营业网点打击治理电诈测试试题及答案

营业网点打击治理电诈测试试题及答案1.对于学生、外来务工人员等流动性较大人群，经过问询无法进一步提供辅助资料的，不可以开户。对错(正确答案)2.个人仅凭有效身份证件申请开通非柜面支付功能的，只为客户开通短信认证方式，系统默认设置单笔支付限额1万元，日累计支付限额1万元，月累计支付限额5万元。对(正确答案)错3.个人除提供有效身份证件、辅助身份证明材料外，还可提供收入证明、资产证明、银行结算账户交易流水等证明文件之一的，可结合客户资金结算需求，与其合理约定非柜面业务支付限额，原则上U盾的月累计支付限额不得超过500万元。对错(正确答案)4.个人结算账户开户的“一讲”是向客户表明按照监管、公安要求，做好身份识别是银行的法定义务，请客户出示有效身份证件，配合我行进行相关身份信息核验。对(正确答案)错5.五问中“询问开户意愿，账户是否为本人使用”是观察是否有受他人操控开户的表现，同步向客户做好风险提示，告知客户出租、出借、出售、购买账户需要承担的法律责任。对(正确答案)错6.已有我行存量账户的客户不再新开个人结算账户。对错(正确答案)7.对进店客户一律实施“进门明示、开户告知、离柜提醒”三次嵌入式警示教育。对(正确答案)错8.如有我行存量账户，应查询客户历史交易明细，重点关注高频交易、过渡户、夜间频繁交易、交易金额规避整数倍、集中入分散出、分散入集中出、交易与身份不符等异常情况。对(正确答案)错9.严把开户源头性风险，将个人结算账户开户视为一项复杂的个人业务，须贯彻监管“了解你的客户”原则合规展业。对(正确答案)错10.受理开户业务时，客服经理或者现场经理可以让客户直接签署《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》。对错(正确答案)11.以下对于高风险群体的划分，哪个是错误的?()在校学生B、22周岁以下年轻人(正确答案)C、异地人员D、老年人12.以下不是个人非柜面业务“九字原则”是()A、本人办B、交本人C、本人签D、本人用(正确答案)13.个人除提供有效身份证件外，提供本市（县）户口簿、居住证、社会保障卡、社保缴纳证明、水电煤缴费证明，或手机号码实名制且入网满一年等辅助身份证明材料之一的,设置非柜面渠道限额表述正确的为()A、非柜面日累计支付限额不得超过1万元B、可为客户开通U盾，但需设置单笔支付限额5万元，日累计支付限额10万元(正确答案)C、可为客户开通U盾，但需设置单笔支付限额1万元，日累计支付限额1万元，月累计支付限额5万元14.对U盾客户要求填写()，经网点有权人审批后办理非柜面注册、变更业务。A、《开户及电子银行安全介质发放审批表》(正确答案)B、《尽职调查表》C、《中国工商银行个人结算账户开立和使用风险提示书》15.下列选项中包含在个人结算账户开户的“五问”有()A、询问开户意愿，账户是否为本人使用。(正确答案)B、询问开户/挂失/账户升降级原因。(正确答案)C、询问客户职业信息。(正确答案)D、询问客户经常居住地址。(正确答案)E、询问客户联系方式。(正确答案)16.个人结算账户开户的“三查”查什么？()A、查询客户名下账户相关情况。(正确答案)B、查询客户开卡时间、存量金融资产等情况。(正确答案)C、查询客户历史交易明细。(正确答案)D、查询客户手机号是否实名。17.到店客户办理转账汇款业务应严格执行“四必问一必签”的要求，对客户进行风险提示。“四必问”的具体内容？()A、是否认识对方？(正确答案)B、为什么转账给对方？(正确答案)C、是否接收到自称是“公安、法院、检察院、电信、邮局”等单位，要求将款项汇入“安全账户”？(正确答案)D、是否知道有电信网络诈骗？(正确答案)E、在“四必问”的基础上，要求客户书面书面签署问询情况确认。18.对发现存在以下情形的，网点客服经理应会同现场管理人员予以婉拒。()A、无本地常住地址、户籍地址为偏远乡村，职业为学生或无固定职业者、开户时强烈要求办理U盾，并要求最高的网银转账额度，对银行人员的风险提示、U盾用途询问表示不耐烦甚至反感的；(正确答案)B、客户拒绝回答申领U盾（调高额度）主要用途或含糊回答工作人员提问的；(正确答案)C、群体性开户或在他人带领下集体开户及其他各类经网点识别判断具有明显可疑特征的；(正确答案)D、其他有理由怀疑客户申领U盾后可能用于从事违法犯罪活动的。(正确答案)19.同步开通或单独申请非柜面业务，以下正确的是()A严格结合个金专业对客户进行“五问”、“三查”开展客户身份识别(正确答案)B通过人民银行云互联、反洗钱等系统查询客户当前风险等级(正确答案)C详细了解客户资金用途、办理非柜面业务目的。(正确答案)D根据尽调情况，以及客户出具的身份证明文件进行办理(正确答案)20.询问客户联系方式，除提交手机验证码外，可通过()A核