上海银行吴江支行银行业安全知识培训

上海银行吴江支行银行业安全知识培训一、银行业平安的重要性银行行业涉及到大量的现金、货币、有价证券及贵重金属等物品，加之其财富聚集高、流动性强、社会影响力大等特点，使得银行行业容易成为犯罪分子、极端破坏分子选择的目标，因此金融行业中的平安防范工作极为重要，平安防范工作是银行行业开展中的重中之重，因为只有在平安得到保证的前提下，整个银行业才能正常的运行。二、银行营业场所各银行机构办理现金出纳、有价证券业务、会计结算业务的物理区域。包括营业厅(室〕、与营业厅(室〕相通的库房、通道、办公室及相关设施。三、银行营业场所风险等级营业场所风险等级分为三个级别，由低到高为：三级风险、二级风险、一级风险。具备以下条件之一的营业场所定为三级风险单位：1)设在乡、镇〔村庄〕、农牧区、山区或机关、院校、部队、工厂等企事业单位内部的营业场所；2)现金出纳柜台不超过2个〔含2个〕的营业场所；3)设有现金保管点，存放现金5万元〔含5万元〕人民币以下的营业场所。具备以下条件之一的营业场所定为二级风险单位：4)设在县〔含县〕以上城市、城乡结合部的营业场所；

5)与业务库相连、库存现金余额缺乏80万元人民币的营业场所；6)现金出纳柜台不超过5个〔含5个〕的营业场所。具有以下条件之一的营业场所定为一级风险单位：7)与业务库相连、库存现金余额80万元〔含80万元〕人民币以上的营业场所；8)现金出纳柜台6个〔含6个〕以上的营业场所。小问题：上海银行苏州分行吴江支行为几级风险单位？

四、防护级别的划分

银行营业场所平安防护的级别分为三级，由低到高为：三级防护、二级防护、一级防护。防护级别确实定：防护级别确实定，原那么上应与风险等级相对应。即三级风险单位应到达三级防护要求；二级风险单位应到达二级防护要求；一级风险单位应到达一级防护要求银行机构也可根据平安防护的需要，结合营业场所的营业规模、现金收付量、周边治安环境、公安机关应急能力等因素对防护级别进展高配，即对风险等级低的营业场所配备高于对应防护级别的防护设施。五、三级防护要求银行营业场所与外界相通的出入口应安装巩固的金属防护门或防盗平安门,防盗平安门应符合GB17565的要求。金属防护门的锁具应符合GA/T73的要求。

银行营业场所二层(含二层)以下窗户应安装金属防护栏等防护设施。

银行营业场所外围有围墙的,应设置防止爬越的障碍物或周界报警装置。

现金出纳柜台应采用砖石或钢筋混凝土构造。柜台高度应≥800mm、厚度应≥500mm。现金出纳柜台上方应安装透明防护板,其宽度应≤1800mm,高度应≥1500mm,单块面积不大于4平方米。透明防护板以上未及顶局部应封至顶部或封至离地3500mm处。采用二块透明防护板错位交接时,外层朝下,交接部位长度应≥l00mm,两块透明防护板的间隙应≤20mm。透明防护板不允许开孔,柜台内外需要通话时可加装通话设施。

现金业务柜台的台面应设置300mm(长)×200mm(宽)×150mm(高,以槽底计算)底部为弧形的收银槽。

现金业务区的出入口应安装防尾随用缓冲式电控联动门。门体上有透明屏障的,应采用透明防护板。安装防弹复合玻璃的,防弹复合玻璃应符合GA165的相关要求。门体上的锁具应符合GA/T73的要求。

