融资公司工作计划

第127页共127页融资公司工作方案融资公司工作方案。一、商业方案书作用标准的商业方案书通常是企业成功中小企业融资的必备文件之一，商业方案书包含了投资决策所关心的全部内容，例如企业商业形式、产品和效劳形式、市场分析^p、中小企业融资需求、运作方案、竞争分析^p、财务分析^p、风险分析^p等内容，商业方案书不仅对中小企业融资具有重要作用，而且对企业的开展具有战略指导意义。登尼特集团在商业方案书撰写方面的才能得到业内的高度认可，其业务承接数量和完成的质量在业内。二、如何撰写一份高质量的中小企业融资商业方案书虽然不少网站提供了大量的商业方案书模板，客户似乎可以根据模板自行撰写商业方案书。但商业方案书制作者是专业的投资银行团队，主要因为一般的客户缺乏对投资者要求的准确理解、并且将自身的优势系统准确地表达出来的经历，因此客户自己撰写的商业方案书和专业的投资咨询公司撰写的商业方案书往往在内容到格式上均存在差距，从而丧失时机，浪费各方的时间。尽管我们制作了大量的商业方案书，我们的投资银行经历理论告诉我们，每一个商业方案书都是一个创新。WwW.f132.商业方案书的产生和风险投资亲密相关，和纳入根本建立程序的可行性报告不同。国内制作商业方案书实际上不需要任何资质，但高质量的商业方案书制作者的需要有如下才能：1.快速理解客户全面信息的才能，较强的客户沟通的才能任何一个商业方案书制作机构，首先是根据自身的投资银行的经历、丰富的行业知识，全面充分理解客户信息和投资者要求。在这个阶段，投资银行是一个虚心的听众，根据自身投资银行经历确定的获取信息框架，全面理解客户需求和投资者要求。2.行业和市场分析^p的才能行业和市场分析^p对确定工程的盈利前景和竞争策略非常重要，专业的投资银行团队有大量的高程度的投资分析^p师，他们熟悉各行业的市场需求、供给、政策、技术、企业、投资、行业管理的现状和将来开展趋势，这种专业知识使得投资银行团队能从更高的角度，提供更为全面深化可信的信息，这种分析^p往往是定量的分析^p，而不是模糊的语言描绘。行业和市场分析^p才能也决定了一个专业的投资银行团队的工作效率，假设该团队没有这方面很强的才能，往往陷于和客户“不停讲故事”的泥潭。3.对政策和法律的熟悉由于入世和产业调整，中国正处于政策和法律剧烈变动的时期，某些投资行为(例如在某些领域设立中外合资经营企业)尚需要投资方案制定者对中国政策变化有较深化的理解，据以制定符合中国政策的投资方案。对政策和法律的熟悉程度往往是中国的投资银行在国内业务上胜于国外投资银行的地方。特别是中国的外汇管理制度变化较快，对外资的并购、红筹买壳上市和红利汇出的规定变化较快。4.高超的金融和财务知识金融和财务知识是投资银行的根本知识，对商业方案书的制定也具有同等重要性。5.投资银行方案创新的才能投资银行团队经手大量工程，在丰富的经历根底上具有对不同工程提出创新方案的才能，商业方案书的制作过程也是专业投资银行家和客户共享经历和创新的时机，在沟通中知识、经历的碰撞对形成良好的方案具有极其重要的作用。登尼特为多家优质客户介绍国际投资者，为其工程引入全球知名的投资机构。【以下为赠送相关文档】精选工作方案阅读市现代农业融资担保工作方案市现代农业融资担保工作方案二ｏ一三年目的方案及工作安排：，我国经济仍然存在诸多不确定因素，一是国际金融环境不容乐观，欧元区国家经济形势进一步恶化，中东地区政治场面不稳，美国市场仍旧未能走出低迷态势，从而影响我国的一大批进出口企业，导致国内经济局势不稳，gdp增速减缓；二是我国为抑制通货膨胀，加大宏观调控力度，数次进步存款准备金率，银行信贷政策紧缩；三是原材料价格波动幅度较大，增加了企业的本钱，加大了企业的资金困难。为保持我市经济增速强劲势头，给继续扩大融资规模带来新的挑战，据此提出以下目的：一、业务目的〔一〕我公司全年担保融资目的为确保5亿元争取5.5亿，并以此作为公司考核目的。〔二〕鉴于经济走势的不确定性，信贷政策的收紧可能会造成相当局部企业流动性降低，考虑到涉农企业经营风险较大，加之公司处于初创阶段，面对的客户规模较小，按业务增长幅度比例适度调高逾期代偿额，全年风险代偿率控制在8‰以内。二、开展目的和思路开展目的和思路是：通过不断创新，优化资配置，在继续保持公司现有业绩的根底上，积极开拓业务，争取创出优异业绩，实现公司自身进一步开展。〔一〕调整经营思路，拓宽业务领域。一是对符合党委、政府开展战略和政策导向的新兴产业，在风险根本可控的前提下，放宽条件给予支持。二是对各区县招商引资工程进展培育扶持。三是积极加强与四川省现代农业融资担保合作，对市内涉农企业资金需求较大、超过公司担保上限，且母公司难以解决的，通过与省农担公司的联手，满足这局部企业的融资需求。四是创新效劳，探究有效解决“三农”信贷难的新途径。〔二〕继续保持与现有合作银行良好关系，努力开拓担保渠道，积极争取更多银行授信。公司将针对银行在授信时提出的一些规定，继续与银行保持沟通，争取采取直接授信为主再授信为辅的方式，争取获得更多银行授信，开拓银行渠道资。在新的一年里，我们将严密围绕市委、市政府开展战略，在市经委的坚强领导下，与时俱进，发奋图强，开拓进取，全力进步农业企业信贷增量，为确保我市“三农”经济持续增长作出更大奉献。二ｏ一三年一月五日创业融资方案书篇一：创业融资方案书怎么写融资方案书，其实是一份说服投资者的证明书。投资者通过创业方案书认识了创业工程，除了创业方案书外，投资者往往需要融资者出具融资方案书，说明资金数量、资金用处、利润分配、退出方式等等。在融资过程中，融资方案书就显得很重要。编制融资方案书的内容包括：一、企业介绍：企业简介，企业现状，现有股东实力，资信程度，董事会决议。二、工程分析^p：工程的根本情况，工程来历，工程价值，工程可行性。三、市场分析^p：市场容量，目的客户，竞争定位，市场预测。四、管理团队：管理人员介绍，组织构造，管理优势。五、财务方案：资金需求量，资金用处，财务报表。六、融资方案的设计：1.融资方式2.融资期限和价格3.风险分析^p4.退出机制七、【摘要】：^p，即方案书【摘要】：^p，写在方案书前面。融资方案书的内容很多与创业方案书雷同，但是侧重点不一样，融资方案书要侧重工程可行性分析^p、团队实力、股本构造、资金数量、资金用处、利润分配和退出方式。特别要强调的是需要预测资本的需求量，创业者需要明确资金用处，然后估算资本需求量，相对准确预计固定资本和运营资本的数量。创业融资方案是一个规划将来资金运作的方案，在方案中需要考虑长期利益和短期利益。首先，需要估算启动资金，启动资金包括企业最根本的采购资金、运作资金等等，是企业前期最根本的投资。其次，预测营业收入、营业本钱和利润。对于新创企业来说，预估营业收入是定制财务方案和财务报表的第一步。在市场调研的根底上，估计每年的营业收入。然后估算营业本钱、营业费用、管理费用等。收入和本钱都估算出来了，就可以估算出税前利润、税后利润、净利润。最后，编制预计的财务报表。预计利润表可以预计企业内部融资的数额，另外可以让投资者看到企业利润情况。预计资产负债表反映了企业需要外部融资的数额。预计现金流量表反映了流动资金运转情况，新创企业往往会遇到资金短缺或资金链断裂的问题。预计现金流量表就显得非常重要，但是影响预计现金流量的不确定因素太多，很难准确预计现金流，创业者可以采用各种假设预计最乐观和最悲观的情况。