个金非授信重点业务内控合规测试

个金非授信重点业务内控合规测试1、同一客户在我行开立借记卡原则上不得超过张。（）A．1B．2C．3D．4(正确答案)2、各机构在办理个人外币现钞存取业务时，应首先进行“关注名单”查询，确定客户“”状态。（）A．核销B．关注(正确答案)C．挂账3、借记卡“闪付”免密交易限额是多少？（）A．单笔300元人民币、日累计1000元人民币B．单笔500元人民币、日累计1000元人民币C．单笔1000元人民币、日累计2000元人民币(正确答案)4、境内小额免密单笔交易金额不超过人民币元。（）A．300B．500C．1000(正确答案)5、传统公用事业单位及政府类缴费待，系统交易限额为单笔万元，日累计万元。（）A．1、2B．3、5C．3、3D．5、5(正确答案)6、个人代收业务资金划拨应遵循的原则。（）A．先对账后划款(正确答案)B．先划款后对账C．及时对账D．及时划款7、代付资金转入后，网点应当天完成代发，最迟不得超过（）A．次日(正确答案)B．第三天C．第四天D．一周8、对个人结汇、境内个人售汇及持有外国人永久居留身份证的境外个人售汇实行年度总额管理，目前结汇、售汇年度总额(也称为“便利化额度”)分别为每人每年等值万美元。（）A．2B．3C．5(正确答案)D．69、以下属于客户可疑交易判断标准的是。（）A.客户神情可疑B.多头开立账户C.交易金额与客户身份状况不符D．以上都是(正确答案)10、反洗钱中涉及到客户身份资料、交易记录至少保存年。（）A．1年B.3年C.5年(正确答案)D.10年11、批量办卡要落实个人银行账户实名制要求，单位提供的个人资料有疑点的，如，网点必须做进一步的辅助核实。（）A．身份证件太多外省(正确答案)B．多人共用同一手机号(正确答案)C．电话号码连续(正确答案)D．电话联系不上(正确答案)12、哪些开卡行为，银行有权拒绝开卡（）A．对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的。(正确答案)B．单位和个人组织他人同时或者分批开立借记卡的。(正确答案)C．有明显理由怀疑开立借记卡从事违法犯罪活动的(正确答案)D．代办开卡13、各机构在办理外币现钞存取业务前，应首先进行查询，还必须通过E8921701对客户外币现钞存/取进行查询（）。A．关注名单(正确答案)B．额度(正确答案)C．币种14、借记卡激活一般可以通过哪些方式实现（）A．柜台激活(正确答案)B．移动POS激活(正确答案)C．移动终端激活(正确答案)D．批量激活15、网点办理个人结售汇业务，应当遵循的原则，了解业务的交易目的和交易性质。（）A．了解业务(正确答案)B．了解客户(正确答案)C．尽职审查(正确答案)D．了解交易16、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（）A.毒品犯罪(正确答案)B.走私犯罪(正确答案)C.黑社会性质组织犯罪(正确答案)D.盗窃犯罪17、P902批次个人购汇业务增加境内一对多划转人民币、分拆购汇的事中预警模型对(正确答案)错18、借记卡境外POS消费限额为：普通卡等值人民币100万元、理财卡等值人民币300万元、财富卡等值人民币500万元对(正确答案)错19、个人结售汇如涉及跨境收支，应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收