恒天FOT培训材料

恒天信之金系列FOT项目发行

之培训材料

资管部马文举目录1.FOT基本情况2.恒天信之金FOT项目介绍3.恒天信之金FOT项目优势

FOT是信托中的基金（FundofTrust）的缩写和简称。具体是指以信托计划为投资方向的基金，交易模式一般为：以有限合伙企业形式成立基金，再以基金投资于信托计划。具有风险可控，以小额资金获取较高收益，交易安全保障等特点，是一种结合信托与基金优势的创新型投资理财产品。1.1.什么是FOT优势劣势股票和基金投资周期短，变现能力强大势波动周期强，收益率不确定PE收益较高风险较高周期长，一般为5年以上房地产长期投资，可以对抗通胀，保值增值调控影响大，获利机会不确定，甚至亏损，投资周期长，变现差，风险中等信托金融机构发行，信用好，风险可控收益高、稳定性好门槛较高，期限中等FOT投资起点较低，多重筛选，项目优中选优收益高、稳定性好分散风险，合法安全保障期限与信托产品同期匹配1.2.常见投资渠道的比较分析三重优选风险可控合法合规安全保障（资金托管在银行）优势ABD用小额资金博取高收益C信息透明税收优惠1.3.

FOT投资的优势2.1.恒天信之金FOT概况基金项目名称恒天信之金系列FOT（有限合伙）基金基金类型有限合伙基金管理人北京恒天润源资本投资管理有限公司基金规模最低人民币1000万元，具体以实际募集的资金金额为准认购起点20万人民币起。每10万元递增投资标的固定收益类单一或集合信托计划预期年化收益率（税前）8%/年（一年期）8.5％（一年半期）9％（两年期）基金期限1-2年，基金满一年GP有权根据实际情况提前宣布结束。基金利益分配时间本基金将本基金结束后的10个工作日内将有限合伙人享有的收益一次性返还至有限合伙人指定的银行账户。有限合伙人合格投资者管理费投资所得扣除有限合伙人本金收益及合伙企业的相关税费后为一般合伙人的管理费。2.2.交易模式基金所投的具体信托计划，将从北京恒天财富投资投资管理有限公司的产品池中，依据项目实际情况进行筛选。GPLP1恒天信之金（有限合伙）基金信托A计划LP2LP49信托B计划信托…计划…………2.3.北京恒天润源资本投资管理有限公司

基本情况北京恒天润源资本投资管理有限公司（以下简称“恒天润源”）成立于2012年7月，公司位于首都北京，是北京恒天财富投资管理有限公司参与管理的重要战略合作伙伴，注册资本1000万元人民币。北京恒天财富投资管理有限公司（以下简称“恒天财富”）专注于高端客户财富管理的第三方理财机构（IFA），进行多元化的产品采集与筛选，满足客户多样化、个性化的理财需求。恒天财富拥有遍布全国主要城市的52家分公司、1000余人的专业理财团队，固定收益类集合信托计划月发行能力达35亿元。王宇，北京恒天财富投资管理有限公司副总裁、北京恒天润源资本投资管理有限公司投资管理委员会委员。毕业于上海复旦大学，曾担任中国银行北京市分行交易室负责人，中国光大银行总行财富管理中心理财产品部负责人，中信银行私人银行中心产品部总经理，北京国际信托机构业务总部副总经理。黄绍华，北京恒天财富投资管理有限公司董事会秘书、财务总监、北京恒天润源资本投资管理有限公司投资管理委员会委员。毕业于中国人民大学，曾任职于天华会计师事务所有限公司及德勤会计师事务所有限公司北京分所，曾为多家海内外上市公司提供首发上市或定期报告的审计服务。毛周刚，北京恒天财富投资管理有限公司监事、资产管理部总经理、北京恒天润源资本投资管理有限公司投资管理委员会委员。毕业于对外经济贸易大学，逾八年银行风控工作经验。获得中国首批法律职业资格。编著有《银行法实践与发展》、《法律工作与银行经营风险控制》等书。庆庚，北京恒天财富投资管理有限公司资产管理部经理、北京恒天润源资本投资管理有限公司投资管理委员会委员。毕业于北京邮电大学、英国布鲁内尔大学，曾供职于香港高宝集团助理副总裁，对宏观经济运行、主要行业、企业经营、管理、财务等方面具有较好的研究。主要投资管理团队FOT银行理财产品银行存款（整存整取）一年8％（个人税后6.4％）4.4－5.4％（20万以上能达到上限）3.3％一年半8.5％（个人税后6.8％）5.4－5.8％（20万以上能达到上限）3.3％两年9％（个人税后7.2％）5.8－6.2％（20万以上能达到上限）3.75％2.4.同银行理财产品及存款的收益比较3.恒天信之金FOT市场优势门槛低、投资收益相对较高

本项目的认购起点为20万元人民币，根据所投信托计划的期限不同，相应的投资收益分为1年、1.5年和2年三类，投资收益高于同类型银行理财产品。项目合法、合规本项目相关的所有法律文本都经过专业的法律事务所审核，并由其出具相应的法律意见书，项目合法合规。项目源充足

基金所投信托计划全部来源于北京恒天财富投资管理有限公司的产品池，依靠恒天财富强大的平台，能够保证基金所募资金顺利的实现投资。所投项目的安全性较高

本基金所选择的项目需要经过信托公司、恒天财富以及合伙企业层面三重筛选流程，最终所投项目具有较高的安全性。

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