2023版银行理论考试题库必考点含答案

2023版银行理论考试题库必考点含答案1、（）是指客户在同一单位银行结算账户下开设的分类明细核算登记簿（也称辅助账簿），主要记载一定时期内资金收付的详细信息。一级账簿多级账簿（V）核算账簿收付账簿2、（）是指农业银行分支机构参加由当地中国人民银行组织的，定时定点交换纸质票据凭证，实现清算代收、代付票据资金的业务。定时定点交换业务清算代收业务纸质票据交换业务（V）代付票据资金业务25、()是指通过柜面渠道使用专用收费交易进行的收费。联机收费(V)联动收费批量收费退费26、()是指在柜面业务办理过程中，当遇到收费时，系统自动触发收费交易进行的收费。联机收费联动收费(V)批量收费退费27、()为响应平台主管部门，负责响应平台的应用管理；制定业务运营响应工作制度；组织开展业务运营响应工作考评。运营管理部(V)科技部门内控与合规监督部网络金融部28、（）应每日检查核对DCDP业务记账凭证、业务清单的核算是否真实、正确，〃贸易通资金划拨中间户〃当日往来资金汇划完毕后，余额是否为零。柜面经理大堂经理内勤行长或指定专人（V）客户经理29、（）用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。基本存款账户一般存款账户（V）专用存款账户临时存款账户30、（）用于加盖在各营业机构所收缴的假币或假币收缴专用封袋上。假币鉴定专用章假币章（V）业务专用章发票专用章31、()用于在对外提供货币真伪鉴定服务时加盖在人民银行规定的《货币真伪鉴定书》上。假币鉴定专用章(V)假币章业务专用章发票专用章32、()运营管理部负责发布全行统一的用印白名单。总行(V)一级分行二级分行一级支行33、()运营管理部评审通过的业务凭证或合同文本纳入〃用印白名单〃管理。总行(V)一级分行二级分行一级支行34、（）指自动约转时留存在借记卡主账户的最低余额，系统没控制余额大小，最低可设零金额。留存金额（V）最小转存金额最小约转金额定期约转金额35、（）一是存款单位随时可以存取、按结息期计算利息的存款。单位活期存款（V）单位定期存款单位通知存款单位协定存款36、（）一是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。基本存款账户（V）一般存款账户专用存款账户临时存款账户37、（）一是指为对公和零售高价值客户提供专享服务的物理区域。高柜服务区集中办公区自助服务区财富管理区（V）38、（）一是指为客户提供7*24小时自助服务的设备区域。高柜服务区集中办公区自助服务区（V）财富管理区39、（）和不符合取现规定的（）不得办理现金支取业务，未经人民银行核准的核准类银行结算账户一律不得办理支付结算业务。基本存款账户；专用存款账户一般存款账户；专用存款账户（V）专用存款账户；一般存款账户临时存款账户；一般存款账户40、（）是超级柜台的主体功能，主要由客户自主操作，集成管控功能，满足客户的金融服务需求。设备端对客模块（V）设备端管理模块管理端中心端41、（）是客户经过人脸识别、联网核查或后台身份审核等措施认证身份后办理的业务。自助类业务现场审核业务无卡业务42、()是网点营业场所现场管理的主管部门，各相关部门是网点现场管理的责任部门，按照职责分工，履行本条线的营销、管理和检查监督职责，构建统分结合，齐抓共管的运作机制。运营管理部(V)个人金融部内控合规部安全保卫部43、()是网点营业场所现场管理及〃三线一网格〃管理的第一责任人。网点负责人(V)内勤行长大堂经理柜面经理44、()是网点营业场所现场管理及〃三线一网格〃管理的直接责任人，在履行业务监督职责基础上，负责落实网点营业场所现场管理各项工作。网点负责人内勤行长(V)大堂经理柜面经理45、()是指除远程审核外，还需现场工作人员核实身份、审核资料的业务。自助类业务远程审核业务现场审核业务(V)无卡业务46、()是指根据系统登记的收费协议，在系统日终批处理时进行的扣费。联机收费联动收费批量收费(V)退费47、()是指核心网点、骨干网点和轻型网点中，位于特色区域，或服务于大型企事业单位、集团、产业集群、小微企业、乡镇等特色客群，突出特色业务、特色区域、特殊客群和专业服务，以办理特色业务和提供特色服务为核心功能的网点。核心网点骨干网点轻型网点特色网点(V)48、()是指客户通过刷脸或刷掌银二维码核实身份，不需插入银行卡即可办理的业务。自助类业务远程审核业务现场审核业务无卡业务（V）49、（）是指全面开展各项银行业务，服务功能完备、辐射范围宽广、发挥业务龙头和核心作用的网点，突出农行品牌形象展示和高端客户服务功能。核心网点（V）骨干网点轻型网点特色网点50、（）是指特定情况下，营业机构根据原收费凭据，在审核无误后，将已收取的服务费退还给客户。联机收费联动收费批量收费退费（V）51、（）是指由客户插入银行卡、输入密码，全程自行办理的业务。自助类业务（V）3、()是指依托网内往来系统，对农业银行系统内各营业机构之间、上下级行之间，由于办理支付结算、内部资金划拨等业务，相互代收、代付而发生的资金账务往来业务。