2022证券从业资格 时间 证券从业资格考试证券经纪业务的含义和特点

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下面在点网[]我为大家整理了证券从业资格考试：证券经纪业务的含义和特点，接待欣赏。

一、证券经纪业务的含义

1、证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，采纳客户嘱托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。

2、在证券经纪业务中，证券公司不赚差价，只收取确定比例的佣金作为业务收入。

3、证券经纪业务可以分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。

4、在证券经纪业务中包含的要素有：嘱托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易的对象。

例41(2022年3月考题多项选择题)

在证券经纪业务中，包含的要素包括()。

A、证券交易对象

B、股票和债券的发行人

C、证券经纪商和嘱托人

D、证券交易所

ACD

在证券经纪业务中，包含的要素有：嘱托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。由于第一章已经表明嘱托人、证券交易所和证券交易对象的主要内容，所以这里仅对证券经纪商及其作用再作些说明。

5、证券经纪商，是指采纳客户嘱托，代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。

证券经纪商与客户是嘱托代理关系，证券经纪商不承受交易中的价格风险。我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。

6、证券经纪商的作用：(1)充当证券买卖的媒介，提高了证券市场的滚动性和效率;(2)供给信息服务。

二、证券经纪业务的特点

(一)业务对象的广泛性全体上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，因此，证券经纪业务的对象具有广泛性。

(二)证券经纪商的中介性

证券经纪业务是一种代理活动，证券经纪商不以自己的资金举行证券买卖，也不承受交易中证券价格涨跌的风险，而是充当证券买方和卖方的代理人，发挥着沟通买卖双方和按确定的要求和规矩急速、切实地执行指令并代办手续，同时尽量使买卖双方按自己意愿成交的媒介作用，因此具有中介性的特点。

(三)客户指令的权威性

证券经纪商要严格按照嘱托人的要求办理嘱托事务，这是证券经纪商对嘱托人的首要义务。

证券经纪商务必严格地按照嘱托人指定的证券、数量、价格、有效时间买卖证券，不能自作看法，擅自变更嘱托人的意愿。假设处境发生变化，即使是为维护嘱托人的权益不得不变更嘱托人的指令，也应事先征得嘱托人的同意。

(四)客户资料的保密性

在证券经纪业务中，嘱托人的资料关系到其投资决策的实施和投资盈利的实现，关系到嘱托人的切身利益，证券经纪商有义务为客户保密，但法律另有商定的除外。

例42(2022年3月考题单项选择题)

同自营业务相比，以下各项中()是证券经纪业务的特点。

A、客户资料的保密性

B、交易行为的自主性

C、选择交易方式的自主性

D、收益的不稳定性

A

证券经纪业务的特点表现在四个方面：业务对象的广泛性，证券经纪商的中介性，客户指令的权威性，客户资料的保密性。

三、证券经纪关系的建立

证券经纪商是证券交易的中介，是独立于买卖双方的第三者，与客户之间不存在附属或依附的关系。但是，要开展经纪业务，证券经纪商首先务必与客户建立概括的嘱托代理关系。

(一)证券经纪关系确实立

按我国现行的做法，投资者人市应事先到中国结算上海分公司或中国结算深圳分公司及其代理点开立证券账户。在具备了证券账户的根基上，投资者就可以与证券经纪商建立特定的经纪关系，成为该经纪商的客户。

1、讲解业务规矩、协议内容和透露风险，签署《风险透露书》和《客户须知》

2、签订《证券交易嘱托代理协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》

(1)《证券交易嘱托代理协议书》

《证券交易嘱托代理协议书》是客户与证券经纪商之间在嘱托买卖过程中有关权利、义务、业务规矩和责任的根本商定，也是保障客户与证券经纪商双方权益的根本法律文书。

(2)《客户交易结算资金第三方存管协议》

我国《证券法》规定："证券客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独设立账户。'根据此规定，证券公司已全面实施"客户交易结算资金第三方存管'。

3、开立资金账户与建立第三方存管关系

(1)资金账户是指客户在证券公司开立的特意用于证券交易结算的账户，即《客户交易结算资金第三方存管协议书》所指的"客户证券资金台账'。证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易、证券交易资金支取举行前端操纵，对客户证券交易结算资金举行清算交收和计付利息等。

(2)开立资金账户遵守"实名