中级财管等多个文件-练习中心01章节

第四章法律制度概述司应自成立后，持续经营时间在（）以上。D、52、下列有关投资基金的，不正确的是（）B、监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出或者不予注3、下列有关公开的说法中，正确的是（）。4、下列属于公开的是（）。A1505、承销采取代销和包销两种方式，对此，下列说法错误的是（）。A、公司承销期结束时，将未售出的全部退还给人，属于代销B、公司将人的按照协议全部购入，属于包销C、票面总值超过3000万元的，应当由承销团承数量未达到拟公开（）的，为失败。D、7、下列各项中不属于的是（）ABD、8、根据《法》规定，上市公司公开新股，应当符合的条件之一是（）9、根据我国《法》的规定，下列不属于上市公司公开新股的条件是（）让的期限是（）。B、自之日起12个月D、自之日起36个月11、上市公司非公开，现任董事高级管人员一定期限内受到过的行政处罚或者一定期限内受到过交易所公开责则构成该期限分别（A、最近36个月12个月B1236C2412D122412、某公司2007年2月曾公开2亿元的公司债券，该公司2008年9月申请再次公1亿元的公司债券。下列情形中，构成本次的是（）。B、2007年的公司债券所募集的未产生预期效C、本次拟的公司债券距上次不足2D、人有，刚刚清偿完13、公司债券，可以申请一次核准，分期。自核准之日起，公司应12个月内首期，剩余数量完毕的期限是（）D、3614新股，其实施的下列行为中，符合法律关于规定的（A、拟向原股东配售数量为本次配售前股本总额的35%B、以超过票面金额的价格1、私募基金应当向合格投资者募集，下列属于合格投资者的有（）2、下列关于各种的表述，正确的有（）。D、可以分为商品与金融3、上市公司非公开，应当符合的规定有（）A、价格不低于定价基准日前20个交易日公司均价的90%B、本次的自结束之日起36个月内不得转让D、募金使用符合法律规4、下列各项表述中，属于上市公司不得非公开的情形有（）C、最近1年及1期财务报表被会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告，但本次涉及重大重组投资者的有（）。A、净资产为600万元的合伙企C、名下金融资产为500万元的个人投资者D、经金融部门批准设立的公6、下列关于非公开的公司债券的表述中正确的有（）A、对象是合格的投资B、对象可以是公司的董事、监事、高级管理人员及持股3%以上的股东C、对象过200人 括（）。D、委托8根据法律制度的规定下列各项中符合上市公司向原股东配售条件的（D、代销期限届满，原股东认购的数量未达到拟配售数量70%，人应当按价并9、下列属于市场主体的有（）A、B、会计师C、自律性组D、机式。（）2、公开公司债券募集的，除金融类企业外，募金不得转借他人。（1【答案解析】首次公开的人应当是依法设立且合法存续的。该3 【答案解析】根据规定，基金募集期限满，封闭式基金募集的基金份额总额应当达到准予 【答案解析】根据规定，有下列情形之一的，为公开：（1）向不特定对象【答疑编号4 【答案解析】向不特定对象公开的票面总值超过5000万元的，应当由承销 【答案解析】根据规定，采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的数量未达到拟公开70％的，为失败。 【答案解析】包括、债券、投资基金份额和认股权证等，信用证属于结算方 【答疑编 10【答疑编号11监会的行政处罚，或者最近12个月内受到过交易所公开谴责，则构成。 【答案解析】有下列情形之一的，不得公开公司债券：(1)最近36个月内公司财务会误导性陈述或重大遗漏；(3)对已公开的公司债券或者其他有违约或者延迟支付本【答疑编号13【答案解析】公司债券，可以申请一次核准，分期。自核准之日起，公司应在12个月内首期，剩余数量应当在24个月内完毕。【该题针对“公司债券的公开”知识点进行考核一手更新双校会计资料，请务必加售 【答疑编 14【答案解析】根据规定，上市公司公开新股，要求公司具有持续能力，财务状况拟配售数量不超过本次配售前股本总额的30%；选项A错误。价格，可以超过票面金额。选项B正确。 1【答疑编号,点击提问】B 【答案解析】上市公司非公开，本次的自结束之日起，12个月内不得转让；控股股东实际控制人及其控制的企业认购的，36个月内不得转让。 【答案解析】上市公司存在下列情形之一的，不得非公开：①本次申请文件理人员最近36个月内受到过中国的行政处罚或者最近12个月内受到过交易所嫌违法正被中国；⑥最近1年及1期财务报表被会计师出具保留意【答疑编号5【答案解析】合格投资者包括：（1）经有关金融部门批准设立的金融机构，包括公司、基金管理公司及其子公司、公司、商业银行、保险公司和公司，私募基金管理人；（2）上述金融机构面向投资者的产品；（3）净资产不低于1000万不低于300万元的个人投资者。