2022年银行业反洗钱培训考精彩试题库

有用标准文档有用标准文档20231、在客户身份信息未发生变更的状况下金融机构无需重识别客户身份。B.错2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进展报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进展过分析、审核或推断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。B.错3、反洗钱内部把握制度主要表达反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。B.错4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、牢靠性和准确性产生影响。B.错5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作状况的各种记录和资料。A.对6、金融机构在履行客户身份识别义务时觉察可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。A.对7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。A.对8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户供给规定金额以上的一次性金融效劳时，金融机构应当进展客户身份识别。对9、金融机构的境外分支机构对涉及恐惊活动的资产实行冻结措施的，应当将相关状况准时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。错10、为对私客户办理交易金额单笔人民币11000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份根本信息，假设客户的住宅地与常常居住地不全都的，登记客户的A.对11由疑心该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。A.对12〔〔含职业〕四类根本要素。对13有关的行业；房地产行业；现金业务等。错14状况。B.错15层批准的客户除外。B.错16〔〕B.错17、反洗钱调查只能实行现场调查。B.错18临时冻结及扣划措施。B.错19手段和保障措施。A.对201100一账户，金融机构未觉察该交易可疑，可不报告。A.对2、以下说法正确的选项是()。AA.客户身份识别是一个持续的过程3〔D〕报告，并釆取妥当措施予以应对。监管部门董事会监事会高级治理层4、假设客户、客户的实际把握人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐惊融资监管薄弱国家〔地区B实行交易限制措施尽可能实行强化的客户尽职调查措施中止为客户办理业务提交可疑交易报告6、以下哪些说法是错误的D。反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所段，监视被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式中国人民银行全局部支机构有权对金融机构进展反洗钱现场检查中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中猎取的信息保密外供给中国人民银行全局部支机构有权对金融机构进展反洗钱行政惩罚7运用技术前，进展系统全面的洗钱风险评估，依据〔A〕原则建立相应的风险治理措施。风险可控风险平均效率优先合法合规12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经〔A〕的批准。董事会或者其他高级治理层中国人民银行中国银行业监视治理委员会中国证券监视治理委员会14(C)。在为客户供给规定金额以上的一次性金融效劳时者其他身份证明文件确认客户的真实身份措施对已经开展了身份识别的客户，不管消灭何种情形，都不需对客户身份进展重识别在与客户的业务关系存续期间，应当实行持续的客户身份识别措施15〔D〕措施。向银行业监管机关报告上调客户风险等级持续跟踪监测冻结19、反洗钱内部把握的核心是〔B〕确保反洗钱工作合规免责有效防范洗钱风险保障业务进展不受限制避开受到监管惩罚20A某因上班没有时间亲自到柜台开户所以托付张某代办人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱。ABD未核对代理人张某的身份证未登记代理人张某的身份根本信息未留存代理人张某的身份证复印件未实行合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有以下哪些行为之一且情节严峻的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元〔ABCD〕A.违反保密规定，泄露有关信息的3A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C〔〕ABCDAC错三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低将该客户风险等级调整成同一风险级别A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级该集团在对A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别4、以下关于大额交易报告的描述正确的选项是〔〕ACD客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易构或者发卡银行报告客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告对既属于大额交易又属于可疑交易的交易交易报告。5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于〔ACD。全系统可疑交易报告统计状况本机构接收协查统计状况突出或值得关注的可疑交易活动或动向可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布状况6、金融机构的一名反洗钱工作人员在帮助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排解了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以实行以下哪 CD将该客户视为正常客户通知该客户转变交易方式，避开触发特别交易监测系统的预警，并保存记录将该客户洗钱风险等级调高持续对该客户交易进展监测，觉察可疑情形按规定准时报告7、金融机构应当保存的交易记录包括〔AD。关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿反映金融机构开展客户身份识别工作状况的各种记录和资料记载客户身份信息、资料的各种记录有关规定要求的反映交易真实状况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料8A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户有效的风险防范措施，防止事态恶化〔〕ABC董事会高级治理层中国人民银行公安机关9为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，假设授权他人办理的，应查看客户的()。 