第二章：个人理性与社会效率

第二章

个人理性与社会效率1本章内容经济学十大原理博弈论的基本假设效率标准外部性与科斯定理2

经济学十大原理TenPrinciplesofEconomics3

基本概念

ThewordeconomycomesfromaGreekwordfor“onewhomanagesahousehold.”Whowillwork?Whatgoodsandhowmanyofthemshouldbeproduced?Whatresourcesshouldbeusedinproduction?Atwhatpriceshouldthegoodsbesold?4社会与稀缺资源稀缺（Scarcity）

意味着社会拥有的资源是有限的，因此不能生产人们希望拥有的所有商品和服务。经济学（Economics）是有关社会如何管理其拥有的稀缺资源的研究。5人们如何作出决策人们面临交替关系

Peoplefacetradeoffs.某一事物的成本是你为了获得它而放弃的东西

Thecostofsomethingiswhatyougiveuptogetit.理性人进行边际思考

Rationalpeoplethinkatthemargin.人们会对激励作出反应

Peoplerespondtoincentives.6人们如何发生相互作用交易会使每个人的状况更好

Tradecanmakeeveryonebetteroff.市场通常是组织经济活动的一种良好方式Marketsareusuallyagoodwaytoorganizeeconomicactivity.政府有时能够改善经济效果

Governmentscansometimesimproveeconomicoutcomes.7影响经济整体运行的力量与趋势生活水平取决于一国的生产

Thestandardoflivingdependsonacountry’sproduction.当政府印发过多钞票时，价格就上升

Pricesrisewhenthegovernmentprintstoomuchmoney.社会面临着通货膨胀与失业之间的短期交替关系

Societyfacesashort-runtradeoffbetweeninflationandunemployment.8原理9:Pricesrisewhenthegovernmentprintstoomuchmoney.

Inflationisanincreaseintheoveralllevelofpricesintheeconomy.Onecauseofinflationisthegrowthinthequantityofmoney.Whenthegovernmentcreateslargequantitiesofmoney,thevalueofthemoneyfalls.

9理性共识（共同知识）的本质含义在于所有信息在双方之间是完全的，这样博弈的双方才不致因为信息不同而使得均衡力量被一方所打破。博弈论的基本假设理性共识

commonknowledgeofrationality理性假设（Rationality）

agentsareinstrumentallyrational10一个古董商发现了一个人用珍贵的茶碟做猫食碗，于是假装对这只猫十分喜爱，要从主人手里买下。猫主人不卖，为此古董商出了大价钱。成交之后，古董商装做不在意在说：“这个碟子它已经用惯了，就一块送给我吧。”猫主人不干了：“你知道用这个碟子，我已经卖出多少只猫了？”小故事11理性共识(commonknowledgeofrationality)Zero-orderCKR:每个人都是理性的，但不知道其他人是否是理性的；first-orderCKR:

每个人是理性的，并且知道其他每个人也都是理性的，但并不知道其他人是否知道自己是理性的；second-orderCKR:(1)+(2)+每个人知道（2）I

know.

