证券基础知识

证券基础知识清算交收交易篇资金篇账户篇概述目录概述股票（A股、B股）债券基金股票（A股、B股）债券基金两网及退市股份新挂牌股份场外交易市场基金理财产品证券市场及交易品种证券市场：股票、债券、基金等有价证券发行和交易的场所。交易须知：开立资金账户以及股东账户或基金账户开户转账委托下单清算交收通过资金划转为交易做准备借助交易系统实现证券买卖计算应收/应付的证券与价款并完成收付账户篇普通账户体系客户资金账户证券账户（A、B、基金）柜台市场交易账户（OTC）银行账户股票、债券、封基OTC平台发行产品流入流出资金结算开放式基金账户（TA）开基、广发理财产品1、开户主体（不适用B股）：境内自然人、在境内工作生活的港澳台居民、获得境内永久居留资格的境外居民、一般机构法人及合伙或创投企业等非法人组织。B股：外国的自然人、法人和其他组织；境内自然人；港澳台地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民。2、年龄要求：原则上要求18周岁以上。3、所需资料（自然人）：身份证明文件（不可使用军官证、士兵证、武警证）、同名银行账户、其他要求的资料。开户——基本要求开放式基金账户OTC账户临柜、见证、视频临柜、自助、视频临柜、自助A股账户B股账户证券投资基金账户临柜、见证临柜开户——办理方法账户类型办理途径深圳：T+1上海：T+1T+2，但T日可交易T日深圳：T+1上海：T+1深圳：T日上海：T+1生效时间账户信息柜台查询界面开户资格限制：境外投资者不得开立A股证券账户（“在境内工作生活的港、澳、台居民”及“获得境内永久居留资格的境外居民”除外）和基金账户；境内机构投资者不得开立B股证券账户；证券从业人员及国家机关处级以上干部、证券从业高管的直系亲属（包括父母、子女、配偶）不得开立股东账户。开户费用（个人）：深A：20元/户沪A：20元/户证券投资基金账户：5元/户（深沪）深B：120港元/户沪B：19美元/户注意事项：注意事项：账户信息柜台查询界面资金篇前提操作后续开户：建立人民币三方存管或外币银证转账关系模式：单客户单银行、单客户多银行（人民币）办理：一般在开户时一并办理，部分银行还需客户到银行办确认手续转账途径：热键、电话、网上、手机、人工转账时间：交易日9：00—16：00（多数）到账时间：实时到账资金到账后，客户即可进行交易资金转账支持银行（人民币）：工商银行、建设银行、中国银行、农业银行、招商银行、交通银行、广东发展银行、中信银行、兴业银行、华夏银行、民生银行、光大银行、浦发银行、上海银行、平安银行、东莞银行、北京银行、南京银行、广州银行等19家。客户交易结算资金统一交由独立于券商的第三方存管机构（银行）存管

定义单客户单银行资金账户存管银行客户号辅账户1辅账户2辅账户3辅账户4主银行辅银行1辅银行2辅银行3辅银行4主账户客户号单客户多银行三方存管模式交易篇场内交易场所（深、沪）债券基金权证A股、B股创业板、三板市场及交易品种简介其他股票现券交易债券回购封基、LOF、ETF上证基金通、其他停止其他交易品种开基理财产品开放式基金广发理财产品场外交易场所交易场所交易要素内容备注交易时间周一至周五9：30-11：30，13：00-15：00国家法定假日和交易所公告的休市日除外集合竞价（9：15-9：25）、连续竞价委托方式热键、电话、网上、手机客户需开通相应委托权限委托类别限价委托：指定委托价格申报市价委托：不指定委托价格申报两者区别：限价委托成交效率低，价格在预期范围市价委托成交效率高，价格不确定性大成交规则价格优先、时间优先市价委托不适用此规则，另有规定客户可以撤销委托的未成交部分计价单位股票—股；基金—份；债券—张申报数量股票、封基：100股（份）整数倍，上限100万股（份）债券（现券）：10张整数倍，上限1万手卖出时不足1个最低申报单位时需一次性卖出涨跌幅限制A、B股、封基：±10%三板、ST与*ST：±5%涨跌幅价格=前收盘价×（1±涨跌幅比例）超过涨跌幅限制的申报视为无效申报部分品种/情况无价格涨跌幅限制（如：债券）部分主要交易规则（场内）委托操作界面案例甲、乙、丙、丁四人委托买入某股票的价格及时间分别如下：甲10：05以5.01元委托乙10：06以5.01元委托丙09：55以5.02元委托丁10：10以5.03元委托请写出成交顺序。

开放式基金品种及交易方式类型交易方式规则普通开放式基金场外认购、申购、赎回1、场外：基金公司，使用开基账户场内：交易所，使用股东账户/封基户2、买/卖：市价申/赎：净值（无关场外、场内）3、上证基金通无论通过哪种方式交易，均按净值成交。LOF基金场外认购、申购、赎回场内买入、卖出场内申购、赎回ETF基金场内买入、卖出场内申购、赎回上证基金通场外认购、申购、赎回场内买入、卖出场内申购、赎回实时申赎货币基金场内申购、赎回上市交易型货币基金场内买入、卖出场内申购、赎回分级基金母基金：场外申赎；场内申赎（封闭式除外）子基金：场内买卖母子：分拆、合并（开放式）

场外认购、申购、赎回资金份额认购、申购赎回开放式基金账户委托：金额申购，份额赎回未知价交易成交确认：T+2交收交割：份额到账（T+2）资金到账（T+3~T+5）开户：开户证件代理机构T+2生效申赎操作界面广发理财产品FOF：投资标的：基金混合型：投资标的：股、债、基等债券型：投资标的：债券为主货币型：投资标的：货币市场工具QDII：投资于海外市场量化产品：量化管理模型短期理财型：期限在1年以内代销权限深TA/OTC账户电子签名约定书电子合同金额限制推广期/开放期参与条件交易手续费收费项目佣金印花税规费过户费A股不超过成交金额的3‰，起点5元成交金额的1‰（卖出时收取）成交金额的0.0896‰成交面额的0.6‰（仅上海股票收取）B股不超过成交金额的3‰，沪B起点1美元，深B起点5港元成交金额的1‰（卖出时收取）深：0.28‰沪：0.321‰称“结算费”成交金额的0.5‰封基不超过成交金额的3‰，起点5元///债券不超过成交金额的0.2‰，起点1元（仅上海，深圳无起点）///注：开放式基金的费用按基金公司规定收取，具体通过基金公司网站查询。一般有两部分：申购费（1.5%，随申购金额增加而减少)；赎回费（0.5%，随持有年限增加而减少）。清算交收区别基础和保证后续与完成紧密联系清算与交收结算清算计算应收应付款交收实际价款的