融资融券业务管理办法

**证券融资融券业务治理方法2023年四月**证券融资融券业务治理方法**证券融资融券业务治理方法10目录第一章总则..........................................2其次章2第三章8第四章9第五章融出资金及融出证券治理..........................11第六章12第七章16第八章18第九章罚则.........................................19第十章附则.........................................21**证券融资融券业务治理方法第一章总则第一条为加强融资融券业务的治理，标准融资融券业务的操作，防范融资融券业务的风险，依据《中华人民共和国证券法司融资融券业务内部掌握指引》及中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司有关融资融券业务规章的规定，特制定本办法。其次条中国证监会、中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司的有关规定，遵照提高经济效益、提升经纪业务市场竞争力、防范融资融券业务风险的原则，公开、公正、诚恳守信的开展业务。第三条公司对融资融券业务实行“合法合规、集中治理、独立运行、审慎推动”的治理原则。第四条本方法所指融资融券业务是公司向客户出借资金供其买入上市证券或出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。其次章组织治理第五条融资融券业务的决策与授权体系原则上依据董事会－业务决策机构－业务执行部门－分支机构的架构设立和运行。第六条公司董事会授权经营层制订融资融券业务的根本治理职责，确定和调整公司融资融券业务总规模。第七条制定公司《融资融券业务操作规程资融券业务规模以及融资融券业务有关的部门设置及各部门职责等有关重大事项进展决策。第八条部门的负责人任委员。授信治理委员会的主要职责为：平仓维持担保比例及提取担保物的维持担保比例等重要业务参数；(五)打算融资融券业务授信额度的审批权限；授信治理委员会的议事规章另行制定。第九条为：(一)拟定和完善融资融券业务相关治理制度、操作规程及融资融券合同；(二)拟定保证金比例；拟定标的证券范围、可充抵保证金证券保比例及其它业务参数；(三)拟定融资融券收费策略及标准；依据争论部门供给的长期停牌股票估值方法，对长期停牌股票进展估值；(四)准时公告与融资融券业务有关的信息、业务参数并执行；建立和完善客户信用评价体系；(七)依据客户信用等级、资产状况、公司融资融券业务现有规模及财务状况等状况审核客户的授信额度并提交授信报告；(八)依据反洗钱的要求，对客户身份进展审核、重识别和持续识别，觉察可疑交易，准时向合规与风险治理部门报告；履行信息隔离相关职责；(十)审核客户信用账户的开户、销户及账户信息变更等账户类业务；(十一)在授权范围内审批客户融资融券授信额度；(十二)负责逐日盯市；发送补仓平仓等各类通知与提示；(十三)拟定平仓预案并依据融资融券合同商定执行强制平仓；对营业部融资融券专岗人员的考核；(十五)组织开展融资融券投资者教育，处理客户投诉及纠纷；日常报表；撰写融资融券业务报告；(十七)负责融资融券交易系统及治理系统营业部用户的权限审批及参数维护；(十八)提出并完善融资融券交易系统、治理系统功能需求；(十九)拟定融券券源需求，提出公司自有券源划拨申请；(二十)负责融资融券业务影像资料的保管；

负责处理融资融券业务相关法律诉讼事务。协调融资融券业务其它相关事宜。第十条开展融资融券业务的营业部在公司总部的集中监管下，请、客户征信、投资者教育、风险提醒、签约、开户及销户、收取保追索。具体职责如下：(三)依据反洗钱要求，对客户身份进展审核、重识别和持续识别；(四)指定专人向客户提醒风险，讲解融资融券业务规章、流程及合同条款；(五)受理客户信用账户的开户、信息变更及销户等相关业务并保管客户档案资料；(七)帮助融资融券业务治理部门就补仓与强制平仓等事项通知客户；(八)准时在营业场所张贴与融资融券业务相关的信息、业务参数及公告；(九)开展投资者教育及市场推广、客户效劳；处理客户投诉及纠纷；第十一条合规与风险治理、稽核、自有资金治理、争论、经纪业务运营、销售交易、机构业务、信息技术治理等部门依本方法担当融资融券业务相关职责。第十二条合规与风险治理部门主要职责为：(一)对公司融资融券业务内部治理制度、重大决策以及融资融券合同及风险提醒书等进展合规审查，出具合规审查意见；(二)对公司开展融资融券业务的合规性进展监视，并依据证券监管机构的要求和公司规定进展定期、不定期的检查；(三)组织实施公司融资融券业务中的反洗钱和信息隔离制度；(四)建立和完善融资融券业务风险治理制度和风险掌握指标；(五)审核保证金比例、补仓及平仓维持担保比例、提取担保物的维持担保比例、可充抵保证金的证券范围及折算率、标的证券范围等重要业务参数；(六)在授权范围内审核客户融资融券授信额度及客户保证金比例变更申请；相关部门进展整改；理；诉讼事务;门提交风险评估报告。