2022年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案

2022年中级经济师之中级经济师金融专业真题精选附答案单选题（共100题）1、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】C2、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制【答案】B3、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（）。A.IS曲线B.LM曲线C.BP曲线D.KP曲线【答案】C4、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】C5、菲利普斯曲线是一条（）。A.水平线B.向右下方倾斜的曲线C.垂线D.向右上方倾斜的曲线【答案】B6、某发展中国家近年来经济快速增长，但是受到全球性金融危机的影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是物价问题，近年来的物价指数分别是99．2％、98．6％、100．4％、100．7％和99．2％。A.恶性通货膨胀B.正常的物价波动C.通货紧缩D.经济危机【答案】C7、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理【答案】A8、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】B9、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。A.20B.30C.40D.50【答案】C10、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（）。A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力【答案】B11、最典型的间接金融机构是（）。A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司【答案】B12、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】B13、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】C14、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）A.产品营销B.关系营销C.“4P营销组合策略D.“4C”营销组合策略【答案】B15、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息【答案】D16、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】C17、根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（）个。A.1B.2C.3D.5【答案】A18、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】A19、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.5B.1C.2D.4【答案】D20、在我国，负责监管互联网信托业务的机构是（）A.中国人民银行B.中国银保监会C.中国证监会D.商务部【答案】B21、根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，我国货币政策的最终目标是（），并以此促进经济增长。A.保持货币币值稳定B.实现充分就业C.保持物价稳定D.保持利率稳定【答案】A22、假设法定存款准备金率为10%，超额存款准备金率为5%，流通中的现金40亿美元，存款总量为150亿美元，则基础货币为（）亿美元A.28.5B.55.5C.62.5D.90.0【答案】C23、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.合规风险【答案】D24、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求【答案】B25、金融租赁公司可以吸收非银行股东（）（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】B26、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相机行事D.蛇形浮动【答案】C27、下列不属于商业银行内部控制原则的是（）。A.全面性原则B.审慎性原则C.公开性原则D.独立性原则【答案】C28、改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。这种物价现象属于()。A.隐蔽性通货膨胀B.通货紧缩C.经济危机D.正常的物价波动【答案】B29、材料题A.越小B.越大C.不变D.为零【答案】A30、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】D31、麦金农和肖将金融抑制描述为()。A.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额【答案】C32、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行之间【答案】C33、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】B34、金融市场按交易性质划分为（）。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】C35、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间的时间跨度称为()时滞。A.认识B.外部C.决策D.行动【答案】B36、2004年，银行间市场债券回购累计成交224．4万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78．1％。根据以上资料，回答下列问题：A.1天到365天B.1天到256天C.1天到180天D.1天到91天【答案】A37、短期融资券的最长期限为（）天。A.30B.60C.90D.365【答案】D38、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】B39、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券【答案】A40、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】D41、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用()方式。A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销【答案】D42、作为一种信贷类不良资产的处置方式，我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资产委托给受托机构，作为受托机构要设立（）。A.资产管理账户B.资产信托账户C.资产处置公司D.资产租赁公司【答案】B43、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是()。A.松的财政货币政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】B44、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征【答案】A45、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标——金融相关比率，即某一时点上现存()之比。A.社会信用总额与国民收入B.实物资产总额与对外净资产C.金融资产总额与国民财富D.货币总额与国民生产总值【答案】C46、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】B47、下列有价证券中，（）的风险性最高。