农村商业银行高管任职资格考试公共部分教学内容

学习-----好资料一、多选题（知识点：公共部分）TOC\o"1-5"\h\z648、《巴塞尔新资本协议》规定，计量信用风险的方法包括：（ ）A、标准法 B、高级计量法C、内部评级初级法 D、内部评级高级法649、《巴塞尔新资本协议》规定，计量操作风险的方法包括：（ ）A、基本指标法 B、标准法C、内部评级法 D、高级计量法650、《巴塞尔新资本协议》规定，内部评级法（IRB）所使用的数据包括：（ ）A、违约概率 B、违约损失率 C、违约风险暴露 D、期限651、《巴塞尔新资本协议》规定，适用债权风险权重为0%的多边开发银行的资格标准包括（）。A、长期发行人评级很好，即大部分外部评级是AAAB、股东提供了足够的实收资本，以表明对银行的强大支持C、从股东结构看，大多数是主权国家，并且这些主权国家的长期信用评级为AA-或以上D、资本和流动性充足652、《巴塞尔新资本协议》规定，监督检查的四项主要原则包括：（ ）A、监管当局应具备一整套程序，用于评估与银行风险轮廓相适应的总体资本水平，并为银行制定保持资本水平的战略B、监管当局应检查和评价银行内部资本充足率的评估情况及其战略，监测并确保银行监管资本比率的能力C、监管当局应鼓励银行资本水平高于监管资本比率，应该有能力要求银行在满足最低资本要求的基础上，另外持有更多的资本D、监管当局应尽早采取干预措施，防止银行的资本水平降至防范风险所需的最低要求之下653、《巴塞尔新资本协议》规定，健全的资本评估应包括的基本要素有：（ ）A、确保银行识别、计量和报告所有实质性风险的政策和程序B、将风险水平与资本联系在一起的程序C、根据银行的战略重点和业务计划，设定与风险轮廓相符的资本充足率目标的程序D、确保完整管理过程的内部控制、检查和审计程序TOC\o"1-5"\h\z654、《巴塞尔新资本协议》规定，监管当局的定期检查可采用的方法包括：（ ）A、非现场检查 B、定期报告C、与银行管理层进行讨论 D、检查外部审计师的工作655、《巴塞尔新资本协议》规定，银行的剩余风险包括：（ ）A、难以及时获取抵押品或将其变现 B、未检验文档的无效性C、沉没成本带来的风险 D、保证人拒绝或延迟支付656、根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，下列哪些官方实体的债权为0%。（ ）A、国际清算银行 B、国际货币基金组织C、欧洲中央银行 D、欧盟657、根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，对以下哪些多边开发银行债权的风险权重为0%。（ ）A、亚洲开发银行（ADB） B、非洲开发银行（AFDB）更多精品文档学习-----好资料C、欧洲复兴开发银行（EBRD） D、泛美开发银行（IADB）658、根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，可归入零售资产的债权必须满足以下哪些标准（）。A、对象标准 B、产品标准C、分散性标准 D、单个风险暴露的金额较小659、根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，以下实体提供的信用保护予以认可的有：（ ）A、国家、公共部门以及风险权重不低于20%B、国家、公共部门以及风险权重不低于10%C、风险权重比交易对象低的其他实体D、国家政策性银行660、根据《巴塞尔新资本协议》附录9规定，总收入定义为：净利息收入加上非利息收入。这种计算方法旨在（）A、反映所有准备（例如，未付利息的准备）的总额B、不包括银行账户上出售证券实现的利润（或损失）C、不包括特殊项目以及保险收入D、包括银行账户上出售证券实现的利润（或损失）和特殊项目以及保险收入661、根据《巴塞尔新资本协议》附录2规定，按照标准法，监管当局负责根据合格的外部评级机构的信用风险评级结果，确定相应的风险权重。因此，他们就需要考虑一系列的定性和定量因素，以鉴别不同评级结果所表示的程度不同的风险。这些定性因素包括（）A、外部评级机构覆盖的发行人 B、外部评级的范围C、每一个级别的含义 D、外部评级所使用的违约定义662、根据《巴塞尔新资本协议》附录2规定，逾期90天以上的贷款（不包括合格的居民住房抵押贷款）未担保部分，在扣减专项准备以后，其风险权重按照以下哪些方法确定：（ ）A、当专项准备小于贷款余额的20%，风险权重为150%B、当专项准备等于或大于贷款余额的20%，风险权重为100%C、当专项准备等于或大于贷款余额的50%，风险权重为100%，但监管当局可自行决定将风险权重降低到50%D、当专项准备等于或大于贷款余额的50%，风险权重为100%，但监管当局可自行决定将风险权重降低到10%TOC\o"1-5"\h\z663、根据《巴塞尔新资本协议》附录7规定，属于盗窃和欺诈的活动有下列哪些（ ）A、欺诈/信贷欺诈/假存款 8、伪造C、多户头支票欺诈 D、内幕交易（不用企业的账户）664、根据《巴塞尔新资本协议》附录6规定，属于公司金融的有下列哪些（ ）A、公司金融 B、市政/政府金融 C、商人银行 D、咨询服务665、根据《巴塞尔新资本协议》附录6规定，属于交易和销售的有下列哪些（ ）A、销售B、做市&自营头寸 D、资金业务666、根据《巴塞尔新资本协议》附录4规定，属于零售银行业务的有下列哪些（ ）A、零售银行业务 B、私人银行业务更多精品文档学习-----好资料C、银行卡服务 D、金融衍生业务667、根据《巴塞尔新资本协议》附录6规定，属于零售银行业务的有下列哪些（ ）A、零售银行业务 B、私人银行业务C、银行卡服务 D、金融衍生业务668、根据《巴塞尔新资本协议》附录4对监管当局对专业贷款设定的标准规定中，财务比率包括：（ ）A、偿债保障比率 B、贷款期保障比率g项目期保障比率 D、债务/资本比率669、根据《巴塞尔新资本协议》附录4对政治、法律环境的规定，包括那些：（A、政治风险，即涉及项目类型和风险缓释工具的转移风险B、不可抗力风险（战争、内乱等）C、政府的支持和项目在长期对国家的重要程度口、法律和监管环境的稳定性（法律变革的风险）670、《巴塞尔新资本协议》规定，风险加权资产涵盖的风险包括：（ ）A、信用风险 B、经营风险 C、市场风险 D、政策风险671、《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》规定，金融资产包括以下内容（ ）A、企业持有的现金 B、权益工具投资C、从其他单位收取现金或其他金融资产的合同权利D、在不利条件下与其他单位交换金融资产或金融负债的合同权利672、《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》规定，金融负债包括以下内容（）A、企业向其他单位支付现金或其他金融资产的合同义务B、企业在有利条件下与其他单位交换金融资产或金融负债的合同义务C、应付款项和应付债券 D、衍生金融资产673、《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》不涉及下列各项（）A、金融资产转移业务和套期保值业务B、采用权益法处理的股权投资C、企业合并购买方在或有对价合同中的权益D、货币性交易674、《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》规定，衍生金融工具是指具有以下特征的金融工具（）A、其价值随特定利率、汇率或类似变量的变动而变动B、其价值随费率指数、信用等级或类似变量的变动而变动C、不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资D、在未来某一日期结算675、《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》规定，以下非衍生金融资产不应划分为持有至到期投资（）A、初始确认时划分为交易性非衍生金融资产B、初始确认时被指定为可供出售非衍生金融资产C、符合贷款定义的非衍生金融资产更多精品文档学习-----好资料D、符合应收款项定义的非衍生金融资产676、《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》规定，出售或重分类是由于企业无法控制、预期不会重复发生且难以合理预期的事项所引起。