国际结算及国际贸易融资方式

国际结算与贸易融资方式

廖颖国际结算业务◎汇款业务◎信用证业务◎托收业务电汇汇款T/TREMITTANCE

银行接受客户的委托，以加押电报、电传或SWIFT方式，将外汇款项通过银行的国外代理行，汇到客户指定的收款人所在银行账户的业务。汇款业务Remittance我司汇款结算

的分类1.收到全额预付款后发货2.收到部分订金后发货3.OAXXX天汇款结算我司应注意的事项

提供正确的汇路*要求进口商提供汇款底单以便汇入银行跟踪广东美的制冷设备有限公司外币开户银行

中国银行中国农业银行信用社电汇汇款的费用成本

手续费：汇款金额的1‰(RMB50-RMB1000)邮电费：港澳地区USD10.00欧美地区USD20.00中间行费用

托收业务托收是债权人委托银行向债务人代为收款的一种结算方式属商业信用，银行按照客户指示办理业务，对托收款项能否收到不负责任。项目基本单据其他单据金融单据汇票、支票、本票付款收据、取款凭证商业单据商业发票(COMMERCIALINVOICE)装箱单(PACKINGLIST)

重量单(WEIGHTLIST/CERTIFICATE)

产地证明书(CERTIFICATEOFORIGIN)

数量单(QUANTITYCERTIFICATE)

受益人证明(BENEFICIARY'SCERTIFICATE)

质量证明书(CERTIFICATEOFQUALITY)运输单据提单(BILLOFLADING)

运货单据(TRANSPORTDOCUMENTS)船运公司证明(SHIPPINGCOMPANY'SCERTIFICATE)

邮包收据(POSTRECEIPTS)保险单据保险单(INSURANCEDOCUMENTS）投保声明政府单据海关发票(CUSTOMSINVOICE)

领事发票(CONSULARINVOICE)