第十三条 稽核部门主要职责为：负责对融资融券业务进展稽核，并向相关部门提交稽核报告。第十四条 自有资金治理部门：负责对融资融券业务资金的筹集、治理和财务核算；负责融资融券业务中自有资金的划付；负责开立融资专用资金账户，并做好报备工作。第十五条 经纪业务运营部门主要职责为：负责开立融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户客户信用交易担保资金账户、信用交易证券交收账户、信用交易专用证券交收账户、信用交易资金交收账户信用交易专用资金交收账户及信用交易结算互保金账户，并做好相关报备工作负责融资融券业务的清算，融资融券业务中客户资金的交收治理融资融券业务相关客户交易类资金和证券的存管对账；负责最低备付金、结算互保金的治理。第十六条争论部门主要职责为：评估可充抵保证金证券的大变化的证券，向融资融券业务部门做特别风险提醒等。第十七条 信息技术治理部门主要职责为：负责融资融券交易系统、治理系统、风险监控系统等信息技术系统的规划开发、实施及运行维护等。第十八条销售交易部门主要职责为：负责客户营销、客户处理等。第十九条机构业务部门主要职责为：负责客户营销、客户效劳等。其次十条自有证券治理部门主要职责为：负责公司自有融出证券及其权益的治理。第三章业务治理公司开展融资融券业务的总规模由融资融券业务授议。在董事会确定的规模内，公司授信治理委员会可依据业务规模的调整方案，提交公司经营层批准。公司对单个客户的融资融券授信额度实行分级审批机制。由融资融券部、合规与风险治理部门、授信治理委员会对客户的需要对授信审批权限进展调整。融资融券业务治理部门依据证券市场状况及业务开券业务治理部门公布并执行。保比例、补仓维持担保比例及平仓维持担保比例等相关业务参数。上述业务参数的制定均需符合证券交易所的规定。其次十五条融资融券业务治理部门提出可充抵保证金证券范争论部门供给的评估意见。治理部门的风险提示等准时调整可充抵保证金证券范围及标的证券范围，调整折算率。高于证券交易所规定的标准。其次十六条合规与风险治理部门拟定融资融券业务风险掌握指标及阀值，经授信治理委员会会议审议通过后执行。风险掌握指标及阀值应符合证券监管部门的有关规定。其次十七条融资融券业务治理部门拟定融资融券业务的收费策略、融资〔券〕基准利〔费〕率及其它费用的收取标准，报授信治理委员会审议通过后，由融资融券业务治理部门公布并执行。融资利率不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。第四章账户治理其次十八条公司申请开立“**证券融券专用证券账户〔上海”及“**证券融券专用证券账户〔深圳公司融券专用账户用于记录公司拟融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖。上述账户由经纪业务运营部门负责开立。其次十九条公司开展融资融券业务应向中国证券登记结算公司申请开立“**证券客户信用交易担保证券账户〔上海”及“**券客户信用交易担保证券账户〔深圳公司客户信用交易担保证券账户用于记录客户托付公司持有的、营部门负责开立。第三十条司申请开立“**证券信用交易证券交收账户〔上海**证券信用交易专用证券交收账户〔上海”和“**证券信用交易证券交收账户〔深圳〔上海担保交收账户〔上海”和“信用交易结算备付金账户〔深圳用交易结算互保金账户〔深圳纪业务运营部门负责开立并治理。公司开展融资融券业务，应以公司名义在存管银行请开立和治理。第三十二条户用于存放客户交存的、担保公司因向客户融资融券所生债权的资金。本账户由经纪业务运营部门负责开立并治理。第三十三条请开立实名“信用证券账户〔上海”和“信用证券账户〔深圳客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。客户的“信用证券账户”为公司“客户信用交易担保证券账户”的二级明细账户，用于记载客户托付公司持有的担保证券的明细数据。第三十四条易担保资金账户”的二级账户。第三十五条**上海〔深圳〕分公司的有关规定进展办理。客户开立的“信用资金台账”与“信用证券账户户”及“一般证券账户”应当符合真实性、全都性的要求。第三十六条明细数据。第五章融出资金及融出证券治理第三十七条公司开展融资融券业务所需自有资金由公司自有金治理部门应依据公司融资融券业务规模及业务需求，统筹安排资券源需求。自有证券治理部门负责公司自有融出证券及其权益的治理。第三十八条公司开展融资业务时，应将融出的资金划转至公第三十九条公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券。公司不得证券账户证券数量的证券。第四十条公司另行制定转融资融入资金及转融券融入证券相关治理方法。第六章业务操作标准第四十一条规定的客户准入条件对客户进展资格初审。第四十二条料的真实性、有效性、完整性和全都性。融资融券业务治理部门依据征信调查结果对客户进展信用等级评定。信用等级评定方法另行制定。第四十四条司财务状况等对客户进展授信。第四十五条风险提醒书》及《融资融券合同》等相关文件。客户签署《融资融券合同》等相关文件前，营业部应当指定专人险，并将《融资融券业务风险提醒书》交客户签字确认。