A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】A48、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】B49、根据《巴塞尔协议》的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】D50、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】D51、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】A52、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。除美国外，实行此种监管体制的国家还有()。A.英国B.日本C.瑞典D.香港【答案】D53、通货紧缩的基本标志是（）。A.国民收入持续下降B.物价水平持续下降C.货币供应量持续下降D.经济增长率持续下降【答案】B54、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿B.回收1200亿C.净投放400亿D.净投放1200亿【答案】C55、国家和民间股份混合所有的资本结构，采用这种中央银行资本结构的国家是（）A.中国B.日本C.英国D.俄罗斯【答案】B56、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标【答案】D57、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】B58、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】D59、关于分级理财产品的说法，错误的是()A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】D60、在所有金融机构中，历史最悠久、资本最雄厚、体系最庞大、业务范围最广、掌握金融资源最多的金融机构是（）。A.投资银行B.储蓄银行C.商业银行D.开发银行【答案】C61、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（）。A.5B.10C.50D.100【答案】B62、我国债券市场中，以下不属于交易所市场的交易品种的是（）。A.质押式回购B.融资融券C.远期交易D.现券交易【答案】C63、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款【答案】B64、名义利率、通货膨胀率、实际利率三者之间的关系正确的是（）。A.名义利率>通货膨胀率>实际利率B.名义利率>实际利率>通货膨胀率C.实际利率>通货膨胀率>名义利率D.实际利率=名义利率-通货膨胀率【答案】D65、关于融资租赁合同主要特征的说法，错误的是（）。A.融资租赁合同是不可单方解除的合同B.融资租赁合同是投资租赁一体化合同C.融资租赁合同是一种双务、有偿合同D.融资租赁合同是一种诺成、要式合同【答案】B66、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）。A.产品市场均衡B.劳动力市场均衡网校C.国际收支均衡D.货币市场均衡【答案】A67、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】C68、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】C69、2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：2009年1月，该债券的购买价应是()元。A.90.2B.103.8C.105.2D.107.4【答案】B70、负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）。A.中国信达资产管理公司B.中国华融资产管理公司C.中国长城资产管理公司D.中国东方资产管理公司【答案】C71、()是指商业银行在经营过程中，主动地选择拒绝或退出高风险的经营活动。A.风险抑制B.风险分散C.风险转移D.风险对冲【答案】A72、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】B73、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（）。A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制【答案】C74、巴塞尔协议Ⅲ规定，普通股最低比例由2％提升至（）。A.3％B.4％C.4.5％D.5％【答案】C75、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】C76、以下对集合资金信托业务的委托人的描述，不正确的是（）。A.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C.个人收入在最近三年内每年超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D.个人收入在最近三年内每年超过30万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年超过50万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人【答案】D77、中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于()。A.对政府融通资金B.代理国库C.充当最后贷款人D.调节国际收支【答案】A78、宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指（）的运用。A.收入政策B.货币政策C.财政政策D.产业政策【答案】B79、（）功能是信托业首要和基本的功能。A.财富管理B.融通资金C.社会投资D.风险隔离【答案】A80、金融衍生工具的价值主要依据原生金融工具的（）确定。A.票面价格B.当前价格C.预期价格D.现期收益【答案】C81、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】D82、在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A.政府投资、行政事业费B.福利支出、行政事业费C.福利支出、财政补贴D.政府投资、财政补贴【答案】C83、1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是（）。A.准许商业银行设立分支机构B.准许金融持股公司跨国发展C.准许金融持股公司跨界从事金融业务D.准许保险公司从事非保险业务【答案】C84、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。A.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度安排多元化D.实行可调整的固定汇率制【答案】D85、流动性最大的金融资产是（）。A.政府债券B.企业债券C.货币D.企业股票【答案】C86、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：投资基金是一种()。A.直接投资工具B.间接投资工具C.信用投资工具D.无风险投资工具【答案】B87、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】B88、巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立流动杠杆比率，该指标要求为（）。A.30％B.25％C.50％D.100％【答案】D89、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】C90、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。A.自由可兑换B.完全可兑换C.部分可兑换D.