全体从业人员反洗钱培训测试题【附答案】

全体从业人员反洗钱培训测试题【附答案】1.根据《反洗钱内部控制制度》的规定，公司监事会承担洗钱风险管理的()。A.最终责任B.监督责任(正确答案)C.管理责任D.直接责任2.根据《洗钱风险管理办法》的规定，公司()负责制定、调整洗钱风险管理策略，报公司()进行审议。A.反洗钱工作领导小组，董事会(正确答案)B.总经理办公会、董事会C.反洗钱工作领导小组、总经理办公会D.反洗钱工作领导小组、监事会3.根据《一德期货有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》的规定,公司洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。原则上公司洗钱风险自评估的周期不超过()年，当公司的固有风险或剩余风险处于较高风险及以上等级时，公司洗钱风险自评估周期应不超过()年。A.3年；1年B.1年；3年C.3年；2年(正确答案)D.5年；3年4.根据《一德期货有限公司客户身份资料和交易记录保存管理办法》的规定，客户身份资料、期货经纪合同、资产管理合同及投资咨询合同应当自业务关系结束之日起纸质或电子资料至少保存()年。可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起单独保存，保存时间不少于()年。A.5年；20年B.20年；5年(正确答案)C.10年；5年D.5年；10年5.根据《一德期货有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》的规定，公司综合固有风险等级和控制措施有效性等级，通过二维矩阵方式得出地域、客户群体、业务（含产品或服务）、渠道及公司整体剩余风险等级。当固有风险等级为中风险，控制措施无效时，公司整体剩余风险等级为()A.中风险B.高风险C.低风险D.中高风险(正确答案)二、多选题1.根据《一德期货有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》的规定，公司应当根据固有风险评估需要，统筹确定所需各类信息、数据的来源及其采集方法，根据固有风险评估指标的内容及权重，计算得出固有风险评估结果。公司固有风险评估应当考虑以下方面()A.地域环境；(正确答案)B.客户群体；(正确答案)C.业务（含产品或服务）；(正确答案)D.渠道（含交易或交付渠道）(正确答案)2.根据《洗钱风险管理办法》本制度所称重大洗钱案件包含以下情况()A.公安部、人民银行、证监会等国家机关重点侦办的洗钱案件；(正确答案)B.公司根据中国人民银行或者其省一级分支机构要求，协助进行可疑交易活动调查的洗钱案件；(正确答案)C.公司识别和报送的可疑交易报告，经监管机关认定，与恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有关的洗钱案件；(正确答案)D.涉及涉恐活动资产冻结的洗钱案件；(正确答案)E.其他被公安机关、人民银行、证监会等国家机关认定为重大洗钱活动的案件。(正确答案)3.根据《一德期货有限公司反洗钱工作客户身份识别管理办法》的规定，公司在与下列特定自然人客户建立或者维持业务关系时，应当有效开展身份识别，对于外国政要，公司除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下强化的身份识别措施()A.通过公司反洗钱系统确定客户是否为外国政要；(正确答案)B.建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权；(正确答案)C.进一步深入了解客户财产和资金来源；(正确答案)D.在业务关系存续期间提高交易监测的频率和强度。(正确答案)4.根据《一德期货有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》的规定，公司控制措施有效性评估应当考虑以下方面()A.特定业务（含产品或服务）的交易规则B.整体反洗钱内部控制的基础与环境(正确答案)C.洗钱风险管理机制的有效性(正确答案)D.特殊控制措施的有效性，包括对各类地域、客户群体、业务（含产品或服务）、渠道采取相应的特殊控制措施的有效性(正确答案)5.根据《一德期货有限公司反洗钱工作客户身份识别管理办法》的规定，公司在与下列特定自然人客户建立或者维持业务关系时，应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，有效开展身份识别。对于外国政要，公司除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下强化的身份识别措施()A.通过公司反洗钱系统，确定客户是否为外国政要(正确答案)B.建立（或者维持现有）业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权(正确答案)C.进一步深入了解客户财产和资金来源(正确答案)D.在业务关系存续期间提高交易监测的频率和强度(正确答案)6.根据《一德期货有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法》的规定，公司应当根据客户风险等级，定期审核保存的客户基本信息，对风险等级较高客户的审核应当严格于对风险等级较低客户的审核，对于确立过风险等级的客户的审核时限为()A.高风险等级客户的定期审核期限不得超过半年(正确答案)B.中高风险等级客户的定期审核期限不得超过一年(正确答案)C.中风险等级客户的定期审核期限不得超过二年(正确答案)D.低风险等级客户的定期审核期限不得超过三年(正确答案)7.根据《一德期货有限公司反洗钱工作保密管理细则》的规定，公司及各部门（营业部分支机构）应采取有效措施做好保密工作，可采取的保密措施包括但不限于()A.应配备专门的档案柜或专用设施保管反洗钱工作档案(正确答案)B.将反洗钱工作档案与其他文件分开保管(正确答案)C.制作、收发、传递、使用、保存和销毁工作档案，由反洗钱专员执行(正确答案)D.因工作需要查阅反洗钱相关资料和信息的，应当在资料所在部门的调阅记录中对调阅的具体内容书面登记，并签字确认(正确答案)8.根据《一德期货有限公司反洗钱报告管理指引》的规定，公司总部及各分支机构发生下列情况，应在10个工作日内向辖区证监会派出机构报告()A.制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的(正确答案)B.发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的C.反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息调整的(正确答案)D.其他由中国证监会及辖区内证监会派出机构明确要求报告的事项(正确答案)9.根据《一德期货有限公司业务、产品洗钱风险评估操作指引》的规定，公司按风险要素对公司业务、产品进行风险评估，并在每一风险要素下设置若干风险子项。()A.外部环境(正确答案)B.业务或产品特点(正确答案)C.客户特性(正确答案)D.监控情况(正确答案)10.根据《一德期货有限公司洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》的规定，洗钱风险自评估工作过程中，对各类固有风险、控制措施有效性及剩余风险的讨论、分析和判断应由()主导完成。A.自评估领导小组(正确答案)B.反洗钱管理部(正确答案)C.第三方专业机构D.各业务条线、部门、分支机构(正确答案)三、判断题1.根据《一德期货有限公司反洗钱工作客户身份识别管理办法》公司应当加强对非自然人客户的身份识别，在建立或者维持业务关系时，采取合理措施了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息。对(正确答案)错2.根据《一德期货有限公司洗钱风险管理办法》的规定，控制措施有效性评估反映公司所采取的控制措施对管理和缓释固有风险的有效程度，进而对尚未得到有效管理和缓释的剩余风险进行评估。对(正确答案)错3.根据《一德期货有限公司分支机构反洗钱工作细则》的规定，对于新建立业务关系的客户，分支机构应在建立业务关系后的5个工作日内划分其风险等级。对错(正确答案)4.根据《一德期货有限公司反洗钱工作操作指引》的规定，如果客户身份证明文件过期，在证件过期不