反洗钱考试题

一、判断题(共20题，每小题2分共40分）1、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。(）2、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。()3、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（）重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款（）5、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料（）6、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报（）7、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年.（）8、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客9、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一任。（）12、2016年是《反洗钱发》颁布实施10或者盖章（）16、中国人民解放军军人的实名证件为军人身份证件;中国人民武装警察的实名证件为武装警察身份证件。(）约束的权利()18、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。(）20、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料（）二、单选题（共10题，每小题3分，共30分））举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密.A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关易报告？A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构3、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。A、一月B、三月C、半年D、一年）报告A、大额交易B、可疑交易C、大额交易、可疑交易D、综合报告金融机构报告的可疑交易或者行为有（A．11B．17C．18D．20指（）A．交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B．交易行为营业日每天发生5次以上C．交易行为营业日每天发生,且持续5天以上D．交易行为营业日每天发生，且持续7天以上7、原则上，(）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管A．中国人民银行B．中国人民银行上海总部C．中国人民银行各大分行D．中国人民银行各省会（首府）城市中心支行8、对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（)A．现场检查B．行政调查C．案件协查D．信息分析9、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（)送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等A．5日B．10日C．1日D．2日10、中国人民银行及其分支行走访金融机构时,反洗钱工作人员应出示（）证件,否则,金融机构有权拒绝A．行员证B．执法证C．检查证D．身份证三、多选题（共5题每小题6分，共30分）1、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类(）A．地域、行业B．身份、国籍C．交易目的D．交易特征2、一次性金融服务识别对象有哪些?(A．客户）B．代理人C．客户经理D．银行营业网点经办人员背景?（）A.被列入联合国安理会制裁名单的实体B.毒品贩卖活动猖獗的地区C。FATF发布的反洗钱不合作国家和地区D、高端客户）A．拟开立账户的对公客户B．法定代表人C．开户经办人D．经营部门负责人5、关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？