银行同业合作业务

【银行同业合作业务】代理业务一、功能定义代理业务是指工商银行承受客户托付利用自身的经营职能和先进的电脑技术手段兑业务、代理跨行银行承兑汇票查询查复、代理信托打算资金收付等业务。二、产品简介代理签发银行汇票：客户可持该汇票到工商银行营业网点进展兑付专用机具，并对有关人员进展业务培训辅导。代理行应在工商银行开立移存汇票资金账户，按双方商定的费率、以商定付费方式向被代理行支付手续费。代理兑付银行汇票：具有签发银行汇票资格的银行同业可以托付我行代理兑付以本行名义签发的银行汇票，托付行应在工商银行营业机构开立兑付汇票资金账户、并于签发银行汇票的当日至迟次日，向工商银行移存与签发银行汇票金额相等的资金担无条件见票即付的责任。代理汇兑业务：我行为国有商业银行、政策性银行、股份制商业银行、城市商业银行、外资银行、城市关业务。一般汇划业务实行批量处理方式，可实现系统内资金24小时内到账；加急业务承受实时处理方式，加快资金汇划速度，确保客户资金2小时到账。代理跨行银行承兑汇票查询查复：我行为贴现行与承兑行不在同一地区供给代理跨行银行承兑汇票查询查复业务询银行承兑汇票信息，可有效提高跨行银行承兑汇票查询查复速度。三、适用对象具备相应业务资格的银行同业及金融机构客户。四、申办条件具备相应业务资格的银行同业及金融机构客户都可申请办理。五、解决方案代理签发银行汇票：付结算制度的规定签发工商银行的银行汇票，将签发的银行汇票资金向工商银行办理移存，并依据协议中规定的费率和商定的付费方式向工商银行支付代理结算业务手续费作为托付方对银行同业签发的银行汇票视同系统内出票，依据规定审核兑付。代理兑付银行汇票：手工分散方式：被代理行各地分支机构选择当地一家工商银行机构作为代理清算过代理清算行与出票行进展资金清算。集中清算模式：被代理行只选择一个工商银行通汇机构作为代理清算行，并通过专该代理清算行与出票行进展清算。在受理了全国城市商业银行资金清算中心的会员行签发的银行汇票后，通过现代化支付系统与城市商业银行资金清算中心进展资金清算规程通过工商银行自身实时清算系统进展清算。代理区域性银行汇票资金清算：出票行签发的在特定区域内流通的各行见票即付的行代理出票行与代理付款行进展资金清算。代理汇兑业务：同业存款账户清算方式：各被代理行在工商银行开立专用的同业存款账户，用于清算其客户通过工商银行汇出、汇入款项。手工指令方式：被代理行及客户通过手工传递纸质或磁盘等介质的交易指令发起业务。“银银通”方式：被代理行与当地工商银行分支机构之间通过专用系统交换业务信息并清算资金。主机直连方式：被代理行总部与工商银行总行之间通过专用系统连接，以“一点接入、集中清算”的方式交换业务信息及进展资金清算。代理第三方支付：客户在工商银行开立账户，授权工商银行依据另一家银行的指令对其账户资金进展支付。代理接入现代化支付系统方式：工商银行作为现代化支付系统的直接参与者，代理无法以直接参与者身份接入现代化支付系统的金融机构接入现代化支付系统。代理跨行银行承兑汇票查询查复：工商银行受贴现行托付，代为向承兑行查询银行承兑汇票信息，并将结果告知贴现行。六、特点和优势行、城市商业银行、外资银行、城乡信用联社等金融机构供给更优质的效劳。国内银行代理行业务一、功能定义国内业务领域开展合作。二、产品简介定与授信的前提下，选择业务种类确定业务规模。三、适用对象具备相应业务资格的并与我行有业务往来的银行同业。四、申办条件具备相应业务资格的并与我行有业务往来的银行同业可申请与我行建立代理行关系。五、解决方案有关掌握文件及SWIFT密押，并通知各自的分支机构。具体流程如以下图所示：六、特点和优势202373资业务、代理业务、网上银行业务、外汇业务、银行卡业务、担保业务和资产业务等方面开展了深层次的合作。与其他银行相比，工商银行具有更加丰富的与同业合作的阅历。外汇业务一、功能定义外汇业务市工商银行的重要业务之一，主要包括代理外汇资金清算和外汇资金业务等。二、产品简介代理外汇资金清算：我行通过设在境外账户行的外币清算账户、SWIFT系统以及资金汇划系统为银行同业及非银行金融机构供给外汇资金清算代理业务汇资金清算。我行为客户备付金账户中超过协议规定的最低存款局部支付利息，利率参照LIBOR的水平，由双方协商确定。与此同时，工商银行可以为客户供给的包括构造性存款在内的外汇资金治理业务，增加客户提高资金收益水平的途径。外汇资金业务：包括代客外汇买卖、代理结售汇业务、代客外汇理财和代客外汇风险治理。三、适用对象具备相应业务资格的银行同业及金融机构客户。四、申办条件具备相应业务资格的银行同业及金融机构客户都可申请办理。五、解决方案代理外汇资金清算：工商银行是中国最大的清算银行，拥有国内最先进的本外币资金汇划与内部清算系统，目前工商银行已可以供给世界全部可自由兑换货币的清算效劳。外汇资金业务代客外汇买卖：为满足银行同业对不同币种即期或远期的支付需求，工商银行可接受银行同业托付办理即期或远期外汇买卖。即期交易将于成交日后两个工作日内进展交割，远期交易将于商定的将来特定时间〔成交日后两个工作日以上、依据商定的币种、金额及汇率进展交割。