第二章市场效率与政府干预

第二章市场效率和政府干预第一节市场的有效性与市场失灵第二节财政职能第三节政府失灵第一节市场的有效性与市场失灵一、市场主体与市场机制（一）“经济人”假说亚当·斯密认为：每个人都是利己的，其行为动机都是为了谋取自身利益（追求个人效用最大化）。“经济人”的利己行为对社会财富的增加有积极作用：“经济人”行为能够带来资源的有效配置；“经济人”的节俭行为能自动积累起足够的资本以推动经济发展。——“当每个人在追求他自私自利的目标时，他好象被一只看不见的手引导着去实现公共的最好福利”。——“在这个所有可能世界中、最好的世界里”A.资源在物品的生产上可以达到有效的配置；B.每个人都可以按其劳动得到公平的报酬；C.能够积累起足够的资本量以推动经济发展;D.经济的周期性波动可以被自动熨平。——“

政府对于经济生活的任何干预都不会使这个世界变得更好，而只能使这个最美好的世界变得更坏。”（二）市场狭义：人们买卖商品或进行商品交易的场所；广义：一种实现不同产权主体之间经济联系的系统空间、过程。四种市场类型：完全竞争、完全垄断、垄断竞争、寡头垄断。（按厂商数或产品替代程度划分）完全竞争市场是最有典型意义的市场。市场主体：家庭与企业家庭（个人）企业目标效用最大化利润最大化供给生产要素商品与服务需求商品与服务生产要素约束条件收入约束成本约束

市场体系：产品市场与要素市场家庭企业SSDD产品市场要素市场货币货币货币货币需求需求产品产品要素服务要素服务供给供给（三）市场机制市场机制是能够引起某种经济运动或发挥某种经济功能的市场装置或市场系统。一般来说，有市场就有市场机制。经济的市场化程度：商品化程度；再生产过程中的各环节与市场的关系程度以及运行状况；市场体系完善与否。市场机制主要是通过市场价格、竞争、供求、风险等机制以及由此产生的市场均衡，解决基本的经济问题：生产什么？生产的内容将最终决定于两大因素：“消费者和技术”。需求选择--收益（效用）最大化：私人需求（货币投票）与公共需求（政治投票即公共选择）如何生产？取决于生产者之间的竞争。技术选择--成本最小化为谁生产？取决于生产要素（土地、劳动和资本）市场的供给与需求。收入分配--激励最大化：个人激励与集体激励市场经济活动是由企业和消费者在市场上自发进行的。

（四）市场机制有效的环境要使市场机制有效运行，必须满足以下环境条件完全竞争市场必须同时满足以下条件：第一，市场是完全竞争的：（1）有足够多的卖者和买者，都是价格的接受者（2）产品是同质的（3）能自由进入和退出该行业（生产要素能充分自由流动）（4）生产者和消费者具有完全信息（对称）（5）经济利益的可分性与所有权的确定性；不存在规模报酬递增；不存在外部性第二，成本递增或规模报酬递减。（否则意味垄断）第三，完全信息。另外，资源的完全流动。（一）资源配置效率的衡量标准：帕累托效率标准效率：总是意味着在一定的资源和技术条件下满足人类需要的状况。帕累托效率或帕累托最优：在既定条件下，当资源配置使得一个人福利的改善必然使另一个人的福利受损时，则实现了资源的有效配置。帕累托改善：一部分人福利改善的同时并没有使任何一部分人的福利受损。当帕累托改善不能进行时则达到帕累托效率。用更通俗的话来说，效率是指“人尽其才，物尽其用，地尽其力，货畅其通”，没有浪费，也不能改善。帕累托效率是一个包括了生产效率、交换效率和配置效率在内的综合概念。二、市场机制的经济效率条件帕累托效率与帕累托改进与g点相比，在不伤害李四的情况下，只要使张三的无差异曲线进一步向右上方移动而李四仍停留在Eg上，张三的福利能进一步提高，这个过程一直持续到张三的无差异曲线与Eg相切为止，该切点是图中的p点。p点所代表的配置是帕累托效率。因为在P点，除非降低李四的福利，否则，张三的福利不能提高。帕累托改进从g点移动到h点，从h点移动到p点，都属于帕累托改进张三rOOBO’李四sEgghpAgAhAp帕累托效率配置效用可能性边界效用可能性边界：当一个人的效用给定时，另一个人能获得的最大效用所在的曲线。对效用可能性边界曲线：在外，不能实现；在上，帕累托效率；在内，帕累托无效率，可改进。（二）交换效率XoY无差异曲线预算线YbbXb无差异曲线：(Indifferencecurves)效用相等时，各种不同的商品消费组合轨迹，也称等效用线。预算线：即收入约束，收入一定时各种不同商品的消费组合轨迹。两线的切点(如在均衡点b点)表示收入一定时消费者可以实现的最大效用。边际替代率：

