2022公司风险控制管理工作总结模板(3篇)

2022公司风险控制管理工作总结模板基金管理公司风险控制制度（私募股权基金内 文件）第一章目标和原则第一条公司制定本制度旨在保护特定客户资产委托人的合法权益，促进公司特定客户资产业务的规范发展，有效防范和化解风险，防范利益输送及其他有损害特定资产客户利益的行为。公司特定资产风险控制的总体目标是。保证公司特定资产运作严格遵守国家有关法律法规和资产管理合同规定；确保特定资产的稳健运行和受托财产的安全完整，防范和化解风险，防范可能存在的利益输送行为，确保公平对待公司所管理的各类资产。第二条特定资产管理内部控制应当遵循的原则：合法性原则公司应在合法合规的前提下签署资产管理合同，忠实履行合同义务，特定客户资产管理运作应与资产管理合同和委托人的收益目标和风险承受度相一致，充分依据资产管理合同规定构建投资组合。健全性原则风险控制必须覆盖特定客户资产管理的各个环节和各级人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。独立性原则公司设风险控制委员会、督察长和监察稽核部，各风险控制机构和人员具有并保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行监察和稽核。防火墙原则特定资产管理部应与公司各机构、部门和岗位保持相对独立，公司自有资产与公募基金、特定客户资产等各类不同资产的运作应当严格分离，分别独立运作。公平原则公司应当恪守职责、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，杜绝利益输送行为，通过完善相关制度、流程，在公平的基础上使特定客户资产的投资管理可以充分1利用公司既有的行政、系统、研究资源，同时防范公司其他资产向特定客户资产输送利益，保证公平对待各类投资者。第二章公司内控风险控制架构与流程第三条公司设风险控制委员会。风险控制委员会的主要职责是根据公司相关制度规定，对公司经营管理的全过程进行风险控制。风险控制委员会由公司总经理、监察稽核部总监、市场部总监、金融工程部总监和基金运营部总监组成，总经理任风险控制委员会主任。风险控制委员会负责制定公司内控制度并执行；对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并作出控制决策；负责听取各部门风险情况汇报，对潜在的风险问题提出解决建议，并部署相关的风险解决方案。第四条公司设督察长。督察长负责 指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长对董事会负责，对基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察稽核。督察长定期独立向中国证监会及全体董事提交监察稽核报告。第五条公司设监察稽核部。监察稽核部具体负责公司内部的监察稽核工作，就内部风险控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告及建议职能，对总经理负责，并协助督察长工作。第六条公司各部门应根据公司经营计划、业务规则及各部门具体情况制定本部门标准化的作业流程及风险控制制度，将风险控制在最小范围内。第七条公司在风险控制方面实行自上而下和自下而上相结合的内控流程：自上而下：即通过风险控制委员会和投资决策委员会、督察长、监察稽核部、各业务部门直至每个业务环节和岗位的风险工作理念和要求的传达和执行的过程。自下而上：指通过每个业务岗位及各业务部门逐级对各种风险隐患、问题进行监控，并及时向上报告、反馈风险信息，实施风险控制的过程。第三章特定客户资产管理面临的风险种类第八条特定客户资产管理过程中与其他委托资产共有的风险包括：市场风险、政策风险、决策风险、操作风险、技术风险。第九条特定资产管理中应重点 的风险包括：21合同管理风险：在资产管理合同的签订阶段和履行过程中产生的各种风险。