金融市场基础知识必背内容

金融市场根底学问必背内容：金额篇一、金融市场体系少于人民币五千万元;公开发行的股份到达公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。债券型上市公司必需符合的条件：公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元;股份的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元。不少于人民币三千万元;公开发行的股份到达公司股份总数的25%以上;公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。二、证券市场主体23亿元，设立非限定性集合资产治理打算的净资本限额为5证券公司设立限定性集合资产治理打算的510万元。会计师事务所申请证券资格的条件：净资产不少于500万元;会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于800080006000申请证券、期货投资询问机构具备的条件：有100万元人民币以上的注册资本。2023资产评估机构申请条件：净资产不少于20032023500证券金融公司的组织形式为股份，注册资本不少于人民币60亿元，注册资本应当为实收资本，其股东应当用货币出资。证券登记结算公司的设立条件：自有资金不少于人民币2亿元。向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。三、股票首次公开发行股票并上市的发行人的财务指标应满足的要求300035000333000四、债券中小非金融企业集合票据发行规模要求业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金10证券公司债券的条款设计：公开发行的债券每份面值为100元;定向发行的债券应当承受记账方式向合格投资者发行，每份面值为50万元，每一合格投资者认购的债券不得低100五、证券投资基金与衍生工具公开募集基金治理人的条件：注册资本不低于1亿元，且必需为实缴货币资本。3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000分别交易的可转换公司债券的上市公司，其最近115亿元。信托投资公司担当特定目的的信托受托机构应当具备的条件5亿元35金融市场根底学问必背内容：数字篇一、金融市场体系1.19839199219982023银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。2.20235立中小板块。3.2023716199011261219治理。1990121，1991733年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载;开业在33债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。2年以上证券投资阅历。区域性股权交易市场(又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场)2023股权交易所的成立，是此次浪潮开头的标志性起点。二、证券市场主体1.202332.2023929衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起1047月度报告。3年以上证券自营、资产治理或者证券投资基金治理从业经受的人员不少于5近22年各项风险把握指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券1年未发生因公司治理问题导致的重大大事。IB6直投子公司非全资下属机构、直投基金负债期限不得超过12个月，负债余额不得超30%。业学问和从事证券业务或者证券效劳业务2会计师事务所申请证券资格应具备的条件：依法成立5年以上;注册会计师不少于200512025且半数以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3注册会计师申请证券许可证的条件1年以上;执业质量和执业3申请证券评级业务许可的条件：最近53受到刑事惩罚;最近3年在税务、工商、金融等行政治理机关以及自律组织。商业银行等机构无不良记录。证券金融公司向证券公司转融通的期限不能超过6个月。证券金融公司应当妥当保存履行规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少204年至少召开一次，理事会认为有必要或1/3议时，可召开临时会员大会。三、股票再享有本期股利125%以上的原非流通股股东在上述规定满期后，通过证券交易出售原非流通股股份，出售数量占股份总数的比例在1252410%。1090送股及转增股本产生的增可上市流通股份在股权登记日后其次个交易日上市流通。首次公开发行股票的发行公司3333000万元，最近35000者最近三个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元;最近一期期末无形资产占净资产的比例201上司公司非公开发行股票应符合的条件：发行价格不低于定价基准日前20个交易日90%;本次发行的股份自发行完毕之日起，12际把握人及其把握的企业认购的股份，36上市公司发行股的条件：上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，不存在重大违法行为。3个会计年度加权平均净资产收益率平6%;发行价格不应低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价前一交易日的均价。20233000四、债券债券的到期期限：是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间。商业银行次级债券固定期限不低于551510赎回的债券。55企业债券的融资券的最长期限不超过365270(9内的短期融资券。我国的公司债券是指公司依照法定程序发行1年以上期限内还本付息的有价证券。中小企业私募债募集资金用途相对灵敏，期限较银行贷款长，一般为2年。商业银行发行金融债券应具备的条件：最近33违规行为。政策性银行和商业银行申请金融债券发行应报送文件3年经审计的财务报告及审计报告。金融债券发行人应在每期金融债券发行前5个工作日将相关的发行申请文件报中国人民银行备案，并按中国人民银行的要求披露有关信息;发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起6010最近36个月内公司财务会计文件存在虚假记载得发行公司债券。债券的承销可实行包销和代销方式，承销或者自行组织的销售，销售期限不得少于1090五、证券投资基金与衍生工具51015没有固定期限。公开募集基金治理人的资格：最近3年内没有违法记录。一系列规定日期执行)发行可转换公司债券的条件：最近33年净资产利润率平均在10%以上;属于能源、原材料、根底设施类的公司可以略低，但是不得低于7%。2070%。金融市场根底学问必背内容：比例篇一、金融市场体系股票型上市公司必需符合的条件：公开发行的股份占公司股份总数的25%以上;股本415%以上。股份实行发起设立方式设立的20%。二、证券市场主体单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的10%。全部境外投资者对单个上市公司A30%。投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该打算资产净值的20%。25名以上的合伙人，50%以上合伙人最近在本会计师事务所连续执业3证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。证券公司应当遵守以下风险把握指标的规定：①净资本与各项风险资本预备之和的比例不得低于100%。②对单一证券公司转融通的额余额，不得超过证券金融公司净资本的50%。③融出的每种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的10%。④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。7.证券金融公司应当每年依据税后利润的10%提取风险预备金。三、股票10%以上股份的股东恳求等情形时，也可召开临时股东大会。改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守以下规定：持有上市公司股份总数5%以1252410%。上市非公开发行股票应符合的条件：发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司90%。30%。四、债券中小非金融企业集合票据发行规模要求业净资产的40%，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金10期货交易有特定的保证金制度，依据成交合约价值确实定比例向买卖双方收取保证金，通常是合约价值的5%~10%。而远期交易是否收取或收取多少保证金由交易双方商定。五、证券投资基金与衍生工具货币市场基金投资于相关金融工具的比例应当符合以下规定：占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中心银行票据、政策性金融债券除外。②货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的30%，投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款占基金资产净值的比例不得超过20%，投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款占基金资产净值的比例不得超过5%。货币市场基金投资组合应当符合以下规定：①现金、国债、中心银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%;占基金资产净值的比例合计不得低于10%;③到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流淌性受限资产投资占基金资30%;3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%。利润安排比例不得低于基金年度已实现收益的90%。90%。发行可转换公司债券的上市公司应符合的要求3年以现金或股票方式累计安排320%。本章考情分析本章主要阐述债券、债券的发行与承销、债券的交易等内容，分数20分左右，属于重要章节。本章需要重点把握的问题：债券与股票的异同点不同债券之间的区分影响债券利率的主要因素我国金融市场进呈现状1、债券付息方式分：贴现债券、附息债权、息票累计债券2、债券与股票的异同点内容内容债券股票权利不同债权凭证。债权债务关系，无 全部权凭证。股东、表决权、经营权参与公司决策 决策权、监视权期限不同有价证券无期证券，永久证券收益不同固定利息收入股息红利不固定风险不同风险相对较小：3利息是费用，固定支出破产清算赔偿优先二级市场价格稳定风险大3、影响债券期限的因素资金使用方向：〔1〕弥补临时性资金周转之短缺，可以发行短期债券；〔2〕为了满足对长期资金的需求，可以发行中长期债券应选择发行期限较长的债券债券的变现力气：〔1〕流通市场兴盛，债券简洁变现，长期债券较能被投资者承受；流通市场不兴盛，债券不易变现，长期债券的销售就可能不如短期债券4、记账式国债、凭证式国债和储蓄国债的概念与特点概念 特点可以记名、挂失以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性由财政部面对全社会各类投资者、好记账式通过无纸化方式发行的、以电子记账方可上市转让，流通性好国债 式记录债券并可以上市和流通转让的债期限有长有短但更适合短期国券 债的发行降低证券的发行本钱的风险凭证式 由财政部发行的、有固定票面利率、

