金融从业人员培训考核试题附答案

金融从业人员培训考核试题附答案1.原则上内外部检查发现问题整改完成时限不超过()个月，外部监管机构或行内管理层对整改完成时限有明确要求的，从其规定。3个月6个月(正确答案)9个月一年2.对于监管现场检查，专项检查由以下哪个单位作为整改牵头单位？法律合规部被检查事项所属单位(正确答案)整改督办单位整改落实单位3.内外部检查整改工作流程主要包括哪项？分解问题实施整改督办评估以上全对(正确答案)4.完成整改是指，在规定时限内()。完成查清了问题原因，纠正了违法违规行为。完成查清了问题原因，纠正了违法违规行为，完善了相关制度文件，规范了操作流程。完成查清了问题原因，纠正了违法违规行为，对相关责任人进行了责任追究，管理部门完善了相关内控措施，完善了相关制度文件，规范了操作流程。(正确答案)完全查清了问题原因，纠正了违法违规行为，对相关责任人进行了责任追究，管理部门完善了相关内控措施。5.对于内部监督检查，原则上被查机构中()作为整改牵头单位。涉及多个单位：被查机构根据检查内容确定整改牵头部门，原则上应为()被检查事项所属单位牵头对接检查或牵头组织实施风险排查的单位(正确答案)被检查事项所属单位内控合规部门内控合规部门审计机构审计机构内控合规部门6.使命是我们终极责任的集中体现，回答了邮储银行“为何存在、为谁创造价值”的核心问题。邮储银行的使命是()。普惠城乡，让金融服务没有距离(正确答案)为客户创造价值因为稳健安全，所以持久拥抱变化，持续创新7.()年，邮储银行进入国有大型商业银行序列，并登陆A股市场，全面开启了建设现代化一流商业银行的新征程。2016201720182019(正确答案)8.()年3月，中国邮政储蓄银行成立，从此成为国际金融的重要支柱之一。200220052007(正确答案)20109.()年，邮电部成立邮政储汇局，负责管理全国邮政储蓄和汇兑业务。1965197019751986(正确答案)10.()年，开始建设“绿卡工程”，全国统一的邮政储蓄计算机网络系统逐渐实现活期存款异地通存通取。1994(正确答案)19951996199711.补录/补正工作需在2个工作日内完成，确保及时性和准确性。对错(正确答案)12.新建立业务关系的客户（包括对私及对公），在建立业务关系后的10个工作日内划分其洗钱风险等级。对(正确答案)错13.金融消费者是金融市场的重要参与者，也是金融业持续健康发展的推动者。对(正确答案)错14.日常可疑交易报告是将反洗钱系统筛选出的异常交易，经过人工分析判断后，确定为可疑交易并报送给中国反洗钱监测分析中心的行为。对(正确答案)错15.市分行和一级支行设立反洗钱领导小组，组长由分管副行长担任。领导小组下设办公室，设在法律与合规部门，办公室主任由法律与合规部门负责人担任。对(正确答案)错16.如客户在办理业务中出示的《机构信用代码证》仍在有效期内，但未按规定提交征信中心或人民银行分支机构确认效力的，应要求客户办理相关效力确认手续。对(正确答案)错17.风险分类是指按照客户的特点或者账户的属性，综合考虑其客户特性、所在地域、所办业务、所处行业等因素，为其划分风险等级，同时予以持续关注、适时调整，并针对不同风险等级采取相应风险控制措施的行为。对错(正确答案)18.中国邮政储蓄银行员工行为守则规定，鼓励员工匿名举报本行、本部门或他人已经或可能违反规章制度的情况并严格为举报人保密。对错(正确答案)19.要求商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设