包括：合同签订阶段的风险评估风险，资产管理人未能充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，向客户说明有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式而产生的风险。合同约定不明的风险委托双方因投资管理合同没有约定或约定不明确产生争议或纠纷所产生的风险；违约风险：指特定客户资产管理过程中可能产生的违反资产管理合同的约定以及因委托人提前解约赎回而产生的风险；法律风险：由于违法违规或对决策、经营、操作的合法合规性评估失误而可能造成损失的风险，以及因对上述失误法律后果认识不足、处理失当而可能扩大损失的风险，主要包括(1)违规承诺收益或承担损失；(2)进行有损委托人利益的异常交易、不正当交易等；(3)从事 交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动流动性风险。资产组合无法在要求的时间内在没有冲击成本的前提下变现的潜在风险。道德风险。从事特定客户资产管理活动的人在最大限度地增进自身效用时，做出不利于他人的行为。第四章特定资产管理基本的风险控制机制第十条公司将通过建立科学严密的岗位分离制度，确保特定客户资产业务内控的有效性，防止出现职责不清、利益输送以及信息失密等风险：公司成立专门的特定资产管理部，专门负责特定客户资产相关业务的投资管理、 、协调工作，其专户投资经理不仅应与公募基金的办公区域严格分离，而且不得与公募基金经理相互兼任；涉及特定资产管理业务的前台部门（研究、投资、交易、金融工程部等）和后台部门（基金会计、it系统支持等）岗位必须严格分离，并拥有相互独立的向公司管理层的汇报渠道；3监察稽核部负责公司特定客户资产管理业务的监察稽核工作；为确保相关岗位能够充分物理隔离，公司对不同的部门和岗位设立必要的防火墙制度。第十一条公司特定资产与公司自有资产严格分离，并设立独立账户进行管理；公司管理的其他公募基金与特定客户资产的委托管理资产也分别设立账户，以确保其他委托财产与特定客户资产资产管理业务相互独立；第十二条特定资产管理业务的信息应严格保密，除法律法规另有规定或特定客户资产委托人事先同意外，不得进行公开的信息披露；通过独立的投资电脑系统和系统授权限制，做到特定客户资产业务与公司管理的其它委托财产在信息上的相互隔离，避免利益输送；公司员工与公司签订保密合同，并受到公司内控制度、监察制度的制约，负有严格的保密义务；因工作变动需离开公司的，应签署《离职承诺》，保证保守公司及委托人的商业 。第十三条公司制定特定资产管理业务专职人员行为规范，要求专职人员必须诚实守信、严格遵守法律法规和委托合同的要求，禁止利益输送、违规承诺收益、不正当交易以及泄露客户 等行为的出现，避免道德风险。2022公司风险控制管理工作总结模板（二）风险控制流程管理制度第一章审批一、项目审批流程1、风险部对业务部移交的项目资料进行初审，具备可行性项目安排调 理下户调查。2、风险部对项目进行可行性、合规性审核， 财务数据独立给出意见，并按照公司授权执行否决权；3、法务部对项目本身及合同文本的合法性进行 ；二、复议1、复议项目指公司规定无须上评审会审批的项目，审批未获通过，业务主管提出复议申请的项目；或是已上评审会，但由于调查资料欠缺或反担保物不足，但资料齐全后尚可考虑审批的项目，此复议项目在评审会上直接由评审委员决议；2、复议由负责该项目的业务部门申请，风险部 并召集召开评审会进行审批，并做好《项目评审会 》；3、对于评审会审批结论为不同意的项目，原则上不鼓励重新复议。确需重新复议的，应增加相应的反担保措施，降低项目的风险系数，以增加项目重新通过的概率，减少人力物力的重复和浪费；4、提交给评审会的复议项目业务申报书应简要说明前次的审批意见，对前次审批中提出的不同意理由逐一作出分析，为审批中需 的重要情况提供决策信息；5、同一笔项目最多只能复议一次。