卓越集团服务书

上海浦东发展银行北京亚运村支行2005年6月15日北京卓越集团

银行服务建议书

目录 一、上海浦东发展银行简介二、卓越集团公司业务需求简述三、我行服务方案四、我行方案的优势五、我行业务实现渠道—“网上银行”浦发银行简介

历史银行网络评级财务指标我们的优势历史1993年成立的股份制商业银行，总行设在上海1999年11月上海证交所上市2003年1月与花旗银行建立排他性的战略合作关系银行网络全国324个营业网点逾7800名员工逾20家清算行，1185家代理行，遍布全球90多个国家和地区与30家台湾本土银行、15家台湾外资银行建立代理行关系，成为首批开通两岸通汇渠道的中资银行之一

评级评为亚太地区科技与业务整合奖－－英国银行家杂志2005年6月“亚洲最强银行”排名第15位，为国内银行业之首－－《亚洲银行家》2003年“中国上市公司竞争力100强”排名第２位－－中国新闻社评议（2002年12月）“世界银行1000强”按照一级资本，排名308位－－《银行家》杂志（2002年8月）财务指标

总资产4590亿人民币2004年12月31日存款总额3950亿人民币2004年12月31日贷款总额3109亿人民币2004年12月31日利润总额19.3亿人民币2004年12月31日不良贷款比例2.45%2004年12月31日我们的优势与花旗银行的战略联盟花旗银行持4.6%我行股票,预计于2008年达到24.9%各种业务渠道使用同一个业务系统平台，使得浦发银行在操作成本、对市场的反映速度以及服务质量上获得优势浦发银行的分支机构遍布在全国的主要城市，包括北京、上海、广州、沈阳、西安、成都等。股份制上市银行信息透明、标准化操作、接受各界监督我们的优势国有大中型企业客户中石油集团、中石化集团、中海油集团、中航一集团、中航二集团、中化集团、中远集团、中海运集团、国家电力等。跨国公司客户艾克森-美孚、壳牌机油、上海赛科、巴斯夫、米其林轮胎、阿克苏-诺贝尔油漆、罗氏制药、上海通用汽车、索尼电子、西门子、3M、LG、三星电子、强生、雀巢、百事可乐等。卓越集团公司业务需求简述

管理架构

总部

分子公司1分子公司2分子公司----卓越集团公司主营业务模式特点1、运输服务2、对大型客户有45天到60天账期3、对上游服务商航空公司支付保证金，按月结款。二、管理目标

银行

现金

集团总部

外部企业

短期投、融资管理零现金资金集中管理下属公司收、付款管理卓越公司业务管理需求1、业务信息管理（总部及各分公司全面监控）2、交易资金管理（业务收入实时上收）3、费用支出管理4、应收帐款管理5、应付帐款管理6、“零现金”管理7、集团客户综合授信管理8、离岸业务管理我行服务方案一、业务信息管理账户监管是集团公司通过我行提供的对下属企业账户的实时监管服务，达到集团本部提高财务制度执行力的目的。集团本部可以通过我行提供的柜面、无缝链接产品、网上银行、电话银行、手机短信、e-mail等渠道实现对各分公司账户资金余额、变动情况以及发生业务情况的实时查询，并通过与企业内部的电子化财务系统监控的配合，实现对企业内部财务管理制度执行情况的监督。是企业财务管理由事后管理变为事中管理、事前管理，由结果管理变为过程管理的有效手段。信息服务的方案

集团客户要求银行提供及时、详尽、多种信息服务。及时性全面性个性化*柜面查询*网上银行*电话银行*电子邮件*手机短消息

*账务信息*表外信息*特殊信息

*电子对账单*产品报价*金融经济信息*信息定制功能我行服务方案二、交易资金管理集团公司可采用我行集团账户管理产品的资金实时上收功能。对分公司收入帐户余额可设置为零，使分公司业务收入通过系统自动实时上划总部账户。该功能设置灵活，可根据不同分公司账户，进行不同设置。我行服务方案三、费用支出管理通过定期下划、实时下划、余额补足等功能满足分公司管理费用的使用。通过信息监控和财务制度约束分公司的资金使用。资金集中管理（资金池）投资集中管理资金集中支出管理头寸补足人民币补足账户实时补足投资品种代理投资品种各类存款品种活期、定期、结构性存款、协定、通知、公司钱生钱等内部资金成本核算可针对不同分公司设置不同的利率日间透支，日终补足我行服务方案四、应收帐款管理

