个金条线内控知识测试

个金条线内控知识测试1.“飞单”行为，是指银行员工向客户推荐、私售、线下销售非我行授权理财（保险、基金、信托等）产品并获取私利或损害工商银行利益的行为。对(正确答案)错2.“飞单”分为私售和违规准入两类。对(正确答案)错3.理财室应加装门锁，人离落锁，防止无关人员擅自进入并冒充我行员工向客户推荐产品。对(正确答案)错4.所有员工销售各类理财产品必须通过总行统一或总行授权的业务系统为客户办理。对(正确答案)错5.产品销售双录应坚持“先录后买”及“每笔必录”原则。不得故意规避双录，不得“先买后录”对(正确答案)错6.双录话术由省分行制定统一营销话术模板。当地监管若有特殊要求的，分行在按当地监管要求进行补充话术，报省分行审核同意后，方可使用。严禁营销人员双录时未按话术模板内容或增加自我理解内容向客户宣讲。对(正确答案)错7.产品销售双录录制过程中应注意保护客户隐私，注重客户体验。需要客户签署纸质文件或协议的，客户签字过程应纳入录音录像管理。对(正确答案)错8.营销人员在指导或协助客户使用自助终端等购买产品时，应养成使用激光笔或指导棒协助客户操作，逐一将产品功能、操作流程、机具使用、业务办理凭证和风险提示等向客户说明的习惯，原则上不得代客“触屏”。对(正确答案)错9.对于有营销人员介入进行营销的情形，严禁引导客户通过网银体验机、手机银行等自助渠道购买理财产品，规避产品销售录音录像要求。对(正确答案)错10.结束“双录”录制后，营销人员应点击“播放按钮”，对所录制的录音录像文件进行质检。无误后，点击“上传按钮”，保存并上传录音录像文件。否则，应重新双录。对(正确答案)错11.严禁个人客户经理为客户代保管现金、存单（折）、卡、有价单证和贵重物品（按规定开展的保管箱业务和其他代保管业务除外）对(正确答案)错12.个人客户经理可以在全行任一业务渠道为本人服务的客户代办金融业务，或在本支行范围内的营业网点为其他客户代办业务。对错(正确答案)13.严禁商业贿赂，不得以任何名义和形式索要或收取合作保险公司或保险公司工作人员给予的合作协议以外的利益（包括现金、有价证券、礼品、土特产、旅游等）对(正确答案)错14.个人客户经理严禁参与非法集资、民间借贷、充当资金掮客、违规担保。对(正确答案)错15.定期开展合规销售及异常行为排查方式：查违规销售行为(正确答案)查异常资金划转行为(正确答案)查员工异常行为(正确答案)16.严禁个人客户经理泄露个人客户信息，或违规查询、（）、（）、变更和（）个人客户信息，或将个人客户信息资料带离本行下载(正确答案)保存(正确答案)删除(正确答案)复制17.严禁个人客户经理进行高柜和（）业务操作，或超越权限办理非本职工作业务，或兼职营业经理、（）、非现金柜员工作。低柜(正确答案)现金柜员(正确答案)大堂经理18.“飞单”行为处理原则：重点突出原则(正确答案)从严从重原则(正确答案)链条完整原则(正确答案)多措并举原则(正确答案)19.保险产品双录应包含的要素：征求客户意见(正确答案)明示营销人员身份并说明录制地点(正确答案)询问客户个人身