进出口许可证(IM/EX

LICENSE)商检证书托收业务的种种类D/PDOCUMENTSAGAINSTPAYMENTD/ADOCUMENTSAGAINSTACCEPTANCE跟单托收结算算的风险1.进口商的的风险-当市场价价格下跌时，，进口商不付付款-进口商商破产2.进口国的的风险-金融危危机-政治危危机-支付风风险3.承兑交交单比付款交交单风险更大大跟单托收的风风险防范1.了解进口口商2.掌握出出口商品的国国际市场情况况3.了解进口口国的外贸、、外汇及海关关等机构管制制请况4.投保出口口信用保险5.要求出口口商银行保付付信用证业业务信用证是一种种有条件的银行付款承诺，是指一家银银行(开证行行)应进口商商(申请人)的要求开给给出口商(受受益人)的，，凭规定的单单据支付一定定金额的书面面保证文件。。信用证业务的的特点开证行承担第第一性的付款款责任信用证业务处处理的是单据据而不是货物物信用证是一项项不依附于贸贸易合同的独独立文件。信用证业务的的功能促成更多贸易易机会保证作用资金融通作用用信用证业务的的流程信用证业务的的风险银行风险国家风险操作风险单据和条款风风险客户风险信用证业务的的风险防范1.认识你你的客户：防防止欺诈2.熟悉国国际惯例：避避免损失3.了解你你的银行：保保证资金安全全4.运用银银行融资工具具：转移风险险*保兑*福费廷防范信用证风风险的技巧1.尽量量以CIF价价格成交2.认真真审核信用证证：真实性审审核与条款审审核3.要求求电开信用证证，尽量避免免信开信用证证4.要求求开立可议付付的信用证（（即期议付或或远期承兑）），并指定出口地地的银行为议议付银行5.要求求开立可电索索的信用证6.要求求开立可加保保兑的信用证证出口信用证案案例MT700ISSUEOFDOCUMENTARYCREDIT27SEQUENCEOFTOTAL:1/140AFORMOFDC:IRREVOCABLE20DCNO:IMP00000719431C:18AUG200431D:20SEPT2004HONGKONG51A:APPLICANTBK:BSCHVECABANCODEVENEZULASACGPSANTANDERCARACASVENEZUELA出口信用证案案例50APPLICANT:ELECTROLUXCOMERCIALVENEZUELA,C.A./AV.PPAL.DELASMERCEDESCENTROARIEDAMPH.DTTO.CAPITALVZLA.TLF.993.15.11FAX.59BENEFICIARY:CALPOREMACAOCOMMERCIALOFFSHORELIMITED/SHUNDEFOSHANP.R.C.CHINA32BCCY/AMT.:USD172,198.0032CAMTTOLARANCE:10/10出口信用证案案例41AAVAILABLEWITH/BY:HSBCHKHHHK+SHANGHAIBANKINGCORPORATIONLTD.HONGKONGHONKONGBYACCEPTANCE42CDRAFTSAT:50DAYSAFTERB/LDATEFORFULLINVOICEVALUE42ADRAWEE:BSCHVECABANCODEVENEZULASACGPSANTANDERCARACASVENEZUELA出口信用证案案例43PPARTIALSHIPMETS:NOTALLOWED43TTRANSSHIPMENT:ALLOWED44ALAODING/DISPATCHAT/FM:CHIWAN44FORTRANSPORTATIONTO:ANYVENEZUELANPORT44CLATESTDATEOFSHIPMNET:01SEP200445AGOODS:CFRAIRESACONDICIONADOSAAD395409CUSTOMSDUTYCODE出口信用证证案例46ADOCUMENTSREQUIRED:ORG0COP2COMMERCIALINVORCEORG0COP2PACKINGLISTORG0COP2CLEANONBOARDOCEANBILLOFLADINGCONSIGNEDTOBANCODEVENEZUELA.S.ABANCOUNIVERSALNOTIFYINGTOELECTROLUXCOMERCIALVENEZUELA.C.A出口信用证证案例47AADDITIONALCONDITIONS:ALLDOCUMENTSMUSTSHOWAADNO.39540971BDETAILSOFCHARGES:CHARGESOUTOFVENEZUELAAREFORAPPLICANT’SACCOUNT49CONFIRMATOININSTITUTIONS:WITHOUT出口信用证证案例78INFOTOPRESENTINGBK:ATNEGOTIATIONPLEASEREMITDOCUMENTSWITHTHEORIGINALOFYOURREMITTANCELETTERADDRESSEDTOAVENIDAUNIVERSIDAESQUINADESOCIEDADTORREBANCODEVENEZUELAPISO4DEPARTAMENTOCARTASDECREDIIOCARACASVENEZUELA出口信用证证案例FORREIMBURSEMENTINFORMUSSAMEWAYACCOUNTANDBANKFORCANHONOURYOURPAYMENTIFALLTERMSANDCONDITIONSARECOMPLETEDWITHTHISDOCUMENTARYCREDITISSUBJECTTOTHEU.C.P.FORDOCUMENTARYCREDITS1995CCIREVISIONSPUBLICATION500.REIMBURSEMENTISSUBJECTTOUCCURR525.BKTOBKINFOBESTREGARDS.L/CDPTO信用证的种种类一般信用证证（即期与与远期）1.议付付信用证及及限制议付付信用证2.付款款信用证3.迟期期付款信用用证4.承兑兑信用证特殊信用证证5.保兑兑信用证6.转让让信用证7.背对对背信用证证8.循环环信用证9.红条条款信用证证9.备用用信用证转让信用证证银行应信用用证受益人人(第一受受益人)的的要求，将将信用证的的全部或部部分金额转转让给一个个或多个出出口商(第第二受益人人)的信用用证。我司司作为信用用证的第二二受益人。。转让信用证证的风险收到开证行行款项才付付款转让行保留留转让修改改的权利第一受益人人换单转让信用证证的风险防防范全额转让（（FULLYTRANSFER)不允许换单单（WITHOUTSUBSTITUTION)备用信用证证不论其名称称或描述如如何，备用用信用证是是以信用证证或类似安安排，代表表开证行对对受益人的的一项义务务：a.偿还开证申申请人的借借款或预付付款；或b.支付申请人人所承担的的债务；或或c.因申请人未未履行其义义务而付款款。备用信用证证的作用备用信用证证的付款保保证是在申申请人“不不履约”的的情况下（（仅凭由受受益人签发发的汇票及及出示申请请人未履行行其义务的的声明或证证明文件））付款。根根据在基础础交易中备备用信用证证的不同作作用以及一一些不一定定涉及备用用信用证自自身条款的的其它因素素，通常把把备用信用用证描述性性地分为八八类。目前前我司使用用的是商业业备用信用用证，即用用于赊销帐帐户（openaccount）条件或跟跟单托收方方式的出口口结算，为为货款的回回收作保证证，充当保保函的作用用。使用备用信信用证结算算应注意的的事项1.开证行的选选择2.备用信用证证单据条款款的订立3.备用信用证证的有效期期4.备用信用证证项下资料料的管理开证行的选选择使用备用信信用证结算算与使用传传统的跟单单信用证结结算不一样样，它不能能选择在开开证行付款款/承诺付款以以前，我司司能掌握货货物的物权权。因此，，备用信用用证的开证证行一定是是实力强、、信誉好的的大银行，，不能是非非银行金融融机构。备用信用证证单据条款款的订立备用信用证证项下索偿偿所需的单单据应简单单、明确，，一般来说说，商业备备用信用证证项下要求求提交的单单据有：（（1）由由受受益益人人签签发发的的汇汇票票；；（（2）由由受受益益人人签签发发的的申申请请人人未未履履行行其其付付款款义义务务的的声声明明；；（（3）商商业业发发票票的的复复印印件件；；（（4）正正本本运运输输单单据据的的复复印印件件。。如如果果信信用用证证要要求求提提交交经经申申请请人人确确认认的的单单据据，，则则对对我我司司不不利利，，应应避避免免。。备用用信信用用证证的的有有效效期期备用用信信用用证证的的有有效效期期通通常常是是指指索索偿偿的的最最迟迟日日期期（（注注意意不不是是出出货货或或者者付付款款的的日日期期）），，如如果果发发生生索索偿偿，，信信用用证证项项下下的的单单据据必必须须在在该该有有效效期期内内提提交交开开证证行行，，因因此此，，备备用用信信用用证证的的有有效效期期至至少少应应该该定定在在货货款款到到期期日日后后的的一一个个月月。。业业务务员员应应因因应应有有效效期期把把握握出出货货的的时时间间。。例例如如:有效效期期是是2004年10月30日，，付付款款条条件件是是OA提单单日日后后90天，，则则业业务务员员最最迟迟应应该该在在2004年6月30日出出货货。。备用用信信用用证证项项下下资资料料的的管管理理单证证人人员员对对于于备备用用信信用用证证项项下下的的装装船船单单据据应应完完整整、、妥妥善善地地保保管管，，一一旦旦发发生生索索偿偿，，立立刻刻按按照照信信用用证证的的要要求求制制作作、、备备齐齐单单据据提提交交银银行行。。国际际贸贸易易融融资资业业务务国际际贸贸易易融融资资的的形形式式减免免保保证证金金开开证证进口押汇汇提货担保保打包放款款出口押汇汇出口贴现现福费廷业业务出口保理理进口贸易易融资出口贸易易融资信用证业业务的特特点开证行承承担第一一性的付付款责任任信用证业业务处理理的是单单据而不不是货物物信用证是是一项不不依附于于贸易合合同的独独立文件件。