反洗钱合规测试试题及答案

反洗钱合规测试试题及答案一、判断题1.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。A.是B.否(正确答案)2.金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。A.是B.否(正确答案)3.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息销毁，以免泄密。A.是B.否(正确答案)4.反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。A.是B.否(正确答案)5.金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照规定提交大额交易报告。A.是(正确答案)B.否6.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。A.是(正确答案)B.否7.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。A.是(正确答案)B.否8.按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。A.是(正确答案)B.否二、单选题9.金融机构对风险等级最高的客户或者账户，应至少每()进行1次审核。A.1个月B.3个月C.半年(正确答案)D.1年10.近年来，我国反洗钱监管和金融机构反洗钱工作从“规则为本”向“()”转型。A.风险为本(正确答案)B.全面为本C.技术为本D.资源为本11.以下哪种不是识别公司受益所有人的方式()。A.直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人B.通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人C.公司的高级管理人员D.公司的非自然人股东(正确答案)12.()是判定基金受益所有人的基本方法。A.拥有超过25%权益份额的自然人(正确答案)B.基金管理人C.基金托管人D.基金经理13.()依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。B.证监会C.银保监会A.中国人民银行及其分支机构(正确答案)D.国家外汇管理局三、多选题14.2017年国务院办公厅发布了关于完善“三反”的指导意见，“三反”主要是指：()A.反洗钱(正确答案)B.反恐怖融资(正确答案)C.反逃税(正确答案)D.反毒品交易15.下列属于可疑交易特征的是()。A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常(正确答案)B.交易与客户身份明显不符(正确答案)C.交易与经营性质不符(正确答案)D.交易金额较大16.法人金融机构固有风险评估应当考虑以下方面：()A.地域环境(正确答案)B.客户群体(正确答案)C.产品业务（含服务）(正确答案)D.渠道（含交易）(正确答案)17.在办理基金账户开立业务时，公司应：()A.识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人(正确答案)B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件(正确答案)C.登记客户身份基本信息(正确答案)D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件(正确答案)18.出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：()A.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的(正确答案)B.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的(正确答案)C.客户行为或者交易情况出现异常的(正确答案)D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的(正确答案)19.金融机构应当按照下列期限要求保存客户身份资料和交易记录：A.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年(正确答案)C.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年(正确答案)D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存2年20.金融机构发生以下哪些行为会被中国人民银行及其分支机构出具行政处罚：()A.未按照规定履行客户身份识别义务的(正确答案)B.未按照