【答疑编号,点击提问】非公开公司债券的认购与转让，不受合格投资者的限制。B错误。 拟配售数量不超过本次配售前股本总额的30%；（2）控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配的数量；（3）采用代销方式。【答疑编 9【答案解析】市场的参与者包括人、投资者、中介机构（经营券机构等。 1 【答疑编 第四章交易、上市公司收1、甲上市公司的董事买入该上市公司的后3个月内卖出，由此所得的收益归（）所AB 定，该一定的比例是（）。A510％B520％C1020％3、根据《法》的规定，下列选项中，不属于公司信息的知的是（）A、人的董C、人的保荐的是（）。A、公开的达到公司总数的35%B6000D、持有公司面值达1000元以上的股东人数有900多是（）。A、公司净资产不少于3000万B、公司股本总额超过2亿元的，公开的比例为10%以上C2D、经监督管理机构核准已公际额至少是（）。D、60007、依照《法》，下列属于上市公司临告中应披露的“重大事件”的是（）8、下列关于上市公司季度报告的编制时间，说法正确的是（）D39151、下列属于投资基金上市交易的条件有（）各项中错误的有（）。可以转让该种C、发起人持有公开新股前已经的自公司在交易所上市交易之日起3、ABA（）B、D(ADD、乙自然人(持有A公司的30％，同时持有B上市公司1％的)4、下列各项中，属于应当编制简式权益变动报告书的情形有（）。AAA15%拥益的BAA25%拥益的5、根据法律制度的规定，下列信息中，属于信息的有（）B20％6、A公司向交易所申请上市，经交易所审核同意后，公告的下列事项符合规定的有（）。B、公司获准在交易所交易的日7、根据《法》的规定，公司申请其公司债券上市交易的法定条件有（）B、公司债券实际额不少于5000万1、非公开募集的基金，投资者可以向合格机构投资者之外的单位和个人转让。（2、收购人在要约收购期内，可以自由被收购公司的。（市公司的达到30%（仅指直接持有），继续增持的，应当采取要约收购。（）12（）票由被解散公司依法更换。（）、6信息知员自己未，也未建议他人，但将信息给他人，只是接受信息的人依此的，不属于交易行为。（）、1、2015年3月25日，甲公司通过协议方式收购上市的乙公司3.5%的。同日，甲公司的关联企业丙公司和丁公司分别持有乙公司的1.3%和1.2%。此后，甲公司通过交易所的交易继续收购乙公司的，直至3月28日，甲公司才向中国、交易所提交报告并作出公告，公告其所持乙公司比例超过5%。此时，甲、丙、丁三家共持有乙公司的数已达到11%。<2>、假如甲公司持乙公司比例超过30%后继续收购，并向乙公司的股东发出收购要<3>、假如甲公司以乙公司被为由，对乙公司的股东B公司持有的以要约中规定70%压价收购，这种做法是否正确？说明理由。1【答案解析】上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司5%以上的股东，将其持有的该公司的在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归该。【答疑编号,点击提问】 【答案解析】根据规定，持有公司5％以上的股东及其董事、监事、高级管理人员，长不是高管，所以选项D不属于信息的知。【答疑编号4【答案解析】根据规定，申请其上市交易必须符合的条件之一是公司在3【该题针对“上市的相关规定”知识点进行考核一手更新双校会计资料，请务必加售 【答疑编 5【答案解析】（1）选项A：公司“股本总额”不少于3000万元；（2）选项B：股本总额超过“4亿元”的，公开的比例为10%以上。（3）选项C：公司最近3年无【答疑编号,点击提问】【答案解析】公司债券上市交易的条件之一是：公司债券实际额不少于 【答案解析】选项B应当是“公司发生重大亏损或者重大损失”；选项C应当是“公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动”；选项D应当是“持有公司5%以上的股东或者【答疑编 8391【答疑编 1【答案解析】根据规定，投资基金上市的，基金合同期限为5年以上。基金的募集符合《投资基金法》的规定。 【答案解析】根据规定，为出具审计报告的专业人员，在承销期内和期满后之日起至上述文件公开后5日内，不得该种。【答疑编号3【答案解析】(1)投资者之间有股权控制关系的，为一致行动人。(2)投资者的董事、监事为一致行动人。(3)持有投资者30％以上的自然人，与投资者持有同一上市公司。 简式权益变动报告书。故选项AC【答疑编 5（1）30％，才属于信息；（2）选项CD属于重大事件（信息）。