北语2022年金融市场学模拟试卷答案五套

《金融市场学》模拟试卷一一【单项选择题】1、金融市场上的〔D 〕猛烈波动，吸引了更多的投资者。[A]利润 [B]利润率 [C]收入 [D]价格2、金融市场的主体．是指〔C 。[A]金融工具 [B]金融中介机构[C]金融市场的交易者 [D]金融市场价格3、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中心银行所做的票据转让行为，称之为〔B 。[A]贴现 [B]再贴现 [C]转贴现 [D]承兑、大户操作者将某类股价炒高后，觉察再炒高的幅度有限，乘机卖出，转而炒作他类行情尚未波动的股票，称作〔 C 。[A]转帐 [B]衬托 [C]轮做 [D]轧空5、银行汇票是指〔C 。[A]银行收受汇票 [B]银行承兑的汇票[C]银行签发的汇票 [D]银行贴现的汇票6、再贴现是〔B 。[A]中心银行的负债业务 [B]中心银行的授信业务[C]中心银行的资产业务 [D]商业银行的授信业务7、短期国债的典型发行方式是〔C 〕方式。[A]公募发行 [B]拍卖投标发行[C]拍卖 [D]推销人员推销8、一般说来，发行量大的大公司企业宜用〔D 式发行，对发行人来说较简洁，在费用上表达规模经济。[A]私募 [B]公募 [C]直接公募 [D]间接公募9、股票行市的最大特点是〔 C 。[A]收益高 [B]风险大[C]波动性较强 [D]变幻莫测10、票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指〔A 。[A]产生票据权利义务关系的缘由[B]票据产生的缘由[C]票据转让的缘由[D]发行票据在法律上无效或有瑕疵的缘由二【多项选择题】 11、我国金融市场的要素〔AC 〕[A]种类少 [B]种类多 [C]规模小 [D]规模大12、财务公司作为非银行金融机构，其主要业务是〔BC 〕[A]办理票据承兑[B]向企业发放抵押贷款[C]向消费者发放消费贷款[D]向企业发放长期贷款13、场外交易的参与者主要有〔ABC 〕[A]证券商 [B]股票出售者[C]股票购入者 [D]银行机构14、场外交易的主要形式有〔AC 〕A．柜台交易 B．垫头交易C．第三市场交易D．现货交易15、外汇市场的主要参与者包括〔ABC〕A．商业银行B．中心银行及政府主管外汇机构C．外汇D．外汇的实际供给者和需求者1611和有价证劵，这些金融工具具有准货币的性质，流淌性大，安全性强，但收益较低。17、外汇指以有价证劵、外汇支付凭证、外币存款凭证等。18、 证券公司指特地从事有价证券买卖的法人企业。分为证券经营公司和证券登记公司。狭义的证券公司是指证券经营公司是经主管机关批准并到有关工商行政治理局领取营业执照后特地经营证券业务的机构。它具有证券交易所的会员资格，可以承销发行、自营买卖或自营兼代理买卖证券。19、 优先股指与其他种类的股票相比在公司盈利和剩余财产的安排上享有优先权的股票。20、金融工具指证明债权债务关系并据以进展货币资金交易的合法凭证。这种工具必需具备标准化的书面格式、广泛的社会可承受性和可转让性以及法律效力。四【简答题】21、 简述债券的交易方式。1.现货交易方式。是指交易双方在成交后马上交割或在极短的期限内交割的交易方式。2.信用交易。进展债券买卖的交易方式。3.回购交易。是指卖((或买入)债券的同时，商定到肯定的时间后以规定的价格再买回(或卖出)这笔债券，实际上就是附有购回(或卖出)条件的债券买卖。4.期货交易。是指交易双方商定在将来某个时候按成交时商定的条件进展交割的交易方式。5.期权交易。期权是指持有期权者可在规定的时间里，按双方商定的价格，购置或出售肯定规格的金融资产的权利。22、 简述股票公开发行的根本条件。1、健全且运行良好的组织机构；23323.简述外汇管制的内容。答;1、外汇资金收入与运用的管制。