MRSXY表示消费者每多消费1单位X需要减少的Y的数量－△Y/△X→－dY/dX。在均衡点b：一个人经济（消费）边际替代率MRS（MarginalRateofSubstitution）是指在效用不变时，为增加一个单位的某种商品的消费所必须减少的另一种商品的消费量，对消费者而言，MRS等于一种商品X的边际效用与另一种商品Y的边际效用之比，即：边际替代率反映出以一种商品X替代另一种商品Y后对消费者带来的满足程度。实际上是效用无差异曲线斜率的绝对值。交换效率是指所进行的交换达到了这样一种状态，即任何新增加的交换都不可能在一方获益的同时不使交换的另一方受损（交换效率的Edgeworhbox图示）交换效率实现条件：在交换效率状态下所有个人对于任意两种商品的边际替代率相等。用等式表示为：MRSAXY=PX/PY=MRSBXY合同曲线或契约曲线（Contractcurve）。交换效率：经济含义对商品之间的交换比例，当人们彼此间的交换意愿均相同时，资源配置就是最有效率的。此时，任何交换都不能帕累托改进，进一步的交换会终止，交换处于均衡状态。换言之，在达到均衡之前，人们彼此间的商品（要素）交换是能增进各自效用的。（三）生产效率是指在既定技术和资源条件下实现了这样一种生产组合，在这种组合下，不可能不减少一种产品的产出而增加另一种产品的产出。生产一种商品KoL等产量线等成本线LbbKb等产量线(Isoquantacurve)：技术水平不变的条件下，生产者产量相等时，各种不同生产要素的组合轨迹。等成本线：即成本约束，成本一定时各种不同要素的生产组合轨迹。两线的切点(如b点)表示成本一定时生产者可以实现的最大产量。边际技术替代率：MRTSXLK

表示在生产X的过程中，为保持产量不变，减少使用一单位L而增加的K的数量－dK/dL。在均衡点b：边际转换率边际转换率MRT(MarginalRateofTransformation)：是指企业在社会资源既定的条件下和生产1、2两种产品的情况下，每增加一个单位的商品1的生产，必须放弃的商品2的产量。这是由于生产要素的边际产量递减规律作用的结果。通常用RPT1,2，说明这两种产品存在着“转换”关系，也就是生产可能性曲线的斜率的绝对值。公式：由于边际收益递减规律在起作用，产品的边际转换率会随该产品的增加而递增，即边际成本递增规律。设有两种商品W和B，其边际转换率：MRTBW=ΔW/ΔB在生产可能性边界上，资源充分利用：生产效率的实现条件：在生产效率状态下任何生产要素对于所生产的任何两种商品的边际转换率都相等。用等式表示即为：

MRTLBW=MRTKBW另外MRTSWLK=w/r=

MRTSBLK生产两种商品：生产效率资本K资本KY劳动L劳动LX在契约曲线上的任意一点，不同商品的边际技术替代率相等。即：这时，且只有这时，生产的资源配置处于最优状态。即任意改变配置状态，不可能在不减少某种商品产量的情况下去增加另一种商品的产量。（要素总量不变）生产效率的判断1.位于生产可能性边缘内的生产组合，不产生生产效率。2.所有有效率配置的生产组合都位于生产可能性曲线上。3.并不能由（2）判断出，生产可能性曲线上的任何一种生产组合会比在同一条生产可能性边缘曲线上的其他生产组合更有配置效率。4.位于生产可能性曲线上的所有生产组合并非都必然比位于生产可能性曲线内的生产组合更有效率。（只是具有生产效率，是否有社会效率不得而知）生产效率：经济含义对任意一种生产要素，当其生产任意一种商品的产出率相同时，要素就处于最优配置状态。此时，任何生产变动都不能改进产出，要素配置处于均衡状态，不再继续在不同商品生产间流动。换言之，在均衡出现之前，要素流动可以提高产出率。（四）帕累托综合效率

