人类行为新制度经济学

第五章：人类行为讲义结构学习目的和要求理性有限理性认知科学视阈中的人类行为人类行为与制度学习目的和要求经济学是关于人类行为的科学。理性假设是新古典经济学的逻辑起点和核心概念。了解和掌握理性的经济学涵义、理性的形式以及理性概念的历史演化。了解和掌握有限理性的内涵、有限理性的根源、有限理性的形式以及有限理性的扩展。了解和掌握认知科学视阈中的人类行为。了解和掌握人类行为与制度的关系。经济学家的有关观点经济学是一门研究财富的学问，同时也是一门研究人的学问（马歇尔）。经济学家所研究的根本主题就是社会制度中的人类行为，而不是抽象的人类行为（布坎南）。经济学是关于人类行为的科学，而不是关于“因之行为的时间的科学（米塞斯）。制度理论是由一个关于人类行为的理论结合一个关于交易费用的理论建立起来的（诺斯）。经济学对人类行为的分析首先涉及对人的假设问题。讲义结构学习目的和要求理性有限理性认知科学视阈中的人类行为人类行为与制度

第一节理性理性的经济学涵义在新古典经济学的视阈里，理性就是每个经济主体都能遵循趋利避害原则，通过成本——收益的边际分析，经过深思熟虑后对其所面临的所有机会和手段进行最优化选择。

“理性”经济学涵义有三个层面：人的自利性假设极大化原则每一个人的自利行为与群体内其他人的自利行为存在一致性理性理性的形式价值理性/目标——手段理性价值理性是指经济主体追求目标本身是否理性，也可称为目标理性。目标——手段理性是指强调达成既定目标的手段是否理性。本质理性/程序理性（西蒙）个人并不具备古典假设的本质理性（也叫实质理性，即特殊行为的最大化），但人类在知识、预见、技巧和时间上的有限性，能通过借助组织理性得以缓解——选择过程的效率性可以通过理性组织中形成的规则与惯例等得到实现，即人类可以具备程序理性。

建构理性/演进理性（哈耶克）建构理性是指惟理主义建构论者们持有的理性观，他们认为理性可以设计秩序，立法者的意志就是法律的起源。演进理性则认为理性是一个自然选择的进化过程的产物，而不是某些立法者理性设计的结果。

理性理性的形式（续）适应性理性与创新理性适应性理性的实质是有限理性，强调并非无所不知地最大化他们的既定目标的，而是根据经验调整其目标，使之更可行。创新理性是指企业家偶然地打破已知限制，如资源、技术和制度等方面的约束，作出发现并利用这些发现。理性概念的历史演化孟德维尔：最早关于理性描述的荷兰经济学家。1714年出版的《蜜蜂的寓言：私人的恶德、公众的利益》一书认为，经济人在追求自己的快乐和利益时，只要是自由地进行利己的活动，其结果就会自然而然地增进全社会的繁荣，其利益要比最初以非利己为目的而进行的活动要大得多。爱尔维修：法国哲学家，他认为利己主义是人类的自然特征和社会进步的因素。

爱尔维修理性理性概念的历史演化（续1）古典经济学的“经济”观亚当·斯密在1776年出版的《国富论》中首次涉及经济人概念，他指出，经济人具有双重本性：自利性和社会性。斯密的“经济人”假定不包括“完全理性”含义。约翰·穆勒是第一个明确提出“经济人”概念的经济学家，他的“经济人”概念是从人类诸多行为动机中抽象出来的，以经济动机为出发点，主要指“追求财富最大化”，不包括那些以非经济动机为出发点的行为。

新古典经济学的“理性”观新古典经济学家们以均衡分析为特征，信奉理性假说，逐渐将斯密等人提出的“经济人”演化成“理性人”。演进过程三个阶段：第一阶段：从马歇尔到萨缪尔森，理性假设变得经典和简约第二阶段：从阿罗的一般均衡开始到20世纪80年代末期，理性假设变成了经济学界公认的经济分析的对话平台。第三阶段：从博弈论方法的兴起到20世纪末，理性假设作为经济学的基本公理被普遍接受。20世纪下半叶以来经济学各分支学科对“理性”的再认识