此种情形主要包括（）A、出售源于被投资单位信用状况严重恶化B、出售源于税收法规取消了该投资的利息税前可抵扣政策，或显著减少了税前可抵扣金额C、因为企业经营政策作出修改而出售该投资D、因为监管部门的监管要求而出售该投资677、《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》规定，可供出售金融资产，指初始确认时即被指定为可供出售的非衍生金融资产，以及下列各类资产之外的非衍生金融资产（）A、贷款 B、应收账款C、持有至到期投资 D、交易性金融资产678、《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》规定，企业不应将以下非衍生金融资产划分为贷款和应收款项（）A、将立即出售的非衍生金融资产B、将于近期出售的非衍生金融资产C、初始确认时被指定为可供出售的非衍生金融资产D、因发行方信用恶化导致难以收回几乎所有初始投资的非衍生金融资产679、《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》规定，以下税费应属于交易成本（）A、支付给代理机构的手续费和佣金 B、债券溢折价C、证券交易所代征的税金及其必要支出D、融资费用和内部管理成本680、《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》规定，金融资产发生减值的客观证据，包括但不仅限于以下方面（）A、某组金融资产预计未来现金流量虽不可计量但确已减少B、债务人违反合同条款C、权益证券市场发生严重或持久性下跌D、发行人或债务人发生严重财务困难681、《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》规定，采用估值技术确定金融工具的公允价值时，应当尽可能使用包括以下方面在内的市场参与者在金融工具定价时考虑的所有市场参数，尽可能不使用与企业特定相关的参数（）A、无风险利率 B、信用风险 C、股价指数 D、服务成本682、《中华人民共和国行政处罚法》中规定的行政处罚的种类，除没收非法所TOC\o"1-5"\h\z得、没收非法财务；行政拘留；罚款；警告外，还包括：（ ）。A、责令停产停业 B、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照C、撤职 口、法律、行政法规规定的其他行政处罚683、根据《个人存款账户实名制规定》的规定，可作为实名证件的有：（ ）。A、临时居民身份证 B、机动车驾驶证C、工作证 D、护照684、我国《票据法》规定的付款日期记载形式包括：（ ）。A、见票即付 8、定日付款更多精品文档学习-----好资料C、出票后定期付款 D、见票后定期付款685、下列哪些事项形成的法律关系不由《劳动法》调整：（ ）。A、公司为其职工购房向银行提供的担保B、甲因身高不足而被公司招聘职工时拒绝录用，甲欲告公司C、一公司与二公司就外派劳务人员达成协议D、公司职工甲操作机器时不慎将参观客户致伤，客户要求甲赔偿686、《金融违法行为处罚办法》中规定的纪律处分，除警告、记过、记大过外，还包括：（ ）。A、降级 B、撤职 C、留用察看 D、开除687、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》所称金融机构衍生产品交易业务包括：（）。A、金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易B、金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务C、远期 D、期货688、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，金融机构申请开办衍生产品交易业务应具备下列哪些条件：（）。A、有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度B、具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实时的风险管理系统C、衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录D、有适当的交易场所和设备689、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，金融机构申请开办衍生产品交易业务，应当向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报送下列哪些文件和资料？（）A、开办衍生产品交易业务的申请报告、可行性报告及业务计划书或交易展业计划UB、主管人员和主要交易人员名单、履历C、交易场所、设备和系统的安全性测试报告D、中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料690、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，金融机构申请开办衍生产品交易业务，应当制定下列哪些制度并向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报送？（）A、风险敞口量化或限额的授权管理制度B、衍生产品交易业务内部管理规章制度C、衍生产品交易的会计制度D、内部控制制度691、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，金融机构对该机构或个人披露的信息应至少包括（ ）。A、衍生产品合约的内容 B、衍生产品合约内在风险概要C、影响衍生产品潜在损失的重要因素 D、该机构或个人的信用风险692、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，金融机构应按照中国银行业监督管理委员会的规定向中国银行业监督管理委员会报送与衍生产品交易有关的下列哪些资料？（）更多精品文档学习-----好资料A、会计报表 B、统计报表 C、其他相关报告 D、经营报表693、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，金融机构应按照中国银行业监督管理委员会关于信息披露的规定，对外披露从事衍生产品交易的下列哪些情况？（ ）A、风险状况 B、损失状况C、利润变化D、异常情况694、《中国银行业监督管理委员会关于推进和完善贷款风险分类工作的通知》对开款的风险分类提出了更明确的要求,下面符合《通知》规定的表述是（ ）。A、从2004年起,贷款质量五级分类的资产范围从〈贷款风险分类指导原则》的各类信贷资产扩大到开出信用证、承兑、担保和贷款承诺等表外业务B、对重组贷款的分类档次至少3个月的观察期内不得调高C、对抵债资产的评估至少应半年进行一次,当资产评估值低于账面价值时，应计提资产减值准备D、五级分类的执行情况将作为金融机构高级管理人员任职资格考核的重要内容E、试行对非信贷类资产的风险分类,并计提资产减值准备695、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，下列哪些情况依照本办法实施（ ）。A、银行业金融机构违反法律、行政法规和规章的规定B、非银行业金融机构违反法律、行政法规和规章的规定C、银监会及其派出机构应当给予行政处罚D、金融机构个人违反法律、行政法规和规章的规定696、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，银监会及其派出机构实施行政处罚以（ ）为依据。人、法律 B、行政法规 C、规章D、规章以下的规范性文件TOC\o"1-5"\h\z697、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，应当责令银行业金融机构对下列哪些人员给予纪律处分（ ）。A、董事长 B、负有直接责任的董事C、负有直接责任的高级管理人员 D、其他直接责任人员698、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，行政处罚包括下列哪些种类（ ）。A、警告 B、罚款C、取消董事、高级管理人员任职资格口、法律、行政法规规定的其他行政处罚699、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，银监会对下列哪些违法行为给予行政处罚（ ）。A、银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为B、全国范围内有重大影响的违法行为C、银监会认为应当由其直接查处的其他违法行为D、银监会派出机构所监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为700、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，当事人有下列哪些情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚（ ）。A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的更多精品文档学习-----好资料B、受他人胁迫做出违法行为的g已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的D、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的701、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，当事人有下列哪些情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚（ ）。A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的B、受他人胁迫做出违法行为的g已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的D、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的702、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，当事人有下列情形哪TOC\o"1-5"\h\z些之一的，应当依法从重行政处罚（ ）。A、违法行为情节特别恶劣的 B、拒绝或阻碍监管人员检查或调查的C、受他人胁迫做出违法行为的 D、其他依法应当从重行政处罚的703、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，经审查后，有下列情形哪些之一的，法律部门应当提出纠正意见，并将监督检查部门移送的材料一并退回监督检查部门，重新进行调查取证（ ）。A、违法事实不清 B、证据不足C、程序不合法的 D、适用法律、行政法规、规章错误704、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，银监会或其派出机构做出重大行政处罚包括以下哪些选项（ ）。A、较大数额的罚款 B、责令停业整顿C、吊销金融许可证D、取消董事、高级管理人员任职资格5年（含5年）以上直至终身705、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，银监会或其派出机构做出较大数额罚款的行政处罚包括下列哪些选项（ ）。A、银监会决定的200万元人民币以上（含200万元）罚款B、银监局决定的100万元人民币以上（含100万元）罚款C、银监分局决定的50万元人民币以上（含50万元）罚款D、对个人作出的50万元人民币以上（含50万元）罚款706、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，银监会或其派出机构负责人或主席会议、局长会议应当根据审查结果，分别做出以下哪些决定（ ）。A、确有应受行政处罚的违法行为的，根据情节轻重及具体情况，做出行政处罚决定B、违法行为情节轻微，依法可以不予行政处罚的，做出行政处罚决定C、违法事实不能成立的，不得给予行政处罚D、违法行为已构成犯罪的，在做出相应行政处罚决定的同时，移送司法机关追究其刑事责任707、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场做出下列处罚（ ）。A、对个人处以五十元以下罚款B、对个人处以一百元以下罚款C、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告更多精品文档学习-----好资料D、对银行业金融机构和其他单位处以一万元以下罚款、警告708、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下哪些措施（ ）。A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之五加处罚款B、到期不履行罚款的，吊销其金融许可证C、依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条规定进行处理口、申请人民法院强制执行709、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》规定，银监会或其派出机构做出吊销金融许可证处罚决定的，应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告以下哪些内容（ ）。A、被处罚机构的名称、住所 B、被处罚机构的法人代表C、做出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据D、其他需要公告的事项710、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，有下列哪些情形之一的，银行业金融机构、其他单位和个人可以依照本办法申请行政复议（ ）。A、对银监会或其派出机构做出的警告、罚款、没收违法所得、责令停业、吊销金融许可证等决定不服的B、对银监会或其派出机构做出的取消银行业金融机构董事、高级管理人员一定期限或者终身任职资格的决定不服的C、认为银监会或其派出机构的具体行政行为侵犯其合法的经营自主权的D、认为银监会或其派出机构没有依法办理其申请的行政许可事项的，认为银监会或其派出机构的其他具体行政行为侵犯其合法权益的711、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，申请行政复议的申请人包括（ ）。A、银行业金融机构 B、其他金融机构C、个人 D、银监会或银监局712、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，行政复议申请书应包括下列哪些内容（ ）。人、被申请人的名称、地址 B、具体的行政复议请求*申请行政复议的主要事实、理由和证据D、提出复议申请的日期713、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，行政复议申请有下列哪些情形之一的，行政复议机关将决定不予受理（ ）。A、复议申请超过法定期限，且无正当延长期限理由的B、没有明确的被申请人C、没有具体的复议请求和事实根据 D、不属于本行政复议机关管辖714、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，有下列哪些情形之一时，行政复议期间具体行政行为可以停止执行（ ）。人、被申请人认为需要停止执行的B、行政复议机关认为需要停止执行的*申请人申请停止执行，行政复议机关认为其要求合理，决定停止执行的口、法律规定停止执行的715、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，行政复议答辩书应该包括以下哪些内容（ ）。更多精品文档学习-----好资料人、被申请人的名称、地址、法定代表人或主要负责人的姓名、职务B、做出具体行政行为的法律依据、做出具体行政行为的证据&被申请人认为应当答辩的其他事实和理由D、做出答辩的日期716、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，行政复议机关应按照下列哪些规定做出行政复议决定（ ）。A、具体行政行为认定事实清楚，证据确凿，适用依据正确，程序合法，内容适当的，决定维持8、被申请人不履行法定职责的，责令其在一定期限内履行C、决定撤销或者确认该具体行政行为违法的，可以责令被申请人在一定期限内重新做出具体行政行为D、被申请人不按照本办法的规定提出书面答复、提交做出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料的，视为该具体行政行为没有证据、依据，决定撤销该具体行政行为。717、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，行政复议机关应按照下列哪些规定做出行政复议决定（ ）。A、具体行政行为认定事实清楚，证据确凿，适用依据正确，程序合法，内容适当的，决定维持8、被申请人不履行法定职责的，责令其在一定期限内履行C、决定撤销或者确认该具体行政行为违法的，可以责令被申请人在一定期限内重新做出具体行政行为D、被申请人不按照本办法的规定提出书面答复、提交做出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料的，视为该具体行政行为没有证据、依据，决定撤销该具体行政行为。718、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，具体行政行为有下列哪些情形之一的，行政复议机关应决定撤销、变更或者确认该具体行政行为违法（ ）。A、主要事实不清、证据不足的，适用依据错误的8、不按照本办法的规定提出书面答复C、超越或者滥用职权的，违反法定程序的D、具体行政行为明显不当的719、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，行政复议决定书应当载明下列哪些内容（ ）。人、被申请人名称、地址8、申请人的复议请求、申请行政复议的主要事实、理由C、行政复议机关认定的事实和理由、行政复议决定的内容口、申请人不服行政复议决定的救济途径、行政复议决定的日期720、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，申请人逾期不起诉又不履行行政复议决定的，或者不履行国务院最终裁决的，那么可以采取以下哪些情况怎样处理（ ）。