银行同业间福费廷业务操作规程

第一章 总则第一条 为进一步增强我行资金业务市场竞争力，拓宽资金运用渠（银发【1997】265

号）及其他有关政策法规、本行有关规章制度，（特制定《中国民生银行同业间福费廷业务操作规程》

以下简称“操作（”规程）。”第二章

定义、业务范围及币种第二条 在本操作规程所称同业间福费廷业务是指申请行或其授权议付行，我行在收到国内信用证项下开证行（以下简称“开证行”）真开证行的债权，该债权到期后由开证行向我行支付业务项下款项。第三条 本操作规程所称开证行、议付行为获得本行同业拆借授信额度的全国性股份制商业银行或经金融市场部产品评审委员会批准的其他银行类机构。第四条 同业间福费廷业务的范围仅限于可议付延期付款或延期付用证的议付行为申请行。第五条 同业间福费廷业务的币种为人民币。第三章 职责分工第六条 金融市场部是同业间福费廷业务的业务主管部门，负责全等。金融市场部交易中心将设立专岗，指定专人负责该业务的受理、”对外报价及业务操作（以下简称“业务操作岗）。”第七条第八条

财务会计部负责制定同业间福费廷业务的会计核算办法。运营管理部负责同业间福费廷业务后台确认、资金清算、收益核算等。第九条 同业间福费廷业务所涉及的前中后台应严格遵循职责分离原则，在业务操作上互相监督、互相制约、有效衔接。第四章

业务额度和期限第十条 同业间福费廷业务全额占用为开证行核定的同业拆借授信额度。第十一条

叙做的同业间福费廷业务期限依据每笔信用证开证行承兑到期日来确定期限，原则上不超过1

年。第五章 业务价格、利息计算和费用第十二条

同业间福费廷业务价格包含利率和手续费率。第十三条

业务价格的确定。申请行与我行叙做的同业间福费廷业务

SWIFT

MT799（letter

of

assignment）。第十四条 转卖日距离信用证开证承兑付款日的实际金额、实际天数、利率、风险承担费率计算。第十五条 用证开征承兑付款日的实际金额、实际天数、利率，采取先收息费的指定账户之日起至开证行将信用证项下支付到我行指定账户之日止，按日历天数连续计算。如业务到期日为法定节假日或非银行工作日，付利息和相关费用。第十六条 一笔业务的情况协商确定。第六章

业务操作流程第十七条 ”称“业务协议”后进行签署。第十八条 指定传真机或指定的电子邮箱向我行金融市场部传真提交或扫描提交《同业间福费廷业务申请书》(参考格式见附件三)、信用证正本含通知书、货物收据、增值税发票确认书）的复印件（复印件上申请行开证行承兑电文，同时以传真形式提供增值税发票。提交的《同业间编号、开证行、议付行、申请人、受益人全称，信用证金额、信用证类型和期限等相关背景信息。其中开证行承兑电文必须为 SWIFTMT799

加押形式，列明相关信用证编号，金额及到期日，并需开证

3

个工作日内将该申请书原件以快递方式提交给我行。第十九条 审核申请行提交的《同业间福费廷业务申请书》内容、开征行承兑电后应填写《同业间福费廷业务审批表》(参考格式见附件二)报有权审批人审批。审批完成后，业务操作岗应在《同业间福费廷业务回执》(参考格式见附件三

)标明是否接受业务申请、利率以及相关费用价起

3

个工作日内将我行确认的该申请书回执的原件以快递方式提交给申请行。第二十条 申请行应在付款起息日前一个工作日14：00

时之前，以SWIFT

MT799

加押电的形式向我行金融市场部发出《债权转让书》（letter

of

assignment（

notice

of

assignment SWIFT（MT799

letter（of

acknowledgement）第二十一条 《 《表》、

《 《申请行以

SWIFT

MT799（转让书》letter

of

assignmentSWIFT

MT799（加押电形式向我行金融市场部发出的《债权转让确认书》 （

letterofacknowledgement）等资料在起息日12:00

之前提交运营管理部。运营管理部审核有权人签字要素齐全并与申请行以

SWIFT

MT799letter

of

assignment），以及信用证开证行以

SWIFT

MT799letter

ofacknowledgement）核对后，将业务金额扣除业务利息和手续费后款项支付到申请行《债权转让书》中的指定账户，并按相关核算办法进行核算。第二十二条

若信用证开证行与指定议付行均为申请行，则申请行应前一个工作日

16：00

之前以

SWFIT

MT799加押电的形式向我行金（letter

of

assignment（and

payment

acknowledgement申请行以

SWFIT

MT799及

承

兑

付

款

确

认

》（

letter

of

assignment

and

paymentacknowledgement照申请行指示的付款路径支付到申请行指定的账户。第七章

业务金额的偿还第二十三条

信用证开证行应于信用证承兑付款日当天根据申请行对偿还我行。第二十四条

若信用证开证行与议付行均为申请行，则申请行应于信确认》中约定的付款路径主动将承兑的信用证金额偿还我行。第二十五条

如发生与申请行在《同业间福费廷业务协议》约定中出第二十六条

如开征行到期无理由拒付，或发生了与申请行在《同业间福费廷业务协议》约定中出现的情况，导致开证行不能如期付款，成我行该笔业务款项转为逾期、呆滞或呆账的，其后续追索、计息、第七章 债权买入后的业务管理模式第二十七条

我行从申请行买入的同业债权可持有到期，从开证行或申请行获得本金偿还。第二十八条

我行从申请行买入同业债权后也可根据市场价格情况，将买入的同业债权再转卖给第三方，提前收回本金、赚取价差收益。第八章

附则第二十九条

本操作规程由金融市场部负责制定、解释与修改。第三十条

本操作规程自发布之日起执行。同业间福费廷业务预留印鉴 同业间福费廷