。

理性20世纪下下半叶以来来经济学家家关于“理理性”的再再认识坚持理性人人假设，发发展古典经经济学体系系大卫·刘易易斯、詹森森和麦克林林、卢卡斯斯等先后发发展了“理理性”假设设。对理性人假假设修修补补补，是经经济学更贴贴近现实代表人物：：罗纳德··科斯、道道格拉斯··诺斯、加加里·贝克克尔、阿马马蒂亚·森森、海萨尼尼/纳什和和泽尔腾等等。抛弃理性人人假设，将将研究延伸伸至非理性性行为领域域实验经济学学和行为经经济学对经经典理性人人假设进行行了辩证的的扬弃，是是经济学对对人类行为为研究更加加全面，开开始包括理理性和非理理性两个方方面。经济学家们们对理性的的理解经历历了从完全全理性到有有限理性，，再到非理理性的演变变过程。讲义结构学习目的和和要求理性有限理性认知科学视视阈中的人人类行为人类行为与与制度第二节有有限理性有限理性的的涵义（西西蒙）人在主观上上追求理性性，但只能能在有限的的程度上做做到这一点点择。有限理性是是指那种把把决策者在在认识方面面的局限性性考虑在内内的合理选选择——包包括知识和和计算能力力两方面的的局限性，，它非常关关心的是实实际的决策策过程怎样样最终影响响作出的决决策行为决策者者并非像古古典及新古古典模型描描述的那样样，在已知知的效用函函数或偏好好序列条件件下追求最最大化。因因为人脑的的计算能力力非常有限限，只能进进行有限的的、实际的的和内植于于环境的推推理。有限理性其他经济学学家关于““有限理性性”的观点点诺斯人的有限理理性包括两两个方面的的含义：一一是人们面面临的环境境的复杂性性和不确定定，因此所所获得的信信息也就不不完全。二二是人对环环境的计算算能力和认认识能力是是有限的，，人不可能能无所不知知。阿罗人的有限性性用就是人人的行为““既是有意意识地理性性的，但这这种理性又又是有限的的”。威廉姆森只要或者是是不确定性性、或者是是复杂性的的存在达到到了必要的的程度，有有限理性就就会产生。。所有复杂杂的协议、、契约或合合同都不可可避免地是是不完全的的。有限理性有限理性的的根源外在约束。主要是指指人类选择择的理性程程度受到信信息不完全全与不确定定等外部因因素的限制制。内在约束。人脑处理理信息的能能力是有限限的。内在约束主主要是指人人脑有限的的信息处理理能力这一一事实约束束着人们的的理性水平平。在一个高度度复杂的世世界里，人人类不能像像新古典理理论中所说说的那样不不停地忙于于完全的选选择权衡，，即使人类类拥有相应应的信息，，也不可能能对所有可可选择的方方案中的可可能报酬作作出完全有有理性的计计算。有限理性有限理性的的形式成本障碍型型生理局限型型理性节约型型有约束的有有限理性选择性的有有限理性有限理性有约束的有有限理性又称为“理理性不及””的有限理理性，指人人类受认知知能力或外外界不确定定性、信息息成本的约约束而无法法最大化的的情况。奈特派用“根本不不确定性””解释有限限理性，即即决策者根根本不知道道变量有几几个可能的的值，更不不知道每一一个可能值值发生的概概率。西蒙派强调成本约约束（信息息成本、交交易成本等等）对人类类理性行为为的影响。。哈耶克派有限理性选择性的有有限理性选择性的有有限理性是是指行为主主体本来可可以最大化化理性，但但他们不愿愿意最大化化，只选择择一定程度度的理性。。个人选择的的理性程度度受两种因因素影响，，一是偏好好，二是基基于节约心心智成本的的考虑。X效率理理论与选选择性有有限理性性莱宾斯坦坦在他的的X效率率理论中中提出了了选择性性理性的的概念。。他指出出，新古古典理论论假定人人的理性性是充分分的，但但现实中中人的行行为不具具有充分分理性。。个人行行为既非非完全理理性，也也非完全全不理性性，而是是根据偏偏好选择择某一理理性水平平。