中山大学法学院开题报告1024

中山大学攻读硕士学位研究生硕士学位论文开题报告题目：知识产权质押融资制度的现状与完善名：学 号： 09250288院系：中山大学法学院专 业： 法学硕士一研究方向： 民商法（知识产权）指导教师：中山大学研究生院2011年2011年10月29一、开题报告情况报告要求：须就论文选题意义、文献资料掌握情况、论文研究方法、论文总体设计等方面进行详细的公开及书面报告，提请指导小组予以审查开题报告审查记录论文题目：知识产权质押融资制度的现状与完善时间： 地点：（一）论文选题意义及创新点本论文通过着重探讨如何完善知识产权质押融资方面的制度建设，同时结合各不同国家和不同产业相关实践经验，包括版权、专利和商标领域的产业在以知识产权质押融资方面的具体实践，旨在提高包括权利人在内的知识产权界以及广大金融服务业对知识产权投融资机遇和挑战的认识，并使地方政府认识到知识产权质押融资有效运行的重要性，从而推进企业知识产权质押融资进程，提高知识产权投融资效果。本文的创新点：1、 目前，我国知识产权质押融资进展的并不理想，因此，健全的担保机制是质押融资健康发展的保障，因此质押融资保障机制的建立和完善就显得尤其重要了。本文研究的实际意义明显。2、 知识产权质押融资的实践在各个地区也都是在试验阶段，鉴于此，开始研究知识产权质押融资制度适当其时。3、 知识产权质押融资制度的研究提高了中小型企业对利用包括知识产权在内的无形资产获得融资机会方面的认识，尤其对依靠技术诀窍和知识产权资产提升公司价值的中小型企业而言，具有越来越重要的意义。因此本文为中小企业的实际融资提供指导。（二）国内、外相关文献掌握程度和研究方法的可靠性目前已经阅读了近40篇相关领域文献，主要文献附后。本文采用了比较研究和文献研究等方法，浅析知识产权质押融资的现状、意义、存在的问题及完善的建议。本文首先通过比较研究方法及文献研究方法分析该机制的现状及国内外的实践并分析出当前知识产权质押融资制度存在的问题，寻找构建该制度的有效途径。（三）论文总体设计的科学性一、 知识产权质押融资制度的现状及国内外实践二、 知识产权质押融资的实际意义三、 当前知识产权质押融资制度的现实障碍（一） 法律层面：1、立法存在不足；2、相关法律制度不完善（二） 知识产权自身蕴含的权属及价值风险（三） 质押融资实务操作中的难题（四） 银行办理知识产权质押融资业务风险较高（五） 知识产权变现比较困难四、 完善我国知识产权质押融资制度的几点思考（一） 完善我国质押担保相关制度（二） 完善知识产权质押融资的评估制度（三） 设立知识产权质押融资的门槛（四） 完善知识产权出质期间的风险控制制度（五） 完善知识产权变现制度，建立多方参与的质押融资制度五、 总结（四）存在的主要不足记录人签名：年月日

二、考核意见导师意见签名：年月曰指导小组意见签名：年月日审查建议1.合格，同意正式进入论文阶段2.不合格，建议重新开题指导小组组成姓名职称所在单位签字组长谢石松教授中山大学成员梁丹妮副教授中山大学谢进杰副教授中山大学马作武教授中山大学院（系、所、中心）审核意'见：负责人签名： 年月日三、书面开题报告及文献名录（可另附页）（一） 项目研究目的近年来，知识产权资产方面的全球商务在许多行业中都有所扩大。知识产权作为一种无形财产权与有形财产一样，具有价值和使用价值，其中一些重大的知识产权的价值远远高于有形财产的价值。知识产权地位的提高使人们逐渐认识到其巨大的担保价值。而知识产权质押融资能否得到持续的增长和成功，将取决于能否得到法律和法规的支持、银行界的认识和资本市场的成熟程度，同时，我们不能忽视知识产权质押融资机制和政府的相关政策研究。目前，知识产权质押融资进展的并不理想，原因主要是银行等金融机构有无法预测和控制的风险，在知识产权投融资上举步不前，因此，健全的担保机制是质押融资健康发展的保障，因此保障机制的建立和相关政策的设计和出台就显得尤其重要了。知识产权资产的金融潜力尚有待全面挖掘，若能全面发挥知识产权质押融资的潜力，定将为促进企业增长、创新与创造提供契机。本项目通过着重探讨如何完善知识产权质押融资的制度建设和知识产权质押融资的政策设计，同时结合各不同国家和不同产业相关实践经验，包括版权、专利和商标领域的产业在以知识产权投融资方面的具体实践，旨在提高包括权利人在内的知识产权界以及广大金融服务业对知识产权投融资机遇和挑战的认识，并使地方政府认识到知识产权质押融资机制和政策设计和有效运行的重要性，从而推进企业知识产权投融资进程，提高知识产权投融资效果。