行内汇兑业务(V)行内往来业务行内结算业务行内代收业务4、()是指在办理账户业务前，通过单独菜单、销户及解约流程中联动查询的方式，采用RPA技术查询人行系统中客户基本存款账户唯一性、以及是否有久悬账户等人行限制开销户条件，以提前做好拦截。预检查(V)联网核查尽职调查RPA查询5、()是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。基本存款账户远程审核业务现场审核业务无卡业务52、()应对外包清点回钞金额进行核对，发现金额有误的，退回账务处理岗重新录入；无误后对加配钞计划进行日结。现场经理岗钞箱管理岗业务综合岗(V)账务处理岗53、()负责柜面代发工资业务的操作管理、差错处理、风险监测及凭证管理工作。个人金融部门运营管理部门(V)网络金融部门机构业务部门〃63412电子凭证管理〃交易，点击〃批量扫描附件〃按钮，将补扫的附件放入外接扫描仪，点击〃确定〃，进行附件（）批量扫描（V）单个扫描补充扫描以上就是我们今天的全部内容！您有什么疑问，欢迎您在评论区留言给我，也希望各位多多的点赞、转发，关注，拜托大家，再见！持续更新中，敬请关注！！！多次扫描〃浓情暖域〃品牌口号是（）。浓情于心通达四方浓情于心至远相伴（V）浓情暖域至远相伴浓情暖域通达四方〃双利丰〃个人通知存款大众版的最小转存金额不低于人民币—（或_）；投资版不低于人民币10,000元;等值1000美元外币;50,000元50,000元；等值1000美元外币;100,000元（，）50,000元;等值10000美元外币;100,000元50,000元;等值10000美元外币;200,000元57、《交易资金托管协议》及《托管指令授权书》专夹保管，期限为（）年。五十（V）三十58、《提取外币现钞备案表》自签发之日起（）一次使用有效并作为该业务记账凭证附件保管。3日内5日内10日内30日内（V）59、《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》规定禁止建立业务关系的客户，禁止办理单位结算账户开户、变更、销户业务；CCS等级为（）的客户，客户部门需提供《对公客户加强型尽职调查表》。高风险类（V）中风险类中低风险类低风险类60、II类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（），年累计限额合计为（）。2000元，5万元1万元；20万元（V）2万元，20万元1万元，50万元61、m类户账户消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为（），年累计限额合计为（）。2000元，5万元（V）1万元/20万元2万元，20万元1万兀/50万兀62、BoEing机构行号由（）位数字组成。56（V）7863、BoEing机构签到最低人数为（）人。1人2人（V）无具体要求64、BoEing人员调动、离职、被开除或其他原因不再使用的用户号,应在（）个工作日内完成注销。10个（V）20个30个60个65、BoEing设备号由（）位数字组成。3位5位9位（V）10位66、BoEing通用核算系统中的通用账户是指营业机构根据业务需要,经核准后手动开立的会计核算账户，原则上用于核算（）。客户存款客户贷款同业存款内部资产、内部负债等内部会计事项（V）67、BoEing营业机构行号由（）位数字组成。2位3位6位（，）8位68、BoEing营业机构签到最低人数为（）人，一级分行可根据实际情况制定辖内营业机构签到最低人数标准和审批维护流程。1（V）69、BoEing用户号使用人员存在违反运营管理制度的行为，并受到撤职纪律处分的，应立即（）其用户号。保留注销（V）暂停正常使用70、BoEing用户号使用人员因请休假、交流借调、会议培训或其他原因暂时离岗，计划离岗或已经离岗超过（）个工作日的，应及时暂停其用户号的使用。3个（V）5个7个10个71、BoEing用户号是用户身份的唯一标识，由（）位数组成。3位5位9位（V）72、按照国家有关规定或存款人资金管理有特殊需要的，单位开立的（）名称可以为单位名称加内设机构（部门）名称或资金性质。基本存款账户一般存款账户专用存款账户（V）临时存款账户73、办理封户交易时，柜台仅可选择（），涉恐封户的封户原因只收不付（V）只付不收暂停收付正常交易74、办理无卡无折存款业务的个人客户，单个客户每日无卡无折存款交易不超过（）笔，金额不超过（）万元。10,5（V）10,1075、办理现金管理委托方代收代付业务时，客户部门审核客户所提供证件资料的真实性、完整性、合规性，并在证明文件复印件逐份加盖〃与原件核对一致〃章和（）。经办行章业务专用章经办员签章（V）行名章76、办理以下哪项业务，不进行个人客户身份持续识别（）_。已在我行开立账户的客户再次开户（含自助开卡）为个人客户办理借记卡（存折）收付交易，或代理办理收付交易个人大额存单签约新建客户ID（V）77、办理有权机关查冻扣业务必须由两名及以上有权机关执法人员到营业机构现场共同亲自办理，其中法院可由（）名及以上执法人员到营业机构现场亲自办理。一般存款账户（V）专用存款账户临时存款账户6、（）按照查库要求定期通过〃印章校准〃清点印章实物。