2023年证券从业资格证券投资基金练习题

一.单选题1.在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（).A．共同基金B．单位信托基金C．证券投资信托基金D．私募基金答案:B２.基金持有人获取收益和承担风险的原则是（).A．“收益保底,超额提成”B.“利益共享、风险共担”Ｃ.按“先进先出法”实现收益和风险D.获取无风险收益答案:Ｂ3．开放式基金价格的重要决定因素是（).A.市场供求关系B．市场存款利率C．基金单位净值D.基金单位面值答案：Ｃ4．下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，对的的是（)．A.证券投资基金属于债权类协议或契约,基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任;B．证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率,投资人也要承担一定的风险和费用．Ｃ．证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息．D．证券投资基金的收益重要来源于持有证券的股息、红利和利息收入答案:B5.目前，我国的证券投资基金重要是().Ａ．公司型基金B.契约型基金C．单位信托基金D．对冲基金答案：B6．以保障资本安全、当期收益分派、资本和收益的长期成长等为基本目的从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是（）.A.指数基金B．成长型基金C．收入型基金Ｄ．平衡型基金答案：D7.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是（）．Ａ.全球基金B．国际基金C.离岸基金D.在岸基金答案:Ｃ8．母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金,不用支付转换费用的基金是().A.指数基金B.对冲基金Ｃ．雨伞基金D.开放式基金答案：C9.全球第一个公司型开放式投资基金是（).A．英国“海外及殖民地政府信托”B．富来明创建的“苏格兰美国投资信托”C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金答案：Ｃ１0.中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称《试点办法》),对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是（）．Ａ．１9９7年1１月14日Ｂ.19９８年３月1日Ｃ．2023年10月８日D.２02３年9月1日答案：C１1.下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出().A．雨伞基金B．保底基金Ｃ．指数基金D．交易所交易基金答案:C１2．我国,根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金的设立主体为().A．基金持有人B．基金发起人C．基金管理人Ｄ.基金托管人答案:Ｂ13.在我国，基金管理人和托管人之间的关系是（）.Ａ．由托管人担任受托人角色,托管人与管理人形成委托与受托的关系B．管理人担任受托人的角色,管理人与托管人形成委托与受托的关系C.平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责D．交叉受托关系,即基金管理人与托管人互为委托人和受托人答案：C14．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立的基金管理公司，应持何种文献到工商行政管理部门办理登记注册手续（）．Ａ．中国证监会的批准设立文献B．中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》C.中国人民银行的批准设立文献D.中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》答案:Ａ15．我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于（)Ａ.20亿元人民币B.50亿元人民币C.60亿元人民币D.80亿元人民币答案:D16.基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是()．Ａ.所持每份基金单位有一票B.基金持有人每人一票C．作为基金发起人的基金持有人具有否决权Ｄ.作为基金托管人的商业银行具有否决权答案：A１7.基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议告知后,必须在几个工作日内连续公布相关提醒性公告（).A．