AD合法有效的授权托付书代理人的资质证明合法有效的合同书授权经办人员的有效身份证件10、反洗钱内部审计包括〔ABCD〕环节检查觉察问题通报问题跟踪整改责任认定11、反洗钱内部把握制度包括哪些内容〔ABCD〕易报告制度反洗钱考核、评估和内部审计制度反洗钱培训宣传制度协作反洗钱调查和保密制度1ABC客户到柜面从账户取现交易后，马上在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现ATM客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，把握账户向某涉恐人员亲友账户转账职业为“学生”13ABCD)。客户的住宅地或者工作单位地址客户的联系方式客户的身份证件或者身份证明文件的种类客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限14、金融机构为不在本机构开立账户的客户供给符合〔AD〕条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳时，需要进展客户身份识别。11010000100015、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清楚描述哪些内容〔ABCD〕客户职业、年龄、收入等根本信息交易的可疑特征客户的历史交易状况关联客户根本信息和交易状况1611000包括〔ABCD。了解实际把握客户的自然人和交易的实际受益人核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户身份根本信息留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应实行以下身份识别措施〔ABCD。核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限18、申请开立根本存款账户的，银行应依据客户性质和类型，要求客户出具〔BCD〕件非法人企业，应出具企业营业执照正本法人证书和财政部门同意其开户的证明非预算治理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书19、反洗钱内部把握的目标是〔ABC〕保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。确保将洗钱风险把握在规定的范围之内。确保金融机构各项业务的稳健运行。确保将洗钱风险把握在最低。20ABCD)客户的名称客户的住宅客户的经营范围客户的组织机构代码1、从账户开立和资金交易状况看，以下哪些情形涉嫌恐惊融资可疑交易的可能性较大？〔ABC〕客户到柜面从账户取现交易后，马上在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现ATM客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，把握账户向某涉恐人员亲友账户转账职业为“学生”2假设授AD合法有效的授权托付书代理人的资质证明合法有效的合同书授权经办人的有效证件一、推断题1、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进展报告，但金融机构有情形认定为违规。错2账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主错1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。〔对〕〔含金融?产品、金融效劳、行业〔含职业〕〔对〕3、反洗钱内部把握制度主要表达反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。〔错〕411000住地。〔对〕5、金融机构帮助人民银行进展反洗钱调查并排解洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似〔错〕5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？〔错〕6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料〔对〕7、金融机构的境外分支机构对涉及恐惊活动的资产实行冻结措施的，应当将相关状况准时〔错〕8、在证据可能灭失或以后难以取得的状况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存〔错〕99商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行〔对〕10〔错〕11〔对〕12〔错〕13〔对〕14款，并对直接负责人、高级治理人员和其他责任人处一万元以罚款？〔错〕15、在客户身份信息未发生变更的状况下金融机构无需重识别客户身份〔错〕16。错〕17、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章？〔对〕18经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料？〔对〕19〔对〕20〔错〕二、单项选择题1、银行在办理汇入汇款业务时，如觉察汇款人姓名或者名称、汇款人账号和〔〕缺失的，应要求境外机构补充〔B〕A、汇款人工作单位B、汇款人住宅C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件2〔B〕个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，准时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、3B、5C、7D、1032023〔〕〔D〕ABCD〔对私》对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇治理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？〔B〕ABCD〔对私》5、以下属于大额交易的是(A)A、一笔25万元人民币的现金汇款B18C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D1506、反洗钱内部把握的核心是〔B〕确保反洗钱工作合规免责有效防范洗钱风险保障业务进展不受限制避开受到监管惩罚7、金融机构觉察与自己存在业务联系的境外金融机构消灭洗钱问题时，应准时向〔D〕报告，并釆取妥当措施予以应对。监管部门董事会监事会高级治理层8、中国人民银行设立，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告A、反洗钱局中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构9运用技术前，进展系统全面的洗钱风险评估，依据〔A〕原则建立相应的风险治理措施。风险可控风险平均效率优先合法合规10(C)。在为客户供给规定金额以上的一次性金融效劳时件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份识别措施别在与客户的业务关系存续期间，应当实行持续的客户身份识别措施11本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每〔C〕进展一次审核。A、一月B、三月C、半年D、一年12、以下说法正确的选项是(A)。客户身份识别是一个持续的过程B、客户身份识别规定只存在于反洗钱特地的法律规定中C、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成D、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开头13〔D〕措施。向银行业监管机关报告上调客户风险等级持续跟踪监测冻结14、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住宅不明确的，可登记〔B。