用印审批岗（V）印章普通用户印控仪操作岗大堂经理7、（）按照制度规定履行法律审查、合同管理等职责，负责本级行销毁临柜业务实物印章的监督与见证。运营管理部内控与合规监督部（V）安全保卫部业务部门8、（）分支机构不得为客户开立投融资性同业存放结算账户，不得为异地（跨县市）客户开立同业存放结算账户。(V)五78、办理有权机关查冻扣业务时，执法人员应出示有效的本人工作证或执行公务证、人民警察证、办案协作函（针对协作办案有权机关执法人员）。其中人民法院优先使用（）。本人工作证执行公务证（V）人民警察证办案协作函79、保险公司、邮政储蓄协议存款最低起存金额为（）万元。10003000（V）50001000080、保险公司和社会保障基金协议存款存期为（）（不含）以上。135（V）1081、保险柜应至少配备（）个密钥，由内勤行长（或其授权人）及指定柜面经理分管分用。（V）82、保证金冲正一笔冲正交易能调整（）分户及其明细。一个（V）两个三个多个83、保证金活期账户允许零金额开户，•整存整取的起点金额为等值（）人民币，其中个人信贷业务个人保证金、其他个人保证金整存整取的起点金额为等值（）人民币；外币非标准期限的起点金额为等值300万美JLo1万元，50元（V）1万兀/1万兀5万元，1万元5万元，50元84、保证金凭证账户（）账户时，才能销户。正常无冻结无封户无追加（V）85、被解聘的内勤行长，自解聘之日起（）年内不得再次担任内勤行长或运营部门相关负责人等职务。2年3年(V)5年86、被收缴人对营业机构收缴具体行政行为有异议的，收缴人应告知被收缴人可在收到《假币收缴凭证》之日起—日内向人民银行申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。10203060(V)87、被收缴人对营业机构收缴具体行政行为有异议的，收缴人应告知被收缴人可在收到《假币收缴凭证》之日起()日内向人民银行申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。360（V）88、本行卡、国际卡、他行卡自吞卡日起保存（）个自然日。101530（V）6089、本票出票行自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到人民法院止付通知书，自第（）日起，持票人依法提示付款的，经内勤行长审批同意后解除挂失。10,1111,1212,13（V）13,1490、本票票据权利时效为自出票日起（）年。2(V)3491、本票专用章及经办员、复核员的签章应在本票（）出票行签章处。左上角左下角（V）右上角右下角92、本外币结算性同业存放结算账户原则上应在（）机构开立。一级支行及以下一级支行及以上（V）二级分行及以上总行或一级分行93、本外币投融资性同业存放结算账户应在（）机构开立。一级支行及以下一级支行及以上二级分行及以上（V）总行或一级分行94、必须开展加强型尽职调查的情形不包括：（）境外人士签约私人银行客户。境外人士签约签约网络金融业务。客户身份变更为境外人士。客户办理1万美元以上现金存取业务的。（V）95、不具备自动清机功能、使用实时清机或加钞清机功能的自助（智能）设备，人工清机频次不得超过（）天（含）。37（V）103096、不满十六周岁的未成年人使用户口簿新增客户信息时，证件开始日期应输入（），证件到期日应输入（）。户口簿未成年人的登记日期；未成年人十六周岁生日的当天。未成年人的出生日期；未成年人十六周岁生日的当天。未成年人的出生日期；未成年人十六周岁生日的前一天日期。（V）户口簿未成年人的登记日期；未成年人十六周岁生日的前一天日期。97、不通存通兑的存款凭证（存单、折）只能在（）申请书面挂失开户网点（V）地市辖内一级分行全国范围98、采取控制账户交易措施的，应当在采取措施之日起（）个工作日内通知客户，法律、行政法规另有规定的，从其规定。（V）99、残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币。持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请之日起（）个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。135（V）7100、残缺、污损人民币能辨别面额，票面剩余（）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。五分之四（含五分之四）四分之三（含四分之三）（V）三分之二（含三分之二）二分之一（含二分之一）一级支行及以下（V）一级支行及以上二级分行及以上总行或一级分行9、（）负责负责本条线用印白名单梳理、发起和申请。运营管理部内控与合规监督部安全保卫部业务部门（V）10、（）负责客户开立、变更印鉴、销户等环节的印鉴卡管理的合规、合法情况。柜面经理大堂经理客户经理内勤行长（V）11、()负责临柜业务实物印章的准入、用印管理及配套制度制定。运营管理部(V)内控与合规监督部安全保卫部业务部门12、()负责配合做好司法机关对涉案账户的查询、冻结和