巨野农商银行“合规管理深化年”活动开展工作总结

巨野农商银行“合规管理深化年”活动开展

工作总结今年以来，巨野农商银行按照省联社及办事处工作部署，牢固树立“合规人人有责、合规创造价值”的经营理念，积极开展“合规管理深化年”活动，有效增强了全员合规意识及合规从业的内生动力，为实现全县农商银行由高速发展向高质量发展转变奠定了坚实基础。一、工作开展情况为确保合规管理深化年活动落到实处，取得实效，我行紧紧围绕省联社“123456”总体工作思路，从工作体系、平台建设、教育培训入手，把合规管理与企业文化、风险化解相结合，扎实开展各项活动，不断把活动引向深入。（一）成小组、定方案，建立工作体系。我行高度重视“合规管理深化年”活动开展，成立了由董事长任组长，其他班子成员任副组长，各部室经理为成员的活动领导小组。及时召开了动员会，传达上级精神，对活动各项工作进行了安排部署。制定了《巨野农商银行“合规管理深化年”活动方案》（巨农商银发【2018】110号），明确了活动内容，细化了责任分工。合规部充分发挥职能作用，紧紧围绕活动方案和工作目标，强化工作落实，狠抓督导督促，确保了各项活动落到实处。各业务条线立足条线职责，把活动开展与业务推进、市场乱象整治、风险排查紧密结合，统筹兼顾，科学安排，稳步有序开展了各项活动。（二）抓载体、搭平台，营造合规氛围。一是开展“讲制度、善作为”主题教育培训。采取每周一讲的方式，由条线负责人和业务骨干轮流授课，搭建了展示才华、发现人才的平台，促进了部室交流，培养了学习习惯和规矩意识，现已开展授课14期。二是开展合规履职承诺宣誓活动。分总行和支行两个层级，分别开展了合规宣誓及签订承诺书活动，共开展合规宣誓41场，其中总行宣誓1场、支行宣誓39场、新入职员工宣誓1场；共签订合规履职承诺书614份，合规宣誓及签订承诺书覆盖全员。大家用铮铮誓言和庄严承诺，表达了遵规守纪、有诺必行、从严治行、严于律己的决心。三是开展合规宣讲。组建了由班子成员、各业务条线骨干和业务标兵为成员的合规宣讲团14个，涵盖合规管理、贷款审批、贷款管理、贷后检查、信访监察、资产管理、内部控制、安全保卫、电子银行、信息科技、业务发展等各业务条线，共开展现场宣讲15次。四是开展合规演讲。通过一件件鲜活的案例、一条条警醒的语言、一句句合规的心声，演讲选手阐述了违规经营带来的风险和代价，使全员接受了一次深刻的合规文化洗礼。五是举办内训师选拔活动。选拔前有针对性的对选手进行了培训，共选拔见习内训师2名，优秀学员11名。通过内训师选拔激发了学员学习意识、合规意识及进取意识，也为传导合规知识打下了坚实的师资基础。（三）重学习、严考试，提升合规素养。一是强化制度学习。对监管法规政策、领导讲话及内部规章制度分条线制定了学习计划、配档表，按时组织集中学习和自学；印制了合规学习笔记，在扉页等醒目处印刷了合规履职承诺宣誓誓词、承诺书及警言警句，抓住眼球，时刻提醒合规操作；将银监局有关文件，特别是新制订的和农商银行关联紧密的文件汇编成册，印发全员学习，增强了学习的针对性和实用性。二是严格合规考试。按季度组织了合规考试，严格考场纪律，及格率和参与率均达到100%。按照菏泽银监局要求，于11月10日集中开展了银行业金融机构合规知识测试，考试过程井然有序，及格率100%，平均分达94.26分，其中90分以上占比84.6%。通过考试，真实检验了合规学习情况，促进了合规学习。三是开展专业培训。聘请两仪律师事务所资深律师，举办了法律知识培训班，邀请县纪委副书记高冠强开展廉政警示教育。通过专业培训让全员知底线、明红线，远离高压线。四是建立学习宣传阵地。在内网开设了合规交流园地，在外网建立了合规联络员群，不定期下发或转载最新法律法规及相关案例；将中央八项规定及省联社信贷、会计、资金等三个“八条禁令”等禁止性规定上墙；坚持每周四下发合规短信，警示员工合规操作。通过建立学习阵地，拓展了员工学习渠道，有效传递传播了各项监管法规、内部规章，不断提升了员工合规素养和思想境界。五是开展制度梳理汇编。根据制度废、留、改、立的工作要求，对2017年度下发的规章制度进行了梳理。共梳理规章制度102个，其中废止文件10个，保留文件64个，修改文件8个，新制订文件20个。以正式文件的形式，印发了《合规风险管理制度》《合规审查操作流程》《合规考试实施细则》《合规风险管理计划》《合规管理工作考核办法》《合规风险管理指导意见》《合规联络员管理制度与职责》等合规文件。二、存在的问题和不足一年来，我行在开展“合规管理深化年”活动中虽然积极开展了一些活动，进行了一些有益探索，但仍存在一些问题和不足，离上级要求还有一定的差距。（一）合规文化建设工作还有待进一步加强。金融业是高风险行业，其特殊性决定了合规文化建设任重而道远。当前我行员工的合规理念和风险意识仍不够深刻牢固，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等行为仍不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象依然需要重视。（二）合规风险管理机制有待进一步优化。虽然在各部、各支行均设置了合规联络员，但在对其管理上没有建立正向激励机制，导致有的合规联络员，“有合规联络员之名,却未行合规管理之实”，日常合规管理停留在表面，未能真正有效履行合规管理职责；同时由于受利益的制衡使得合规联络员对部门的违规行为往往缺乏主动报告意识，影响了合规风险管理工作的客观性和真实性。（三）合规管理科技支撑力度有待进一步加大。当前我行合规风险管理技术与手段相对单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别和评估新业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险，对合规风险进行动态、持续的识别、计量、评估和管理的能力较弱，不能随时发现和提示风险点。三、下一步工作打算（一）加大合规文化建设力度。紧跟省联社123456工作部署，积极培育良好的合规文化，增强全员依法合规经营、规范操作的自觉性和主动性。（二）探索合规管理新途径。一是将合规风险管理嵌入相关业务流程和操作环节，加强对合规风险的识别和监测，确保合规风险得到及时预警和处置。二是建立合规管理正向的激励机制，有效发挥合规联络员的管理监督职能，让其真正承担起制约和监督的责任，协调和处理好