证券从业《金融基础知识》考点股票

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导语：股票是股份公司在筹集资本时向出资人或投资者公开或私下发行的、用以证明持有者即股东对股份公司的全体权，并根据持有人所持有的股份数享有权益和承受义务。

股票是股份制企业全体者拥有公司资产和权益的凭证。上市的股票称流通股，可在股票交易所即二级市场自由买卖。非上市的股票没有进入股票交易所，因此不能自由买卖，称非上市流通股。

股票相关图片股票持有人享有多种权利，如加入股东大会的权利、参与公司重大决策的权利、投票表决的权利、收取股息和共享红利的权利等。此外，公司一旦破产清算，股东享有法定程序的被赔偿权利。与此同时，股东也要承受公司运作中的全体风险。假设是上市公司，股东还要承受有时与公司运作没有紧密关系的市场风险，其中包括股票市场、资本市场、金融市场等。

根本作用

股票上市后，上市公司就成为投资群众的投资对象，因而轻易吸收投资群众的储蓄资金，扩大了筹备资金的来源。股票上市后，上市公司的股权就分散在千千万万个大小不一的投资者手中，这种股权分散化能有效地制止公司被少数股东单独支配的危害，赋予公司更大的经营自由度。股票交易所对上市公司股票行情及定期会计表册的公告，起了一种广告作用，有效地扩大了上市公司的知名度、信誉。

相关特征

股票投资是一种没有期限的长期投资。股票一经买入，只要在股票发行公司存在，任何股票持有者都不能退股，即不能向股票发行公司要求抽回本金。同样，股票持有者的股东身份和股东权益就不能变更，但他可以通过股票交易市场将股票卖出，使股份转让给其他投资者，以收回自己原来的投资。

交易简介

时间

星期一至星期五上午9：30至11：30，下午13：00至15：00。[3]

法定假日休市。

上午9：15开头，投资人就可以下单大多数券商在前一日收盘过后一段时间即可挂单，嘱托价格限于前一个营业日收盘价的加减百分之十，即在当日的涨跌停板之间。9：25前嘱托的单子，在上午9：25时撮合，得出的价格便是所谓"开盘价'。9：25到9：30之间嘱托的单子，在9：30才开头处理交盘处理。

假设你嘱托的价格无法在当个交易日成交的话，隔一个交易日那么务必重新挂单。

方式

转让股票举行买卖的方法和形式称为交易方式，它是股票流通交易的根本环节。现代股票流通市场的买卖交易方式种类繁多，从不同的角度可以分为以下三类：

1从买卖双方抉择价格的不同，分为议价买卖和竞价买卖。议价买卖就是买方和卖方一对一地面谈，通过讨价还价达成买卖交易。它是场外交易中常用的方式。一般在股票上不了市、交易量少，需要保密或为了节省佣金等处境下采用。

竞价买卖是指买卖双方都是由若干人组成的群体，双方公开举行双向竞争的交易，即交易不仅在买卖双方之间有出价和要价的竞争，而且在买者群体和卖者群体内部也存在着强烈的竞争，结果在买方出价最高者和卖方要价最低者之间成交。在这种双方竞争中，买方可以自由地选择卖方，卖方也可以自由地选择买方，使交易对比公允，产生的价格也对比合理。竞价买卖是证券交易所中买卖股票的主要方式。

2按达成交易的方式不同，分为直接交易和间接交易。直接交易是买卖双方直接洽谈，股票也由买卖双方自行清算交割，在整个交易过程中不涉及任何中介的.交易方式。场外交易绝大片面是直接交易。间接交易是买卖双方不直接见面和联系，而是嘱托中介人举行股票买卖的交易方式。证券交易所中的经纪人制度，就是典型的间接交易。

3按交割期限不同，分为现货交易和期货交易。现货交易是指股票买卖成交以后，连忙办理交割清算手续，当场钱货两清，期货交易那么是股票成交后按合同中规定的价格、数量，过若干时期再举行交割清算的交易方式。

费用

股票买进和卖出都要收手续费，买进和卖出佣金由各证券商自定。印花税：32022年印花税下调，单边收取1。另外上海每1000股收取1元的过户费，缺乏1元时收1元。深圳不收过户费。上海嘱托费5元按每笔收费，深圳不收嘱托费。

历次印花税调整：

1990年6月28日深市对卖方开征6印花税股票。

1990年11月23日深市对买方开征6印花税

1991年10月深市调至3，沪市开头双边征收3

1992年6月12日按3税率缴纳印花税。

1997年5月12日从3上调至5

1998年6月12日从5下调至4

1999年6月1日B股交易印花税降低为3

2022年11月16日从4调整为2

2022年1月23日从2调整为1

2022年5月30日从1调整为3

2022年4月24日从3调整为1

2022年09月19日改为单边征收税率保持1

股票的交易费用通常包括印花税、佣金、过户费、其他费用等几个方面的内容。

费用介绍

一、印花税：印花税是根据国家税法规定，在股票包括A股和B股成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金。印花税的缴纳是由证券经营机构在同投资者交割中代为扣收，然后在证券经营机构同证券交易所或登记结算机构的清算交割中集中结算，结果由登记结算机构统一向征税机关缴纳。其收费标准是按A股成交金额的4计收，基金、债券等均无此项费用。

二、佣金：佣金是指投资者在嘱托买卖证券成交之后按成交金额的确定比例支付给券商的费用。此项费用一般由券商的经纪佣金、证券交易所交易经手费及管理机构的监管费等构成。佣金的收费标准为：

1上海证券交易所，A股的佣金为成交金额的3，起点为5元;债券的佣金为成交金额的2上际，可浮动，起点为5元;基金的佣金为成交金额的3，起点5元;证券投资基金佣金为成交金额2.5，起点为5元;回购业务佣金标准为：3天、7天、14天、28天和28天以上回购品种，分别按成交额0.15、0.25、0.5、1和1.5以下浮动。

2深圳证券交易所，A股的佣金为成交金额的3，起点为5元;债券的佣金为成交金额的2上限起点为5元;基金佣金为成交金额3，起点为5元;证券投资基金的佣金为成交金额的2.5，起点为5元;回购业务的佣金标准为：3天、4天、7天、14天、28天、63天、91天、182天、273天回购品种，分别按成交金额0.1、0.12、0.2、0.4、0.8、1、1.2、1.4、1.4以下浮动。

三、过户费：过户费是指投资者嘱托买卖的股票、基金成交后买卖双方为变更股权登记所支付的费用。这笔收入属于证券登记清算机构的收入，由证券经营机构在同投资者清算交割时代为扣收。过户费的收费标准为：上海证券交易所A股、基金交易的过户费为成交票面金额的1，起点为1元，其中0.5由证券经营机构交登记公司;深圳证券交易所免收A股、基金、债券的交易过户费。

四、其他费用：其他费用是指投资者在嘱托买卖证券时，向证券营业部缴纳的嘱托费通讯费、撤单费、查询费、开户费、磁卡费以及电话嘱托、自助嘱托的刷卡费、超时费等。这些费用主要用