撰写融资方案书的五个步骤:1.融资工程的论证。主要是指工程的可行性和工程的收益率。2.融资途径的选择。你做为融资人，应该选择本钱低,融资快的融资方式。比方说发行股票，证券，向银行贷款，承受入伙者的投资.假如你的工程和现行的产业政策相符,可以恳求政府财政支持。3.融资的分配。所融资金应该专款专用,已保证工程施行的连续性。4.融资的归还。工程的施行总有个期限的控制，一旦工程的施行开场回收本金，就应该开场把所融的资金进展合理的归还。5.融资利润的分配。篇二：创业融资方案书模板一、工程企业【摘要】：^p创业方案书【摘要】：^p，是全部方案书的核心之所在。*其它需要着重说明的情况或数据〔可以与下文重复，本概要将作为工程【摘要】：^p由投资人阅读〕二、业务描绘*企业的宗旨〔200字左右〕*主要开展战略目的和阶段目的*工程技术独特性〔请与同类技术比较说明〕介绍投入研究开发的人员和资金方案及所要实现的目的，主要包括：1、研究资金投入2、研发人员情况3、研发设备4、研发产品的技术先进性及开展趋势三、产品与效劳*创业者必须将自己的产品或效劳创意作一介绍。主要有以下内容：1、产品的名称、特征及性能用处；*介绍企业的产品或效劳及对客户的价值2、产品的开发过程，*同样的产品是否还没有在市场上出现？为什么？3、产品处于生命周期的哪一段4、产品的市场前景和竞争力如何5、产品的技术改良和更新换代方案及本钱，*利润的来及持续营利的商业形式*消费经营方案。主要包括以下内容：1、新产品的消费经营方案：消费产品的原料如何采购、供给商的有关情况，劳动力和雇员的情况，消费资金的安排以及厂房、土地等。2、公司的消费技术才能3、品质控制和质量改良才能4、将要购置的消费设备5、消费工艺流程6、消费产品的经济分析^p及消费过程四、市场营销*介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与缺乏、主要对产品的销售金额、增长率和产品或效劳所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等，*目的市场，应解决以下问题：1、你的细分市场是什么？2、你的目的顾客群是什么？3、你的5年消费方案、收入和利润是多少？4、你拥有多大的市场？你的目的市场份额为多大？5、你的营销策略是什么？*行业分析^p，应该答复以下问题：1、该行业开展程度如何？2、如今开展动态如何？3、该行业的总销售额有多少？总收入是多少？开展趋势怎样？4、经济开展对该行业的影响程度如何？5、政府是如何影响该行业的？6、是什么因素决定它的开展？7、竞争的本质是什么？你采取什么样的战略？8、进入该行业的障碍是什么？你将如何克制？*竞争分析^p，要答复如下问题：1、你的主要竞争对手？2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略？3、可能出现什么样的新开展？4、你的核心技术〔包括专利技术拥有情况，相关技术使用情况〕和产品研发的进展情况和现实物质根底是什么？5、你的策略是什么？6、在竞争中你的开展、市场和地理位置的优势所在？7、你能否承受、竞争所带来的压力？8、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势？*市场营销，你的市场影响策略应该说明以下问题：1、营销机构和营销队伍2、营销渠道的选择和营销网络的建立3、广告策略和促销策略4、价格策略5、市场浸透与开拓方案6、市场营销中意外情况的应急对策五、管理团队*全面介绍公司管理团队情况，主要包括：1、公司的管理机构，主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来2、要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神*列出企业的关键人物〔含创立者、董事、经理和主要雇员等〕*企业共有多少全职员工〔填数字〕*企业共有多少兼职员工〔填数字〕*尚未有适宜人选的关键职位？*管理团队优势与缺乏之处？*人才战略与鼓励制度？*外部支持：公司聘请的法律参谋、投资参谋、投发参谋、会计师事务所等中介机构名称。六、财务预测*财务分析^p包括以下三方面的内容：1、过去三年的历史数据，今后三年的开展预测，主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书2、投资方案：〔1〕预计的风险投资数额〔2〕风险企业将来的筹资资本构造如何安排〔3〕获取风险投资的抵押、担保条件〔4〕投资收益和再投资的安排〔5〕风险投资者投资后双方股权的比例安排〔6〕投资资金的收支安排及财务报告编制〔7〕投资者介入公司经营管理的程度3、融资需求创业所需要的资金额，团队出资情况，资金需求方案，为实现公司开展方案所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用处〔详细说明资金用处，并列表说明〕融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来，如银行贷段等。*完成研发所需投入？*到达盈亏平衡所需投入？*到达盈亏平衡的时间？工程施行的方案进度及相应的资金配置、进度表。〔略〕七、资本构造*请说明你们希望寻求什么样的投资者？〔包括投资者对行业的理解，资金上、管理上的支持程度等〕八、投资者退出方式*股票上市：按照本创业方案的分析^p，对公司上市的可能性做出分析^p，对上市的前提条件做出说明*股权转让：投资商可以通过股权转让的方式收回投资*股权回购：按照本创业方案的分析^p，公司对施行股权回购方案应向投资者说明*利润分红：投资商可以通过公司利润分红到达收回投资的目的，按照本创业方案的分析^p，公司对施行股权利润分红方案应向投资者说明九、风险分析^p*企业面临的风险及对策详细说明工程施行过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制和防范手段，包括技术风险、市场风险、管理风险、财务风险及其他不可预见的风险十、其它说明*您认为企业成功的关键因素是什么？*请说明为什么投资人应该投贵企业而不是别的企业？*关于工程承当团队的主要负责人或公司总经理详细的个人简历及证明人。*媒介关于产品的报道；公司产品的样品、图片及说明；有关公司及产品的其它资料。*创业方案书内容真实性承诺。篇三：圣美嘉融资方案书简单图第一节圣美嘉酒庄根本情况及将来一年开展战略公司根本情况圣美嘉酒庄向红酒pe公司广泛募资，资金额度拟不少于三千万，以扩大公司在海外红酒市场的收买才能详细募资方案第二节红酒及市场分析^p一、公司产品、特点及优势二、行业和市场三、公司的独特性和市场竞争力四、竞争对手的优势及优势第三节融资需求和财务预测一、公司目前的财务状况和资本构造二、融资需求三、财务分析^p汇总表四、财务分析^p第四节公司运营和管理一、公司开展战略二、公司的组织构造和管理形式三、人力资规划四、软件开发管理五、市场策略六、外部支持七、资本运营第五节投资方的介入和退出一、投资建议二、投资方在公司经营管理中的地位和作用三、资本退出第六节风险及对策一、风险二、对策融资租赁方案书篇一：融资租赁方案书模板第一局部【摘要】：^p一.公司概况描绘二.公司的宗旨和目的三.