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我知道某事，你知道我知道某事，我知道你知道我知道某事，你知道我知道你知道我知道某事，我知道你知道我知道你知道我知道某事……12commonknowledgeofrationalityZero-orderCKR：某一事实“亮平生谨慎，不曾弄险”first-orderCKR：参与人知道某一事实司马懿知道“亮平生谨慎，不曾弄险”second-orderCKR：诸葛亮知道“司马懿知道‘亮平生谨慎，不曾弄险’”。K阶知识:(参与人知道)k“某一事实”“计”高一筹13共同知识特点某一事实成为所有参与人的K阶知识，且K趋向无穷大。在共同知识假设下，参与人博弈的各方没有智力高低之分。对于扩展式博弈，博弈树的结构是参与人的共同知识；对于策略式博弈，支付矩阵是参与人的共同知识。14某个岛屿上生活着100对夫妻。他们有着一种特殊的习俗：每天晚上，妻子们围成一圈开会。内容是赞美自己的丈夫（如果没有发现自己的丈夫背叛自己）和诅咒自己的丈夫（如果发现丈夫背叛自己）。另外，只要有丈夫有了外遇，除了他的妻子外，所有人都会知道。上述这些习俗是这所有人的共同知识。经典例子（1）15事实上，所有的丈夫都已经不忠于他的妻子了。但是，每一个妻子都知道他人丈夫的不忠，但不知道自己的丈夫的不忠。这种情况持续了很多年。一天岛上来了一个以诚实著称的神仙，她在晚上的会议上说：“至少有一个丈夫不忠了”。经典例子（1）她的诚实众所周知她的话就像法律奇怪的是，在接下来的99天中，每一个妻子仍然在那里赞美自己的丈夫。直到第100天的时候，所有的妻子同时开始诅咒自己的丈夫。为什么会这样？16分析过程现在假定有两个不忠实的男人，A先生和B先生。除了A太太和B太太以外，所有人都知道这两起背叛，而A太太只知道B太太家的，B太太只知道A太太家的。A太太因而从神仙的声明中一无所获。但是第一天过后，B太太并没有杀死B先生，她推断出A先生一定也有罪。B太太也是这样，她从A太太第一天没有杀死A先生这一事实得知，B先生也有罪。于是在第二天，A太太和B太太都开始诅咒她们的丈夫。依此类推，可以知道大家为什么会同时在第100天的事后爆发了。17（2）魔瓶的故事某日，你遇上一个怪老头。老头拿出一个瓶子，说你可以买走这个瓶子，瓶子能满足各种愿望；但同时，持有这个瓶子会让你死后入地狱永受炼狱之苦，唯一的办法就是把这个瓶子以一个更低的价格卖给别人。你会不会买下这个瓶子？会以什么价格买呢？18四个人围成一圈，头戴一顶帽子，帽子为红或白。每个人看不到自己帽子，但能看到别人帽子的颜色。一个局外人来到群体当中，对他们说：“你们其中至少一位头戴的是红色的帽子。”然后他问：“你们知道自己帽子的颜色吗？”4个人都说“不知道”；局外人第二次重复，4个人又都说“不知道”。第三次问，4个人还说“不知道”。当局外人第四次问时，4个人均说：“知道了!”（3）帽子：红色的还是白色的？19关于理性人假设理性人的定义：有一个很好定义的偏好（well-definedpreference)；在给定约束下追求偏好的最大化（maximization)偏好是如何形成的？关于偏好的假设：完备性（completeness)传递性（transitivity)20技术性约束制度性约束信息约束约束条件21确定环境下理性人行为的基本特征最优选择由偏好和约束条件决定：人们选择的不同可能是由于偏好不同，也可能是由于面临的约束条件不同，如买车；最优选择在个人边际成本等于边际收益时达到；最优选择会随外生变量的变化而改变。22对理性人假设的批评有限理性(boundedrationality):intendedtoberational,butonlylimitedtobeso.Cognitiveability(limitedcomputationalskillandseriousflawedmemories)有限毅力（boundedwillpower)；Present-biasedpreference有限自利（boundedself-interest)emotionalbehavoir23对理性人假设的捍卫Survival:people’sbehaviorisexpectedtomorecloselyapproximatetheidealrationality;Secondbest:noreliablyaccurateandanalyticallytractabletheoryofinconsistenceandfoolishnesshasbeendeveloped;夏娃对亚当说：“亲爱的，你是全心全意爱我吗？”亚当叹了口气：“当然了，除了你，我还能有什么选择呢？”这是经济学中的“霍布斯的选择”，其实就是“没有选择”的一种说法。24课堂游戏每个人在小纸条上写一个不超过100的正整数，当场统计所有同学所写数的平均值，所写的数最接近平均值2/3的同学将在考试中获得额外的加分。例如，若所有同学所写的数平均值为60，则写下40的全体同学都将在考试中得到加分。如果是你，你打算写多少？25效率标准----帕累托效率如果不存在另一种状态能使得没有任何人的处境变坏同时至少有一个人的处境变得更好,这样的状态就称为帕累托最优状态。简单的说法是：对每个人来说，除非“损人”就不可能“利己”，社会就达到了帕累托最优状态。VilfredoPareto,1848-192326以两人社会为例A的收入B的收入XYZ。。。X和Y都是帕累托最优状态，但Z不是帕累托最优状态27帕累托改进与帕累托标准定义：一种变革没有使任何人的处境变坏，至少有一个人的处境变好。如果一种状态不是帕累托最优，意味着存在帕累托改进的可能。如果社会已经处在帕累托最优状态，就不可能有帕累托改进的余地。状态X帕累托优于状态Y，如果在状态X下，至少有一个人的处境比状态Y下更好，而没有任何人的处境比在状态Y下坏。28两人社会为例A的收入B的收入。Z。F。X。G。H从Z到F、X是帕累托改进；从Z到H、G不是帕累托改进；从H、G到X、F、Z都不是帕累托改进29总结帕累托最优是指资源分配的一种状态，在不使任何人境况变坏的情况下，而不可能再使某些人的处境变好。帕累托改进是指一种变化，在没有使任何人境况变坏的前提下，使得至少一个人变得更好。一方面，帕累托最优是指没有进行帕累托改进的余地的状态；另一方面，帕累托改进是达到帕累托最优的路径和方法。帕累托最优是公平与效率的“理想王国”。