包括对贸易外汇的管制，对非贸易2换的设计和内容。3、对黄金、现钞输出输入的管制4、汇率的治理。汇率治理有直接治理和间接治理两种方法。23它不包括实际存在的实物商品②金融期货是标准化合约的交易。作为交易对象的金融商品，其收益率和数量都具有同质性、不交性和标准性，如货市币别、交易金额、清算日期、交易时间等都作了标准化规定，唯一不确定是成交价格③金融期货交易实行公开竞价方式打算买卖价格。它不仅可以形成高效率的交易市场，而且透亮度、可信度高④金融期货交易实行会员制度。非会员要参与金融期货的交易必需通过会员代理，由于直接交易限于会员之同，而会员同时又是结算会员，交纳保征金，因而交易的信用风险较小，安全保障程度较高⑤交割期限的规格化。金融期货合约的交割期限大多是三个月，六个月，九个月或十二个月，最长的是二年，交割期限内的交割时间随交易对象而定；24324%。在股市大跌中维持不亏损已经是奇迹，但竟然还有“牛人”能赚大钱。阳光私募基金泽熙瑞金1号刚刚成立3个月，最净值高达1.2423202335324.23%。这样的“暴是公墓基金，以及私募基金有什么特点。和赎回都是通过基金治理人与投资者私下协商来进展的，因此它又被称为向特定对象募集的基金。投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露，利润安排，运行限制等行业标准特点①收益格外丰厚②伴随着高风险③可以供给全方位的增值效劳1、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为〔 D。[A]店头市场 [B]议价市场 [C]公开市场 [D]第四市场2、企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的〔B 。[A]中心 [B]根底 [C]枢纽 [D]核心3、在欧美各国，证券承銷人多为〔 B。[A]商人银行 [B]投资银行 [C]证券公司 [D]储蓄银行4、作为盈利性的法人企业〔D 〕是证券市场的重要参与者和中介机构。[A]证券交易所 [B]投资银行 [C]商人银行 [D]证券公司5、最早实行存款预备金制度的中心银行是〔B 〕。[A]联邦储藏银行 [B]英格兰银行[C]法兰西银行 [D]中国人民银行6、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是〔C 。[A]市价发行 [B]折价发行 [C]平价发行 [D]溢价发行7、从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的〔A 〕。[A]内在价值 [B]发行价格[C]流通价格 [D]市场收益率8、根本分析与技术分析相对应，其核心目的是确定〔A 〕。[A]股票的投资价值 [B]股票的价格[C]股利安排 [D]推测利润9、金融市场的客体是指金融市场的〔C 〕。[A]交易对象 [B]交易者 [C]交易工具 [D]交易价格10、利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，称之为〔A 。[A]时间套汇 [B]地点套汇 [C]直接套汇 [D]间接套汇二【多项选择题11在下述对金融市场实施监管的机构中属于关心性监视治理的机构〔BD 。[A]中心银行 [B]证券治理委员会[C]证券同业协会 [D]外汇治理委员会12、在票据的各种特征中，最重要的特征是〔BCD 。[A]设权性 [B]无因性 [C]流通性 [D]要式性13、一种票据的发行，必需先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是〔AB 〕。[A]汇票 [B]本票 [C]支票 [D]即期汇票14、我国同业拆借市场逐步形成和进展的条件和缘由有〔ABC 。