公司目前股权构造四.已投入的资金及用处五.公司目前主要产品或效劳介绍六.市场概况和营销策略七.主要业务部门及业绩简介八.核心经营团队九.公司优势说明十.目前公司为实现目的的增资需求：原因、数量、方式、用处、归还十一.融资方案〔资金筹措及投资方式及退出方案〕十二.财务分析^p1.财务历史数据2.财务预计3.资产负债情况第二局部综述第一章公司介绍一．公司的宗旨二．公司简介资料三．各部门职能和经营目的四．公司管理1.董事会2.经营团队3.外部支持第二章技术与产品一．技术描绘及技术持有二．产品状况1.主要产品目录2.产品特性3.正在开发/待开发产品简介4.研发方案及时间表5.知识产权策略6.无形资产三．产品消费1．资及原材料供给2．现有消费条件和消费才能3．扩建立施、要求及本钱，扩建后消费才能4．原有主要设备及需添置设备5．产品标准、质检和消费本钱控制6．包装与储运第三章市场分析^p一．市场规模、市场构造与划分二．目的市场的设定三．产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析^p四．目前公司产品市场状况，产品所处市场开展阶段〔空白/新开发/高成长/成熟/饱和〕产品排名及品牌状况五．市场趋势预测和市场时机六．行业政策第四章竞争分析^p一．有无行业垄断二．从市场细分看竞争者市场份额三．主要竞争对手情况：公司实力、产品情况四．潜在竞争对手情况和市场变化分析^p五．公司产品竞争优势第五章市场营销一．概述营销方案二．销售政策的制定三．销售渠道、方式、行销环节和售后效劳四．主要业务关系状况五．销售队伍情况及销售福利分配政策六．促销和市场浸透1.主要促销方式2.广告/公关策略、媒体评估七．产品价格方案1.定价根据和价格构造2.影响价格变化的因素和对策八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。九.市场开发规划，销售目的第六章投资说明一．资金需求说明〔用量/期限〕二．资金使用方案及进度三．投资形式〔贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等〕四．资本构造五．回报/归还方案六．资本原负债构造说明七．投资抵押八．投资担保九．吸纳投资后股权构造十．股权本钱十一．投资者介入公司管理之程度说明十二．报告十三．杂费支付第七章投资报酬与退出一．股票上市二．股权转让三．股权回购四．股利第八章风险分析^p一．资风险二．市场不确定性风险三．研发风险四．消费不确定性风险五．本钱控制风险六．竞争风险七．政策风险八．财务风险九．管理风险十．破产风险第九章管理一．公司组织构造二．管理制度及劳动合同三．人事方案四．薪资、福利方案五．股权分配和认股方案第十章财务分析^p一．财务分析^p说明二．财务数据预测1.销售收入明细表2.本钱费用明细表3.薪金程度明细表4.固定资产明细表5.资产负债表6.利润及利润分配明细表7.现金流量表8.财务指标分析^p篇二：船舶融资租赁方案讨论及工程方案书第一局部:融资租赁方案及建议一、对承租人融资方案及建议1、租期：根据承租人的方案，最正确时间为*年；而出租人最正确租期为*年，原那么上是从中择优选择。2、点差：同期银行基准利率+-*个点。原那么是承租人既能承受和承当，出租人也保证收益。3、租金支付：根航运业习惯，租用是采用月初付款，属预付性质；根据金融业习惯，是采用月末付款，贷款期末还钱。融资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中商议选定。4、首付：*%总船价，视为第0期租金支付。5、残值：*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价。6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项使用，由出租人实际控制，期间应计息但实际上不计息，期末归还承租人。实际上那么好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消。7、建议风险隔离，分摊本钱。建议对于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离；但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理本钱。8、建议租期或承包运输〔coa〕与现货经营比例适中。期租或coa经营现金流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的理解把控；现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建立，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定。两种经营形式各有利弊，视情况保持适宜比例为明智选择。9、财务管理。安排好现金流量管理，做到有方案，不怕变化，做到租金不逾期，进步信贷美誉度，争取更大更广的资金支持。10、船长及船员的管理。让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出。同时要求船长及船员胜任，注重工作与休养相结合。11、平安管理。平安第一，防患与未然，只有平安才有效益和稳定。严格执行自有ism管理体系。12、技术管理。水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到：高责任、高素质、高标准。13、本钱管理。营运本钱的管理，如燃油价格锁定。当对于人员工资奖金和备件物料采用严控不缩水的管理。14、船舶维护维持保养。承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养。15、保险。承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人。同时参加船舶商业险，和船东互保险。二、对银行贷款方案与建议1、融资比例。承租人：出租人：银行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约本钱，降低了工程的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在工程中尽心尽责，更进一步降低了工程的贷款风险。2、贷款期：*年。相对于承租人方案中的*年，缩短了回收时间，降低了工程风险；*年期满，仍可以有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择继续抵押贷款，条件不变，期限+*年。3、建议相对同期银行基准利率下浮*%，以鼓励出租人。4、设立优次级贷款分类。对于承租人融资的*成资金中，银行的6成资金为优先级贷款，优先受益，优先受偿，优先还款；出租人的1成资金为次级贷款〔相对银行而言〕，次于银行受益，受偿，还款。5、船舶保险。银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第一受益人。6、债权保证。承租人及其股东提供无限连带担保；出租人为借款人，自动尽债权归还义务。