综合效率：消费和生产同时实现帕累托最优。综合效率实现的基本条件为：任意两种商品的边际转换率必须等于消费者的边际替代率。即MRTXY=MRSiXY综合效率要求在实现产量最大化的同时，产品结构与社会需求结构一致。综合效率是否存在？可以证明，在完全竞争状态下是存在的（见后）。如图中，生产效率在O’点取得，对该点的生产量W和B，交换契约线为OO’，如果初始分配点（线）为s，则交换均衡点为e，综合效率为（O’，e）。综合效率：定义及经济含义同时满足生产效率和交换效率，且生产的边际转换率与任意消费者的边际替代率相等，即：消费中的任意两种商品的交换比例等于生产中该两种商品的边际成本之比。此时，交换和生产同时处于最优状态。其实质和意义是产品结构与社会需求结构一致。三、市场失灵1.市场失灵的含义及表现在市场经济条件下，市场是一种有效率的运行机制。但市场的资源配置功能不是万能的。当竞争性制度不能提供帕累托结果时，该状况称为“市场失灵”（marketfailure）。表现：不能提供公共产品；自然垄断和规模经济；信息不充分；外部负效应（1）不能提供公共产品由于成本难以计算及效益难以回收，市场经济中私人很难提供公共产品。

案例：北京将制定奖惩机制激励出租司机雨天多出车针对“7·21”暴雨不少市民反映打车难以及有出租车多收费，北京市交通部门将通过GPS监控中心对出租车的出车情况进行监测，通过制定奖惩措施、激励机制鼓励司机雨天多出车、多运营。此外，出租司机凡是被发现趁恶劣天气多收费、拒载的将从严从重处罚。

一出租车司机表示，雨天出车，要是发动机被淹了，公司不赔，份儿钱不减，损失都得自己扛，因此大多司机也就不出车了。

针对交通部门将制定激励机制鼓励司机雨天多出车，该司机表示，激励机制主要应消除司机雨天上路的后顾之忧，如果车辆受损能免费检修，并相应减免份儿钱，相信会有更多司机出车运营。（2）自然垄断和规模经济

为了保证市场机制（看不见的手）能够发挥调节经济的作用，就必须有充分的竞争。然而在现实生活中，个别厂商拥有影响市场的能力，从而削弱市场的竞争性。

世界上只有一种垄断要反对，那就是行政垄断。市场垄断不可怕，它是自我破坏的，因为垄断利润吸引竞争者进入，竞争打破垄断。行政垄断却是自我巩固的，竞争者永远进不去。行政垄断的另一问题就是破坏社会公平。——@许小年

（3）信息不充分

在市场经济条件下，生产者与消费者生产、销售、购买都属于个人行为，都不可能掌握充分的信息。特别是随着市场规模的扩大，信息越来越分散、复杂，加工处理信息的成本也难以为决策者所接受，从而不可避免地出现许多非理性决策。（4）外部效应

外部效应说明一个厂商从事某项活动对其他人带来的利益或损失的现象。

（5）分配不公平

竞争的市场机制是按要素进行分配的，但人们拥有的初始要素是与人的天赋、遗传、家庭关系、社会地位、性别、种族有关，以及垄断和其他不完全竞争的存在，从而使人们之间的收入差异很大，且有失公平。这就需要政府按照合理的社会公平准则通过财政收支实施再分配政策。

城乡差距是分配最大的不公】城市人均收入和农村人均收入差距，从2002年以来没有一点缩小的迹象，都处在高位上，大概是3.2倍左右。但这仅仅是计算货币收入或者说显性收入，还没有把城里人能享受到的各种各样的社会保障、公共服务考虑进去。若统计进去，差别会更大。（6）宏观经济的不稳定由于各国经济存在着周期性的波动，政府有必要启用财政货币政策调节社会的总需求，以保证宏观经济的稳定增长。

