反洗钱终结性考试试题

终结性考试试题推断题1、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查本钱越低，风险越可控。√2、反洗钱调查只能实行现场调查。×3、在已实现按客户治理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。√4、对于进展中的交易或者客户预备开展的交易，金融机构及其工作定提交可疑交易报告。√5、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。√、依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机或者其授权的设区的县〔市〕一级以上派出机构责令限期改正。×、依据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机主管部门或者其授权的设区的市一级7ATM8、对国家机关、事业单位、国有企业以及在标准证券市场上市的公司开展尽职调查本钱相对较低，风险评级可相应调低。√9、检查组实施检查过程中需要调阅反响被检查人履行反洗钱义务的工作资料、业务凭证、会计账目、财务报表等资料数据的，应当填写《执法检查调阅资料清单》。√1048时内，未接到侦查机关连续冻结通知的，不能解除临时冻结。×11、金融机构应当依据安全、准确、完整、保密的原则，妥当保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。√12、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活513、金融机构在为客户供给一次性金融效劳且交易金额单笔人民币11000以下的，应当识别客户身份，了解实际其他身份证明文件的复印件或者影印件。×14依法履行反洗钱义务获得的信息应予以保密，不得向任何单位和个人供给。×15等不同群体的风险状况，设置差异化的风险评级标准。√16相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客户的机构信用代码。√17时，金融机构应马上向中国人民银行及其分支机构进展报告。√18、交易报告是衡量金融机构可疑交易报工作的最主要标准。×19、当客户向境外汇出资金金额到达单笔人民币1万元或者外币等1000有效身份证等方式核实客户所登记的汇款人信息。×20个有特定目标的涉及制度、组织、方法、程序的综合体系，它表达在银行的日常经营治理和各项业务活动中。√单项选择题1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经〔1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经〔董事会或者其他高级治理层〕的批准。2、客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户〔中止为客户办理业务〕。3、金融机构对向中国反洗钱监测分析中心所提交的全部可疑交易报告涉及的交易，应当进展分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐惧主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构及当地公安部门〕，并协作中国人民银行的反洗钱调查工作。4、银行机构应当依据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户根本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年〕进展一次审核。5、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住宅不明确的，可登记接收汇款的境外机构所在地名称〕。6、身份证件和经外汇治理局签章〔《提取外币现钞备案表》〕为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。7、金融机构假设觉察或者有合理理由疑心客户或者其交易对手与我〔不含转发的联合国安理睬决议所确定的名单〕决议确定的名单相关，应实行以下哪些措施。〔按规定提交可疑交易报告，但可连续为该客户办理业务。〕8、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人25收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各300075000交易类型？〔B、多个境内居民承受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作〕300〔可以仅在实际兑付时报送大额交易报告。〕C10融资的〔可疑交易〕报告。11412、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的〔5〕个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，准时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者报告方式由中国人民银行另行确定。132023美元以上的汇入款，应审查〔《涉外收入申报单〔对私〕》〕14、《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》的条款中“客户常常存入包括对公客户和对私客户〕。1560%，其妻占20%，他的朋友王某占20覃某名下的银行账户存款假设干。现查明覃某长期为恐惧分子供给资金，治理方法》，应当对覃某的哪些资产进展冻结。〔60%的公司股份、车、房子及覃某的账户存款〕16账号和〔汇款人住宅〕缺失的，应要求境外机构补充。17〔设计一套完善的内掌握度可以完全确保银行不被洗钱分子利用〕18〔大额交易和可疑交易报告〕，受法律保护。19〔全流程治理的角度对各项金融业务进展系统性的所利用。20、为外国政要开立账户时，应当经机构〔高级治理层〕的批准。多项选择1、反洗钱徐昂关规定中所称的“实际掌握客户的自然人和交易的实际〔但不限于〔AD〕AB、被代理人C、公司法定代表D、未被客户披露，但实际掌握着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员〔被代理人除外〕2、对于经营以下哪些业务的境外非金融机构，金融机构应充分收集有关该境外机构业务、声誉、内部掌握、承受监视等方面的信息，评估该融效劳或与其开展业务合作。〔ABCD〕AB、网络支付C、手机支付D、信用卡收单3、以下哪些情形，可以认定犯罪嫌疑人明知清洗的资金系犯罪所得及〔ACD〕A、知道他人从事犯罪活动，帮助转换或者转移财物B、帮助近亲属或者其他关系亲热的人转换或者转移财物C通过非法途径帮助转换或者转移财物D、没有正值理由，帮助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”4〔ABCD〕A、银行董事BCD人员看以下客户的哪些身份证明文件？ABCD军人出具军官证武警出具武警警官证D166、A银行推出一款理财产品，在产品推出前，以下哪些说法是正确的〔BC〕A、不需要进展特地的洗钱风险评估B、应进展洗钱风险评估C、应书面记录洗钱风险评估的状况D、口头争论一下洗钱风险即可，无需书面记录7〔AD〕A、金融机构有合理理由排解疑点B、金融机构觉察客户交易中没有大额交易C、金融机构对该客户进展了全面的尽职调查D、金融机构没有合理理由疑心该交易或客户涉及违法犯罪活动8〔BC〕AB．独C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同9、反洗钱内部掌握制度的特点〔ABCD〕A、内容的广泛性B、对象的特定性C、形式的完整性D、执行的强制性10金融机构可直接登记业务标识号、境外金融机构所在地等替代性信息，不再要求境外金融机构逐笔补充信息〔BC〕A、与我国建交的国家〔地区〕B、已参加金融特别工作组〔FATF〕的国家〔地区〕的金融机构C、未参加金融特别工作组〔FATF〕FATF反洗钱及反恐惧融资的国家〔地区〕的金融机构D、客户要求销户的11〔集团〔ABCD〕施，预防风险传导至境内。A、地域B、业务C、客户D、产品12LXXL交易〔ABCD〕A、常常收到国外慈善机构汇款，随即转给多个个人B、客户经理要求其填写汇款单上的用途栏时，该客户心情急躁C、客户未在X村的银行办理电子汇款，而跑到距离X务D、常常将款项汇往阿富汗地区13方法》规定的有哪些〔ABCD〕A、金融机构应实行必要治理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息B、金融机构应实行切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监视治理C、金融机构应当保存的客户识别工作状况的各种记录和资料D、金融机构应当保存的交易记录包括眉笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反响交易真实状况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料14集方法。信息来源渠道通常有哪些〔ABCD〕A、金融机构在与客户建立业务关系时，客户向金融机构披露的信息B、金融机构客户经理或柜面人员工作记录及金金融机构保存的交易记录C、金融机构利用互联网等公众信息平台搜集信息D、金融机构托付其他金融机构或中介机构对客户开展尽职调查工作所获信息及金融机构利用商业数据库查询的信息15、依据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，依据规定了解客户的〔AB〕ABC人D16、A尽职调查措施〔BCD〕A、无需调查，可以根本排解交易的可疑性B、查CD、通过工商调查客户的法人代表或实际掌握人17、申请开立根本存款账户的，银行应依据客户性质和类型，要求客户〔BCD〕A企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B．非法人企业，应出具企业营业执照正本C．机关和实行预算治理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D．非预算治理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书18、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？〔ABCD〕A、了解实际掌握客户的自然人和交易的实际受益人，B