7、财权保证。船舶抵押给银行。8、资产管理。由出租人负责对船舶资产管理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船舶租赁资产的管家，处理相关一切事务。9、分局部核实。对于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其管理才能，技术才能，开展前景。对于归还才能，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证归还才能。三、对出租人的租赁方案及建议1、提供船舶总价1成的资金，承当抵押债权归还义务。2、对承租人管理程度、技术才能及营运才能考核。3、对担保人〔承租人主要股东〕担保才能考核。4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务。5、保证船舶租赁工程内部报酬率〔irr〕*%，杠杆租赁irr在*%间。6、利差：与租期的同期银行贷款利率根底上的*间。7、效劳费：*%总船价。计算根据：以租期7年计算，第一年*%总船价；第二年*%总船价，类推最后一年*%，共计*%。支付时间，最正确方式：期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性。8、保险，代收代付。9、公证。建议不作公证或作局部公证。公证作用有三：证明作用；直接强迫执行作用；生效法律要件作用。因船舶有严格的登记管理制度，适用优先使用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限。考虑经济效用原因，故建议不作公证或局部公证。10、租赁性质。从税法角度看属融资租赁；从融资角度看属杠杆租赁。11、设立全资单船公司作为船舶所有人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所有单船公司。第二局部:工程方案书目的：工程运作按步骤分阶段进展，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失。第一阶段任务：确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性。文件名目：1、租赁合作协议书：承/出租人明意愿、表态度，作到保密、或/和排他。-立项类文件2、立项申请表3、船舶技术标准4、承租人/担保人资料5、工程方案设计6、工程内部报酬率测算7、银行贷款方案预案8、工程调查方案书第二阶段任务：核实船舶、承租人/担保人情况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写工程报告提交内审委和银行。文件名目及内容：1、船舶租赁工程报告-分项评分〔附评分标准〕1〕工程简介：-承租人-担保人-船舶-资金安排：合作银行-租赁方案概要2〕承租人分析^p：管理、技术、行业地位、优势3〕担保人分析^p：担保才能4〕船舶分析^p：造船厂、船舶技术标准，船级评述、价格〔购置、二手船处置、船价预测〕分析^p，营运收益5〕细分市场分析^p：-同业竞争-货分析^p-船舶运力分析^p-运价或租金走势市场分析^p-行业收益及前景分析^p6〕单船现金流量分析^p及预测-租金〔运费〕收入分析^p-营运本钱分析^p：船员工资、燃油本钱〔自营运费收用〕7〕银行融资可行性分析^p8〕融资租赁方案分析^p9〕合同主要条款及特别条款约定-承租人违约时，出租人有解约权，同时有对财权/债权追索的选择权-租金逾期处理：宽裕期、撤船、限时反响和沉默权。-经营账户监管-特别时期临时监管营运-承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责。-承租人无解约权-延长租期及提早还款选择权-船舶瑕疵免责-有权在租期间设立抵押权-出/承租人与抵押权人三方协议-船舶登记文件-保险项：商险、pni，油污特别险-交还船约定-所有权转移-优先权、留置权-承租人对租金无追索权10〕工程风险分析^p-法律：注册、公证、优先权-营运：欺诈、失误-环境：污染-道德及信誉：-资产处置：流动性-租金支付风险11〕结论：第三阶段任务：合同的签订及相关事宜协调处理。文件名目：-合同类：1、船舶买卖合同2、光船租用合同3、贷款合同4、担保合同5、船舶抵押合同6、船舶保险合同7、抵押权人、承/出租人三方协议-辅助性文件9、船舶交接书10、商业发票11、卖据12、无债务保证书13、董事会决议：承租人、担保人14、受权书15、船级纪录16、交接船通知书17、付款通知书18、注销证书19、船舶照片及船名申请-证书类：20、所有权证书21、国籍证书22、船体证书23、机器设备证书24、危险品营运证书25、载重线证书26、配员证书27、无线电使用证书28、防油污证书29、吨位证书-图纸类：30、总布置图(ga)31、中/横/纵剖面图32、线型图-承租人〔船舶〕资质类：33、ism证书34、doc证书35、船级检验报告36、管理人员证书第四阶段任务：运营、监管、违约处理及期满所有权转移。文件名目：1、宽租通知2、撤船通知3、提早还款通知篇三：兰雁集团设备融资租赁集合资金信托方案发行机构：山东省国际信托投资产品名称：兰雁集团设备融资租赁集合资金信托方案信托期限〔月〕：1224信托规模〔亿元〕：0.5000资金门槛〔元〕：150000预期年收益率：4.6%5.0%收益描绘：两年期的信托产品第一个信托年度每半年付息一次，第二个信托年度每半年还本付息一次。预期年收益率5.0％。资金运用：融资租赁发行地：济南市用款人：山东省国际信托投资用款工程：购置兰雁集团已有的设备信誉增级方式：张店钢铁总厂提供不可撤销的第三方连带责任担保，同时兰雁集团职工以其持有的兰雁集团的股权质押作为还款保证。推介起始日：20230509推介终止日：20230609效劳：0531-6566858656685365668856566867产品特色：1、收益率高：收益分配周期短，一年期和两年期的预期收益率分别为4.6%、5.0%，两种期限设计，投资者可灵敏选择，信托利益每半年分配一次。2、平安性高：承租人兰雁集团消费经营正常，开展前景很好，有力的保证了租赁费的按时支付。同时张店钢铁厂的第三方连带责任担保、兰雁集团职工的股权质押以及设备超值抵押，都进一步保证了投资者稳定的投资收益。3、保密性好：受托人对委托人、受益人以及处理信托事物的情况和资料将恪尽职守依法保密。4、风险小：设立信托的财产独立于财产管理人的固有财产，不受当事人因经营不善或其他原因此破产清算的影响，实现了信托财产的风险隔离。融资商业方案书商业方案书是企业或工程单位为了到达招商中小企业融资和其它开展目的之目的，在经过对工程调研、分析^p以及搜集整理有关资料的根底上，根据一定的格式和内容的详细要求，向读者〔投资商及其他相关人员〕全面展示企业/工程目前状况及将来开展潜力的书面材料；商业方案书是包括工程筹中小企业融资、战略规划等经营活动的蓝图与指南，也是企业的行动纲领和执行方案。一、商业方案书作用标准的商业方案书通常是企业成功中小企业融资的必备文件之一，商业方案书包含了投资决策所关心的全部内容，例如企业商业形式、产品和效劳形式、市场分析^p、中小企业融资需求、运作方案、竞争分析^p、财务分析^p、风险分析^p等内容，商业方案书不仅对中小企业融资具有重要作用，而且对企业的开展具有战略指导意义。