A、由做出具体行政行为的银监会强制执行B、由做出具体行政行为的银监会派出机构依法强制执行*申请人民法院强制执行D、由行政复议机关依法强制执行更多精品文档学习-----好资料721、《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，除了我国银行业金融机构之外，还有哪些单位或个人向银监会或其派出机构申请行政复议时，适用本办法（ ）。A、金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司B、经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构C、外资金融机构 D、外国人、无国籍人722、根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，经营外汇业务的银行应当按照有关规定和批准的业务范围办理（ ）业务。A、结汇 B、购汇C、开立外汇账户 D、对外支付723、根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，下列说法正确的是（ ）A、出口或者先支后收转口货物及其他交易行为收入的外汇应当结汇B、取得《经营外汇业务许可证》的金融机构经营外汇业务的净收入应当结汇C、从事代理对外或者境外业务的机构代收代付的外汇不得开立外汇帐户D、保险机构受理外汇保险、需向境外分保以及尚未结算的保费不得开立外汇帐户724、根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，除法律法规另有规定外境内机构取得的下列外汇应当结汇（ ）A、出口或者先支后收转口货物及其他交易行为收入的外汇B、境外贷款项下国际招标中标收入的外汇C、海关监管下境内经营免税商品收入的外汇D、居民个人及来华人员的外汇725、根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，除法律法规另有规定外境内机构取得的下列外汇应当结汇（ ）A、交通运输（包括各种运输方式）及港口（含空港）、邮电（不包括国际汇兑款）、广告、咨询、展览、寄售、维修等行业及各类代理业务提供商品或者服务收入的外汇B、行政、司法机关收入的各项外汇规费、罚没款等C、外国驻华使领馆的外汇D、对外索赔收入的外汇、退回的外汇保证金等726、根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，除法律法规另有规定外境内机构取得的下列外汇应当结汇（ ）A、出租房地产和其他外汇资产收入的外汇B、国际组织及其他境外法人驻华机构的外汇C、保险机构受理外汇保险所得外汇收入D、国外捐赠、资助及援助收入的外汇727、根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，经营境外承包工程、向境外提供劳务、技术合作及其他服务业务的公司，在上述业务项目进行过程中收到的业务往来外汇，（）A、可以自行保留B、可以向国家外汇管理局及其分支局申请，在经营外汇业务的银行开立外汇账户C、其净收入应当按照规定的时间全部卖给外汇指定银行D、其净收入可以保留更多精品文档学习-----好资料728、根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，（ ）的外汇，经外汇局批准后方可保留A、赔偿 B、资助 C、援助合同规定用于境外支付 D、捐赠729、根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，（）的外汇可以保留A、外国驻华使领馆 B、来华人员C、国际组织及其他境外法人驻华机构 D、居民个人730、根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，用跟单信用证保函方式结算的贸易进口，如需在开证时购汇（ ）A、持进口合同 B、备用证C、进口付汇核销单 D、开证申请书731、根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，外商投资企业中（ ）职工依法纳税后的人民币工资及其他正当收益，持证明材料到外汇指定银行兑付A、台湾 B、外籍 C、华侨 D、港澳732、根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，境内机构下列范围内的外汇，未经外汇局批准，不得结汇（）A、境外法人或自然人作为投资汇入的外汇B、境外借款及发行外币债券、股票取得的外汇C、保险机构受理外汇保险所得外汇收入D、经国家外汇管理局批准的其他资本项目下外汇收入733、根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，境内机构资本项目下的下列用汇，持所列有效凭证向外汇局申请，凭外汇局的核准件从其外汇账户中支付或者到外汇指定银行兑付说法正确的是（）A、偿还外债本金，持《外债登记证》、借贷合同及债权机构还本通知单B、对外担保履约用汇，持担保合同、外汇局核发的《外汇担保登记证》及境外机构支付通知C、境外投资资金的汇出，持国家主管部门的批准文件和投资合同D、外商投资企业的中方投资者经批准需以外汇投入的注册资金，持国家主管部门的批准文件和合同734、根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，（）只能在外汇指定银行办理结汇和售汇A、其他境内机构 B、居民个人C、驻华机构 D、来华人员735、根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，为使有远期支付合同或者偿债协议的用汇单位避免汇率风险，外汇指定银行可以按照有关规定为其办理（）业务。A、提前结汇、售汇 B、人民币与外币的远期买卖C、预约结汇、售汇 D、其他保值736、《金融企业财务规则》适用范围包括：（）。A、国有及国有控股金融企业B、金融控股公司C、担保公司 D、城市合作金融机构及农村合作金融机构737、《金融企业财务规则》规定，财政部门履行的财务管理职责有：（）。A、指导、督促金融企业建立健全内部财务管理制度B、指导、督促金融企业建立健全财务风险控制体系C、实施金融企业财务评价更多精品文档学习-----好资料D、监督金融企业接受社会审计和资产评估738、《金融企业财务规则》规定，金融企业的投资者可以行使下列哪些财务管理职权（）。A、决定内部财务管理制度 B、拟订内部财务管理制度C、决定财务管理职能部门的设置 D、组织财务事项审批739、《金融企业财务规则》规定，金融企业应当对分支机构实行（）的财务管理制度。A、统一核算 B、分级管理C、事业部管理 D、统一调度资金740、《金融企业财务规则》规定，金融企业可以接受（）方式的出资。A、货币 B、实物 C、知识产权 D、商誉741、《金融企业财务规则》规定，金融企业可以通过以下方式筹集资金（）。A、吸收存款 B、发行债券C、向人民银行再贷款 D、融资租赁742、《金融企业财务规则》规定，金融企业可以用（）对外投资。A、知识产权 B、土地使用权C、国家授予的特许经营权 D、实物743、《金融企业财务规则》规定，金融企业应当结合自身特点，按照内部财务管理制度，强化成本费用预算约束，实行成本费用（）。A、全员管理 B、动态管理 C、责任管理 D、全过程控制744、《金融企业财务规则》规定，金融企业在经营过程中发生的与经营有关的支出可以计入当期损益的有（）。A、手续费支出 B、业务赔款支出C、佣金支出 D、资本化的利息支出745、《金融企业财务规则》规定，金融企业的成本核算，应当严格区分（）。A、本期成本与下期成本的界限 B、货币性支出与非货币性支出的界限C、收益性支出与资本性支出的界限D、成本支出与营业外支出的界限746、《金融企业财务规则》规定，金融企业的成本核算，应当以（）为计算期。同一计算期内，核算成本和营业收入的起止日期、计算范围和口径应当一致。A、旬 B、季 C、月 D、年747、《金融企业财务规则》规定，（）不能从费用专户中开支。八、税金及附加 B、折旧C、资产摊销 D、准备金和坏账损失748、《金融企业财务规则》规定，金融企业的（）费用一律按规定据实列支，不得预提。A、业务宣传费 B、委托代办手续费C、防预费 D、业务招待费749、《金融企业财务规则》规定，金融企业根据有关法律、法规和政策的规定，经股东（大）会或者董事会决议，可以对（）实行与其他职工不同的薪酬办法。A、经营者 8、核心技术人员*核心管理人员 D、高级财务管理人员750、《金融企业财务规则》规定，金融企业（）未达到有关法律、行政法规规定标准的，不得向投资者分配利润。A、资本充足率 B、流动比率更多精品文档学习-----好资料C、偿付能力充足率 D、净资本负债率751、《金融企业财务规则》规定，股份制金融企业按照（）顺序分配净利润。A、支付普通股股利 B、提取任意盈余公积金C、支付优先股股利 D、转作资本（股本）752、《金融企业财务规则》规定，金融企业根据有关法律、法规的规定，经股东（大）会决议，可以对（）实行股权激励。A、经营者8、核心技术人员C、高级财务人员口、核心管理人员753、《金融企业财务规则》规定，金融企业在（）时，应当按照国家法律、行政法规和金融企业章程的规定实施清算。