２个B.3个C．4个D.5个答案:Ａ18.基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业．逾期没有开业的.原批准文献自动失效，由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》（）．A．1个月B.３个月C．6个月D．1２个月答案:C１9.基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担()．A.证券交易所和登记结算公司B.基金自身设立的注册登记机构C．基金托管人D．基金销售机构答案:A2０．根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定,除基金管理公司外,封闭式基金重要发起人从事证券投资、连续赚钱的时间最短应为（).A.1年B.2年C.３年D．5年答案:Ｃ21.封闭式基金的发起人拟定后,通过签订何种文献界定互相间的权利与义务关系（).A.基金契约Ｂ．发起人协议C．基金上市公告书D.基金招募说明书答案:Ｂ22.契约型封闭式基金最基本的法律文献是(）.Ａ.基金契约B．发起人协议Ｃ．基金上市公告书D.基金招募说明书答案:Ａ２3．依据《证券投资基金管理暂行办法》的规定,封闭式基金自批准之日起应在多长期限内完毕募集(）.A．３个月B.6个月C.9个月D．12个月答案：A24．202３年开始,封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的因素重要是（).Ａ.后者更为公平B.封闭式基金发行困难,投资人认购不踊跃C．后者发行费用较低D.后者发行时间较短答案:B25.封闭式基金交易的价格变化单位为（）.A.０.００1元B.0．0１元C.0．10元Ｄ．1．00元答案:A26．根据我国有关规定,基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是()．A．３个工作日内Ｂ．3日内Ｃ.5个工作日内Ｄ．5日内答案：A27.开放式基金名称显示投资方向的，基金的非钞票资产应当至少多大比例属于该基金名称所显示的投资内容（）．A．６５%B．70%C．75%D.80％答案:D28．在我国，根据《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购,不办理赎回，但该期限最长不得超过()．Ａ.1个月Ｂ．2个月C.3个月D.6个月答案：Ｃ29.基金公司的内部机构中最高投资决策机构是(）.A.基金持有人大会Ｂ.董事会C.基金总经理D.投资决策委员会答案:Ｄ30.基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的主线目的是(）.A.获得更多的投资收益B．保护投资者的利益C．控制投资风险Ｄ．防止内部人控制答案：Ｂ31．下列不属于美国公司治理结构特性的是（)．A．股东大会基本上是流于形式B.董事会一般由内部董事和外部董事组成C.美国公司一般不设监事会,监督的职能由董事会履行D.大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营，经营管理者有较大的答案:Ａ32.基金管理公司的核心业务是(）．A．基金设立B．基金投资C.基金发行D.风险管理答案:B33．基金管理公司投资管理的基本目的是（)．Ａ．高回报Ｂ．分散风险C．高管理费和手续费Ｄ．为客户寻求与风险的相称的投资回报,并维护基金和客户资产的安全答案:D3４.基金会计的计量属性属于（).A．历史成本B．公允价值C．重置成本D．直接成本答案：B３5．根据我国的相关法律和法规,一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的()．A．1０B.3０%C．1５%D．２０％答案：Ａ36．根据《基金契约》，指数基金（或指标股基金)应将资产的()用于指数化投资(或指标股基金）.A.50%B．４０%C．30%Ｄ．２０%答案：A37．我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为（).A.7天B．1个月C．三个月Ｄ．1年答案：Ｄ３8．基金产品的特性是（）.A．易模仿性B.无风险性C．持久性D．专利性答案：Ａ39.建立基金品牌的最重要的因素是()．A．基金营销B．基金个性C．基金业绩Ｄ.基金产品和服务的能见度答案:C４0．后端收费属于（）,只但是在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取.A．销售费用B．管理费用Ｃ．处罚性收费Ｄ．托管费答案：A41.基金估值时,其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止（).A．按市价高于配股价的差额估值B．按该股的市价估值C．按配股价估值Ｄ.暂不估值答案:A４２.