登尼特集团在商业方案书撰写方面的才能得到业内的高度认可，其业务承接数量和完成的质量在业内首屈一指。二、如何撰写一份高质量的中小企业融资商业方案书虽然不少网站提供了大量的商业方案书模板，客户似乎可以根据模板自行撰写商业方案书。但商业方案书制作者最好是专业的投资银行团队，主要因为一般的客户缺乏对投资者要求的准确理解、并且将自身的优势系统准确地表达出来的经历，因此客户自己撰写的商业方案书和专业的投资咨询公司撰写的商业方案书往往在内容到格式上均存在差距，从而丧失时机，浪费各方的时间。尽管我们制作了大量的商业方案书，我们的投资银行经历理论告诉我们，每一个商业方案书都是一个创新。商业方案书的产生和风险投资亲密相关，和纳入根本建立程序的可行性报告不同。国内制作商业方案书实际上不需要任何资质，但高质量的商业方案书制作者的需要有如下才能：1.快速理解客户全面信息的才能，较强的客户沟通的才能任何一个商业方案书制作机构，首先是根据自身的投资银行的经历、丰富的行业知识，全面充分理解客户信息和投资者要求。在这个阶段，投资银行是一个虚心的听众，根据自身投资银行经历确定的获取信息框架，全面理解客户需求和投资者要求。2.行业和市场分析^p的才能行业和市场分析^p对确定工程的盈利前景和竞争策略非常重要，专业的投资银行团队有大量的高程度的投资分析^p师，他们熟悉各行业的市场需求、供给、政策、技术、企业、投资、行业管理的现状和将来开展趋势，这种专业知识使得投资银行团队能从更高的角度，提供更为全面深化可信的信息，这种分析^p往往是定量的分析^p，而不是模糊的语言描绘。行业和市场分析^p才能也决定了一个专业的投资银行团队的工作效率，假设该团队没有这方面很强的才能，往往陷于和客户“不停讲故事”的泥潭。3.对政策和法律的熟悉由于入世和产业调整，中国正处于政策和法律剧烈变动的时期，某些投资行为(例如在某些领域设立中外合资经营企业)尚需要投资方案制定者对中国政策变化有较深化的理解，据以制定符合中国政策的投资方案。对政策和法律的熟悉程度往往是中国的投资银行在国内业务上胜于国外投资银行的地方。特别是中国的外汇管理制度变化较快，对外资的并购、红筹买壳上市和红利汇出的规定变化较快。4.高超的金融和财务知识金融和财务知识是投资银行的根本知识，对商业方案书的制定也具有同等重要性。5.投资银行方案创新的才能投资银行团队经手大量工程，在丰富的经历根底上具有对不同工程提出创新方案的才能，商业方案书的制作过程也是专业投资银行家和客户共享经历和创新的时机，在沟通中知识、经历的碰撞对形成良好的方案具有极其重要的作用。登尼特为多家优质客户介绍国际投资者，为其工程引入全球知名的投资机构。商业融资方案书篇一：商业融资方案书模板工程融资商业方案书主要编制内容1.工程的经营对象和范围2.投资规模3.所需要的融资效劳的规模4.建立周期5.工程收益的主要来(这局部要详细可信)6.工程的年回报率(详细可信)7.工程建立者和经营者的资历(此处也是重要局部)8.其他情况，其中包括是否经主管部门批准，有特殊的工程是否已经办理好特殊手续。是否是国家或者地方重点扶持工程等等第一局部xx工程【摘要】：^p一、公司简单描绘二、公司的宗旨和目的三、公司目前股权构造四、已投入的资金及用处五、公司目前主要产品或效劳介绍六、xx市场概况和营销策略七、主要业务部门及业绩简介八、核心经营团队九、公司优势说明十、目前公司为实现目的的增资需求：原因、数量、方式、用处、归还十一、融资方案〔资金筹措及投资方式及退出方案〕十二、财务分析^p1、财务历史数据2、财务预计3、资产负债情况第二局部xx工程综述第一章公司介绍一、公司的宗旨二、公司简介资料三、各部门职能和经营目的四、公司管理1、董事会2、经营团队3、外部支持第二章xx技术与产品一、技术描绘及技术持有二、产品状况1、主要产品目录2、产品特性3、正在开发/待开发产品简介4、研发方案及时间表5、知识产权策略6、无形资产三、xx产品消费1、资及原材料供给2、现有消费条件和消费才能3、扩建立施、要求及本钱，扩建后消费才能4、原有主要设备及需添置设备5、产品标准、质检和消费本钱控制6、包装与储运第三章xx市场分析^p一、xx市场规模、市场构造与划分二、xx目的市场的设定三、xx产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析^p四、目前公司产品市场状况，产品所处市场开展阶段〔空白/新开发/高成长/成熟/饱和〕产品排名及品牌状况五、xx市场趋势预测和市场时机六、xx行业政策第四章xx竞争分析^p一、有无行业垄断二、从市场细分看竞争者市场份额三、主要竞争对手情况：公司实力、产品情况四、潜在竞争对手情况和市场变化分析^p五、公司产品竞争优势第五章xx市场营销一、概述营销方案二、销售政策的制定三、销售渠道、方式、行销环节和售后效劳四、主要业务关系状况五、销售队伍情况及销售福利分配政策六、促销和市场浸透1、主要促销方式2、广告/公关策略、媒体评估七、产品价格方案1、定价根据和价格构造2、影响价格变化的因素和对策八、销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。九、市场开发规划，销售目的第六章xx投资说明一、资金需求说明〔用量/期限〕二、资金使用方案及进度三、投资形式〔贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等〕四、资本构造五、回报/归还方案六、资本原负债构造说明七、投资抵押八、投资担保九、吸纳投资后股权构造十、股权本钱十一、投资者介入公司管理之程度说明十二、报告十三、杂费支付第七章xx工程投资报酬与退出一、股票上市二、股权转让三、股权回购四、股利第八章xx工程风险分析^p一、资风险二、市场不确定性风险三、研发风险四、消费不确定性风险五、本钱控制风险六、竞争风险七、政策风险八、财务风险九、管理风险十、破产风险第九章公司管理一、公司组织构造二、管理制度及劳动合同三、人事方案四、薪资、福利方案五、股权分配和认股方案第十章xx工程财务分析^p一、财务分析^p说明二、财务数据预测1、销售收入明细表2、本钱费用明细表3、薪金程度明细表4、固定资产明细表5、资产负债表6、利润及利润分配明细表7、现金流量表8、财务指标分析^p篇二：鱼批网商业融资方案书一.公司概况鱼批网是一个立足于福州、辐射全国，并将效劳触角延伸至海外的专业水产品批发网络平台，网站拥有权威、海量的水产品交易信息，全天候提供质优价宜的各种水产品，能在第一时间保质保量地满足公司团体、社会个人对于水产品的消费需求!始终坚持以诚信、专业、快捷、平安的效劳理念，真诚为全国各地广阔商户提供优质的水产品货，致力打造国内一流的水产品批发网站。和传统的三天打鱼，两天晒网不同，鱼批网以现代科技为支撑，依靠互联网无往而不通的便捷，成功实现了传统水产交易的网络运做，将各种水产信息适时快速地予以上传公布，让客户无论身处何地，都可以借助各种无线电终端设备(如手机)，随时随地、畅通无阻地阅读网页，进展水产品的____、洽谈、订货、购置等事宜!