现金业务区应安装不少于2路独立防区的紧急报警装置。紧急报警装置应能立即向公安110报警效劳台报警。同时应启动现场声、光报警装置。紧急报警装置应安装在隐蔽位置,且便于操作和维修。紧急报警线路上一般不应挂接机、机或其他通讯设备。如挂接此类设备,系统须具有抢线发送报警信号的功能。实行平安柜员制的营业场所应安装视频安防监控装置,应能实时监视、记录现金支付交易全过程,回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征。视频安防监控装置还应能够实时监视营业场所内人员的活动情况,回放图像应能清晰区分进出人员的体貌特征。安防系统记录资料的保存期不应少于30天。银行营业场所应设卫生设施,配置自卫器材、消防器材和自动应急照明设备。六、二级防护要求营业场所与外界相通的出入口应安装视频安防监控装置,能够监视营业场所大门外人员往来情况及出人营业场所人员情况。回放图像应能清晰分辨出入人员的体貌特征。运钞交接区应安装视频安防监控装置,对运钞交接全过程进展实时监视、记录,回放图像应能清晰显示整个区域内人员的活动情况。现金业务区应安装视频安防监控装置,应能实时监视、记录现金支付交易全过程,回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征。非现金业务区应安装视频安防监控装置,应能够实时监视营业室内人员的活动情况,回放图像应能清晰区分人员的体貌特征。银行营业场所内设置的自助机具(指ATM、CDM、CRS等)应安装摄像机,在客户交易时进展监视、录像,回放图像应能清晰区分客户面部特征,但不应看到客户密码。对装填现金的操作区应安装摄像机进展实时监视、记录。枪弹库、计算机室等部位的出入口应安装防盗平安门、与110报警效劳台相连的紧急报警装置及入侵报警装置,能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。监控室应具备有线和/或无线通讯方式向110报警效劳台紧急报警。视频监控系统应采用视频安防监控数字录像设备。七、二级防护之业务库防护要求除应符合JR/0003一2000的要求外,还应符合以下要求:1)库区应安装2种以上探测原理的入侵探测器,应能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。应安装与110报警效劳台相连的紧急报警装置。启动紧急报警装置时应同时启动现场声、光报警装置。2)业务库清点室应安装视频安防监控装置,应对复点、打捆等操作的全过程进展实时监视记录,回放图像应能清晰显示工作人员的操作情况。3〕业务库守库室出入口应安装防盗平安门和可视/对讲装置。守库室内应安装视频安防监控装置,对守库人员的活动情况进展记录。

4)无人值守的业务库应全方位防护。报警系统应具有红外报警、振动感应报警、视频移动侦测报警等多种功能的报警设备,并应有声音复核装置。安防系统应能实现远程报警、图像、声音等信息的传输监控。八、一级防护要求营业场所与外界相通的出入口应安装入侵报警设施,并应能与照明、视频安防监控及声音复核等设备联动。入侵报警设施应能准确、及时报告入侵异常事件,即应在向安防监控中心值班人员发出声光报警信号的同时,清楚显示事件发生的部位、性质〈抢劫、盗窃、故障等),准确记录报警时间、位置等信息,并能够详细查询、打印以上内容。代保管箱库的防护安装的摄像机不应看到用户密码。现金业务区应安装出入口控制装置,只允许授权人员在规定时间内进出并记录所有出入人员、出入时间等信息。现金业务柜台应安装声音复核装置,并能连续记录交易过程的对话内容。监控中心内应安装平安管理子系统,并应设有线和无线两种通讯联络方式。平安管理子系统应采用计算机网络技术,以实现对平安防护其他子系统的控制与管理。监控中心、守库室应设卫生设施。离行式ATM、CDM、CRS等的防护应满足以下要求za)应安装报警装置,对撬窃事件进展探测报警,并应具备报警联动及报警联网功能;b)应安装视频安防监控装置,对操作人员进展监视、记录,回放图像应能清晰显示操作人员的面貌特征。

九、离行式自助银行防护要求

1)应安装入侵报警装置,对装填现金区发生的入侵事件进展探测,并应具备入侵报警联动功能;2)应安装视频安防监控装置,对进入自助银行的人员进展监视、记录,回放图像应能清晰显示进出人员的体貌特征,但不应看到客户密码；3〕应安装出入口控制设备,对装填现金操作区出入口实施控制;4)应能实现远程报警、图像、声音等信息的传输监控。