三、贷款评审委员会（评审会）1、评审会即贷款审批评议委员会，负责对各报批项目和复议项目的审批；2、评审会组成：业务部、风控部、财务部、总经理、董事会指派相关人员3、评审会召集程序：、评审会召开前一天，风险部将会议内容、会议地点、会议时间等通知参加会议人员；、业务部门必须在评审会召开前一天，将项目审批材料纸质或电子文本发至评审会成员，以便评审会成员预先阅读了解项目情况；、若参会的评审会成员人数未达评审会成员总数三分之二的，则会议改期进行。风险部应另行确定时间、地点，并通知评审会成员；、项目经理报告项目调查情况，风险经理报告风险调查评估情况；、与会评审会人员质询，项目经理与风险经理答疑；、与会评审会人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合分析并提出具体评审意见；、会议评审采用签字表决制，参会评审人员须在《项目评审会 》上明确填写意见并签字，不得弃权，三分之二以上的与会评审会人员同意视为项目评审通过；、授权终审人根据贷审会意见进行项目终审，对评审通过项目，授权终审人执行一票否决权；评审会的 及表决结果视为档案的一部分必须进行归档。第二章放款放款环节包括签订合同、落实反担保措施、收费、贷款放款审批。一、签订合同公司对合同的签订实行面签制。程序如下。1、法务部统一拟定业务有关的所有法律文件，包括委托保证合同、抵押反担保合同、质押反担保合同、信用反担保合同及其他须准备的法律文书等，公司核准使用后统一由法务部出具。2、需要签订法律文件时，风险经理告知法务部项目融资方案（包括借款主体情况以及反担保措施），项目经理按照法务部的要求提供相应的书面材料做参考，法务部依据上述材料书面告知项目经理以及负责该项目的风险经理需要准备的法律合同文本并拟定相应其他法律文件；3、需要当事人（包括股东代表、法人代表、董事会成员、共有人、反担保人/企业等）签字盖章时，须由项目经理和风险经理必须同时在现场面签；4、若借款主体或反担保人要求对公司提供的法律文件进行变动的，风险经理应立即向风险总监汇报，并经法务部审核通过后，方能进行变动；5、所有合同文本及相关法律文件在交由公司有权签字人签字前后必须经法务部进行合法性审核。二、落实反担保措施1、对获得批准担保的企业/自然人，必须以其合法有效、易于变现的资产作抵押或质押，或提供认可的第三方信用担保作反担保原则上不能重复抵/质押，根据审批情况，可同时采用一种或几种反担保措施。2、反担保措施的落实工作，是在必要的法律手续齐备后，于放款前由项目经理与风险部共同跟进办理。业务量较大时，风险部可指派专人进行集中办理登记、公证等事宜；3、反担保措施不能落实的，放款环节中止继续进行；4、如最终经风险部确认反担保措施无法落实的，由项目经理重新修改融资方案，重新报批；5、抵、质押物的抵、质押值计算，原则上应以我司签约认可的第三方评估公司给出的书面正式评估报告中的评估净值为计算依据；6、借款主体所有股东、高管及财务主管原则上必须做个人连带责任保证；三、收费担保费原则上应在借款合同生效之日一次性收取。四、放款审批每笔业务项目经理必须填写《放款审批表》，经由业务部、风控部、财务部及最终审批人签字后方能办理放款。第三章贷后管理一、贷后管理的岗位设置贷后管理工作实行业务部与风险部双线管理的方式进行，各自按照不同的工作重点进行独立的贷后管理。业务部门。定期走访客户，保持对客户的维护和管理，定期以《贷后检查表》的形式向风险部书面汇报贷后管理情况。风险部。负责贷后管理制度建设，动态更新台账数据，客户风险分类，对业务部的《贷后检查表》独立进行抽查，工作量较大时可抽调其他部门员工进行贷后调查。负责安排财务一同对不良业务的清收催收工作财务部及时向风险部提供客户的还本付息及欠款信息。法务部主要负责清收与代偿过程中的案件诉讼等法律事宜。二、贷后管理的工作内容放款后五天内，业务部门必须将完整的业务资料按《档案管理办法》的规定，及时到档案室归档，并录入业务数据库，保证后续贷后管理介入的及时性，保障资产管理工作的顺利进行。对于正常类客户，业务部门贷后管理人员至少每月对客户上门走访一次，向风险部提交《贷后检查表》，书面报告贷后跟踪情况，包括企业经营情况、资金使用情况、落实还款的资金安排、客户风险分类等。