法人理财业务管理规定

DDB-QC-GS-329 法人理财业务治理规定 版次：O/A目的为标准丹东银行法人理财业务运作，把握和防范风险，提高中间业务收益，促法》和银监会《银行与信托公司业务合作指引》等有关法律法规及本行相关制度，特制定本规定。范围本规定适用于丹东银行法人理财业务的治理。术语与定义本规定所指法人理财业务是指本行承受法人客户托付，本着为资产保值增值的职责与权限总行公司业务部是全行法人理财业务的牵头治理条线。主要负责：组织推动、绩效考核等工作；法人理财产品的设计、创、投资治理等工作；法人理财工程牵头营销、组织推动和落实等工作；向销售部门供给需披露的法人理财产品信息等营销支持；对各分支机构法人理财业务的治理、监测、检查等工作；牵头法人客户的理财产品销售、数据统计、信息披露及客户效劳。分类负责法人理财产品向相关客户的营销、信息披露及客户效劳等工作。总行授信审批部负责：财投资业务进展信用风险审查；制订、工程投资后治理等工作。5理财业务的资金价格和投资品等工作。总行风险合规部负责：法人理财业务相关文件的法律审查工作；法人理财业务的风险进展计量、监测、分析和报告；法人理财业务的内部审计及合规性检查等工作。总行运营治理部负责：制定法人理财业务会计核算方法；理财产品的会计核算、资金清算、产品估值、参数治理等工作。开发的法人理财业务创供给技术支持。总行综合办公室负责理财产品的品牌建设及宣传等工作。政策全面履行投资治理人职责，不直接担当产品投资面临的信用风险和市场风险。创立项流程履行相应手续。法人理财业务实行全行统一治理模式，即：统一治理标准、分类授权经营、集约投资运作、总支联动营销。格交易，避开产生利益输送的交易行为。无风险把握要点无内容与要求授权治理法人理财业务必需依据本行转授权文件规定的权限和业务范围开展工作，不得超授权开展业务。凡业务系统能够实施授权硬把握的，必需在办理业务之前依据应建立有效制度或机制，确保全部业务均在授权权限内办理。对授权执行状况应定期进展检查，确保全部业务均把握在授权权限内。报总行并获得批准前方可办理。员，建立专业的营销和风险治理团队，协调相关部门推动法人理财业务进展。产品治理〔1，由总行公司业务部负责统一安排审查和报批事项。理财产品均使用总行统一命名的品牌名称，并由总行统一编号。备。户反响，准时总结并提交总行公司业务部，以便不断改进产品，提高创效能。营销治理展业务营销及客户维护工作。协调法人理财业务的营销打算、目标客户、产品差异定价等事项。总行公司业务部应加强营销治理，指导各分支机构开展市场营销工作，供给必要的技术支持和培训，促进法人理财业务的安康进展。销战略的制定和实施等工作，提高本行法人理财产品的知名度和竞争力。建立科学合理的渠道销售考核机制，提高理财产品的销售力气和水平。投资治理，提高自主投资治理水平。要建立投研一体化平台，加强对各类投资品市场的争论分析工作，定期或不定期召开策略争论会议，把握投资时机，提高投资治理收益。确保全部投资符合产品说明书或协议的商定。后，方可按投资范围进展投资。用风险、市场风险和流淌性风险等，准时实行有效措施降低业务风险。标准，定期做好理财产品后期治理。运行与系统治理建立健全法人理财业务运行治理体系，通过各相关条线之间合理的工作流信息披露、到期兑付、收益安排等运作全过程的质量治理，防范操作风险，确保法人理财业务合规、安全、高效运行。保全部业务均在授权范围内办理。支付、中间业务收入安排等组织工作。资金托管法人理财资金必需进展托管，托付人另有商定的除外。托管机构，法律法规要求确需外部托管的除外。〔2务。各方必需按协议商定履行相应职责。合作机构治理定合作机构，各分支机构开展法人理财业务应选择总行准入名单内的合作公司。凡需聘用外部投资治理人〔投资参谋、选用证券经纪效劳商和托管机构等的风险治理水平。确各方权利和义务。应对外聘合作机构的合作效果定期进展评估。对违反协议商定，或不符合业务要求的机构，应依据协议商定马上停顿合作。风险治理用风险、市场风险、流淌性风险、操作风险、法律及声誉风险等治理工作。和分析。大大事，避开产生声誉风险或其他不良影响。信息披露信息披露义务。过商定的途径进展；临时信息披露应确保在临时大事发生后尽快通知客户。不同类别客户商定不同的披露途径。信息披露内容应准确、完整，避开误导客户。检查与监视整改。风险合规部负责每年一次对该规章制度的合规性进展审查，并催促整改。支持性文件外部合规文件中华人民共和国银行业监视治理法中华人民共和国