国债 通过纸质媒介记录债权债务关系的国债

优待，收益稳定，安全无风险，是我国重要的国债品种储蓄国

资者发行承受实名制，不行流通转让财政部面对境内中国公民储蓄类资承受电子方式记录债券金发行的、以电子方式记录债券的不行收益安全稳定，由财政部负责还债〔电子式〕流通的人民币债券 本付息，免缴利息税鼓舞持有到期手续简化付息方式较为多样5、我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿挨次位于股权资本1510券。6、商业银行金融债券所对应的单户500万元(含)以下的小微企业贷款不纳入存贷比考核范围。7期限还本付息的公司债券。8、外国债券:是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。9券(无国籍债券)10、可交换公司债券与可转换公司债券的区分11、公司债券与企业债券的区分12、我国国债的发行方式13、记账式国债的招标方式荷兰式招标机构均按面值承销标的为价格：全场最低中标价格为当期国债发行价格；各中标机构均按发行价格承销美国式招标利率与票面利率折算的价格承销价格承销14、远期交易和期货交易的区分15、(1)中国证券登记结算有限责任公司,简称“中国结算公司”,为沪深交易所供给债券和证券的托管,结算。(2)中心国债登记结算有限责任公司,简称“中心结算公司”,为银行间债券市场供给债券的托管,结算。16、转托管只有深市有,沪市没有转托管问题。17、深市B股实行的是T+3T+3后才能办理。18、通过交易系统报盘办理B19、境内个人投资者的股份不允许转托管至境外券商处。本章考情分析本章主要阐述股票、股票发行、股票交易等内容,分数20分左右,属于重要章节。本章需要重点把握的问题：(1)不同股票之间的区分(2)股票价值和价格的含义(3)集合竞价和连续竞价的特点(4)外资股、沪港通等含义1、一般股票和优先股票一般股票：最根本、最常见的一种股票，其持有享有股东的根本权利和义务。一般股票的鼓舞完全随公司营利的凹凸而变化优先股票股东之后。公司盈利和剩余财产的安排挨次上比一般股股东享有优先权。2、有面额股票和无面额股票有面额股票概念：有面额股票是指在普票票面上记载确定金额的股票特点：〔1〕可以明确表示每一股所代表的股权比例；〔2〕为股票发行价格确实定供给依据。无面额股票概念：在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票特点：〔1〕发行或转让价格较灵敏；〔2〕便于股票分割。3发放红股等方式回馈股东的制度与政策。〔1〕排现。〔2〕送股。4、股票的四个重要日期：①股利宣布日②股权登记日③除息除权日④派发日。5、股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值打算，但同时受很多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素。6、股票的票面价值：又称“面值”，即在股票票面上标明的金额股票的账面价值：又称“股票净值”或“每股净资产”，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的一般股票的股数。股票的清算价值：是公司清算时每一股份所代表的实际价值。市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。7、各种股ABH股，注册地在我国内地，上市地在我国香港的外资股NSL中国内地的股票8、托付指令的根