A、被责令关闭 B、依法破产C、经营期限届满 D、解散754、《金融企业财务规则》规定，金融企业负责人对本企业财务信息（）负责。A、合法性 B、真实性 C、完整性 D、及时性755、《金融企业财务规则》规定，财政部门应当建立健全金融企业财务评价制度，对金融企业（）等进行评价。A、资本充足状况 B、偿付能力状况C、资产质量状况 D、盈利状况和社会贡献756、《金融企业财务规则》规定，金融企业有下列情形之一的，由财政部门责令限期改正，或者予以通报批评（）。人、不按规定提交设立、变更文件的B、财务风险控制未达到规定要求的*不按照规定建立内部财务管理制度的口、不按照规定提供财务信息的757、依据《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定，当公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益情况发生时，下列哪些说法正确（）。A、数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役B、数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役C、数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产D、数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产758、《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定,为谋取不正当利益，给予公司、企业或者其他单位的工作人员以财物情况发生时，下列哪些说法正确（）。A、数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役B、数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役C、数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金D、数额巨大的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金759、《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，下列哪些说法正确（）。A、给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金B、给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金更多精品文档学习-----好资料C、给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处五年以上七年以下有期徒刑，并处罚金D、给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金760、《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定，明知是破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列哪些行为之一的，应该没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金（）。A、提供资金账户的B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇往境外的D、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的761、《中华人民共和国刑法修正案（六）》规定，公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有情况发生时，将如何处理（）。A、数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役B、数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役C、数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产D、数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产762、根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则，包括（）。A、内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。B、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。C、内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。D、内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。763、根据《商业银行内部控制指引》，内部控制应当包括以下要素（ ）。A、内部控制环境 B、风险识别与评估C、内部控制措施 D、信息交流与反馈E、监督评价与纠正764、根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门，负责具体制定并实施识别、计量、监测和控制风险的（），以确保风险管理和经营目标的实现。A、制度 B、程序 C、方案D、方法765、在金融市场构成要素中，（）是最基本的构成要素，是形成金融市的基础。A、金融市场主体 B、金融市场客体 C、金融市场中介D、金融市场价格 E、金融监管机构766、金融抑制的原因包括（）。A、计划经济体制 B、不适当的金融管制C、经济不发达 D、缺乏金融发展的良好环境E、外资金融机构的恶性竞争更多精品文档学习-----好资料767、利率管制对经济行为和经济增长有损害作用，其表现是 （）。A、使政府无所适从，无能为力B、引导生产者、投资者不按意愿持有资金C、促使人们减少储蓄 口、鼓励对贷款的超额需求768、在不同层次的货币中，流动性较强，可以直接作为购买手段和支付手段的是（）。A、现金B、有价证券 C、活期存款 D、大额可转让存单769、通货膨胀所指的物价上涨是（）。A、个别商品或劳务价格的上涨B、一定时间内物价的持续上涨C、物价一次性的大幅上涨 D、全部物品及劳务的加权平均价格的上涨770、通货紧缩的危害有（）。A、导致经济过热 B、加速经济衰退C、导致社会财富缩水 D、分配负面效应显现E、可能引发银行危机771、货币政策的最终目标着眼于解决宏观经济问题。货币政策最终目标之间的矛盾性是指（ ）。A、经济增长与充分就业之间的矛盾B、经济增长与国际收支平衡之间的矛盾C、国际收支平衡与充分就业之间的矛盾D、经济增长与稳定物价之间的矛盾E、国际收支平衡与稳定物价之间的矛盾772、在信用风险管理中，需要构建的管理机制包括（）。A、审贷分离机制 B、集中分散机制C、授权管理机制 D、额度管理机制TOC\o"1-5"\h\z773、应对金融危机的主要举措包括（ ）。A、构建健全、健康、有效的金融监管体系B、构建金融安全网 C、构建金融危机预警和处理机制D、构建金融调控体系 E、进行金融危机管理的国际协调与合作774、我国金融监管与货币政策的协调内容主要有（ ）。A、对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调B、对商业银行监管与微观传导机制运行的协调C、统计数据与信息的协调 D、危机机构处理的协调775、汇率变动的决定因素包括 （）。A、物价的相对变动 B、国际收支差额的变化C、国际储备余额的变化 D、市场预期的变化E、政府干预汇率776、金融风险可能造成的损失可以分为（）。A、预期损失 B、非预期损失 C、系统性损失 D、灾难性损失777、以下有关货币政策的说法正确的是（ ）。A、我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B、现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量C、货币政策的“三大法宝”包括公开市场业务、存款准备金和再贴现D、M1被称为狭义货币，是现实购买力更多精品文档

