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个人理财实训报告目录TOC\o"1-2"\h\u222231现金规划 1231802消费支出 2216783教育规划 3306334风险管理和保险规划 3138875投资规划 3125066退休养老规划 4223087财产分配与传承规划 4139268税收筹划 4为了加强对专业知识的理解以及运用，在学校的安排下进行了本次智盛个人理财实训软件的操作练习，通过本次实训操作，让我对专业知识有了更深认识，同时也比较开心自己通过了第一轮的实训考核。本次智盛个人理财实训软件操作包含八大业务板块：现金规划、消费支出、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划以及税收筹划。1现金规划该板块内容主要包括：储蓄品种、货币市场基金、信用卡融资、现金规划、银行理财产品、互联网金融理财，通过这6类型的现金的计算管理，可以大大提高我们在现金规划方面的操作，给合理规划现金提供指导建议。以货币市场基金为例，进入到该课题，该软件提供了一个实际案例题目，让计算投资期间的收益，通过实例的方式，能快速提高我们实际应用能力，并且软件还有答案解析，对于不会的内容可以起到加深复习巩固的效果。2消费支出该板块内容主要包括：购房财务规划、个人住房商业性贷款、个人住房组合贷款、购房与租房、汽车消费规划，通过这5类型的消费支出，可以将我们的财产进行合理分配，提高资产规划效果。以个人住房组合贷款为例，进入到该课题，该软件提供了一个实际案例题目，填写购房贷款计划，计算贷款明细，通过实例的方式，能加强我们对住房贷款计算的认识。3教育规划该板块内容主要包括：教育资金来源、教育储蓄、教育保险、教育费用需求分析，通过这4类型的教育规划，帮助我们合理进行教育投资，实现最大化教育效果。4风险管理和保险规划该板块内容主要包括：保险基础、保险原则、保险合同、人身保险、人身保险额度以及财产保险，通过这6类型的保险规划知识，能够帮助我们合理投资保险，实现最大化保险效果收益。5投资规划该板块内容主要包括：股票、债券、证券投资基金、基金定投，通过这4类型的投资规划知识，将我们手上的闲钱合理投资在股票、基金以及债券上，帮助我们合理理财，把控金融产品投资比例，实现最大化金融资产投资收益。6退休养老规划该板块内容主要包括：社会养老保险、商业养老保险、退休金缺口，通过这3类型的退休养老规划知识，给我们合理选择退休养老产品提供了借鉴。7财产分配与传承规划该板块内容主要包括：客户家庭关系、夫妻法定财产、离婚财产分配以及财产传承，通过这4类型的财产分配传承知识，让我们在处理财产分配以及财产继承方面有了依据，对于未来的财产处理提供了可行性借鉴。8税收筹划该板块内容主要包括：利用税收优惠政策、分散税基、利用税法弹性、转换纳税人身份以及个人所得税，通过这5类型的税收筹划知识，让我们合理选择税种，在做一个合法纳税人基础

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