基本可兑换【答案】C91、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率【答案】B92、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（）及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】A93、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】B94、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】A95、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】D96、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化【答案】C97、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】B98、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】C99、通货膨胀时，当名义利率低于通货膨胀率，实际利率为（）。A.正值B.负值C.不变D.零【答案】B100、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】D多选题（共50题）1、分支银行制度作为商业银行的一种组织形式·它的优点主要有()。A.加速银行的垄断与集中B.规模效益高C.管理难度大D.竞争力强E.易于监管【答案】BD2、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.促进人民币升值B.对商业银行施加强制影响力C.抑制通货紧缩D.实施紧缩的货币政策【答案】BD3、通货膨胀所指的物价上涨是（）。A.个别商品或劳务价格的上涨B.—定时间内物价的持续上涨C.物价一次性的大幅上涨D.全部物品及劳务的加权平均价格的上涨E.季节性因素引起的部分商品价格的上涨【答案】BD4、商业银行运用5C标准对客户进行信用调查时，需要考虑的因素有（）。A.成本（Cost）B.品格（Character）C.经营环境（Condition）D.担保品（Collateral）E.资本（Capital）【答案】BCD5、根据发行主体的不同，债券可分为()。A.政府债券B.信用债券C.金融债券D.抵押债券E.公司债券【答案】AC6、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.65B.77C.113D.100【答案】BC7、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%．M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。《（）》.2010年，H国通货膨胀的成因是（）。A.成本推进B.经济结构变化C.需求拉上D.国际收支失衡【答案】AC8、在金融行业发展过程中，我国金融行业自律组织起到的积极作用主要有（）A.实现金融行业的自我约束和自我管理B.保护行业共同利益C.提高政府的监管水平D.提高金融行业的管理水平E.优化金融行业的业务品种【答案】ABD9、关于金融衍生品的说法，正确的有（）A.金融衍生品的价格决定基础金融产品的价格B.金融衍生品的基础变量包括利率、汇率、价格指数等种类C.基础金融产品不能是金融衍生品D.金融衍生品具有高风险性E.金融衍生品合约中需载明交易品种、数量、交割地点等【答案】BD10、金融监管的目标有（）。A.保护金融机构实现更多利润B.减少金融风险，确保经营安全C.实现公平有效的竞争D.促进金融业健康发展E.实现金融业经营活动与国家金融货币政策的统一【答案】BCD11、作为一种投资工具，投资基金的特点是()。A.集中投资，分散风险B.集合投资，降低成本C.投资对象单一D.分散投资，降低风险E.专业化管理【答案】BD12、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。A.随着计息间隔的缩短，本息和以递增的速度减少B.每年的计息次数越少，最终应付的本息金额越小C.每年的计息次数越少，最终应付的利息金额越大D.随着计息间隔的缩短，本息和以递减的速度增加【答案】B13、我国金融市场存在的问题有()。A.间接融资比重过低B.金融市场规模小C.直接融资比重过低D.尚未推出金融衍生品市场E.货币市场发展滞后【答案】BC14、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.宽松的货币政策B.积极的财政政策C.从严的收入政策D.加快产业结构调整【答案】ABD15、材料题A.建立银行行员制B.实行全员劳动合同制C.实行行长负责制D.专业技术职务管理【答案】ABD16、对金融业实行分业监管体制的缺陷是()。A.监管成本较高B.容易导致官僚主义C.监管效率低D.容易出现重复交叉监管E.容易出现监管真空【答案】AD17、下列货币政策工具中，属于直接信用控制的有()。A.道义劝告B.贷款限额C.利率限制D.流动性比率E.窗口指导【答案】BCD18、根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》,某商业银行作为银行间债券市场的做市商，每个交易日都会向市场提供买卖双向报价。2019年9月的某个时点，该商业银行对一只1年后到期的零息国债报出价格，买入价为94元人民币，卖出价为94.5元人民币。该债券票面金额为100元人民币，没有票面利率，到期按面值支付。A.该债券价格与其到期收益率变动呈现正相关关系B.该债券价格波动幅度与剩余到期日长短没有关系C.越临近到期日，债券价格波动幅度越小D.越临近到期日，债券价格越接近其面值【答案】CD19、按出资方式划分，投资银行并购业务的类型可以分为()。A.交换发盘B.现金购股C.要约收购D.管理层收购E.现金购资产【答案】B20、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.进行持续期管理B.对借款人进行信用的“5C”、“3C”分析C.建立审贷分离机制D.保持负债的流动性【答案】BC21、欧洲银行同业拆借市场品种有（）A.隔夜存款B.隔日存款C.定期存款【答案】ABC22、根据投资主体性质的不同，我国上市公司股票的种类有（）A.普通股B.法人股C.国有股D.社会公众股E.外资股【答案】BCD23、商业银行区别于其他金融机构的最明显特征有（）。A.创造信用货币B.国家控股C.金融监管D.吸收活期存款E.不以盈利为目的【答案】AD24、关于我国债券市场现状的描述，正确的有()。A.债券市场的主体是银行间债券市场B.债券市场以人民币债券为主C.债券市场的主体是交易所债券市场D.上市商业银行可以在交易所债券市场进行交易E.外资金融机构经批准可以进入银行间债券市场进行交易【答案】ABD25、恶性通货膨胀表现为物价上升猛烈，使货币部分甚至完全丧失了()。A.交易媒介功能B.使用价值C.价值贮藏功能D.价值尺度功能E.价格标准功能【答案】AC26、下列中央银行货币政策操作中，属于宽松货币政策操作范畴的有（）A.降低再贴现率B.减少货币发行C.降低准备金率D.压缩再贷款额E.购买有价证券【答案】AC27、在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括()。A.充分性检查B.合规性检查C.适宜性检查D.有效性检查E.风险性检查【答案】B28、商业银行的核心一级资本包括()。A.实收资本B.普通股C.一般风险准备D.盈余公积E.超额贷款损失准备【答案】ABCD29、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.使黄金销售量大于收购量B.收购外汇等储备资产C.债券逆回购D.债券正回购【答案】AD30、关政策性金融机构的说法，正确的有（）。A.政策性金融机构以政策性为主要经营原则B.政策性金融机构旨在实现政府的政策目标C.政策性金融机构对需支持的产业提供无偿服务D.政策性金融机构的资金主要来源于政府E.政策性金融机构具有政策性和金融性双重特征【答案】AB31、信托公司的终止，通常意味着信托公司（??）。A.经营活动终止B.注册资本冻结C.公司章程变更D.法律主体资格丧失E.组织形态解体【答案】AD32、根据2011年4月发布的《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，我国证券公司可以投资已经在和依法可在境内银行间市场交易的证券，其主要是(