针对公司对大型客户（如MOTOROLA、NOKIA、TCL、华为科技等）的业务上，我行可以为贵公司提供国内应收帐款保理业务，（根据MOTOROLA、NOKIA、TCL、华为科技等公司在我行的业务情况及实力，具体掌握回购型保理或买断型保理），提高资金周转效率。我行服务方案五、应付帐款管理

我行可为公司提供减免保证金的付款保函额度或提供银行承兑业务，以实现公司盘活存放在航空公司的大额保证金。我行服务方案六、“零现金”管理企业的现金需求：发放工资、差旅报销、日常小额费用支出、小额业务支出企业在现金使用中遇到的问题：安全性问题：企业与银行需要进行现金存取工作，存在路途不安全因素，对于企业财务部门保管的现金也存在保管不安全因素。便利性问题：内部人员现金收支需要进行清点和验钞，到银行办理现金支取需要路途和等候时间。收益性问题：现金无收益。我行服务方案通过使用我行公司网银、及时语业务、开办我行东方卡利用网上银行的代发工资，网上报销和在线支付功能，尽可能的减少企业现金的使用。功能特点：享受足不出户的银行服务通过及时语产品使帐户资金变动“一动了然”网上报销支持在线直接报销模式和在线费用预借、余额在线解缴报销模式，全部取消报销业务过程中企业财务和报销员工之间的现金收支过程我行服务方案代发工资:

通过我行公司网银的代发工资功能，支持在线逐笔录入发放工资和批量代发文件上传网上银行发放工资。取消发放工资业务中现金交接过程或将代发工资文件送交银行过程。东方卡特点：我行东方卡是全国唯一一个异地、跨行取现不收手续费，不收年费的借记卡。在线支付:我行的在线支付功能可以满足企业对公帐户的支付，进一步降低企业现金使用。采购服务销售服务内部管理应付款管理应收款管理ERP系统无缝对接（异地）员工管理票据代保管和鉴定快速收款收款信息通知预约付款批量付款代发工资、奖金费用预领、报销付款信息通知网上银行支撑支付速度保障业务受理多渠道信息交付多渠道应收款融资多种电子化方案我行服务方案七、集团客户综合授信

我行可为公司提供集团客户综合授信业务，整合公司在异地的授信，纳入集团公司统一管理，消除其在财务集中化管理中带来的障碍。我行服务方案八、离岸业务管理我行提供香港公司的离岸帐户业务，通过银企直联业务，实现对香港公司资金的监管和控制。

1、实现境外帐户境内控制。2、对外支付不受国内外管政策约束。我行方案的优势一、全面提高公司管理水平二、解决下属子公司财务集中问题三、解决应收、应付帐款问题四、可以实现离岸帐户的监管和控制五、减低财务费用六、可以利用我行系统实现预算管理和成本管理

五、实现渠道——基于“网上银行”的全方位服务1、满足企业个性化需求2、足够的安全保障3、灵活、方便的使用方式4、完善的售后服务实现量身定做的服务1、强大功能，开放的后台支持。2、模块式的设计3、自由调整的参数安全的银行交易渠道1、身份识别、用户名称、密码设定三级控制。国内首家采用USBKEY的银行。CFCA认证，128位密钥算法。不可破译、不可复制。2、于企业财务管理一致的操作员、管理员分级体系，交易授权管理。3、审计追踪体系，保证交易信息的查询。易学易用易管理的网银体系1、操作界面亲和2、无特殊软硬件要求3、符合企业流程、减少会计操作的功能设计。软件企业服务标准1、强大售后服务部门2、负责安装、培训、试运行的全面服务3、多套应急处理预案4、24小时快速响应的承诺5、定期升级，定期培训的服务规范种类汇划路径汇划速度服务渠道系统内汇划浦发系统实时到账柜面服务网上银行系