【答疑编 6【答案解析】公司向交易所申请上市，经交易所审核同意后，应当公告下列【答疑编号7年以上；（2）公司债券实际额不少于5000万元；（3）公司申请其债券上市时应符合法定的公司债券条件。【答疑编 1 【答案解析】投资者通过交易所的交易，或者协议、其他安排持有或与他人共同【答疑编 4【答案解析】收购人持有的被收购的上市公司的，在收购行为完成后的12个月内不得12 司的原有由收购人依法更换。【答疑编 6【答案解析】信息知员自己未，也未建议他人，但将信息给他人，接受信息的人依此的，也属交易行为。【答疑编 1【正确答案】甲公司继续收购的行为不合法。根据《法》的规定，持有达到5%时3256%【答疑编 【正确答案】甲不得撤回其收购要约。根据《法》的规定，在收购要约确定的承诺期【答疑编 【正确答案】甲公司压价收购的做法不正确。根据《法》的规定，收购要约各【答疑编 但仍然决定承保，在保险期限内，此设备发生了保险事故，甲保险公司应当（）。B、进行赔付事由之日起，超过一定期限不行使而消灭。该期限是（）。D、153、兰兰今年7周岁，去年1月份兰兰的为其投保保额为10万元的人寿保险，今年月份兰兰因学习压力而，对于兰兰的人寿保险，保险人应（）4、在由第三人造成保险事故的财产保险中，被保险人已向保险人提出索赔的请求，在保（）5、根据《保险法》规定，人身保险投保人对下列人员具有保险利益的是（）6、下列情形中，保险监督管理机构可以对保险公司实行接管的是（）A、设立分支机构7、保险人事先制定的供投保人提出保险要约时使用的格式文件称为（）B8、保险合同中规定有关保险人责除条款的，保险人在订立保险合同时应当向投保人确说明，未明确说明的，（）。C、该条款投保人确认不产生效D、依保险定确认该条款的效9、采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的条款中无效的是（）10、根据《保险法》的规定，保险人对保险合同中的免责条款未作提示或未明确说明的该免责条款（）D11、为其小轿车向甲保险公司投保盗抢险，保险费为2万元；投保后6个月，谎是（）。B、甲保险公司2项中不受前款规定限制的是（）。D、父母为其未成年投13、根据保险法律制度，对于人身保险合同中受益人的变更，下列表述错误的是（）1、下列关于保险合同中记载内容不一致的认定说法正确的有（）2、关于保险人的义务，下列表述正确的有（）。C、责任保险中被保险人因给第三者造成损害的保险事故而被提起仲裁或者的，被保险已经签章。对于保险合同的效力，下列表述正确的有（）。4、下列关于保险公司的设立、变更和终止的说法中正确的有（）A、保险公 B、保险公司主要股东总资产不低于2亿5、保险公司不能清偿到期，并且资产不足以清偿全部的，下列可以依法向人民法院申请重整或者的有（）。AB、保险监督管理机6、下列选项中，根据保险标的的不同，可以将保险分为（）D7、下列表述中，关于保险人的说法正确的有（）C、保险人必须与保险人签订委托合任。（）2、公民向寿保险公司投保人身意外保险，后来不幸死于。保险公司应当承担保险责任。（）了车内，导致车辆烧毁，老王能得到保险公司的赔偿。（）4以被保险人为给付保险金条件的合同自合同成立或者合同效力恢复之日起2年内，被保险人的，保险人均不承担给付保险金的责任。（）5、保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利。（险人在保险事故发生时，对保险标的应当具有保险利益。（）7、具有完全民事行为能力的自然人，可以依法成为保险经纪人。（2（）示或未明确说明的，该条款也是有效的。（）10、责任保险中被保险人因给第三者造成害的保事故而被提起仲裁或者的，被保险人支付的仲裁或者费用以及其必要的合的费用由被保险人自行承担（还投保人。（）12、父母为其未成年投保的以为给付保险金条件的合同，被保险人同意并认可保险金额的，保险合同无效。（）1 【答案解析】以被保险人为给付保险金条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起2年内，被保险人的，保险人不承担给付保险金的责任，但被保险人时为无民 【答案解析】保险公司有下列情形之一的，中国可对其进行接管：①公司的偿付能 【答案解析】对保险人的免责条款，保险人在订立合同时应以或口头形式向投保人说 【答疑编 10【答案解析】对保险人的免责条款，保险人在订立合同时应以或口头形式向投保人说【答疑编 11赔偿或者给付保险金请求的，保险人解除合同，并不退还保险费。，赔偿，还不退还保费。对于保险人单方解除合同权有具体的列举性规定，学习时应当， 【答案解析】投保人不得为无民事行为能力人投保以为给付保险金条件的人身保险，保险人也不得承保。