学习-----好资料778、当社会总供给大于社会总需求时，为实施宏观调控而选择的财政政策工具包括（ ）。A、减少财政支出C、A、减少财政支出C、降低税率779、常见的金融风险类型包括A、市场风险 B、信用风险780、影响供给价格弹性的因素有A、替代品数量和相近程度C、商品用途多寡E、生产周期和自然条件781、金融体系的构成要素包括A、金融市场C、金融机构E、金融工具B、增加财政支出D、提高税率（ ）。C、流动性风险D、操作风险（ ）。B、商品重要性D、资金有机构成（ ）。B、由货币制度所规范的货币流通D、制度和调控机制782、公共财政的基本职能有（ ）。A、稳定价格 B、配置资源C、分配收入 D、稳定的发展经济783、根据《商业银行银行账户利率风险管理指引》，银行账户利率风险是指（）等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。A、利率水平 B、汇率变动C、期限结构D、经济形势784、根据《商业银行银行账户利率风险管理指引》，银行账户利率风险管理是指对银行账户利率风险进行（）识别、计量、监测和控制的过程。A、识别 B、计量 C、监测D、控制785、根据《商业银行银行账户利率风险管理指引》，商业银行的管理信息系统应当为准确、及时、持续、充分地识别、计量、监测、控制和报告银行账户利率风险提供有效支持，其功能至少包括（）。人、按设定的期限计算重新定价缺口，反映期限错配情况B、分币种计算和分析主要币种业务的银行账户利率风险C、定量评估银行账户利率风险对银行净利息收入和经济价值的影响情况D、支持对限额政策执行情况的核查E、为压力测试、模型验证提供有效支持786、根据《商业银行银行账户利率风险管理指引》，商业银行在引入新产品和开展新业务之前，应充分识别和评估潜在的银行账户利率风险，建立相应的（）内部审批、业务操作和风险管理程序，并获得董事会或其授权的专门委员会的批准。A、业务授权 B、内部审批 C、业务操作 D、风险管理787、根据《商业银行银行账户利率风险管理指引》，银监会鼓励商业银行采用多种方法，对银行账户利率风险进行计量。常用方法包括但不限于（）。A、缺口分析 B、久期分析 C、敏感性分析 D、情景模拟788、根据《商业银行银行账户利率风险管理指引》，商业银行在计量银行账户利率风险过程中，应考虑包括（）在内的重要风险的影响，以及开展主要币种业务时所面临的利率风险。A、重新定价风险 B、基准风险C、收益率曲线风险 D、市场风险更多精品文档

学习-----好资料E、期权风险789、根据《商业银行银行账户利率风险管理指引》，商业银行的文档支持体系应能够提供足够信息，以支持对银行账户利率风险计量的独立审查和验证。银行账户利率风险计量相关技术文档应至少包括（ ）。A、计量模型的基本框架A、计量模型的基本框架C、数据管理政策和程序790、金融抑制的原因包括（）。A、计划经济体制C、经济不发达B、计量模型的详细描述D、收益率曲线的选择和变更情况B、不适当的金融管制D、缺乏金融发展的良好环境791、在市场经济制度下，货币均衡主要取决于（）。A、稳定的物价水平A、稳定的物价水平C、发达的金融市场B、健全的利率机制D、有效的中央银行调控机制A、发行的银行D、A、发行的银行D、银行的银行793、在信用风险管理中A、审贷分离机制C、授权管理机制794、与传统的融资方式相比A、资产收入导向型融资C、表外融资E、低成本的融资795、狭义货币Ml包括（A、居民储蓄存款D、银行票据796、金融风险的高杠杆性表现为（A、金融机构的资产负债率高C、金融体系的风险传染快E、衍生金融工具以小博大797、下列属于市场风险的有（）。B、金融机构的注册资本金要求高D、金融机构资产的流动性高）。792、中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位，发挥着（）等重要职能。B、政府的银行 C、国有的银行E、管理金融的银行需要构建的管理机制包括（）。B、集中分散机制D、额度管理机制资产证券化的特点有（ ）。B、原始权益人信用主导型融资D、结构性融资）。B、单位定期存款 C、活期存款E、流通中现金A、流动性风险 B、利率风险 C、汇率风险D、信用风险 E、价格风险TOC\o"1-5"\h\z798、在国民经济分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门主要有（ ）。人、税务部门 B、居民 C、财政部门D、银行 E、企业799、下列因素中会导致一国货币升值的是（ ）。A、高通货膨胀 B、提高利率 C、国际收支顺差D、总需求增长快于总供给 E、从紧货币政策800、下列关于股息和债券利息的表述中，正确的是（ ）。A、股息属于净收益的分配B、债券的利息属于费用C、股息在所得税前列支 D、债券的利息在所得税前列支E、股息在所得税后列支更多精品文档学习-----好资料801、根据《银团贷款业务指引》，银行开办银团贷款业务，应当遵守国家有关法律、法规，符合国家信贷政策，坚持（）平等互利、公平协商、诚实履约、风险自担的原则。人、平等互利 8、公平协商 C、诚实履约 D、风险自担802、根据《银团贷款业务指引》，银团贷款成员应按照）的原则自主确定各自授信行为，并按实际承诺份额享有银团贷款项下相应的权利、义务。A、风险自担8、自主决策C、信息共享 D、独立审批803、根据《银团贷款业务指引》，有下列情形之一的大额贷款，鼓励采取银团贷款方式（）。A、大型集团客户和大型项目的融资以及各种大额流动资金的融资B、单一企业或单一项目的融资总额超过贷款行资本金余额10%的C、单一集团客户授信总额超过贷款行资本金余额10%的D、借款人以竞争性谈判选择银行业金融机构进行项目融资的804、根据《银团贷款业务指引》，银行在办理银团贷款业务过程中发现借款人有下列违约行为，并经指正不改的，由代理行负责召开银团会议，追究其违约责任，并以书面形式通知借款人及其保证人（）。A、所提供的有关文件被证实无效B、未能履行和遵守贷款协议所约定的义务C、未能按贷款协议规定支付利息和本金D、以假破产等方式逃废银行债务805、根据《银团贷款业务指引》，银团贷款存续期间，召开银团会议有哪些方式（）。A、牵头行负责 B、代理行负责*三分之二以上的银团贷款成员共同提议口、三分之一以上银团贷款成员共同提议806、根据《银团贷款业务指引》，组织银团贷款的目的包括（ ）。A、分散贷款风险B、增进对行业知识及对客户的了解，从而收取更多费用C、强化贷款质量，提高对银行的保障 D、提升知名度807、根据《银团贷款业务指引》，银团贷款成员应定期向当地银行业协会报送银团贷款有关信息。内容包括（）。A、银团贷款一级市场的包销量及持有量B、二级市场的转让量C、银团贷款的利率水平、费率水平、贷款期限D、借款人信用评级情况808、根据《银团贷款业务指引》，银团贷款收费遵循的原则是（）。人、自愿协商 8、公平合理 C、质价相符D、互利共赢809、根据《银团贷款业务指引》，关于银团贷款收费，下列说法正确的有（）。A、谁借款谁付费 B、银团费用归牵头行C、银团费用由借贷双方协商确定D、可以在借款利率基础上加点收费810、根据《银团贷款业务指引》，下列属于银团贷款协议主要条款的是（）。A、贷款期限 B、提前还款约定C、提款先决条件 D、费用条款更多精品文档学习-----好资料811、根据《银团贷款业务指引》，银团贷款的代理行应履行的职责有（）。A、负责抵质押物的日常管理 B、对借款人进行贷前调查C、组织召开银团会议D、通知银团贷款成员行将承诺贷款额划至指定帐户812、根据《银团贷款业务指引》，下列属于银团贷款信息备忘录主要内容的是（）。A、银团贷款的基本条件 B、借款人的财务状况&项目的准入审批手续 D、银团贷款的风险因素813、根据《银团贷款业务指引》，银团贷款成员间的权利义务关系主要包括（）。A、银团贷款额度的分配 B、解决争议的方式C、违约行为及责任 D、银团贷款成员内部分工E、银团贷款成员的退出和银团解散814、《中国人民银行法》规定，中国人民银行履行下列哪些职责：（）A、依法制定和执行货币政策B、发行人民币，管理人民币流通C、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D、维护支付、清算系统的正常运行815、《中国人民银行法》规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列哪些行为进行检查监督？（）A、执行有关人民币管理规定的行为B、执行有关外汇管理规定的行为C、执行有关反洗钱规定的行为D、金融机构业务范围和经营品种816、《中国人民银行法》规定，中国人民银行可以运用下列哪些货币政策工具:（）A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金B、确定中央银行基准利率C、经理国库 D、向商业银行提供贷款817、下列说法正确的有：（ ）。A、中国人民银行可以根据需要，为金融机构开立账户，但不得对金融机构的帐户透支B、中国人民银行可以对政府财政透支C、中国人民银行不得向任何单位和个人提供担保D、中国人民银行可以直接认购、包销国债和其它政府债券818、根据《中华人民共和国中国人民银行法》，下列说法正确的是：（ ）A、中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有B、中国人民银行可以代理国务院财政部门向各金融机构组织发行、兑付政府债券C、中国人民银行可以根据需要，为金融机构开立帐户，对其透支D、中国人民银行的亏损由中央财政拨款弥补819、《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检查。