为了保证交易质量，鱼批网建立了一整套人性化的效劳体系，让客户不但能在网上选到自己中意的水产品，而且完全免除了物流方面的后顾之忧：鱼批网与福州当地众多车队建立了良好的合作关系，专业，快捷，高效的物流团队会在最短的时间内，把最新颖、最放心的水产品送到客户身边!同时，为了减少客户的资金风险，鱼批网支持第三方交易，即利用类似支付宝、百付宝等平台参与到水产交易过程中，网站在接到平台的相关的打款提示后，第一时间内保证发货，而客户在收到货后资金才真正划入鱼批网账户。目前我们的销售网点已遍布全国各地，并网罗了全福州的所有货，通过在线下单、网银支付、第三方担保的交易方式，力求在第一时间为广阔商户提供平安、快捷、便利的一站式批发供给。二、经营范围鱼批网是国内首家大型的水产批发网上商城，同时也是一个代购代销的平台。在网站上不仅可以销售我们自己公司的产品，还可以代购代销各地水产公司的产品。三、产品介绍鱼批网批发的水产品种类繁多，可以最大限度满足商家的需求，目前网站发布出售的产品主要有活鲜产品、冰冻产品和加工产品三大类。四、市场背景分析^p与开展机遇1、平台背景与优势分析^p近年来，随着科技信息技术的不断开展和更新，社会开展的不断加快，传统的商业贸易市场逐渐显现出它的一些局限性和缺乏，而电子商务却得到了突飞猛进的开展。电子商务通常是指是在全球各地广泛的商业贸易活动中，在因特网开放的网络环境下，基于阅读器/效劳器应用方式，买卖双方不谋面地进展各种商贸活动，实现消费者的网上购物、商户之间的网上交易和在线电子支付以及各种商务活动、交易活动、金融活动和相关的综合效劳活动的一种新型的商业运营形式。以欧美国家为例，可以说电子商务业务开发的如火如荼。在法、德等欧洲国家，电子商务所产生的营业额已占商务总额的1/4，在美国那么已高达1/3以上，而欧美国家电子商务的开展也不过才十几年的时间。在美国，美国在线(aol)、雅虎、电子港湾等著名的电子商务公司在1995年前后开场赚钱，到2000年创造了7.8亿美元，ibm、亚马逊书城、戴尔电脑、沃尔玛超市等电子商务公司在各自的领域更是获得了令人不可思议的巨额利润。据《guide2023中国互联网调查报告》，2023年c2c电子商务网站交易规模将到达678亿元人民币，增长率为62.5%。面对如此宏大的市场前景，除开资金雄厚的大型公司，许多个人和企业也试图打破传统网络交易平台营销的形式，建立个人购物网站，推广独立品牌，以图吸引更大规模的客户群体。显而易见，将来正真的商贸市场将离不开网上销售。目前，许多传统的消费型、加工型等各类企业已经意识到网络贸易的重要性和不可替代性，纷纷参加电子商务行列。而鱼批网在这一方面，史无前例地走在了水产品网上批发的前列，把握了先机，占据了优势，是国内首家真正实现水产网上批发的大型商城，短短两个月的运营，就已经有数十个订单，完成的订单有三十个左右。假如不是资金链的断缺，可以完成更多的订单，鱼批网不做零售，操作的都是大单，每一单至少35吨起批(针对冻品和加工品，活鲜例外)。2、产品市场背景与优势分析^p提到水产品人们就会想到鱼、虾、贝、蟹等，特别是鱼肉，容易咀嚼、消化和吸收，是老人、儿童非常喜欢的食物。由于水产类食品味道鲜美和具有极高的营养价值，受到越来越多人的欢送。据结合国粮食农业组织称，经数据统计，2023年全球水产品进口额为1047亿美元，出口额为995亿美元。亚洲是全球水产品进出口贸易的重要地区，2023年进口额为326亿美元，出口额为340亿美元，其中____在2023年后，以145亿美元的进口额，超过美国的141亿美元，重新成为水产品进口第一大国。2023年____的优质水产品出口额为16亿美元，美国为45亿美元。中国以122亿美元的出口贸易额，仍位列全球第一大水产品出口国，进口额也到达了84亿美元。世界有有如此庞大的水产品贸易市场，中国有有13亿人民，你完全想象得到这个市场有多大，有多广，而针对目前这样一个信息时代，鱼批网走在了水产网络交易与批发的前列，有效抓住了最有利的因素，在各种优势条件下我们坚信，鱼批网的开展前景不可估量。五、公司战略与施行方案水产品批发市场在水产品流通中发挥着重要作用,是进展水产品批发分销业务的平台,是连接水产品产、供、销的桥梁。然而,当前我国的水产品批发市场还处于由传统集市型市场向现代化的批发市场过渡的阶段,存在交易方式落后、盈利才能差、规划布局不合理、效劳功能单一、管理制度不标准等一系列的问题,不能形成水产品经营的规模优势,无品牌、无品质,这种经营方式难以对水产品流通起到辐射和带动的作用,也阻碍了我国水产品批发市场向现代化方向开展。而归根结底,这些问题的根就在于我国水产品批发市场缺乏行之有效的开展战略,因此,本网将着重探究合适鱼批网水产品批发长期持续开展的各项开展战略规划。目前正值中国水产品行业大变革、大开展的时代，在当前经济形势下认识局势掌控方向，我们将对水产品行业所受到的影响和将来的开展态势予以翔实的剖析，立足于鱼批网的长远开展，对水产品行业在详细工作中的打破进展行之有效的积极研究。努力把鱼批网做大做强，做成水产品电子商务的楷模，最终将其做成在中国乃至全世界极具影响力的水产品网上批发大型交易市场。六、管理团队鱼批网的团队主要构造如下：1、采购部。有专业的采购人员，对每天福州的到货情况了如指掌，能严格把关好水产品的质量。2、市场部。每天都在分析^p客户的需求，每时每刻都在把握市场的脉搏。3、销售部。有多年的销售经历，能处理好销售过程中遇到的各种各样的问题。4、客服部。人性化客服作为直接面向用户的客服人员，是公司的一扇窗口。公司非常重视客服工作的质量，为客服部安排严格、专业、高标准的统一培训。5、技术部。负责网站的更新和推广以及广告条幅的设计。七、风险与对策优势：鱼批网是国内首家真正实现水产网上批发的大型商城，开拓了网上水产交易的新领域，目前在这一新市场竞争小。水产一般难以在网上交易，鱼批网做到了，这是一个很吸引人的亮点，在上面进展的信息发布和鱼批网进展的代理交易可以轻松找到更多客户。优势：由于越来越多的商家在鱼批网上进展选购，鱼批网的现金流已缺乏以垫付那么多代购代销的货款，在等待资金回笼的过程中，会失去一些客户。时机：鱼批网如今只要能得到有商业头脑的客户的加盟和支持，就可摆脱现金流不够强大而失去局部客户的场面，就可日益壮大，收益更多。解决方案：融资。八、融资方式1、卖单。把代购代销的订单拿出来卖，鱼批网和投资者各投一半货款资金，利润各得一半。或者按比例投资和回报。无需做库存，现买现卖，货的质量由鱼批网把关，风险也由鱼批网承当，每一单的周期平均在一个星期。也就是说，一个星期后就可以连本带利一起回收。每一车货要垫付的资金在30-100万之间，利润也在3000-15000之间。2、进货。从国外进货，利润相对较高，但风险也较大，要做库存，还要赌一个月后的行情。各投一半资金，由鱼批网负责销货，风险由鱼批网和投资者一起承当。每一单的回报周期大概在一个月到一个半月。遇到行情好的时候，一个柜就能赚十几万。九、融资的好处1、用现金去采购，完全可以拿到比别人更低的单价，供货商最喜欢做的，便是现金生意。也就是说，用现金去拿货，将有更大的利润空间。2、鱼批网上有做不完的订单，有资金融入的话，就会大大增加产品的销量。销量一做起来，将会抢占大量的市场份额。以后比较乐观的前景是：不单客户离不开鱼批网找货，供货商也要依赖鱼批网销货甚至通过鱼批网找国外的货。