目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照()的比例计提基金管理费．A．1%Ｂ．１.5%Ｃ．2%Ｄ.2.5%答案：B43．相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是()．A．监管当局对基金投资者承担的风险负责B.基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”C．基金管理人对基金投资者承担的风险负责D.基金托管人对基金投资者承担的风险负责答案:B44.下列哪个文献属基金定期报告（）.A．基金资产净值公告Ｂ.开放式基金公开说明书Ｃ.基金持有人大会决议D．澄清公告答案:Ａ4５.英国证券投资基金的监管模式是：A.基金行业自律模式B．法律约束下的公司自律管理模式Ｃ．政府严格管理模式D.政府监管与行业自律相结合模式答案:A46.基金监管“三公原则”中的公开原则是指().A.公开监管机构所有业务活动内容B.规定基金市场具有充足的透明度，实现市场信息的公开化C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利Ｄ.监管部门对被监管对象给予公正待遇答案:B４7.中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段()．A.法律手段B.行政手段C.经济手段D．教育手段答案:B48．资产组合理论的提出者是（）.A.哈里马科维兹B.威廉夏普Ｃ.斯蒂芬．罗斯D.尤金.法玛答案：Ａ49．根据满足投资者风险－回报目的的规定,在对重要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预测的基础之上,设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长期目的.这称为(）.A．永久性资产配置B.突发性资产配置C.战略性资产配置Ｄ.战术性资产配置答案：C５０．保持投资组合中各类资产的恒定比例,在资产相对价值变化后,进行再平衡．这种策略称为().Ａ．购买-持有战略Ｂ.恒定混合战略C．投资组合保险战略D.指数化战略答案:B５1。资本市场直线的Ｙ轴截距代表＿＿_＿_____。A.无风险收益率B.风险溢价C.风险的价格D．效用等级答案：A５2．根据行为金融学理论，投资者所具有的“回避损失和‘心理’会计”特性会导致_＿___＿低估证券的实际风险，进行过度交易对不熟悉的股票、资产敬而远之选择过快地卖出有浮盈的股票,而将具有浮亏的股票保存下来追涨杀跌答案:C投资过程中最重要的环节和决定投资组合相对业绩最重要的因素是_＿__＿____时机把握B.资产配置Ｃ．个股选择Ｄ．绩效评优答案:Ｂ一般来说,情景分析法的预测期间为半年以内一年以内3至５年5年以上答案：C当股票价格保持单方向连续运动时，下列何种说法对的_＿＿______恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略恒定混合策略的表现优于买入并持有策略投资组合保险策略的表现劣于买入并持有策略以上都不对答案:A5６.采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌卖入股票().A．战略性资产配置B．恒定混合策略C.战术性资产配置D．投资组合保险策略答案:B57.股票内在价值的计算方法模型中，下列哪种假定股票永远支付固定的股利(）．Ａ.钞票流贴现模型B.零增长模型C．不变增长模型Ｄ．市盈率估价模型答案：B58.基本分析的优点是(）.A．可以比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简朴B．同市场接近，考虑问题比较直接C．预测的精度较高D.获得利益的周期短答案：A５9.证券的系数大于零表白(）．A．证券当前的市场价格偏低Ｂ．证券当前的市场价格偏高Ｃ.市场对证券的收益率的预期低于均衡的盼望收益率Ｄ.证券的收益超过市场的平均收益答案：Ｄ6０.某附息债券面值为100元，票面年收益率10%,年付息一次，1月10日的债券全价（涉及净价与应计利息,下同）为９8.５元，６月1０日到期一次还本付息，采用单利计算，则到期收益率为（)．A.28%Ｂ.10％C.15％D.11．5%答案:A61．在固定利率的付息债券收益率计算中,到期收益率(也就是内含收益率）是被普遍采用的计算方法,关于这种计算方法叙述不对的的是（).A.它的含义是将未来的钞票流按照一个固定的利率折现,使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率B.这种方法能准确地衡量债券的实际回报率C.在到期收益率的计算中，利息的再投资收益率被假设为固定不变的当前到期收益率D.到期收益率的计算没有考虑税收的因素答案:B62．关于收益率曲线叙述不对的的是（)．A．