（二） 研究背景和意义2009年国家已确定首批全国知识产权质押融资试点单位，旨在通过知识产权投融资帮助创新型中小企业解决资金紧张等难题。获得首批试点资质的单位分别是北京市海淀区知识产权局、吉林省长春市知识产权局、湖南省湘潭市知识产权局、广东省佛山市南海区知识产权局、宁夏回族自治区知识产权局和江西省南昌市知识产权局。试点单位将主要承担起九大任务，主要包括通过运用知识产权质押贴息、扶持中介服务等手段，降低企业运用知识产权投融资的成本；在评估专业机构和银行之间搭建知识产权投融资服务平台等，遗憾的是知识产权投融资的实际效果并不理想。同时，根据世界知识产权组织已经制定了多项计划，旨在提高中小型企业对利用包括知识产权在内的无形资产获得融资机会方面的认识。同时，知识产权评估这一热点问题亦被列入目前正在进行的研究和培训计划的范围之内，以增进人们对知识产权作为一种新兴资产的认识。能否利用版权、专利、商标、外观设计等知识产权资产作为附属担保品，尤其对依靠技术诀窍和知识产权资产提升公司价值的中小型企业而言，具有越来越重要的意义。利用闲置的无形资产确保融资，对当今经济环境中的公司则具有更为关键的现实意义，大量的银行资本在寻求优质的投资渠道商也需要规避相关的投资风险。知识产权质押融资是一种较新但对象性较强的融资方式，它既可以为高科技创业企业的发展提供外部长期资金来源，同时也为金融行业寻找了一个可靠地投资渠道：第一、知识产权质押融资是适合我国间接融资占主导地位国情的一种新型融资方式。长期以来，间接融资在企业外部资金供给中占有较高的比例，商业银行与企业之间关系紧密。鉴于我国具有间接融资的传统，因此发展以知识产权作为担保的银行间接融资可以开辟适合于中国国情的新型融资途径。第二、可以实现由民间储蓄向高新技术创业企业转移。知识产权质押融资可以作为风险投资基金之外的创业企业长期资金供给的必要补充。在我国目前大力推动风险投资基金的情况下，继续发挥银行向企业提供长期资金供给的作用，对于创业企业技术转化和扩大生产规模具有积极的补充意义，它可以弥补目前我国民间风险投资基金缺乏、现存风险投资基金数量少和基金规模较小等方面的不足，因此资本市场中的知识产权质押融资的尝试可以成为高科技创业企业开辟风险投资基金、第二板市场上市等直接融资和政策性间接融资之外的新融资途径。第三、知识产权质押融资可以发挥知识产权评估机构和金融机构在技术评价与认定、信贷评价方面的专业长处，集中社会资金用于促进创业企业的技术产业化进程。如果政策性银行或商业银行对符合条件的创业企业的知识产权担保品实行融资评价，根据其得到知识产权评估机构认定的技术先进性和产品未来市场的分析和评价结果发放贷款。这样不仅可以降低信贷风险，而且可以避免各地政府纷纷设立风险投资基金，不顾是否具有科技、市场等方面的条件，一哄而上地重复投资建设高新技术开发区的旧路。知识产权质押融资政策为知识型、技术型中小企业在当前我国风险投资体系、社会资本供给机制尚未完善的市场环境下开启了一扇融资大门，为资本与技术的有效融合起到了良好的示范作用，并且减轻了企业发展初期的成本压力，因此受到企业特别是中小型科技企业的认可和好评。（三）国内外现状我国知识产权质押融资刚刚在近几年开展起来，因此各个地区也都是在试验阶段，尤其是知识产权的价值评估和风险防范问题还没有很好的解决，原因是我国在知识产权保护和利用等方面起步晚，鉴于此，开始研究知识产权质押融资和政策设计适当其时。知识产权担保融资是由日本开发银行在从事创业型企业创立和培育政策性业务过程中所产生的。日本开发银行是承担日本国家政策义务的金融机构。为了培育和创造创业型企业，日本开发银行从1995年开始，根据《新规事业育成融资制度》对缺乏传统担保（土地、不动产）的日本风险企业提供长期的资本供给。从日本开发银行那里获得知识产权担保融资的企业往往是拥有较高技术水平，但是缺乏土地、不动产等传统的可以用于抵押的物品。上述拥有高新技术的风险企业在研究开发过程中需要长期资金的投入，但是商业银行在经营上追求稳健的原则，通常不愿意向没有传统担保品或第三方担保的企业提供长期贷款。日本开发银行负有促进创业型企业创立、育成的义务，鉴于上述原因相对于传统担保品的知识产权担保融资方式就应运而生了。