3、资金够雄厚时，可以做库存，可以炒行情，可以开市场档口，可以搞加工厂，甚至可以开展捕捞船队，我们有信心在水产领域越做越大，越做越强!4、这是互利双赢的合作。可以短期合作，也可以长远合作。篇三：酒店商业融资方案书第一章总论*工程概述〔一〕消费群体构成当前，中国群众旅游的开展，异地商务、公务等交流日益频繁，为星级酒店的开展打下广阔的市场根底。中国星级酒店接待的住客，既有国内客人，也有入境客人。据国家有关方面的统计，2023年入境过夜旅游者为4991万人次，比上年增长6.6%；国际旅游〔外汇〕收入339.49亿美元，比上年增长15.9%。国内旅游者为13.94亿人次，比上年增长15.0%；国内旅游总收入为6230亿元，比上年增长17.9%。显然，星级酒店就是为他们效劳的。无论是为了商务、公务、会议或者展览，还是为了观光、购物、度假或者是探亲访友，抑或是为了经济、文化、体育等等的交流，他们都是酒店的顾客。有关资料显示，2023年，中国星级酒店住客中，商务散客占43%；公司协议客户占22%；会议团队占5%；旅行团队占4%；休闲散客占8%；其他占8%。从2023年与2023年的比较中，可以发现，虽然中国酒店的住客构成在总体上没有过大的起落，但是其变化也不容无视。比方商务住客的增长，就是值得非常注目的。虽然不少入境的外国客人常常选择在星级酒店下榻，但是国内住客目前仍然占着绝大多数〔为88％〕。〔二〕国内目前连锁经济型酒店连锁经营的开展趋势。目前中国目前共有星级酒店11828家，客房平均出租率为60.96%。值得注目的是，星级越低、价格越低的内资星级饭店，反倒出租率越低(其中三星级出租率为61.21%；二星级出租率为57.11%；一星级出租率为49.60%)。其经济效益也不甚理想，其中占星级酒店95.36%的11828家内资饭店，几乎全面亏损，有25个省市的内资星级饭店的平均利润均为负数。相形之下，中国经济型酒店却是一片光明。另一份正式资料显示，中国经济型酒店，2023年的平均出租率为89.0%，2023年的平均出租率为82.4%；2023年的gop竟然高达44.47%。经济型酒店在今后的开展中可以更有利地享受到如下的开展机遇。a：居民出行的增长。b：奥运商机。2023年是北京筹办奥运会的决战之年。根据有关要求和测算，2023年奥运会期间，北京的星级酒店将到达800家。而据此前不久的统计，目前北京地区共有住宿接待单位4761家，客房28万间左右〔其中星级酒店658家，客房11.2万间〕。缺少的142家酒店的空白，有关方面希望主要通过改造和晋级现有非星级酒店来填补。*工程提出的背景及必要性我们先从酒店和酒店式的公寓，从酒店的投资、金融管理、融资方面来谈。有个大的方向：能以中国酒店市场的一个宏观角度，先来做一个大纲性的讨论。在2023年之后，北京的酒店市场还是有相当的时机存在的。这是一定的，因为北京的酒店是政治中心、经济中心，目前加上外来人口已经有差不多有1700多万人了，无论如何，这么大的一个人口的城市，它有它的一个容量。因此，中国的地位在这几年正在大力的开展，所以从这方面我们是比较慎重的、积极的来看这个事情。北京，沉着量方面的开展空间和潜力是相当大的。就此而言，在全中国开展的时候，上海、北京是几个主要的重点开展城市之一。无论是2023年的奥运会还是2023年的上海世博会，都给酒店的管理公司创造了很多开展的时机。但是，总体来讲，在选择酒店的时候，就像选择地理位置上面，我们还是非常关注的。到最终，还是回到一个方面，就是投资回报。我们不是说开酒店是为了奥运会开，也不是说为了世博会开。做酒店的投资回报期要按照国际惯例来说是四年，所以这个不是短期的。很多酒店集团如今还在积极的开拓过程当中。相信这个时机对于大家来室都是一个很好的开展时机。所以我们认为北京在中国还是属于一线的城市，这两个城市假如从全球的经济上给它定位的话，应该是国际级的大都市。因此将来不要担忧酒店过剩的问题，某些酒店可能经营不好。从货币角度出发：人民币的升值有一个力大于臂的问题。总体来说应该是力好，但是到了一定的程度力就不好了。这是一个不利的因素，为什么？因为中国东西假如变的太贵了，国外的旅游者就很难进来。但是目前对于投资者，对于中国一个低本钱的市场。那么所有的合作伙伴、业主、基金、同行都愿意到这边来投资。特别是外地投资进来了以后，由于这是一个双收的投资工程，但是随着人民币不断的增长，最后和美元一比一了。*可行性研究的根据和范围2023年1-10月全国房地产投资额为14610.6亿元，同比增长24.1%，增幅与上月持平；商品房施工面积169840.7万平方米，同比增长18.8%；新开工面积59847.5万平方米，同比增长18.1%；开工面积25790.5万平方米，同比增长8.5%。供给类指标本月累计同比增幅均与上月持平。国家土地供给仍然偏紧，存量土地充分释放。1-10月份土地购置面积26827万平方米，同比减少了2.6%；土地开发面积18390.7万平方米，同比增长38.6%，增幅较上月进步了4.6个百分点。*主要技术经济指标一、工程的投资总额预算1、财富西环大厦二、三层的总体投入面积为3300平方米，房屋的租金为3元/天/平方，那么大厦的房屋日租金为9900元，年租金为9900元/日*365天=3613500元。2、酒店投资总体装修费用：酒店总体投入面积为3300平方米，按照每平方米1500元人民币的标准〔包括房间装修费用及家电、家具的配置费用〕，那么酒店投资的总体装修费用为500万元。装修费用均摊10年，按每年为总体装修费用的10%计算，那么每年均摊的装修费用为50万元。3、投资装修总体费用向银行贷款，每年向银行支付的利息为60万元。4、同样，投入的设备费用〔包括空调设施等酒店的根底设备〕约为240万元，费用均摊10年，每年为总体费用的10%计算，每年的设备费用为24万元。5、员工费用：酒店投入使用35名员工〔一般性的效劳人员和管理层人员〕，按照平均工资1800元/人，那么一年的员工费用为35人*1800元/人*12个月=756000元。酒店第一年投入的本钱计算为：3613500+500000+600000+240000+756000=5709500第二章市场调研及前景预测*本工程与其他工程相比较的优势分析^p本工程简介：〔拟在北京财富西环大厦中二、三层设立欧姆龙戴斯酒店〕a、美国戴斯酒店集团的品牌价值所在：美国戴斯创立于1970年，有超过35年的品牌历史，在全球15个国家内拥有超过160，000间各式客房。每天有超过200，000位客人住宿于daysinn。名列《hotels》杂志全球酒店品牌排名第5位。b、戴斯酒店的所拥有的经历丰富的管理团队：戴斯中国拥有一支高素质，经历丰富的酒店专业人才组成的团队。强大的团队，辅以戴斯品牌，对于酒店进展全权管理，一定可以使您的酒店获得应有的成功，并在酒店业占据应有的地位。c、财富西环优越的地理位置：〔1〕财富西环鼎立于北京市政规划中的四大交通枢纽之一，北京西二环门户之西南金角，北接西二环路，东连南二环路，西通丽泽城市核心道路，南行京开高速，距北京内城东西干线两广阔街和长安街仅几步之遥。入那么数分钟进抵都市核心，出那么瞬间转换方位经纬。携金融街商务繁华之伟力，以坐被朝南的宏大气度，强势辐射金融街，长安街腹地。财富西环位于西二环枢纽位置，西衔丰台区重点规划开展区域丽泽商务区，其中丰台俗称是北京主要的陆路码头。南靠北京南站-亚洲最大的铁路交通枢纽，2023年即将投入使用。