将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线Ｂ．它反映了债券偿还期限与收益的关系C.理论上，应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线,以此反映市场的实际利率期限结构D.收益率曲线总是斜率大于零答案:D6３．从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中,特瑞纳指数事实上是无风险收益率与()连线的斜率.A．市场组合Ｂ．风险收益率Ｃ.组合收益率D.基金组合答案：Ｄ64.夏普指数以（）作为基金风险的度量,给出了基金单位标准差的超额收益率.Ａ.方差B.贝塔值C.标准差Ｄ.波动率答案:C65.夏普指数考虑的是总风险,而特瑞诺指数考虑的是（）．A.所有风险B．不可控制风险C．市场风险Ｄ.股票市场风险答案:Ｃ66．基金收益率与基准收益率之间的差异收益率的标准差,通常被称为()，反映了积极管理的风险．Ａ.误差项系数B.跟踪误差C．绝对误差D．相对误差答案:B6７.开放式基金份额的申购采用（).A．已知价法B.未知价法C．以上两种方法中的任何一种D．以上两种方法均不对的答案:B68.基金管理人选择进行披露信息的报刊在多长时间内不得更换（）．A．６个月B.１个会计年度Ｃ.２个会计年度D．3个会计年度答案：Ｂ６9．根据现行“好人举手制度”，发起设立基金管理公司的申请人提交自律承诺书的日期到提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于().Ａ．３个月Ｂ.6个月Ｃ．９个月D．12个月答案：D７０．基金管理人或基金托管人重要业务人员一年内变更达成多少比率，必须发布临时报告（）.A．10％以上B．２0％Ｃ.30%D．50%答案：Ｃ二.多选题71.证券投资基金的重要特性涉及（).A.集合投资Ｂ.专业管理C.组合投资、分散风险D.制衡机制E.利益共享、风险共担．答案:ＡBＣDＥ72．关于开放式基金,下列哪些说法是对的的()．A．开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位,导致基金单位总数不断变化．B．开放式基金没有固定的存续期限C．与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露规定较高D.开放式基金持有人面临的风险重要是基金管理人能力的风险，无二级市场风险.E.开放式基金具有独立法人资格答案:ABCD7３.下列关于公募基金的说法,那些是对的的(）.A.募集对象不固定B.涉及众多投资人Ｃ.监管机构实行严格的审批或核准制D．监管机构一般实行备案制Ｅ.允许公开进行宣传，向投资人以多种方式进行推介答案:ABCＥ７4.根据基金投资范围不同，基金可分为（).A.股票基金B.雨伞基C.债券基金D．货币市场基金E.混合基金答案:AＣDE75.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定,有下列事项之一的，应当召开基金份额持有人大会（)．A．修改基金契约B.更换基金管理人C.更换基金托管人Ｄ.提前终止基金E．与其它基金合并;答案:ＡBCＤE76．我国《证券投资基金管理暂行办法》严禁基金管理人在管理运作基金资产时，从事以下行为（）.A.将本基金投资于其他基金、以基金资产进行房地产投资、从事也许使基金资产承担无限责任的投资、将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券B．从事任何形式的证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以C．动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、资金拆措或者贷款D．从事证券信贷业务；从事证券信用交易．E．进行内幕交易、操纵市场，通过关联交易损害基金持有人的利益等答案:ＡＢCDE7７.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金的发起人可以是下列哪些机构(）.A.股份制商业银行B.证券公司C．信托投资公司D.保险公司E.基金管理公司答案:BCＥ78．封闭式基金的发行按发行对象和发行范围来划分,可分为（）．A.网上发行B.网下发行C.公募发行Ｄ．私募发行E.自办发行答案：CD79.封闭式基金募集成功的条件是（).Ａ.募集资金超过该基金批准规模80%B.募集资金超过该基金批准规模90%C.募集数额不少于2亿元D.募集数额不少于５亿元E．募集期到期答案:AＣ80.开放式基金转托管业务的办理过程可分为().A.一步转托管B．两步转托管C.三步转托管Ｄ.四部转托管E．五部转托管答案：AB81．除下述哪些情形外，基金管理人不得拒绝接受基金投资人的赎回申请().A．不可抗力B．