十、平安防范的定义做好准备和保护，以应付攻击或者防止受害，从而使被保护对象处于没有危险、不受侵害、不出现事故的平安状态。显而易见，平安是目的，防范是手段，通过防范的手段到达或实现平安的目的，就是平安防范的根本内涵。十一、平安防范的根本方法人防：根底的人力防范是利用人们自身的传感器〔眼，手，耳等〕进展探测，发现妨害或破坏平安的目标，作出反响；用声音警告，恫吓，设障，武器还击等手段来延迟或阻止危险的发生，在自身力量缺乏时还要发出求援信号，以期待作出进一步的反响，制止危险地发生或处理已发生的危险。物防：物防就是物理防范,由能保护防护目标的物理设施,如门、窗、柜等构成，主要作用是阻挡和推迟罪犯作案。物防顾名思义就是通过物力进展平安防范物理防范的主要作用在于推迟危险的发生，为“反响〞提供足够的时间。现代的物理防范，已经不是单纯的纯物质屏障的被动防范，而是越来越多的采用高科技的手段，一方面使实体屏障被破坏的可能性变小，增大延迟的时间；另一方面也使实体屏障本身增加探测和反响的功能。技防：技防的概念是在近代科学技术〔最初是电子报警技术〕用于平安防范领域并逐渐形成的一种独立防范手段的过程中所产生的一种新的防范概念。由于现代科学技术的不断开展和普及应用，“技防〞的概念也越来越普及，越来越为警察执法部门和社会公众所认可和承受，以致成为使用频率很高的一个新词汇，技防的内容也随着科学技术的进步而不断更新。小思考：哪一种平安防范防范最靠谱？十二、银行营业场所突发事件处理特大效劳突发事件〔Ⅰ级〕1、营业网点挤兑；2、多个营业网点受自然灾害破坏；3、多个营业网点业务系统故障；重大效劳突发事件〔Ⅱ级〕1、单个营业网点业务系统故障；2、抢劫客户财产；3、单个营业网点受自然灾害破坏；较大效劳突发事件〔Ⅲ级〕1、客户突发疾病；2、客户人身伤害；3、寻衅滋事；4、营业网点客流激增；5、不合理占用银行效劳资源；6、重大失实信息传播；7、其他影响营业网点正常效劳的事件。十三、第一时间汇报营业网点发生效劳突发事件，应立即按程序报告系统内上级效劳突发事件应急处理办事机构，报告内容主要包括：事件发生的地点、时间、原因、性质、涉及金额及人数以及事件造成的主要危害、客户反响、事态开展趋势和采取的应对措施等。

十四、营业网点挤兑应急预案

〔一〕营业网点发生挤兑事件，应急处理团队迅速疏导客户，防范客户过激行为，维持营业秩序。〔二〕营业网点负责人迅速到达现场，并按程序第一时间向系统内上级效劳突发事件应急处理工作办事机构报告。〔三〕营业网点应急处理团队及时安抚客户，全力做好解释和宣传，控制事态开展。〔四〕系统内上级效劳突发事件应急处理工作领导机构迅速研究分析事件情况，视情况，及时启动应急预案，同时根据实际情况向当地监管机构、政府职能部门、银行业协会报告。〔五〕系统内上级机构接到营业网点发生挤兑事件的报告后，立即调动平安保卫人员赶赴现场，并请求协调当地公安部门维持秩序，防止事态扩大。

〔六〕系统内上级机构根据应急预案，迅速调运内部资金，确保头寸充足，必要时，向当地人民银行汇报，紧急调拨充足现金，保证正常兑付。〔七〕根据事态进展情况，系统内上级效劳突发事件应急处理工作领导机构及时进展相关信息披露,消除社会影响。〔八〕如事态范围进一步扩大，系统内上级效劳突发事件应急处理领导机构请求当地监管机构、政府职能部门共同采取联动措施，统一协调应急处理工作。

十五、抢劫客户财产应急预案

〔一〕营业网点发生不法分子抢劫客户财产事件，营业网点应急处理团队立即报警，迅速予以制止，维持现场秩序。〔二〕在确保银行财产平安情况下，营业网点应急处理团队及时、平安疏散其他客户;如客户受到伤害，应迅速实施救助。〔三〕营业网点负责人应及时向系统内上级效劳突发事件应急处理工作办事机构报告事件情况。〔四〕营业网点组织采取有效措施，尽快恢复营业网点正常营业秩序。〔五〕营业网点保护好现场及监控录像资料。