心智成本本与选择择性有限限理性理性思维维是一种种成本高高昂的心心智活动动，它不不仅包括括理性计计算的思思维成本本，还涉涉及到理理解和处处理信息息的思维维成本、、认知协协调成本本以及与与情感、、动机、、价值观观念、偏偏好等相相关的心心理成本本。正因为心心智成本本的存在在，人类类可能不不愿意充充分运用用本来应应该具有有的理性性能力而而保持理理性“无无知”。。有限理性性有限理性性的扩展展一是眼睛睛向内，，通过资资源互补补，如非非理性对对理性的的替代，，或“开开启”潜潜质资源源来解决决心智资资源的稀稀缺问题题。扩展展有限理理性的内内在机制制主要有有直感、、认知图图式与简简捷启发发式等。。二是眼睛睛向外，，通过制制度、组组织、秩秩序、技技术等节节省交易易成本与与心智成成本，降降低思维维负担。。如市场场、价格格、货币币等，都都无形中中延长了了有限理理性。再再如技术术的人性性化使许许多物品品使用起起来更加加安全、、方便、、简单，，这节约约了人类类的思维维成本。。讲义结构构学习目的的和要求求理性有限理性性认知科学学视阈中中的人类类行为人类行为为与制度度第三节认认知科科学视阈阈中的人人类行为为什么是认认知科学学？认知科学学，即行行为经济济学，它它是一门门试图将将心理学学的研究究成果融融入经济济学理论论的科学学，它是是人们对对理性的的认识从从有限理理性发展展到非理理性层面面。经典理论论假定人人的行为为是理性性的、不不动感情情的、自自私的、、追求自自身效用用最大化化的，个个人是同同质的计计算机器器。行为经济济学则认认为人是是充满人人性的异异质的人人，人的的行为所所追求的的远不止止经典经经济人追追求的范范围，他他们还关关注公平平、互惠惠和社会会地位等等许多其其他方面面。认知科学学视阈中中的人类类行为行为经济济学关于于人类行行为目标标的看法法在人类行行为追求求目标的的定性分分析方面面，行为为经济学学主张以以“幸福福最大化化”取代代新古典典体系的的“财富富最大化化”。在追求目目标方面面，人们们追求满满意而不不是最优优，仅限限于同留留在某些些较好的的解决方方法，而而不是急急需寻找找最好的的。幸福和收收入的关关系曲线线图幸福指数数认知科学学视阈中中的人类类行为行为经济济学关于于有限理理性的看看法行为经济济学者运运用心理理学实验验，充分分证明了了理性行行为并非非唯一的的行为方方式，情情绪化行行为、冲冲动行为为、从众众行为等等非理性性行为普普遍存在在。行为经济济学发展展了西蒙蒙的有限限理性观观，认为为大脑的的两个特特点决定定人们行行为与决决策的范范围。一一个特点点是有限限的信息息处理能能力，另另一个特特点是大大脑的各各个模块块（即大大脑的各各个组成成部分））具有某某种独立立地影响响人类行行为的能能力。行为经济济学认为为，大脑脑的模块块性导致致了多重重自我与与有限的的自我控控制能力力，从而而与经典典理性人人的超强强自制力力相区别别。人们往往往采取某某个行动动后又感感到后悔悔。如一一方面计计划节食食，一方方面却又又抵制不不住美食食的诱惑惑而大快快朵颐。。人具有有两面性性和多重重自我性性。多重自我我除了使使个体行行为偏离离理性轨轨道外，，还导致致了公共共政策和和集体选选择问题题。认知科学视视阈中的人人类行为行为经济学学关于行为为规律的研研究在不确定性性条件下，，人们经常常采用简捷捷启发式原原则进行决决策以简化化决策任务务。简捷启发式式代表一种种指导信息息探索的有有效捷径、、近似算法法或简约法法则，个体体在决策时时有把复杂杂问题简单单化的认知知能力。