[A]中心銀行制度的建立[B][C]多元化金融机构格局的形成[D]高度集中统一的金融体制15、资本市场上的交易工具主要有〔CD。[A]货币头寸 [B]票据[C]证券[D]股票交易行为，又称现期交易或期外汇交易。17、汇率指一国货币兑换成另一国货币的比率，或是用一国货币表示的另一国货币的价格。18、贴现率指贴现票据的面额与贴现价格的差额除以面额与到期日所得的比率。19、资本市场有效性指市场依据信息快速调整证券价格的力量。20、同业拆借市场指由各类金融机构之间进展短期资金拆借活动形成的市场。21单的持有人可通过在二级市场上出售存单猎取资金。22、金融市场的主要功能是什么？①便利筹资和投资。为投资者的闲置资金找到了兼顾安全性、流淌性、收益性的投资工具；为筹资者供给了敏捷多样的融资可能。②促进资本的部门集中，解决社会化大生产对于社会资金集中使用的要求。③便利资金的敏捷转换。④合理引导资金流向、流量，促进资本向高效益单位转移，合理配置社会资源，提高资源效率，使资本流淌和社会生产实现均衡。⑤有利于增加中心银行宏观调控的敏捷性，为中心银行利用货币政策进展宏观调控供给了操作根底。⑥有利于加强部门之间、地区之间、国家之间的经济联系，推动生产社会化和经济全球化进程。实现风险分散⑤有效地实施宏观调控23、简述证券投资基金的特点。①分散资本分散风险②专家经营科学化治理，从而避开了投资的盲目性③投资基金相对有较高的变现力量④规模化经营降低本钱，相对增加了投资效益。、最近，理财市场刮起了“混搭”风。众所周知，服装假设能奇异混搭将起到时尚、绚丽的效资，以免把资金放在一个篮子里。结合大家所学的学问，阐述一下投资“混搭”的好处。安全性高1、在资本市场上，特地经营不满一个交易单位的证券经纪人通常称作〔D 〕[A]佣金经纪人 [B]两个经纪人[C]专家经纪人 [D]零股经纪人2、银行汇票是指〔C 〕[A]银行收受的汇票 [B]银行承兑的汇票[C]银行签发的汇票 [D]银行贴现的汇票3、费里德曼的货币需求理论认为，货币需求函数具有(B )的特点。[A]不稳定 [B]相对稳定 [C]不确定 [D]相对不稳定、股份制商业银行内部组织构造的设置分为全部权机构和经营权机构。在以下机构中，属于常设经营决策机关的是( C )。A.理事会 [B]监事会 [C]股东大会 [D]董事会5、我国消灭的第一家现代商业银行是( C )。[A]西北农民银行 [B]丽如银行 [C]中心银行 [D]中国通商银行6、货币市场是指( C )[A]买卖各国货币的市场 [B]外汇市场[C]短期资金交易场所 [D]一年以上资金借贷场所7、伦敦黄金市场的主要特征是( A )[A]每日两次定价交易 [B]批发交易[C]洛布尔父子公司为主体 [D]金条交易8、狭义的外汇市场是指( B )[A]外汇零售市场 [B]外汇批发市场[C]外汇有形市场 [D]外汇无形市场9、世界上第一个期货交易所于1570年产生于( C )[A]芝加哥 [B]东京 [C]伦敦 [D]加坡10、世界上任何一个国家证券市场治理的根本原则都是( B )[A]制止背信的原则 [B]公开、公正、公正原则[C]制止欺诈、操纵市场的原则 [D]保障国有资产不受损害原则二【多项选择题】11、投资基金具有的特点包括(ACD )[A]多元化投资 [B]无风险 [C]专家理财 [D]流淌性强12、我国企业现有股票种类包括(AB )[A]A股 [B]B股 [C]C股 13、对期权合约购置者来说，有限的是(CD )[A]数量 [B]收益 [C]风险 [D]损失14、债券的实际收益率水平主要取决于〔ABC 〕A、债券归还期限 、债券的票面利率C、债券的发行价格D、债券的供求15、成长型投资基金与收入型投资基金的差异主要表现在〔ACD A、利率凹凸不同 B、投资工具不同C、派息状况不同 D、投资目标不同三【名词解释】16、货币头寸货币头寸又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或缺乏的数量，他它17、专家经纪人是指佣金经纪人的经纪人，只承受佣金经纪人的托付18、第四市场是指股票的买卖双方绕开证劵经纪商，彼此之间利用电讯手段直接进展大宗股票交易。