市场失灵或缺陷的修正

由于市场有缺陷，这就需要政府介入或干预，通过政府与市场的有效配合，保证公平分配和国民经济的稳定和发展，而政府干预的主要手段是财政和货币政策，这称之为凯恩斯主义（不仅充当守夜人）。

实例：为了加大投入刺激经济复苏，防止危机加重，2009年，中央决定投入4万亿元拯救经济

结论：市场失灵为政府介入或干预经济运行提供了必要性和合理性的依据，这也是分析和研究政府与市场关系的基础。是财政存在的理由二、政府的资源配置职能政府参与资源配置的理由是市场在实现资源配置方面的不完善。政府参与的目标，是通财政等手段弥补市场的缺陷，使社会的人力、物力、财力等等稀缺的资源得到有效的利用，以满足全社会成员的需要。

1、区域间的资源配置。例如我国沿海地区与内地的资源配置；美国雪带（东北部工业发达的各州）和阳光带（南部和西部以农业为主要产业的各州）之间的资源配置，都关系着经济整体的发展和社会的稳定：当市场机制不能有效地实现合理的配置时、政府就有必要采取措施促进地区间资源的有效配置。第二节财政职能一、有政府介入的市场体系P422、公共部门和私有部门之间的配置。公共部门产出的机会代价，是牺牲了的私有部门产出；私有部门牺牲的产出可能是生产品或消费品，而公共部门获得产出也可能是生产品或消费品。这就产生一系列的问题，需要政府进行协调。

3、消费与投资之间的配置。消费品是指那些在生产后短期内耗失经济价值的商品（或劳务）。如面包和牙膏；投资品是指那些在生产后长期存在经济价值的商品（或劳务），如机器和房屋。这种区分的意义在于：一个经济总体在任何时期的生产能力要依靠前期的投资品，这就是说，投资促使经济增长。在特定的时期，消费与投资的总数是一定的，当投资为0时，消费为最大；若消费为0时，则投资品最大：如果消费最大化了，则经济总体的资本和生产能力经济增长成为负数。（二）政府的收入分配职能

1、生产要素之间的分配。收入在劳动、土地、资本(指利息和利润收入)之间的分配，在经济学上一个“由来已久的问题”，收入分配和投资决策虽是私人部门经济问题。但收入的要素之间的分配也影响到投资率和经济增长等宏观方面，因此，问题就复杂化了，因为投资不仅增加物质资本，而且产生人力资本；于是、原来划归劳动收入的那部分国民收入，就称为人力资本收入。在经济活动，政府通过财政措施影响物质资本与人力资本这两种投资形式之间的资源配置，从而影响总投资率。

2、各收入阶层的家庭之间的分配。根据劳伦兹曲线，我们可以看到总个人收入偏离收入分配的完全平等程度。为实现社会的公正，保持经济的稳定发展，政府可以采取财政政策等措施，来影响各种收入阶层家庭之间的分配。

3、当代与下代人之间的分配。减少当前消费而增加投资，不仅是一个资源配置问题，也是一个收入分配问题，是一个在时间阶段之间的收入分配决策问题。任何一代人如果不消费尽全部资本，就有资本积累留给后代，就增加后代人的收人。当然当代人保存自然资源、增进儿童福利、发展文化教育、提供医药卫生等也是造福后代。另一方面，年轻一代照顾丧失生产能力年老一代，也具有收入分配的意义。政府通过财政政策影响两代人之间的收人分配的措施有许多种方式。（三）稳定经济的职能1、政府财政政策的稳定功能主要表现在就业和物价方面。