（）人、进入银行业金融机构进行检查B、询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明更多精品文档学习-----好资料C、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者损毁的文件、资料予以封存D、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统820、《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会披露（）。A、财务会计报告 B、风险管理状况C、董事和高级管理人员变更 D、其他重大事项821、《银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送（）。A、资产负债表 B、利润表其他财务会计 C、统计报表D、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告822、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（）A、未经批准设立分支机构的B、未经批准变更、终止的C、违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的D、违法规定提高或者降低存款利率、贷款利率的823、《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的，依法追究刑事责任。（）A、未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的B、拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的*未按照规定进行信息披露的D、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的824、《银行业监督管理法》规定，在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以采取下面哪些措施：（）。A、直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境B、责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分*申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利D、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款825、《银行业监督管理法》规定，下列哪些情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。（）更多精品文档学习-----好资料A、未经批准设立分支机构的 B、未经批准变更、终止的C、违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的D、违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的826、《商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款.关系人是指（）A、商业银行的董事 B、商业银行的监事C、商业银行的管理人员 D、商业银行的信贷人员E、商业银行的一般工作人员827、《商业银行法》规定，国有独资商业银行监事会对下列哪些事项进行监督。（）A、资产负债比例 B、资产质量C、盈利状况 D、国有资产保值增值828、《商业银行法》规定，商业银行的下列哪些事项变更，不须经国务院银行业监督管理机构批准。（）A、变更名称 B、变更注册资本C、调整部门设置 D、调整党委成员829、《商业银行法》规定，商业银行可以经营下列哪些业务：（）A、吸收公众存款 B、发放短期、中期和长期贷款C、代理收付款项及代理保险业务D、办理票据承兑与贴现830、《商业银行法》规定，商业银行与客户的业务往来应当遵循什么原则：（）八、平等、自愿 B、自担风险C、自我约束 口、公平和诚实信用831、《商业银行法》规定，商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的那些规定：（）A、资本充足率不得低于百分之五B、贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五D、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十832、《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循那些原则：（）A、存款自愿、取款自由 B、为存款人保密C、存款有息 口、自愿开立对公帐户存取款833、《商业银行法》规定，国务院银行业监督管理机构在哪些情形下应当终止对商业银行的接管：（）A、接管期限届满前，商业银行恢复正常的经营能力B、接管期限届满前，该商业银行提供担保，保证经营可以得到改善C、接管期限届满前，该商业银行被合并或者被依法宣告破产D、接管决定规定的期限届满834、《商业银行法》所称商业银行是指依照本法和《中华人民共和国公司法》设立的（）等业务的企业法人。A、吸收公众存款 B、发放贷款C、办理结算 D、回购业务835、《商业银行法》规定，商业银行的拆入资金禁止用于：（）A、固定资产贷款 B、投资C、弥补联行汇差头寸的不足 D、贷款更多精品文档学习-----好资料836、关于商业银行的分支机构，下列哪些说法正确？（）A、商业银行可以在中国境内设立分支机构B、设立分支机构必须经银监会批准C、在中国境内设立分支机构，按行政区划设立D、拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的百分之四十837、银行业金融机构有下列情形之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准？（ ）A、变更名称 B、变更注册资本C、变更机构所在地 D、审查高级管理人员任职资格E、变更信贷计划838、银行业金融机构在何种情况下，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构施行接管或者促成机构重组？（ ）A、银行业金融机构已经发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的B、银行业金融机构有违法经营的情形，将严重危害金融秩序、损害公众利益C、银行业金融机构可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的D、银行业金融机构有经营管理不善的情形，将严重危害金融秩序、损害公众利益TOC\o"1-5"\h\z839、商业银行对其分支机构实行何种财务制度？（ ）A、统一核算 B、统一调度资金C、分级管理 D、分级负责840、商业银行与客户的往来，应当遵循哪些原则：（ ）八、平等 B、自愿&公平 D、诚实信用841、根据《商业银行法》，对商业银行经营范围的规定，哪些是不正确的：（ ）A、各商业银行的经营范围由各商业银行的章程规定B、各商业银行的经营范围均由统一法律规定C、经营范围报银监会备案 D、经营范围报银监会批准842、商业银行因哪些事由终止：（ ）A、接管B、解散 C、被撤销 D、被宣告破产843、国务院银行业监督管理机构确定对银行业金融机构进行现场检查的频率、范围的主要依据是：（ ）A、该机构的管理水平和发展状况 B、该机构的规模和市场占有率C、该机构的评级情况 D、该机构的风险状况844、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，对银行业金融机构的下列哪些事项进行审查批准？（ ）A、银行业金融机构的设立 B、银行业金融机构的变更C、银行业金融机构本机构内高级管理人员同级职责平行调动D、银行业金融机构业务范围的调整845、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送以下何种资料和报告？（ ）A、资产负债表、利润表 B、统计报表C、经营管理资料 D、注册会计师出具的审计报告更多精品文档学习-----好资料846、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的那些人员进行监督管理谈话？（ ）A、股东 B、监事C、董事D、高级管理人员847、银行业监督管理机构在发现以下何种情况时，应当立即向国务院银行业监督管理机构负责人报告；国务院银行业监督管理机构负责人认为需要向国务院报告的，应当立即向国务院报告，并告知中国人民银行、国务院财政部门等有关部门。（ ）A、可能引发系统性银行业风险的突发事件B、严重影响社会稳定的突发事件C、金融机构的董事或高级管理人员涉嫌重大违法犯罪活动的D、金融机构经营不善，严重亏损的848、银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行怎样的监管措施？