广东省2015年下半年基金从业：基金投资需注意流动性考试试题

广东省2015年下半年基金从业：基金投资需注意流动性考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金销售机构内部控制的目标是__。A.防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整B.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则C.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全D.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行2、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是__。A.主要是针对基金销售机构经营能力的监管B.旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险C.贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程D.要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理3、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是__。A.上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30〜11：30、13：00〜15：00B.上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有9：15〜9：25C.深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14：57〜15：00D.深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：30〜11：30、13：00〜15：004、下列关于印花税的说法，正确的有__。A.对个人投资者买卖股票暂免征收印花税B.对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税C.基金买卖股票暂免征收印花税D.对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税5、通常，基金管理人通过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有__。A.交易对账单B.投资策略报告C.基金通讯D.理财月刊6、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有__。A.证券交易量标准B.影响证券市场价格标准C.影响投资者决策标准D.对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响7、按照来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。A：金融创新工具的功能B：金融衍生工具自身交易的方法及特点C：基础工具种类D：产品形态和交易场所8、目前，对投资者从基金收益分配中获得__由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。A.储蓄存款利息收入B.企业债券的利息收入C.国债利息D.股票的股息9、在我国基金会计核算中，对于影响到__小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方法。A.基金资产净值B.基金资产总值C.基金份额净值D.基金所有者权益10、基金销售费用包括基金的__。A.申购费B.认购费C.赎回费D.销售服务费11、认购权证实质上是一种股票的__。A.短期看涨期权B.短期看跌期权C.长期看涨期权D.长期看跌期权12、开放式基金的分红方式有__。A.赋予份额期权B.现金分红方式C.股利分红D.红利再投资13、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。A．3B．5C．7D．914、下列各项中，__属于基金首次募集披露的信息。A.基金份额上市交易公告书B.基金合同C.基金年度报告D.基金份额发售公告15、基金按，可分为封闭式基金和开放式基金。A：投资标的划分B：基金的组织形式不同C：投资目标划分D：是否可自由赎回和基金规模是否固定16、基金市场营销的营销环境中，__是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A.微观环境B.宏观环境C.内部环境D.外部环境17、下列各项，会直接或间接影响基金业绩的有__。A.基金公司的综合实力B.市场的系统性风险C.基金经理个人的能力D.基金公司的风险控制流程18、ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少一个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A．3B．5C．8D．1019、当影子定价所确定的货币市场基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值（即产生正偏离）时，表明基金组合中存在__。A.浮亏B.先浮亏后浮盈C.浮盈D.先浮盈后浮亏20、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于__万元人民币。A．1000B．1200C．2000D．300021、在方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金的销售状况承担任何责任。人：自销B：代销C：承销D：包销22、封闭式基金至少每周公告次资产净值和份额净值。A：1B：2C：3D：523、一般而言，当市场利率下降时，债券价格会__；债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越__。A.上升；小B.上升；大C.下降；小D.下降；大24、基金销售中公共关系所关注的公众包括__。A.新闻媒介B.证券分析师C.监管机构D.员工25、在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到__。A.关注评价机构的合规性B.避免在不同类型基金中比较C.不简单按评级买基金D.正确理解等级高低的含义二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）1、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是_。A.了解你的产品B.了解你的客户C.了解你的价值D.了解你的服务2、基金销售机构针对__，可以通过召开研讨会、推介会等方式，向特定的或不特定的投资者群体促销基金产品。A.保险公司B.财务公司C.工商企业D.公众投资者3、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。A.高于B.低于C.等于D.高于或等于4、其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是__。10年保本期、保本比例100%的保本型基金10年保本期、保本比例90%的保本型基金7年保本期、保本比例90%的保本型基金7年保本期、保本比例100%的保本型基金5、我国按投资主体的不同性质，将股票划分为__。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股6、我国《证券投资基金法》第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的担任。A：商业银行B：保险公司C：证券公司D：信托投资公司7、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。A.过往业绩B.从业经验C.投资能力D.操作风格8、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括__。A.承诺收益或者承担损失B.预测该基金的证券投资业绩C.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩D.使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语9、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的，赎回费总额的归入基金财产。__A．5%；25%B．10%；25%C．5%；20%D．10%；20%10、中国的第一家证券交易所——上海证券交易所于__成立。1990年7月1990年12月1991年7月1991年12月11、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在__到达投资者资金账户。A.划出当天B.划出后一天C.划出后两天D.划出后三天12、下列关于（证券投资基金托管资格管理办法）规定的申请基金托管资格的商业银行应当具备的条件，叙述不正确的是__。A.最近3个会计年度的年末净资产平均不低于20亿元人民币B.拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格C.基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统D.最近3年无重大违法违规记录13、董事会每年应至少召开定期会议。A：1次B：3次C：2次D：无限制14、中国证监会__。A.按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管B.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则C是全国证券、期货市场的主管部门D.是国务院直属事业单位15、基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段，目的在于__。A.有效控制不公平交易行为B.有效控制利益输送的交易行为C为公司的业绩考核提供部分量化指标D.通过分散投资降低系统性风险16、以下基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是__。A．ETFB．LOFCETF联接基金D.分级基金17、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为__。A.浮动利率债券B.息票累积债券C附息债券D.零息债券18、基金销售机构从事基金销售活动，不得__。A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C募集期间对认购费用打折D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准19、投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续A：T+0B：T+1C：T+2D：T+320、我国封闭式基金在发售方式上，主要有__方式。A.场内发售B.场外发售C网上发售D.网下发售21、对处于形成期的家庭来说，投资应该以__为主。A.长期投资的权益投资工具B.偏进取的平衡资产配置C偏保守的平衡资产配置D.固定收益工具22、证券具有极高的流动性必须满足的条件有__。A.很容易变现B.变现的交易成本极小C.本金保持相对稳定D.规模比较大