遇到风险，及时采取必要措施，及时化解风险，协助客户保持良好的信用记录。对于 类和风险类客户，视业务具体情况和领导批示加强贷后管理的频率。风险部监督业务部门定期进行贷后管理，依据业务部门上交的《贷后检查表》，结合自身判断，决定是否亲自上门抽查。工作量较大时，可抽调其他部门员工进行协助调查。风险部依据贷后管理情况，对客户进行风险分类确认，上报公司领导，将动态更新的还本付息信息及跟踪情况登记业务台账。账务部应及时将还本付息的数据报风险部贷后管理人员，风险部负责贷后管理人员定期对台账进行更新，并上报公司领导。第四章风险预警贷后风险预警管理的目标是促进本公司业务审慎、稳健经营、加强和提高本公司风险管理水平、增强全体员工风险管理责任感、实现全公司风险预警信息共享、第一时间预报风险、明确责任、防止风险蔓延。一、风险预警责任划分项目经理为第一责任人、业务部门负责人为第二责任人、财务部、风险部负责人为第三责任人、公司总经理为第四责任人。1、项目经理：客户出现风险信号时，业务主办应在第一时间上报风险部；2、业务部门负责人：项目经理负责收集风险信号和具体管理责任，并由部门负责人确保预警信息及相应处理意见第一时间上报，对重大紧急风险信号，可直接以电话、传真等形式在第一时间报告上级主管领导，正式书面资料可酌情次日报告；3、财务（资产）部、风险部：负责对全公司业务风险监督管理日常工作、负责风险信息整理、通报和风险预警提示，拟定预案和风险退出办法、对重大风险预警信息负责向上级汇报并提请及时处理；4、公司总经理。对重大风险预警信息做出批示。责任人及各部门应按照风险部下发的风险预警提示、处置意见书认真落实相关措施，同时风险部负责风险提示、处置意见整改、跟踪督促、并对整改情况进行稽核检查。二、风险预警处置方式预警信号出现后，项目经理要及时汇报，并深入企业及有关部门了解情况：1、寻找风险信息源；2、对风险预警信息进行分析和判断；3、采取必要的应急保护措施，防范业务风险蔓延。风险程度较轻，但有必要引起 的，由风险部提出风险预警意见书报上级领导签发“风险预警提示”。(3)风险程度明显或存在道德风险隐患，由风险部、资产部、法务部提出风险处置意见，报上级领导签发“风险处置意见书”，同时各部门执行总经理下发的新任务。第五章资产保全管理本着“及早预警、快速处置、减少损失”的经营原则，为保障债权如期实现，特制定此办法。1、业务部对风险信息进行分析和判断，形成风险预警报告，第一时间报送风险部；2、风险部根据业务部的报告立即核实，并进行分析和判断，形成风险预警意见书报公司总经理，同时抄报业务部总经理及公司业务副总；3、风险部召集财务部、法务部提出风险处置意见，在与客户及反担保人进行初步沟通并对其资产进行初步了解后，资产保全部应拟定资产清收方案报公司总经理批准，就催收情况每周形成报告提交公司总经理并抄送法务部。2、对于需要提起诉讼的，法务部应准备相应的证据材料以及客户的资产情况，配合律师进行诉讼。3、对于暂时不需要提起诉讼的，由资产部负责全面催收。在催收过程中，资产保全部认为需要提起诉讼的，应告知法务部提起诉讼，法务部依据资产保全部的报告认为需要提起诉讼的，应与资产保全部进行讨论，并形成报告提交公司总经理决定是否立即起诉。第六章业务完结客户还清贷款本息，结清所有欠款、费用等债权债务关系，到我公司办理完相关手续，退还权利凭证，注销抵/质押登记，退还质物后，业务完结。财务部应在《业务结清单》上签字证明贷款本息费用全部结清，方能确认业务完结，风险部等其他部门方能办理退还权利凭证和注销抵押登记等后续手续。2022公司风险控制管理工作总结模板(三)公司风险控制管理办法第一章总则第一条为保障基金运营和投资业务的安全运作和管理，加强公司及所管理基金的内部风险管理，规范基金运营和投资行为，提高风险防范能力，有效防范与控制基金运营和投资项目运作风险，根据《公司章程》等法律法规的相关规定，特制定本办法。第二条本办法所称风险控制，是指对基金运营和项目投资中的各种投资风险进行识别、评估，并在基金运营、项目管理、项目退出中实施动态风险监控，提出解决方案。