（ ）A、接管 B、宣布解散C、促成机构重组 D、宣告破产849、下列说法正确的有：（ ）A、设立商业银行的注册资本必须是实缴资本B、银监会可以调高注册资本的最低限额C、银监会根据审慎监管的要求可以调整最低资本的限额D、银监会可以降低注册资本的最低限额850、银行业金融机构的审慎经营规则包括：（ ）A、资产流动性 B、关联交易C、风险集中 D、资产质量 E、损失准备金851、商业银行贷款，应当遵守哪些资产负债比例？（ ）A、资本充足率不得低于百分之八B、贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五C、流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得高于百分之二十五D、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十TOC\o"1-5"\h\z852、中国银监会对银行业实施监督管理，遵循哪些原则？（ ）A、依法 B、公开C、公正D、效率853、以下哪些机构是中国银监会的监管对象：（ ）A、城市信用合作社 B、政策性银行C、信托投资公司 D、财务公司854、下列关于银监会行政许可时限的规定哪些是正确的：（ ）A、银行业金融机构的设立，自收到申请文件之日起六个月内。B、银行业金融机构迁址，自收到申请文件之日起三十日内。C、银行业金融机构增加业务范围，自收到申请文件之日起三个月内。D、审查高级管理人员任职资格，自收到申请文件之日起三个月855、监管部门对被接管、重组或者被撤销的金融机构的工作人员可以采取哪些限制性措施？（ ）A、通知出境管理机关依法阻止其出境8、申请司法机关禁止其转移财产*申请司法机关禁止其转让财产更多精品文档学习-----好资料D、直接对其财产设定其他限制性权利856、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循什么原则？（ ）A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、为存款人保密857、根据《银监法》规定，银行业金融机构违法审慎经营规则，逾期未改，监管机构有权采取下列哪些措施？（ ）A、停止开办新业务 B、限制分配红利C、责令限制有关股东的权利 D、停止批准增设分支机构858、《商业银行法》规定，商业银行可以经营下列哪些业务：（）A、发行金融债券 B、发行政府债券C、买卖金融债券 D、买卖政府债券859、《中华人民共和国公司法》规定，有下列情形之一的，对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权：（ ）A、公司连续五年不向股东分配利润，而公司该五年连续盈利，并且符合本法规定的分配利润条件的B、公司合并 C、公司分立、转让主要财产的D、公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的860、《中华人民共和国公司法》规定，哪些人可以提议召开董事会临时会议。（ ）A、代表十分之一以上表决权的股东 8、三分之一以上董事*三分之一以上监事会 D、代表五分之一以上表决权的股东861、《中华人民共和国公司法》规定，上市公司股票应当载明下列哪些主要事项（）：A、公司成立日期 B、公司名称C、股票的编号 D、股票种类、票面金额及代表的股份数862、《中华人民共和国公司法》规定，上市公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列哪些事项：（ ）A、各股东取得股份的日期 B、各股东所持股票的编号C、各股东所持股份数 D、股东的姓名或者名称及住所863、《中华人民共和国公司法》所称的公司是指依照本法在中国境内设立的（）。A、无限责任公司 B、股份有限公司C、合伙企业 D、有限责任公司864、《中华人民共和国公司法》规定，公司股东依法（）。A、享有资产收益 B、参与重大决策C、选择管理者 D、《中华人民共和国公司法》规定的其他权利865、《中华人民共和国公司法》规定，设立有限责任公司，除应当有公司住所外，还应当具备（）等条件。A、股东符合法定人数 B、股东出资达到法定资本最低限额C、股东共同制定公司章程D、有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构866、《中华人民共和国公司法》规定，下列属于董事会职权的有（）。A、决定公司的经营计划和投资方案B、制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案C、制订公司合并、分立、变更公司形式、解散的方案更多精品文档学习-----好资料D、决定公司内部管理机构的设置867、《中华人民共和国公司法》规定，下列哪些是股份有限公司解散的法定原因：（ ）A、公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现B、股东会或者股东大会决议解散C、因公司合并或者分立需要解散D、依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销868、《中华人民共和国担保法》规定，当事人在保证合同中（ ）的，保证人应承担连带保证责任A、约定保证人与债务人对债务承担连带责任B、对保证方式没有约定C、对保证方式约定不明确 D、约定保证人负无限责任869、《中华人民共和国担保法》规定，保证合同应当包括被保证债权种类、数额、（ ）、保证的期间、双方约定的其他事项A、债务人履行债务的期限 B、保证的方式C、保证担保的范围 D、保证责任870、《中华人民共和国担保法》规定，一般保证的保证人对债权人可以拒绝承担保证责任的条件是（ ）A、人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的B、主合同纠纷未经审判 C、主合同纠纷未经仲裁D、尚未就债务人财产依法强制执行871、《中华人民共和国担保法》规定，担保方式包括（）和质押、留置A、保证 B、抵押C、订金D、定金872、《中华人民共和国担保法》规定，除当事人另有约定外，保证担保的范围包括（ ）A、主债权 B、主债权的利息C、违约金和损害赔偿金 D、实现债权的费用873、《中华人民共和国担保法》规定，债权人在保证期间依法将主债权转让给第三人的，（ ）A、原保证合同自动解除B、保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任C、保证人应与第三人重新签订保证合同D、保证合同另有约定的，按照约定874、《中华人民共和国担保法》规定，在保证期间内，债务人转让债务的，（ ）A、应当取得保证人书面同意 B、不影响保证合同效力C、应征得债权人许可D、保证人对未经其同意转让的债务，不再承担保证责任875、《中华人民共和国担保法》规定，为主债务履行期届满之日起六个月。连带责任保证的保证期间（ ）A、为主债务履行期届满之日起一年 B、可由保证人与债权人约定C、为主债务履行期届满之日起六个月D、不得由合同约定876、根据《中华人民共和国担保法》规定，下列说法错误的是（ ）A、办理抵押物登记，必须向登记部门提供主合同原件更多精品文档学习-----好资料B、办理抵押物登记，必须向登记部门提供抵押合同原件C、登记部门登记的资料，应当允许查阅、抄录或者复印D、办理抵押物登记，必须向登记部门提供抵押物所有权证书877、根据《中华人民共和国担保法》规定，下列说法正确的是（ ）A、抵押人的行为足以使抵押物价值减少的，抵押权人有权要求抵押人停止其行为B、抵押物价值减少时，抵押权人有权要求抵押人恢复抵押物的价值C、抵押物价值减少时，抵押权人有权要求抵押人提供与减少的价值相当的担保D、抵押权担保的债权消灭的，抵押权可以继续存在878、《中华人民共和国担保法》规定，抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物的，（ ）A、应当通知抵押权人并告知受让人转让物已经抵押的情况B、抵押人未通知抵押权人或者未告知受让人的，转让行为无效C、转让抵押物的价款明显低于其价值的，抵押权人可以要求抵押人提供相应的担保D、抵押人转让抵押物所得的价款，应当向抵押权人提前清偿所担保的债权或者向与抵押权人约定的第三人提存879、根据《中华人民共和国担保法》规定，下列说法不正确的是（ ）A、抵押人的行为足以使抵押物价值减少的，抵押权人有权要求抵押人停止其行为B、抵押人的行为足以使抵押物价值减少的，抵押权人有权要求抵押人恢复抵押物的价值C、抵押人的行为足以使抵押物价值减少的，抵押权人有权要求抵押人提供与减少的价值相当的担保D、抵押人的行为足以使抵押物价值减少的，抵押权人有权要求提前清偿债务880、《中华人民共和国担保法》规定，下列哪些情形应免除保证人的保证责任（ ）A、保证期间内债权人未对债务人申请仲裁的连带责任保证B、保证期间内债权人未对债务人提起诉讼的一般保证C、保证期间内债权人未对债务人提起诉讼的连带责任保证D、保证期间内债权人未对债务人申请仲裁的一般保证881、《中华人民共和国担保法》规定，抵押担保的范围可以包括（ ）A、主债权及利息 B、违约金、损害赔偿金C、实现抵押权的费用 D、抵押合同约定的其他费用