以上过程须留痕。第四十六条户的信用证券账户、信用资金台账、一般证券账户、一般资金账户中的根本信息必需全都。第四十七条客户开立实名信用资金账户。第四十八条征信、签约及开户，自然人客户须由本人办理，不得托付他人代为办理；法人客户须由法定代表人或其授权代理人办理。第四十九条融资融券交易保证金，保证金比例不得低于证券交易所及公司的规定。第五十条 客户提交的保证金应为现金或可充抵保证金证券范围内的证券可充抵保证金证券的范围及折算率应符合证券交易所及公司的规定。客户融资买入或融券卖出的证券不得超出交易所及公司规定的标的证券范围。第五十二条的方式归还融入资金。客户融券卖出后，可通过直接还券或买券还券的方式归还融入证券；未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款除买券还券、归还利息、费用、额度占用费、权益补偿款及监管部门规定的其他用途外不得他用。第五十三条户未在商定时间内将维持担保比例提升至不低于补仓维持担保比例，公司制止客户担保品买入、融资买入及融券卖出。仓。相关的通知内容及强制平仓操作须留痕。第五十四条公司是客户信用交易担保证券账户内证券的名义持依据客户意愿代表客户依法行使权利。收益”或“参与证券持有人会议”等权利时，可向公司提出申请并按合同商定执行。客户未表示意见的，公司不得主动行使对发行人的权利。第五十五条中国证券登记结算公司受证券发行人托付以证券登公司发放的权益数据相应变更各系统中客户信用证券账户数据。中国证券登记结算公司受证券发行人托付以现金形式分派投资明细数据进展变更。第五十六条与所融入证券可得利益相等的证券或者资金。相关权好处理方法另行制定。第五十七条公司与客户每笔融资融券交易的期限不得超过证券交易所规定的最长期限，除协议商定的情形外，不得展期。客户信用证券账户内证券或融券标的证券发生暂停交易、预定终止交易、被调出可充抵保证金证券范围、被调出融券标的范围等情形的，按合同商定执行。第五十九条担保证券和标的证券交易发生特别波动或所属上证券及担保物治理方法另行制定。第六十条 司法机关等国家有权机关依法对客户信用账户记载的权益实行财产保全或强制执行措施的公司应当了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权，将剩余资金〔证券〕划转到客户的一般资金〔证券〕账户后按公司有关规定帮助办理。第六十一条客户信用证券账户记载的权益发生继承、财产分割、遗赠或捐赠情形，相关权利人可向公司申请了结融资融券交易。归还公司债务后，可将剩余资金〔证券〕转入客户一般资金〔证券〕户内，按公司规定办理相关手续。第六十二条融资融券业务极端大事的处理另行规定。第六十三条报告制度，相关制度另行制定。第七章内控治理第六十四条签约、开户、授信、保证金收取等应由总部打算的事项。第六十五条岗人员须符合任职条件。营业部开展融资融券业务治理方法另行制定。第六十六条公司规定条件的客户方可申请融资融券业务。第六十七条因素，对客户进展征信及信用评级。第六十八条进展定期或不定期调整。规定向中国证券业协会及交易所报告。公司依据客户资产状况、信用等级、市场状况及公司财务状况对客户进展授信。客户征信及授信治理方法另行制定。第七十条《融资融券合同》及《融资融券业务风险提醒书》规定并包含行业自律组织制定的必备条款。第七十一条销户由营业部受理，公司总部审核批准。第七十二条痕。第七十三条发生合同商定的其它情形时，公司应依据合同商定执行强制平仓。第七十四条平仓指令的岗位和执行平仓指令的岗位不得由同一人兼任。第七十五条合规与风险治理部门审核平仓预案并监视检查融资融券业务治理部门的强制平仓执行状况。第七十六条担保比例、融资利率〔融券费率〕等业务参数确实定和调整机制，并按规定准时公告。第七十七条本为核心的融资融券业务规模监控和调整机制。公司建立风险实时监控系统，完善融资融券业务风示。风险治理方法另行制定。公司依据国家有关规定和监管要求，制定融资融券提资产减值预备，并在会计报表中充分披露。第八十条公司稽核部门定期和不定期对融资融券业务进展稽核并出具相关稽核报告。合规稽核实施方法另行制定。第八十一条 公司健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产治理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分别。相关制度另行制定。第八十二条效劳及投资者教育，妥当处理客户投诉、纠纷。相关方法另行制定。第八十三条公司指定专人负责有关融资融券业务数据的统计，真实、准确、完整的向监管部门、交易所及自律组织报送。第八十四条融资融券部定期向融资融券授信治理委员会、经营层提交融资融券业务经营状况分析报告。信息报告相关规定另行制定。第八十五条营业部应按公司档案治理要求保管融资融券合同、客户征信材料及客户账户类资料等客户资料。第八十六条利差作为营业部的营业收入，归营业部全部。第八十七条〔费用及其它费用作为公司总部的营业收入，原则上归公司总部全部。第八十八条纠纷及坏账等情形，纳入相关部门及人员的考核内容。第九章罚则在开展融资融券业务中，有以下行为之一的，依据《**经济惩罚