信用证业业务的流流程减免保证证金开证证减收/免免收开证证的保证证金功能：减减少进口口商资金金占用提货担保保(shippingguarantee)货物已到到、单据据未到功能：进进口商及及时提货货、避免免压仓提货担保保的操作100%的付款款保证海运的运运输方式式，全套套正本海海运提单单发票、提提单付本本与信用用证相符符正本单据据换回正正本的银银行提货货担保书书进口押汇汇(Importfinancing)短期资金金融通产品功能能利率的确确定进口押汇汇案例说说明押汇利率利息流动资金贷款3.4375USD8593.75LIBOR+12.17USD5425.00融资金额额USD100万融资期限限：3个个月打包放款款（PackingLoan)以合同和和信用证证作抵押押的短期期融资专款专用用出口押汇汇/出口口贴现不需占用用客户的的授信额额度提前得到到应收账账款，加加速资金金周转提前办理理外汇结结汇，规规避汇率率风险出口押汇汇ExportBillsPurchased有追索权权前提：单单证一致致，单单单相符出口贴现现ExportBillsDiscount有追索权权福费廷(forfeiting)出口贸易易融资业业务包买票据据福费廷与与出口贴贴现的区区别无追索索权权可提前前核核销福费廷业业务的功功能改善出口口商现金金流规避风险险提前核销销福费廷业务的融融资成本本融资利息息福费廷例例子分析析开证行：：HSBCBANK金额：USD10万期限：90天业务流程程福费廷例例子分析析利息的计计算方法法LIBOR:年年利率1.17（（11.27三三个个月）实际融资资天数：86天天（融资当当日到承承兑付款款日的天天数一般般要加3天宽限限期）利息：100,000.00*(1.17+2)%*86/360=USD757.28贴现款：100,000.00-757.28-200=USD99,042.72国际保理理（Internationalfactoring)综合性的的金融服服务记帐赊销销福费廷功功能和优优势出口商进口商的的资信评评估100%的出口口信用风风险担保保资金融通通应收账款款的管理理及追收收进口商信用额度度业务成本本服务佣金金融资利息息出口保理理基本流流程出口保理理商进口保理理商进口商出口商1、订单单2，申请请买方额额度2、申请请买方额额度3，资信信调查3，审核核4、批复复额度5，额度度批复，，签约6、出货货7，债权权转让7、债权权转让8，还款款8、还款款8，还款款谢谢！9、静夜四无无邻，荒居居旧业贫。。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、雨中黄黄叶树，，灯下白白头人。。。20:19:4020:19:4020:191/5/20238:19:40PM11、以我我独沈沈久，，愧君君相见见频。。。1月-2320:19:4020:19Jan-2305-Jan-2312、故人江江海别，，几度隔隔山川。。。20:19:4020:19:4020:19Thursday,January5,202313、乍见翻疑疑梦，相悲悲各问年。。。1月-231月-2320:19:4020:19:40January5,202314、他乡生白发发，旧国见青青山。。05一月20238:19:40下午20:19:401月-2315、比不了了得就不不比，得得不到的的就不要要。。。一月238:19下午午1月-2320:19January5,202316、行动动出成成果，，工作作出财财富。。。2023/1/520:19:4020:19:4005January202317、做前，，能够环环视四周周；做时时，你只只能或者者最好沿沿着以脚脚为起点点的射线线向前。。。8:19:40下午午8:19下午午20:19:401月-239、没有有失败败，只只有暂暂时停停止成成功！！。1月-231月-23Thursday,January5,202310、很多事事情努力力了未必必有结果果，但是是不努力力却什么么改变也也没有。。。20:19:4020:19:4020:191/5/20238:19:40PM11、成成功功就就是是日日复复一一日日那那一一点点点点小小小小努努力力的的积积累累。。。。1月月-2320:19:4020:19Jan-2305-Jan-2312、世间间成事事，不不求其其绝对对圆满满，留留一份份不足足，可可得无无限完完美。。。20:19:4020:19:4020:19Thursday,January5,202313、不知香积积寺，数里里入云峰。。。1月-231月-2320:19:4120:19:41January5,202314、意志坚强的的人能把世界界放在手中像像泥块一样任任意揉捏。05一月20238:19:41下午20:19:411月-2315、楚塞三湘接接，荆门九派派通。。。一月238:19下下午1月-2320:19January5,202316、少年十五二二十时，步行行夺得胡马骑骑。。2023/1/520:19:4120:19:4105January202317、空空山山新新雨雨后后，，天