简捷启发式式的基本原原则主要有有：代表性启发发原则可得性启发发原则锚定与调整整原则小数定律认知科学视视阈中的人人类行为行为经济学学关于心理理规律的研研究人们常常对对一个行动动后果与某某一参照点点的相对差差异很敏感感，而对这这一后果本本身的绝对对水平不敏敏感。损失比收益益更令人关关注（如下下图）。人们经常性性地过于自自信、反映映过度与反反映不足。。后悔、认知知失谐人们具有社社会动机和和公平意识识人们都有““非替代性性”的心理理账户系统统讲义结构学习目的和和要求理性有限理性认知科学视视阈中的人人类行为人类行为与与制度第四节人人类行为与与制度制度与人类类行为的关关系制度塑造个个人，能扩扩展人的有有限理性案例：英国国1983年强制实实行汽车安安全带法律律人类行为的的社会方面面无疑深深深地植根于于人类的遗遗传之中；；人类通过社社会交往训训练其各种种分化出来来的认知能能力；人在与他人人的协调中中获得了演演化上的优优势并生存存得更好。。制度使他人人的行为变变得更可预预见。它们们为社会交交往提供一一种确定的的结构。制度还可以以缓解知识识的不足。。制度的存在在构成了不不确定世界界中人们之之间的相互互关系。制度有助于于约束人类类某些有碍碍于合作的的本性，有有助于增进进可预见性性，有利于于缓解人类类知识的不不足，从而而扩展人的的有限理性性。人类行为与与制度制度与人类类行为的关关系（续））个人塑造制制度，人性性的演变影影响着制度度变迁的方方向。个人塑造制制度应该体体现在人类类行为会影影响制度的的构建方面面，而不是是人类对制制度的设计计。现代制度主主义经济学学将把社会会制度定义义为通过传传统、习惯惯或法律约约束的作用用力图形成成固定的、、规范的行行为模式的的一种社会会组织。人人类行为模模式本身对对制度的形形成就有决决定意义。。由于人类本本身是不断断演变的，，这决定了了建立在人人性基础上上的制度必必然随人性性的演变而而变迁。在人类的制制度体系中中，在大多多数情况下下，这些强强外在约束束是人类集集体思考和和行动的结结果。这样样，在制度度和组织强强外在约束束的形成和和演进过程程中，人类类心理起根根本作用。。人类行为与与制度诺斯论制度度变迁“在经济变变革的长期期趋势中，，制度或认认知模式的的变化往往往起源于不不同个人群群体面临的的初始条件件的改变。。不同群落因因其所处物物质环境的的不同而具具有不同经经验，在此此基础上逐逐渐形成不不同语言，，并用不同同思维模式式来解释周周围世界。。语言和心智智模式形成成非正式约约束力，它它们限制了了该群体的的制度框架架，并被当当做习俗、、禁忌或是是神话，世世代传承下下去，产生生了我们所所谓的文明明，从而形形成了路径径依赖的关关键部分。。随着劳动分分工和专业业化的不断断发展，群群落演化出出不同政治治与经济形形式。随着在解决决稀缺性这这一根本经经济问题上上取得各种种不同程度度的成功，，经验和学学习的多样样化逐渐产产生出差异异日益扩大大的社会和和文明。随着人类变变得越来越越相互依赖赖，环境的的复杂性增增加，为了了从交易中中获得潜在在收益，就就需要更加加复杂的制制度结构。。”人类行为与与制度基于认知结结构和人性性发展的制制度研究行为类型

心智类型

行为结构

心

智

结

构

无意识

无意识行为包含意识，称为有意识的无意识。如弗洛伊德所说的动机性遗忘、口误、笔误等不包含意识，如习惯性动作、肌肉反应、抽搐等前意识前意识行为潜意识的习惯，如熟能生巧的动作等直觉灵感

直觉行为顿悟意识/有意识从知识形态看，分为观念层、价值层和理念层；从思维活动看，分为感性层（感觉、知觉和想象）和理性层（概念、判断和推理）

有意识/意识行为人类行为与与制度规则尊学者者与理性最最大化者之之间的关系系规则遵循者者建立习惯和和常规，更更重要的是是采纳社会会规