第三条风险控制原则全面性原则：风险控制制度应覆盖基金运营和投资业务的各项工作和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节；审慎性原则：内部风险控制的核心是有效防范各种风险，公司部门 的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点；独立性原则：风险控制工作应保持高度的独立性和权威性，并贯彻到基金运营和业务的各具体环节；有效性原则：风险控制制度应当符合国家法律法规和监管部门的规章，具有高度的权威性，成为所有员工严格遵守的行动指南；执行风险管理制度不能存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力；适时性原则：应随着国家法律法规、政策制度的变化，公司经营战略、经营方针、风险管理理念等内部环境的改变，以及公司业务的发展，及时对风险控制制度进行相应修改和完善；第二章风险控制 体系第四条风险控制 体系公司应根据基金运营、投资业务流程和风险特征，将风险控制工作纳入公司的风险控制体系之中。公司的风险控制体系共分为五个层次：董事会、投资决策委员会、总裁办公会、投资管理部、艺术品数据分析及风险控制部(以下简称风险控制部)。第五条各层级的风险控制职责投资决策委员会职责。对投资项目的投资和退出作出决策。1总裁办公会职责。对筛选的投资项目进行初步判断，对投资项目立项进行决策，对投资项目的相关执行事项进行审议。投资管理部职责：负责基金的设立工作，提出基金募集方案、基金解散及清算方案；负责基金具体事务的管理，并负有识别、评估基金运营过程中的风险隐患和风险问题的职责；负责投资项目开发、执行、退出过程中的风险控制。投资总监作为投资项目风险管理的第一责任人，负责 部门内部的风险控制执行工作，并负有及时报告、反馈项目投资过程中发现的风险隐患和风险问题的职责。风险控制部职责：为保证基金和投资业务合法、合规，制定、 相关的管理制度和业务流程；制订、审阅投资业务的相关合同、协议，确保合同的规范性和合法性；监督基金和投资业务管理制度和业务流程的执行情况，确保国家法律、法规和公司内部控制制度有效地执行；跟踪基金和投资项目的实施情况，及时进行数据分析并做出风险提示，每半年提交每一投资项目的实施情况报告。风险控制主管副总裁为投资项目风险管理的第二责任人并分管风险控制部，对投资项目上报总裁办公会之前有一票否决权。第六条审批流程基金事项审批流程。投资管理部初审f风险控制部复审f总裁办公会核审f公司董事会审核一基金合伙 审批。投资项目审批流程。投资管理部初审f风险控制部复审f总裁办公会核审f投资决策委员会审批。第七条为建立健全内控机制，公司设立独立于项目组的后台管理。综合管理部负责基金和投资项目的文档管理、印章管理、人力资源管理、董事会和总裁办公会的会议筹备，以及相关会议资料的管理等。财会管理部负责投资业务的财务核算和资金划拨，为投资项目分别设置账户、独立核算、分账管理。第三章风险识别与评估第八条基金和投资业务面临政策风险、法律风险、操作风险、市场风险、合规风险等多种风险。基金运营和投资业务过程中，相关部门应当在职责范围内对各种风险进行必要的识别、评估及分析，履行相关的风险控制职责。第九条政策风险政策风险是基金和投资项目面临的主要风险，并且会影响基金的运营、投资项目的评估和退出方案的实施，从而转化为基金运营风险和投资失败风险。投资项目所属行业的国家产业政策、行业规划、税收政策等发生重大变化导致项目投资前2后技术、市场、产品、客户发生不利变化，并导致投资项目偏离投资方案、评估整体下降，造成无法退出或亏损退出。第十条合规性风险基金运营和项目公司的各项经营管理活动必须符合法律法规及监管要求，对法律法规等理解有误、故意违反则将出现合规风险；基金的运营和项目公司的经营管理活动必须符合法律法规、国家政策的要求，对法律法规等理解有误或故意违反则将出现合规风险。