十六、客户突发疾病应急预案

〔一〕客户在营业网点突感身体不适、需要帮助时，营业网点应急处理团队应及时安排客户休息。〔二〕客户突发疾病，营业网点应急处理团队依据实际情况立即联系紧急医疗救护，疏导救助通道，协助医疗救治。〔三〕根据实际情况，营业网点应急处理团队应及时通知客户家属或单位。〔四〕营业网点应急处理团队协助客户保护财产和资料平安。〔五〕营业网点应急处理团队应维护营业网点正常秩序，保证效劳质量。〔六〕营业网点保存监控录像资料，以备日后查证。

十七、客户人身伤害应急预案

〔一〕客户在营业网点受到人身伤害时，营业网点负责人应及时到达现场，了解客户伤情，进展安抚慰问。〔二〕营业网点应急处理团队为客户提供临时医疗救护，并及时协助联系客户家属或单位。〔三〕必要时，营业网点应急处理团队应立即联系紧急医疗救护。〔四〕视情况，营业网点负责人及时报告系统内上级效劳突发事件应急处理工作办事机构。〔五〕营业网点保存有关监控录像资料，以备日后查证。

十八、寻衅滋事应急预案

〔一〕营业网点发生寻衅滋事事件，营业网点应急处理团队应对滋事人员进展劝阻，劝离营业网点。〔二〕对劝阻无效者，营业网点应急处理团队应联系公安机关协助维持营业秩序，保护银行和客户人身及财产平安。〔三〕营业网点应急处理团队调查了解客户滋事原因，听取客户反响。〔四〕视情况，营业网点负责人报告系统内上级效劳突发事件应急处理工作办事机构，安排有关职能部门介入，进展后续处理。〔五〕营业网点保存有关监控录像资料，以备日后查证。

十九、营业网点客流激增应急预案

〔一〕营业网点发生客流激增情况，营业网点应急处理团队应及时安抚客户，做好客户疏导。〔二〕营业网点负责人及时增设营业柜台及效劳窗口，进展客户分流，缓解客户情绪。〔三〕营业网点应急处理团队及时公告相关解决客流激增问题的处理方案。〔四〕必要时，营业网点负责人报告系统内上级效劳突发事件应急处理工作办事机构.〔五〕视情况,系统内上级效劳突发事件应急处理工作办事机构启动应急预案，组织开展应急处理工作。

二十、不合理占用银行效劳资源应急预案

〔一〕营业网点发生客户不合理占用银行效劳资源事件，营业网点应急处理团队应及时劝导客户停顿。〔二〕营业网点应急处理团队主动了解客户不合理占用行为动机，听取客户要求，采取有效疏导措施。〔三〕如疏通和劝阻无效，营业网点应急处理团队应给予客户适当警告，中止客户不合理占用行为。〔四〕视情况，营业网点负责人报告系统内上级效劳突发事件应急处理工作办事机构。〔五〕如情节严重，干扰网点正常经营秩序，系统内上级效劳突发事件应急处理工作办事机构应及时启动应急预案，组织开展应急处理工作，并联系公安机关协助处理。〔六〕营业网点保存有关监控录像资料，以备日后查证。

二一、其他影响正常效劳事件应急预案

〔一〕营业网点发生停电、运钞车未到等情况不能正常营业，营业网点应急处理团队应及时告知客户，做好客户安抚，并及时与系统内上级机构或系统外有关部门联系。〔二〕营业网点发生客户静坐、示威等聚集事件，营业网点负责人应迅速到场，对聚集人员进展法律宣传和正面劝导，并及时劝离；必要时，向公安机关报告情况，请求协助维持秩序，保护银行和客户人身及财产平安。〔三〕视情况，营业网点应急处理团队及时转移柜台现金、凭证、账簿到平安地方。〔四〕视情况，系统内上级效劳突发事件应急处理工作办事机构启动应急预案，组织调配资源，保护营业网点平安，维护营业秩序，并向监管机构、银行业协会报告。

二二、火灾的原因火灾的定义：火灾是指在时间或空间上失去控制的燃烧所造成的的灾害。火灾的发生的原因：1、电气线路存在平安隐患。电线未穿管保护、电线老化、插座破损等问题，导致电线短路、过载的可能性大大增加。2、消防设施