20、投资基金也叫共同基金，是金融信托的一种。基金由数目不等的投资者不等额出资集合成基金，然后交由专业性投资机构治理，由投资机构依据与投资客户商定的投资最正确收益目标和最小风险，进展金融投资。21、在证券交易所的运作过程中，表达了哪些特别的社会职能？露，便利投资与筹资④客观反映经济状况，引导资金投向。22、影响外汇供求变动的主要因素有哪些?3、3、检查和监视金融市场的交易活动；4、维护金融市场的秩序等。24、20233243003008300416易。什么是股指期货，他有哪些作用，股指期货与股票交易有哪些不同。系统性风险(我们寻常所说的大盘风险)。②利用股指期货进展套利。③作为一个杠杆性的投资工具。买卖挨次双向交易一般投资者需要先买后卖。《金融市场学》模拟试卷四1、回购协议中所交易的证券主要是〔 C 。[A]银行债券 [B]企业债券 [C]政府债券 [D]金融债券2〔 A 存单中最重要、也是历史最悠久的一种，它由美国国内银行发行。[A]国内存单 [B]欧洲美元存单 [C]扬基存单 [D]储蓄机构存单3、最早开发大额可转让定期存单的银行是〔 B[A]美洲银行 [B]花旗银行 [C]汇丰银行 [D]摩根银行4、以下存单中，利率较高的是〔 C 。[A]国内存单 [B]欧洲美元存单 [C]扬基存单 [D]储蓄机构存单5、目前，在国际市场上较多承受的债券全额包销方式为〔 C 。[A]协议包销 [B]俱乐部包销 [C]银团包销 [D]托付包销6、目前，我国对〔B 〕实行T＋3的交割方式。[A]A股 [B]B股 [C]基金 [D]债券7、债券分为实物债券，凭证式债券和记帐式债券的依据是〔A [A]券面形式 [B]发行方式 [C]流通方式 [D]归还方式8、债券年利息收入与债券面额之比率称为〔A 。[A]票面收益率 [B]持有期收益率[C]到期收益率 [D]利息收益率9、开放式基金的日常赎回从基金成立〔C 〕开头。[A]第2天 [B]1个月后 [C]3个月后 10〔A 〕是影响黄金市场价格变动的直接因素。[A]市场的供求关系[B]国际政治军事局势[C]美元汇率走势 [D]各国货币政策二【多项选择题】11、从主客观上讲，进展套汇交易必需具备的条件包括〔ABCD 。[A]存在着不同的外汇市场和汇率差异 [B]从事套汇者必需拥有肯定数额的资金 [C]套汇者必需具备肯定的技术和阅历 [D]信息传递准时、准确12、影响汇率变动的因素有〔ABCD 。[A]国际收支状况 [B]通货膨胀率差异 [C]利率差异 [D]政府干预13、在保险理赔中，赔偿金额确实定原则是〔ABD 。[A]以市场价值为限 [B]以保险金额为限[C]以保险价值为限 [D]假设三者不全都时，以最小者为限14、同其它货币市场信用工具相比，政府短期债券具有以下哪些特点〔AD 〕[A]违约风险小 [B]流淌性弱 [C]面额较大 [D]收入免税15、从交易对象的角度看，货币市场主要由(BCD )等子市场组成。[A]基金 [B]同业拆借 [C]商业票据 [D]国库券16、金融衍生工具又称金融衍生品，是指建立在根底金融工具或根底金融变量上，其价格取决于后者价格变动的派生产品。17、货币经纪人指在市场中承受投资者托付，代理买卖证劵并收取佣金的交易员。上的票据则仅指《票据法》上规定的票据。19、信用评级：由特地的信用等级审定机构依据发行者供给的信息材料，并通过调查、推测等手段，做的的综合评价。20、封闭式基金指事先确定发行总额和存续期限，在存续期限内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证劵市场买卖的一种基金类型。