父母为其未成年投保的人身保险，不受此限。【答疑编 13 1C【答疑编 2【答疑编 3【答案解析】投保人或者投保人的人订立保险合同时没有亲自签字或者盖章，而由保【答疑编 4【答案解析】保险公司资本最低限额为2亿元并非10亿元所以选项A错误；保险公司的主要股东净资产不低于2亿元，并非总资产，所以选项B错误。【答疑编 5；【答案解析】保险公司不能清偿到期，并且资产不足以清偿全部或者明显缺乏清请重整、和解或者保险监督管理机构也可以依法向申请对该保险；【答疑编 6 【答案解析】保险人是保险人的人。因此选项A错误【答疑编 1【答案解析】保险人以保险人的名义，在保险人范围内代为保险业务的行为，由 【答案解析】的近因是，故保险人对其不承担保险责任 【答案解析】被保险人只有“约定”的保险所造成的“损失”才能获得赔偿 【答案解析】以被保险人为给付保险金条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起2年内，被保险人的，保险人不承担给付保险金的责任，但被保险人时为无民【答疑编 5【答疑编 6【答疑编 7 【答疑编 9【答案解析】对保险人的免责条款，保险人在订立合同时应以或口头形式向投保人说【答疑编 10【答案解析】责任保险中被保险人因给第三者造成损害的保险事故而被提起仲裁或者【答疑编 11【答疑编 12【答案解析】以为给付保险金条件的合同，被保险人同意并认可保险金额的，保【答疑编 1、根据规定，人权限在票据上签章的，其法律是（）A、人承担票据责C、被人承担票据责D、人应当就其权限的部分承担票据责22012210320行使追索权的期限是（）。3、持票人对前手的追索权，在被承兑或者被付款之日起的期限是（）D、64、根据《票据法》的规定，下列关于汇票的表述中，正确的是（）制度规定的是（）。公司的合同。如果合同被撤销，下列说法正确的是（）。7、甲签发一张票面金额为2万元的转账支票给乙，乙将该支票背书转让给丙，丙将票面5确的是（）。D523、下列票据的取得行为中，票据持有人不得享有票据权利的有（）A、 C、因而取得票据的行态。关于该情况，下列说法中正确的有（）。B、甲不向乙支付票据款收回货款欣然接受。根据支付结算法律制度的规定，下列说法中正确的有（）。6、甲签发一张金额为5万元的本票交收款人乙，乙背书转让给丙，丙将本票金额改为85余3万元损失请求赔偿的有（）。D1、没有权而以人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任。（1 【答疑编 3【答案解析】持票人对前手的追索权，在被承兑或者被付款之日起6个月 A兑后，承兑人负有绝对付款的义务，不能以其与出票人之间的关系对抗持票人。【答疑编号53 【答疑编 7【答案解析】根据规定，票据的变造应依照签章是在变造之前或之后来承担责任。如果当【答疑编 1【答案解析】真实签章的人对戊承担票据责任，因为甲乙公司的名义，所以甲和乙公ACD 【答案解析】只有确定付款人或付款人的票据丧失时才可进行挂失止付，具体包括已承兑的商业汇票、支票、填明“现金”字样和付款人的银行汇票以及填明“现金"字样ABCD【答疑编 3【答案解析】票据的取得，必须给付对价，但如果是因、继承、赠与可以依法无偿取【答疑编 4【答案解析】根据规定，票据人可以对不履行约定义务的与自己有直接债权关系【答疑编 5【答案解析】人与被人均不承担票据责任。丙公司没有票据权利，丁公司取ABCD【答疑编 6（甲和乙），应按原记载的内容负责；如果当事【答疑编 1【答疑编 押生效要件的表述中，符合票据法律制度规定的是（）。2、根据票据法律制度的规定，下列选项中，构成票据质押的是（）。3、根据票据法律制度的规定，下列表述不正确的是（）4、定日付款的汇票，自到期日起的（）D、105、根据我国《票据法》规定，汇票的绝对记载事项是（）BD6、汇票的付款人承兑汇票，不得附有条件，附有条件的，（）B、视为承C7、见票后定期付款的汇票，持票人应当自（）内向付款人提示承兑。否则，即丧失对其A1B1C10D108甲公司向乙公司货物以一张丙公司为出人的汇票支付货款乙公司要求甲公司（A于票据责任承担的表述中，错误的是（）。11PPP为由付款，则下列说法中正确的有（）。2、在汇票到期日前，下列情形中，持票人可以行使追索权的有（）C、付款人3、下列各项中，属于法定背书的情形有（）A4、下列关于票据责任的表述中，错误的有（）5、甲公司签发一张银行承兑汇票给乙公司，由A银行承兑，A银行在票据上注明“若票据付款，不能向本公司追索”。同期丁公司向戊公司签发转账支票一张，出票日为2015年1312（）到期日后5天内向甲公司请求付款时遭到。此时，丁公司只能向丙公司行使追索权。（据质押。（）10（）支付的货币种类另有约定的，从其约定。（）5、如果出票人在汇票上记载“不得转让”字样