证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当天基金资产净值C.发生巨额赎回D．其他在基金契约、基金招募说明书中已经载明并获批准的特殊情形.E.任何情况下都不可以.答案:ABＤ82．基金管理公司收取的管理费和基金业绩报酬直接取决于(）．A．所管理的基金资产规模B.基金投资取得的业绩C.基金管理公司对基金资产的运作和管理能力Ｄ.对基金持有人提供的产品及相关服务答案：ＡBCD83.从公司的股权结构来看，我国基金管理公司大体有().A.从属于保险公司的基金管理公司B.从属于商业银行的基金管理公司C．由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司D．独立存在、私人持股的基金管理公司E.由发起人股东采用平均持股形式设立的基金管理公司答案:CE8４.基金管理公司完善的治理结构必须体现的基本原则有()．A．利益公平B.信息透明Ｃ.信誉可靠Ｄ．责任到位E.基金持有人利益最大化答案：ＡＢCD85．投资决策委员会的功能是(）.Ａ.为基金投资拟订投资原则Ｂ.为基金投资拟订投资方向C.为基金投资拟订投资策略D.为基金投资拟订投资组合的整体目的和计划E.提出风险控制建议答案：ABCD８6.公司内部控制系统一般涉及().A．员工自律Ｂ．部门各级主管的检查监督C．公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制D．董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导E．市场监管部门监管答案:ＡBＣＤ８7.基金管理公司内部控制应当遵循的原则(）．Ａ．健全性原则B．有效性原则C．独立性原则D．互相制约原则E．成本效益原则答案:AＢCＤE８8．基金公司实行内部监察稽核的目的是(）.A．揭示基金内部运作中潜在的风险B．评价公司内部控制的合法性和有效性Ｃ．评价基金经理的工作业绩D.维护基金持有者的利益E．控制投资风险答案:ABD8９．公司内部控制制度由（）等部分组成．A.内部控制大纲Ｂ．基本管理制度C.部门业务规章Ｄ．业务操作手册E．风险控制制度答案:AＢCＤ90.关于基金管理公司独立董事制度，下列说法对的的有（).A.独立董事发表的意见应在董事会决议中列明B．公司的关联交易必须由独立董事签字后方能生效C.两名以上的独立董事可建议召开临时股东大会Ｄ．独立董事可直接向股东大会、中国证监会和其他部门报告情况E．独立董事不可以参与公司的一般决策答案：ABCD91.我国基金的会计核算应遵循的会计政策规定有（).A.基金的会计年度为公历每年1月1日至1２月3１日B．基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设立、资金划拨、账簿记录等方面互相独立Ｃ.基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位D．基金的会计核算以权责发生制为基础Ｅ．基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定予以公告答案：ABCDE9２.下列关于基金投资限制的说法中，对的的说法有（).A．基金之间可以互相投资Ｂ．基金托管人严禁投资基金C．基金管理人不得以基金名义使用不属于基金名下的资金买卖证券Ｄ．基金可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款Ｅ．基金可以从事证券信用交易答案：ＢC93.基金托管人向基金管理人和中国证监会提供的不定期报告有()．A.临时日报Ｂ.临时周报Ｃ．提醒函D．其他临时报告E.基金持仓记录报表答案:AＢCＤ９4.市场营销观念的三个支柱是（).A．客户导向B．利润C.全公司努力D．市场定位E.产品质量答案:AＢC９５.市场营销控制涉及估计市场营销战略和计划的成果，并采用对的的行动以保证实现目的.控制过程涉及四个环节(）．Ａ．管理部门先设定具体的市场营销目的;Ｂ.衡量公司在市场中的业绩；C．估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的因素；Ｄ．最后管理部门采用对的的行动,以此填补目的与业绩之间的差距Ｅ.风险控制答案:ABCＤ96．证券投资基金市场营销的特点是（).A.无形性B.专业性Ｃ.多样性D.易消失性Ｅ．持久性答案：ABCD97.基金持有人费用涉及（).A.申购费用B.红利再投资费用C.转换费D.赎回费E.托管费答案:ABCD９８.依据经基金资产估值后拟定的基金资产净值而计算出的基金单位资产净值，是计算基金(）的基础．A．申购价格B．赎回价格C．交易价格D．营业税E．印花税答案：ＡB99．目前,我国基金管理人的管理费实行(）.Ａ．每日计提并累计B．每周计提并累计C．按周支付D．按月支付E.按年支付答案:AＤ100.对（)买卖基金的差价收入须征收营业税．A．银行B．非银行金融机构C.个人投资者D.国有公司E.民营公司答