21、比较本票、汇票、支票之间的异同。一、本票与汇票上都可适用于本票。二者的区分主要有两点：〔同时也是付款人〕与受款人。〔付款人〕处于主债务人的地位，而出票人则居于从债务人的地位；本票的出票人即始终居于主债务人的地位，自负到期偿付的义务，不必办理承兑手续二、支票和汇票二者的差异主要有：①支票的付款人限于银行；而汇票的付款人则不以银行为限。22、简述金融工具的特征及其相互关系。金融工具的重要特性为期限性、收益性、流淌性和安全性。收益性是指金融工具能够定期或不定期地给持有人带来价值增值的特性。流淌性是指金融工具转变为现金而不患病损失的力量。安全性或风险性是指投资于金融工具的本金和收益能够安全收回而不患病损失的可能性。金融工具的丰富性和多样性，使之能够满足多元化的资金需求和对“四性”的不同偏好。23、金融衍生品有哪些根本特征？跨期交易、杠杆效应、不确定性和高风险、套期保值和投机套利共存24、金融衍生产品是指以货币、债券、股票等传统金融产品为根底，以杠杆性的信用生品的特点，以及它们如何能对于金融市场造成如此大的影响。1．金融衍生品交易是在现时对根底工具将来可能产生的结果进展交易。交易结果要在将来时刻才能确定盈亏。2．金融衍生品交易的对象并不是根底工具，而是对这些根底工具在将来某种条件下处置的权利和义务，这些权利和义务以契约形式存在，构成所谓的产品。3．金融衍生品是对将来的交易，依据权责发生制的财务会计规章，在交易结果发生之前，交易双方的资产负债表并不反映这类交易的状况，因此，潜在的盈亏无法在财务报表中表达。4．金融衍生品是一种现金运作的替代物，假设有足够的现金，任何衍生品的经济功能都可以通过运用现金交易来实现。5．从理论上讲，金融衍生品可以有很多种具体形式，它可以把不同现金流量特征的工具组合成的工具，但不管组合多么简单，根本构成元素还是远期、期货、期权和互换。6．由于金融衍生品交易不涉及本金，从套期保值者的角度看，削减了信用风险。金融衍生品交易可以用较少本钱猎取现货市场上需较多资金才能完成的结果，因此具有高杠杆性。没有价值，具有虚拟性。《金融市场学》模拟试卷五一【单项选择题】1〔D 〕不是宏观经济政策。[A]财政政策 [B]货币政策 [C]利率政策 [D]收入政策2、期权价格是以〔A 〕为调整依据。[A]买方利益 [B]卖方利益[C]买卖两方共同利益 [D]无具体规定，买方卖方均可3、( C )外汇市场是亚洲地区最大的外汇交易中心，也是世界第三大外汇市场。[A]悉尼 [B]加坡 [C]东京 [D]香港、票据到期前，票据付款人或指定银行确认票据记明事项，在票面上做出承偌付款并鉴章的行为称为( D )。贴现 [B]再贴现 [C]转贴现 [D]承兑5、地方政府债券有其独特的特点，与公司债相比，二者的一个重要区分是〔C 。发行者 [B]归还担保 [C]免税 [D]发行方式6、优先股没有的特征〔A 。[A]一般无表决权 [B]股息分派优先[C]股息率固定 [D]剩余资产安排优先7、我国国库券交易市场的全面放开是在〔C 〕年。[A]1985 [B]1987 [C]1988 [D]19908、又称为单位信托基金的基金是〔B 。[A]公司型基金 [B]契约型基金 [C]封闭式基金 [D]开放式基金9、利率期货的根底资产为价格随市场利率波动的〔 B。[A]股票产品 [B]债券产品 [C]基金产品 [D]外汇产品10、进展金融投资分析的方法很多，这些方法大致可以分为〔 C。[A]技术分析和财务分析[B][C]技术分析和根本分析[D]二【多项选择题】 11、影响封闭式基金交易价格的因素有(BCD )。[A]基金名称 [B]利率变化[C]基金资产净值 [D]市场供求关系12、一般而言，依据根底工具种类的不同，金融衍生工具可以分为〔ABD