在日本知识产权担保融资其信贷资金主要投向处于创业和发展阶段的创业型企业。除了日本开发银行外，日本兴业银行、住友银行等商业银行机构也向高技术企业提供知识产权担保融资。获得知识产权担保融资的企业的产业分布主要为电子技术产业和软件制造业，目前软件开发行业企业所占的比例有上升的趋势。事实上，各主要发达国家在立法允许以知识产权作为融资形式的前提下，先后分别出台了对中小企业融资扶持的法律法规，如日本的《改善中小企业金融方法纲要》、《中小企业振兴资金助成法》、英国《改善付款状况》蓝皮书等等;此外，部分国家还建立中小企业公平经营环境的法律法规，如美国的《机会均等法》、日本的《稳定中小企业临时措施法》、韩国《公平交易法》等等。尽管我国知识产权质押融资的具体法规和操作规范尚不健全甚至缺失，但随着经济体制改革的深化、私营经济的迅猛发展、自主创新能力的不断增强，企业界、银行界和法学界对知识产权投融资的呼声与期待越来越高。近年来国务院、国家开发银行和交通银行已经在积极地试图做出某些尝试。虽然创新的步履尚十分谨慎，雏形亦尚未形成，但至少表明了利用知识产权进行融资已是大势所趋。（四）主要研究的内容及研究的创新点本文主要通过对目前知识产权质押融资制度的现状及国内外的实践考察，分析出当前我国知识产权质押融资制度存在的问题，寻找完善该制度的有效途径。当前知识产权质押融资制度主要存在以下问题：1、相关法律制度不完善；2、知识产权自身蕴含的权属及价值风险；3、质押融资实务操作中的难题；4、银行办理知识产权质押融资业务风险较高；5、知识产权变现比较困难。针对我国知识产权质押融资存在的上述问题，提出了完善我国知识产权质押融资制度的几点建议：1、完善我国质押担保相关制度一扩大可质押融资标的范围；2、完善知识产权质押融资的评估制度；3、设立知识产权质押融资的门槛；4、完善知识产权出质期间的风险控制制度；5、完善知识产权变现制度，建立多方参与的质押融资制度。本文研究的创新点：1、我国知识产权质押融资进展的并不理想，因此，健全的担保机制是质押融资健康发展的保障，因此质押融资保障机制的建立和完善就显得尤其重要了。本文研究的实际意义明显。2、知识产权质押融资的实践在各个地区也都是在试验阶段，鉴于此，开始研究知识产权质押融资制度适当其时。3、知识产权质押融资制度的研究提高了中小型企业对利用包括知识产权在内的无形资产获得融资机会方面的认识，尤其对依靠技术诀窍和知识产权资产提升公司价值的中小型企业而言，具有越来越重要的意义。因此本文为中小企业的实际融资提供指导。（五）研究方法及可行性分析本论文拟采用以下研究方法：1、 文献阅读法在阅读相关著作、文献的基础上，查阅中国期刊网、万方数据库、维普数据库，对知识产权质押相关文献以及最新研究现状等进行系统的收集、梳理和分析，在此基础上确定研究的方向。2、 比较研究法通过对国内外知识产权质押融资现状及实践的比较，分析出我国目前知识产权质押融资制度存在的问题。（六） 研究方案的进度安排和预期达到的目标对于知识产权质押融资制度我想分为三个阶段进行研究。第一个阶段，是指开题报告之前。这一阶段是我对“一线”资料的观摩与阅读，并抽出一个基本合理的研究提纲。第二个阶段，完成初稿阶段。这个阶段我需要尽可能多的查阅关于和论文提纲有关的资料，这一阶段，我会边写作边与导师沟通，争取初稿能与2012年5月份前完成。第三个阶段，最终定稿阶段。这一阶段指2012年5月到2012年9月之间。这一阶段主要任务是对初稿进行再整理和最后的完善。最终，希望能够交出一份合格的硕士论文。（七） 预计研究过程中可能遇到的困难和问题，以及解决的措施1、 知识产权质押融资是一个新问题，供查阅的相关资料并不多。明确研究范围，集中查阅、搜集相关资料，有的放矢；同时积极寻求各位老师的指导和帮助。2、 时间紧迫：由于文献查阅、资料搜集、论文研究等需要投入大量的时间及精力，同时仍需兼顾工作且小女果儿刚出生尚需悉心照料，时间紧迫；唯尽量合理分配时间，并在导师的指导下，按时按质按量完成论文工作。（八） 参考文献：ChristopherKalanjen,WIPOWasmeSpecialProgramonPracticalIntellectualPropertyIssues,Geneva,October6to9,2003,RoleofIPinRaisingFinance,