A、汇款人姓名或者名称B、资金汇出地名称C、汇款人身份证D、汇款人住宅15〔B〕罚款。A、15550A、2050A、5050016〔D〕报告。A、客户身份识别B、交易记录保存Ｃ、大额交易Ｄ、可疑交易17反洗钱、反恐惊融资监管薄弱国家〔地区B实行交易限制措施尽可能实行强化的客户尽职调查措施中止为客户办理业务提交可疑交易报告19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经〔Ａ〕的批准。Ａ、董事会或者其他高级治理层Ｂ、中国人民银行Ｃ、中国银行业监视治理委员会Ｄ、中国证券监视治理委员会18〔C〕元以上或者外币交易等值〔〕美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现告。A、5；5000B、101C、201D、505《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》其次十六条规定了〔 A〕种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。A．5B．7C．8D．102、以下哪些说法是错误的〔。反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所查手段，监视被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式中国人民银行全局部支机构有权对金融机构进展反洗钱现场检查中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中猎取的信息保密定对外供给中国人民银行全局部支机构有权对金融机构进展反洗钱行政惩罚三、多项选择题1、为不在本机构开立账户的客户供给现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且11000包括〔ABCD。了解实际把握客户的自然人和交易的实际受益人核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户身份根本信息留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件2、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于〔ACD。全系统可疑交易报告统计状况本机构接收协查统计状况突出或值得关注的可疑交易活动或动向可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布状况4、以下关于大额交易报告的描述正确的选项是〔ACD〕客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易融机构或者发卡银行报告客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告〔注：应由收单行报告〕客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告对既属于大额交易又属于可疑交易的交易可疑交易报告。5、从账户开立和资金交易状况看，以下哪些情形涉嫌恐惊融资可疑交易的可能性较大？〔ABC〕客户到柜面从账户取现交易后，马上在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现ATM客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，把握账户向某涉恐人员亲友账户转账登记职业为“学生”6假设授权他人办理的，应查看客户的〔ＡＤ。合法有效的授权托付书代理人的资质证明合法有效的合同书授权经办人员的有效身份证件7、S2023年在Z100002023年122023年12月至2023年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是〔B、C〕A、短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款、或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组强的汇款。C入，且短期内消灭大量资金收付。D、自然人银行账户频繁进呈现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。8、现场检查预备阶段包括哪些协作措施〔ABC〕Ａ、依据通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规状况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告Ｂ、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据，并在规定时间内提交给检查组Ｃ、预备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅Ｄ、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认9A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户商业银行的反洗钱部门应当〔ABＣ〕董事会高级治理层中国人民银行公安机关10、金融机构为不在本机构开立账户的客户供给符合〔AD〕条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳时，需要进展客户身份识别。11010000100011、反洗钱内部把握制度包括哪些内容〔ABCD〕疑交易报告制度反洗钱考核、评估和内部审计制度反洗钱培训宣传制度协作反洗钱调查和保密制度12ABCD)。客户的住宅地或者工作单位地址客户的联系方式客户的身份证件或者身份证明文件的种类客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限13、金融机构的一名反洗钱工作人员在帮助人民银行开展反洗钱调查后得知交易行为经调查排解了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以实行以下哪些措施〔CD〕将该客户视为正常客户录将该客户洗钱风险等级调高持续对该客户交易进展监测，觉察可疑情形按规定准时报告14A某因上班没有时间亲自到柜台开户所以托付张某代办人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱〔ＡＢＤ〕未核对代理人张某的身份证未登记代理人张某的身份根本信息未留存代理人张某的身份证复印件未实行合理方式确认代理关系的存在15、金融机构应当保存的交易记录包括〔AD。关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿反映金融机构开展客户身份识别工作状况的各种记录和资料记载客户身份信息、资料的各种记录16ABCD)客户的名称客户的住宅客户的经营范围客户的组织机构代码17、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C〔AD〕三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低们应将该客户风险等级调整成同一风险级别A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级该集团在对A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别18、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应实行以下身份识别措施〔ABCD。核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号