30卡尔多-希克斯（Kaldor-Hicks）标准设想：如果A和B现在的利益分配是6和4，如果某项改革措施能使得A的利益变成10，但B只有2，这样的改革应该进行吗？如果A愿意拿出3，新的利益分配变成7和5，结果又如何呢？如果一种变革使得受益者的所得足以弥补受损者的所失，这种变革就是一个卡尔多-希克斯改进。如果补偿实际发生，就是帕累托改进。因此，“卡尔多-希克斯标准”就是“财富最大化”。31一个典型案例

一个工厂有一个废弃的露天矿井，下雨积了很多水，一个小孩来到井边，一看就像游泳池，衣服一脱跳进去，结果就被矿井里面的钢筋（隐蔽的突出物）给扎穿了，孩子的家长起诉要求赔偿。法官判断说，这个地方对儿童有特别的诱惑力，你又没有尽到保护的职责，没有设置安全保护措施，没有排除危险，造成损害那你就要承担赔偿责任。这个案件创造的判断过失的经济分析模式，就是著名的汉德公式。32汉德公式按照美国大法官LearnedHand提出的过失公式（thenegligenceformula），设损失为L，事故几率为P，则预期事故成本为PL。在预期事故成本高于预防成本（B）时，即B<PL时，法院应归责于被告。而B>PL时，不应支持。

33应用：竞争规则考虑两种情形：某店主雇人将竞争对手的店门堵上，使后者不能营业；某店主以更低的价格和更优良的服务将竞争对手打垮。为什么法律允许第二种情形而不允许第一种情形？34应用：交易效率人们为什么交易偏好不同；生产成本不同；信息不同；风险态度不同。自愿的交易一定是一个帕累托改进假定没有欺诈35应用：分工效率如果两个人同时生产两样产品（面包和牛奶），每人的产量为（50，50），总产量是（100，100）；如果A专生产面包，产量可达150；B专生产牛奶，产量可达140；那么，分工与不分工比较，就是一个帕累托改进，因为总产量可以达到（150，140）。绝对优势与比较优势。经济增长很大程度上来自分工效率。36应用：合作与组织如果两个人在一起工作创造的价值大于独立工作创造的价值之和，合作就是一个帕累托改进；当组织的价值必须大于个人独立的价值之和时，组织可能是一个帕累托改进；当个人从组织中获得的价值大于独立获得的价值时，加入组织是一个帕累托改进；1+1>2只有当联盟是帕累托改进时企业战略联盟才会出现37假设某男婚前的生活质量用X表示，某女Y表示，婚姻带来的共同所得为一个常量m，他们共同拥有双方的资源，婚后的每人所得分别是（X＋Y＋m）／2

如果是一对门不当户不对的人，假设X＝3，Y＝9

，则婚后的各人所得为（3＋9＋m）／2。如果是一对门当户对的人，假设X＝Y，只要m＞0

，两者都能得到帕累托改进。应用：婚姻家庭38外部性个人收益与社会收益：一项活动的社会收益等于决策者个人得到的收益加社会其他成员得到的收益，如养花；个人成本与社会成本：社会成本等于决策者的个人承担的成本加社会其他成员承担的成本，如环境污染、交通堵塞；如果个人收益（成本）不等于社会收益，我们说存在外部性。39个人最优决策与社会最优理性人的最优决策：边际个人成本等于边际个人收益；当然，目标函数很重要；社会最优决策（帕累托最优）：边际社会成本等于边际社会收益；因为有外部性，个人最优决策不等于社会最优决策。40图示说明：社会成本大于个人成本产量边际成本与边际收益边际个人收益（等于边际社会收益）边