第十一条法律风险与基金合伙人、被投资方、合作方、项目管理人之间的合同协议存在缺失，出现不利于公司的诉讼风险。第十二条操作风险基金运营包括基金募集、基金管理、基金解散及清算等环节，在上述环节中均存在操作风险。主要为违规宣传、管理人员欺诈、资金划拨差错等风险。投资业务包括投资项目的选择（即项目开发、初步 、项目立项、尽职调查、投资决策、项目实施）、投资项目的管理和项目退出等业务环节，在上述每个环节均存在操作风险。主要可以归纳为决策失误、投资失控、员工内部欺诈、被投资方和合作方的外部欺诈、尽职调查存在缺失、资金划拨差错、投资项目经营管理不善、项目跟踪缺失、投资项目报告不畅等风险，其中，决策失误、投资失控是重大风险。第十三条市场风险由于投资业务从项目投资到投资退出往往要经历宏观经济、艺术品行业、当代艺术品市场波动，导致投资项目评估、项目退出的市场环境发生变化，从而造成退出方案无法实施或投资目标无法实现的风险。其中，以卖出艺术品为退出方式的基金，其流动性差风险不可避免，只能尽量降低，建立回购制度。第四章风险控制流程和操作第十四条公司制定专门的投资管理制度，对基金设立、退出、处置及清算的风险进行控制，对投资项目立项、投资、投资管理及退出的各个阶段的风险进行控制；第十五条基金风险控制在基金运营过程中，投资管理部发现基金募集、基金管理、基金解散及清算等环节的相关风险后， 相关人员对风险进行评估并形成《基金风险报告》，提交至艺术品数据分析及风险控制部；艺术品数据分析及风险控制部对《基金风险报告》中的风险事项进行评价，形成基金风险审核意见并提交风险控制总监，风险控制总监对风险事项进行评价并将评审意见提交风险控制主管副总裁，由风险控制主管副总裁将风险评审意见提交至总裁；3(3)总裁召集总裁办公会对相关风险事项进行审议，并形成审核及处理意见，并报送董事会审核；对于超出基金管理公司权限的风险事项，还须报送相关基金的合伙 决策；(4)总裁根据董事会审核意见或相关基金的合伙 决议，实施相关风险控制措施。第十六条立项阶段风险控制项目开发负责人形成《投资项目可行性报告》、《投资项目立项申请》，并将报告提交至风险控制部；风险控制部 相关人员结合项目的《投资项目可行性报告》，对提请立项的潜在投资项目的合规风险进行 和风险评价，形成《投资项目立项合规风险报告》，提交风险控制总监，风险控制总监对项目做出评价。如风险控制总监出具否定意见，投资项目退回投资管理部，由投资管理部按照风险控制总监的意见对项目进行处置。风险控制总监审核通过后，风险控制主管副总裁将《投资项目立项合规风险报告》、风控总监评审意见提交至总裁，并由总裁提交总裁办公会。总裁办公会对投资项目立项进行决策。第十七条尽职调查的风险控制公司建立尽职调查制度，规范尽职调查的工作内容。项目组在尽职调查期间应当严格遵守工作程序，记录尽职调查工作底稿，形成相关报告。项目组开展尽职调查工作期间，项目负责人必须对拟投资项目进行实地考察。项目组应当对尽职调查相关材料的真实性和完备性负责。项目组认为必要时，可申请聘请外部中介机构，参与或独立进行调查工作。项目组完成尽职调查工作后，应将尽职调查工作底稿及相关报告移交至综合管理部归档。第十八条投资决策的风险控制(1)投资部形成投资方案后，应将投资方案提交至风险控制部。风险控制部负责监督项目组在投资过程中的投资管理制度和业务流程的执行情况，确保国家法律、法规和公司内部控制制度有效地执行，并审阅投资业务的相关合同、协议，确保合同的规范性和合法性；并就相关事项的监督和审核情况，向风险控制总监提交《投资项目合规风险报告》，风险控制总监对项目做4出评价。如风险控制总监出具否定意见，投资项目退回投资管理部，由投资管理部按照风险控制总监的意见对项目进行处置。风险控制总监审核通过后，风险控制主管副总裁将项目投资方案及《投资项目合规风险报告》、风险控制总监评审意见提交至总裁，总裁根据项目投资方案及《投资项目合规风险报告》，提交至总裁办公会，由总裁办公会对项目的各项风险进行评价，形成评审意见，并将《投资项目合规风险报告》、风险控制总监评审意见、总裁办公会评审