工商银行可供给多币种的外汇买卖业务，包括美元、欧元、英镑、日元、瑞士法郎、澳大利亚元、加坡元、丹麦克朗、瑞典克朗、挪威克朗、加拿大元、西兰元等可自由兑换货币。代理结售汇业务：作为国家外汇指定银行，工商银行可以为不具备业务资质的银行同业供给代理结售汇效劳。工商银行每日公布的挂牌汇价中有14个外币币种可办理结、售汇业务。这些币种是:美元(USD)、港币(HKD)、日元(JPY)、欧元(EUR)、英镑(GBP)、瑞士法郎(CHF)、加拿大元(CAD)、澳大利亚元(AUD)、加坡元(SGD)、丹麦克郎(DKK)、挪威克郎(NOK)、瑞典克郎(SEK)、澳门元(MOP)、西兰元(NZD)。工商银行对外挂牌的外汇牌价包:(银行现汇结汇价)(银行现汇售汇价)、外汇现钞买入价(银行现钞结汇价)、外汇现钞卖出价(银行现钞售汇价)。代客外汇理财：工商银行代客外汇理财业务的主要工具是各类外汇构造性存款，即供高于一般定期存款的利率。协议挂钩的金融产品可以是汇率、利率、股票、指数、商品及债券等等。代客外汇风险治理：工商银行代客外汇风险治理业务是依据银行同业的财务治理目范因国内外经济环境及汇率、利率变化带来的外汇风险，合理掌握融资本钱。六、特点和优势工商银行始终把实现国际化作为进展的战略目标之一理行以及雄厚的资金支持等优势。融资人民币类业务一、功能定义融资业务是工商银行为了满足银行同业之间资金融通开展的业务，主要包括同业拆借、债券交易、票据融通、信贷资产回购和法人账户透支等业务。二、产品简介同业拆借〔同业借款：总行直接或授权分支机构为具备同业拆借业务资格的银行同业以及信托投资公司租赁公司供给以信用为根底的短期资金融通业务120算以转账方式进展，拆借资金当日到账。债券交易：我行可以为进入全国银行间债券市场并签署债券回购主协议的银行同业及非银行金融365同业拆借中心供给的交易系统进展形式进展。与商业银行进展的交易通过双方在中国人民银行开立的备付金账户进展清算，与其他交易对手通过其他转账方式进展资金清算。票据融通：我行为具有票据业务经营权的银行同业及其他金融机构供给票据融资业务其他金融机构可以用符合人民银行规定的已贴现票据与我行进展票据的转贴现交易资金。转贴现交易包括转买、转卖、买入返售和卖出回购。转买、转卖期限依据票面日期确62日为限协商确定。目前，我行主要通过设立在上海的票据营业部及其所属票据分部开展票据业务。信贷资产回购：我行可为具备信贷资产回购资格的银行同业供给信贷资产回购业务签订的《信贷资产回购协议无条件归还融资本金和支付利息以购回所转让信贷资产最长期限为6协商确定。法人账户透支：我行为具备法人账户透支资格的银行同业供给法人账户透支业务银行同业的申请，双方签订《中国工商银行金融机构法人账户透支协议得的资金不应用于长期投资、贷款及归还其他融资业务本息〔如拆借、逆回购等。工商银行将依据银行同业的整体状况与之协商核定最高透支限额，并允许循环使用。三、适用对象具备相应业务资格的银行同业及金融机构客户。四、申办条件具备相应业务资格并获得我行授信即可申请办理。五、解决方案同业拆借：工商银行的同业拆借业务主要通过全国银行间同业拆借市场进展账户进展资金清算。工商银行承诺向银行同业拆出的资金当日即可到账。债券交易：工商银行与银行同业的债券交易业务通过全国银行间同业拆借中心交易系统进展户进展资金清算。票据转贴现：票据转贴现包括票据的转买和转卖业务给银行同业的业务。转买〔转卖〕6个月；利息在办理转贴现交易同时扣除，一次完成全部交易手续，简洁快捷。信贷资产回购：银行同业依据双方签订的《信贷资产回购协议承诺按商定利率向工商银行无条件归还融资本金和支付利息以购回所转让信贷资产。图：信贷资产回购业务流程图法人透支：银行同业进展账户透支应用于弥补头寸缺乏或临时性资金周转需要金不应用于长期投资、贷款及归还其他融资业务本息〔如拆借、逆回购等。工商银行将依据3.15%的根底上上浮10%--40%执行。图：法人账户透支业务流程图六、特点和优势城市商业银行、城乡信用联社等金融机构供给更加专业的融资业务。网上银行业务一、功能定义网上银行业务是工商银行在其科技手段的有力支持下团理财业务。二、产品简介网上支付结算代理业务：中国工商银行通过金融e付结算代理业务。收付款业务可在工商银行系统内进展，也可跨行进展。网上集团理财业务：银行同业以及信托投资公司、金融租赁公司可以借助我行网上银行供给的集团理财效劳，加强内部资金治理，提高资源配置效率。三、适用对象具备相应业务资格的银行同业及金融机构客户。四、申办条件具备相应业务资格的银行同业及金融机构客户都可申请办理。五、解决方案支付结算代理业务：信息，利用工商银行供给的客户端工具软件打印汇票。网上代理汇兑业务流程：工商银行网上代理汇兑业务供给了汇兑凭证要素录入、指行既可为工商银行，也可以是异地其他商业银行。网上集团理财业务：资金使用效益的目的。六、特点和优势工商银行结合自身结算网络和网上银行平台的双重优势，内控风险低，业务处理快等特点和优势。代理信托打算资金收付业务一、功能定义代理信托打算资金收付业