就业和物价总水平取决于总需求的水平。总需求水平是广大消费者支出决策的函数，消费者决策则依靠许多因素，诸如过去和现在的收入、财富地位、信用的可获得性和经济前途的展望等。在某些时期，支出水平也许不能保证劳动力充分就业和资源充分利用，而工资和物价又具有不易下降的僵硬性、这时市场自动调节机制失灵、政府通过财政扩张政策负起提高总需求的任务。而在另一些时期内，支出水平可能超过高就业水平所能取得的产出，因而促成物价上涨，这时政府通过财政紧缩政策来减少总需求。2、政府财政政策的稳定功能与国际收支相联系。现代国家的经济不是孤立的，而是通过贸易和资本流通相联系的。一些影响国内收入和物价的政策，会影响其国家的输入、输出和国际收支，从而影响一个国家在国际间的经济地位。因此，一个国家的稳定政策还要考虑到复杂的国际经济环境。3、政府财政政策的稳定功能关系到国民经济增长。在一定的人口和生产力增长率之下，支出的水平必须作相应提高的调整，以使需求扩展到与潜在产出相符。为达到这一目的，需要政府通过财政政策作周期性调整。此外，政府可能不接受市场力量决定的潜在产出增长率，而要影响这个增长率。因为增长率有赖于资本积累率，所以储蓄率和投资激励就具有战略重要性。（四）政府的调节职能

1、设计管理和限制。政府通过它们，来提高社会范围内某些群体的福利水平，以保护他们的利益。政府主要诸如立法反对垄断，设置机构保护消费者免受诈骗，规定各种工作条件，安全指数等等。

2、价格和收入政策。政府主要用它们来调节货币供应，公用事业设备的价格以及国有行业的价格等等。第三节政府失灵一、政府失灵的含义“政府失灵”，又称“政府失效”，指政府为弥补市场失灵而对经济、社会生活进行干预的过程中，由于政府行为自身的局限性和其他客观因素的制约而产生的新的缺陷，进而无法使社会资源配置效率达到最佳的情景。换句话说，它是指政府干预达不到弥补“市场失灵”的预期目标，或是虽能达到了目标，但其代价超过“市场失灵”所造成的损失。二、政府失灵的表现和原因一般说来，政府失灵的类型和原因在于以下几个方面：

1、公共政策失效

2、公共物品供给的低效率

3、内部性与政府扩张

4、寻租及腐败1、公共政策失效

政府对经济生活干预的基本手段是制定和实施公共政策，以政策、法规及行政手段来弥补市场缺陷，纠正市场失灵。因此，公共政策失效既可能与公共政策的制定相关，也可能与执行相关。◆政策制定失败的因素：由于理性选民的无知（减少民主的量而提高民主的质）、利益集团对公共政策的影响、等级制和官僚制本身的障碍、政治家的偏好等因素，使得政府的公共政策并不能反映公共的利益，也不符合有效的资源配置。◆影响政策执行的因素：执行主体、目标团体特性地位影响力。

请思考以下案例导致公共政策失效的原因是什么？

从福建长乐到福州要坐一个多小时的汽车才能到达，位置偏远导致机场客流量受到很大影响。当年在为福州机场选址时，因把握此事决策权的一位高官老家在长乐，出于带动家乡经济发展的考虑，决定将地址选在了长乐。2、公共物品供给的低效率公共组织尤其政府机构为了弥补市场缺陷、纠正市场失灵，履行公共物品提供者的职能。然而，由于政府机构的本性及公共物品供求关系的特点，导致公共机构提供公共物品的低效率，造成低效率的因素主要有以下几个方面：2、公共物品供给的低效率◆公共物品估计或评价的困难（非经济效益[利润]而是社会效益）。◆公共机构垄断了公共物品的供给，缺乏竞争机制。也就是说缺乏竞争对手，官僚机构可能过分投资，生产出多余社会需要的公共物品，如不适当的扩大机构、增加雇员、提高薪金和办公费用，从而造成大量的浪费。◆监督的欠缺。增强政策执行活动的透明度，推动政府信息公开（电子政务，政府信息公开）保证专门监督机构的独立地位；强化国家权力机关的监督职能；落实完善各项社会监督制度。

请问以下案例中公共物品供给低效的产生原因是什么？

外来务工者在兰州打工期间如遇到一些侵权问题可以寻求一些政府部门的帮助，其中，劳动与社会保障局在此过程中承担重要的职责。但是，市政府发现，外来务工者却经常会到市政府或法院门口静坐示威以获得帮助。询问之下方知，原来如果他们打维权热线经常没有效果，直接到局里反映情况却经常因为《劳动法》(无劳动合同)的限制而无法得到有效的帮助。3、内部性与政府扩张◆外部性导致市场失灵，内部性则导致政府失灵◆内部性是指政府部门及其官员追求自身利益最大化而非公共利益最