北临厚积勃发的新型办公商务区广安门商圈，西街正在建立的华北地区最大商品物流中心和分销中枢的马莲道商务中心的节点，以财富西环为焦点，三大商圈各显神通，围合聚拢财富西环，更兼有金融街丰厚商务底蕴的强势整合，西南二环大区域开展的格局脉络明晰可见。〔2〕地理优势，交通方便：5路、49路、340路、351路、410路、423路、603路、716路、717路、800路、819路、939路、962路、运通102、运通202，步行1分钟就可到达公交车站。d、周边配套设施完善〔1〕水电设施齐全外周边还有美廉美超市、超市发超市、华联商场、家乐福购物中心、菜百商场、华普超市、百盛、青年湖商场。〔2〕邮局：丽泽路邮电局、中国挪动通信大观园店、中复电讯商场(右安门店)、广安门南滨河路邮局。〔3〕银行：工商银行、中国银行、交通银行、农村信誉社、中信银行、民生银行、中国光大银行。〔4〕旅馆、饭店：环海宾馆、丽泽宾馆、北京哈特商务酒店、新时代大酒店、大观园大酒店、诺林大酒店、中环假日大酒店、龙宾馆、万隆宾馆。〔5〕餐饮、娱乐、休闲：海阔天空康体俱乐部、恒通食府。〔6〕教育设施：中央音乐学院、首都医科大学。〔7〕写字楼：中国新纪元大厦、宣兴大厦、德惠写字楼、中经信国际大厦。〔8〕公园及旅游景点：万泉公园、五芳亭公园、大观园、牛街礼拜寺、北京西客站。〔9〕酒店地处交通便道，存在着广阔的客。*国内同行业经济型酒店相关数据比较〔1〕投资门槛较高加盟300万起与很多可供加盟的特许工程相比，经济型酒店让诸多有意参与其中的投资者望而却步，很重要的一个原因就是它有着较高的准入门槛。见下表：品牌前期工程投资总额锦江之星750万～1250万元〔以建筑面积5000平方米*2000元/平米计算，含土建、营运准备〕如家快捷约594.5万元莫泰168约800万~1000万元速8338万~538万元〔以100间房，每间房改造费用3万～5万计算，加上38万元加盟金〕格林豪泰约500万～700万元锦江之星的品牌使用费是根据加盟店的设计客房数，按3500元/间计算〔推广期间优惠以2500元收取〕；此外还将收取20万元技术效劳费作为锦江之星为加盟者提供建立方案、人员培训、总台管理软件、管理与业务形式手册、开业指导等各项效劳的费用。这些都是小头，更大的资金压力来自物业投资--按锦江之星的标准，新建门店每平米投资大约为3500元，而改造门店也约需1500～2500元/平米，这样一家锦江之星门店的投资额在1000万元上下。如家快捷的前期投资主要分为几项：不少于50万元的物业改造资金、30万元的一次性特许品牌使用费、10万元的特许加盟保证金不低于50万元的流动资金以及为期约占四个月的工程筹备期管理费，每月1万元。需要指出的是，其中10万元保证金并不需要扣押至合约完毕，而是在合作一年之后便可以得到有息返还。在各特许品牌中，莫泰168是开展加盟业务较晚，也是加盟店最少的连锁品牌之一，目前只有南通、无锡、宁波3家加盟店，上海市内的加盟店尚未面世。莫泰连锁旅店的营运总监许铮铮表示，在本市加盟一家莫泰168经济型酒店的投资总额在800万～1000万元。与其他品牌相比，速8在前期投资上有更为细致之处，除去38万元的特许品牌使用费外，速8根据所改造物业的原先用处，平均至每间客房的改造费用也会有所不同。如，之前物业用处为写字楼，那么摊到每间客房的投资费用为3万～5万元。格林豪泰在计算前期投资时也有其特别之处，即特许品牌使用费以房间数的不同而有所变化，以100间为例，加盟金在四五十万元，前期投资总额在500万～700万元。以上计算都是以改造现有物业为准。〔2〕每月管理收费上下浮动各不同在一次性支付数额较大的前期投入之后，作为连锁体系中的一员，享受品牌、管理、销售、培训等方方面面的支持的同时，加盟者每月也需支付一定的费用于连锁体系。从目前理解的情况，各品牌在每月收取管理等费用的比例上也有不少出入。如下表：品牌每月上缴支出锦江之星加盟管理费为年营业收入的3％如家快捷收酒店总收入3％为特经效劳费，收酒店总收入3％为特经管理费莫泰168营业收入的5％～10％速8营业收入的5.6％，每年变化格林豪泰营业收入的3.5%～6％不难看出，每月统称加盟管理费的收取主要分为固定和浮动两种。浮动的加盟管理费收取方式对于投资者而言，就像一把双刃剑，在经营状况不假的情况下，有理由向总部提出要求下浮；但在供销两旺的情景之下，也就必须承受特许方进步管理费的要求。〔3〕?回收投资较快〔五年左右实现〕作为一项高额支出的加盟行为，投资者最为关心的便是资金风险和投资回报率的问题。就现阶段而言，尽管资金门槛较高，但是较快的投资回收周期正是吸引投资者跃跃欲试的一种重要原因。从所得的数据来看，对于非自建性质的经济型酒店而言，一般在5年左右便能回收前期投资，一些地段上佳的单个门店，仅仅开张一年半的时间内，就已将资金全部回收。同时，这也说明，不同的地理位置对于投资回收的周期也有一定的影响。品牌投资回收期锦江之星租赁工程4～6年，新建工程8～10年如家快捷5～6年莫泰1682年半～3年半速83年～4年格林豪泰5～6年各个不同品牌的经济型酒店对于投资回报周期的得出来于他们对年投资收益率的估算。下表是如家酒店以一家建筑面积3450平方米，100间客房，年平均出租率85％，平均房价170元，特许5年期为例的模拟收益。从房价和年平均出租率等数据来看，这一表格的计算比较保守。工程名称主要费用年均销售收入100间客房85％170元365天＝527.43万元年均经营毛利润率55％年均经营毛利润527.43万元55％＝290.08万元一次性品牌特许费〔5年〕30万元/5年＝6万元装潢装修费〔10年〕350万元/10年＝35万元设备购置费〔5年〕100万元/5年＝20万元特许经营主要费用〔管理、效劳〕527.43万元3％＋527.43万元3％=31.65万元房产年均折旧费或租赁费100万元/年〔或3450平方米0.8元365＝100万元〕营业利润290.08万元－6万元－35万元－20万元－31.65万元－100万元＝97.44万元营业所得税金97.44万元33％＝32.15万元税后利润97.44万元－32.15万元＝65.28万元年投资收益率65.28万元/〔350万元＋100万元〕＝15％速8的投资回报周期比方家缩短一半，也是由于速8对于年投资收益率的预估相对较高，在33％左右。从各连锁品牌对于投资回报周期的估算，加上前文对于前期投入的比较，投资者不难推算出各品牌经济型酒店的平均年投资收益率。第三章工程定位*主题及功能定位〔美国戴斯酒店集团对于酒店式公寓和产权式酒店合作工程要求〕酒店式公寓和产权式酒店开发商〔业主〕至少持有工程产权〔房间数量〕的50%以上，也就是说小业主的总体产权最大不超过50%，并且要求小业主必须把所有产权以反租的形式交还给酒店开发商，酒店集团拥有所有经营权，这样便于集团统一管理。*功能定位欧姆龙戴斯酒店定位中国首家行政商务酒店，酒店内部设置商务信息港系统，从单一的酒店住宿、餐饮效劳的根底上增加行政商务的拓展效劳。详细设置为：对于入住酒店的客人从车站、机场接送，接送到指定客房，酒店设置方便的办公客房可以方便客人进展商务会客与会谈，装备专门的行政人员方便客人的办公。我们将委派员工去____参加商务培训，学习管理理念，表达我们的增值效劳。*工程建立方案及规划设计定位及价格定位1、根本设立客房96间，客房平均收费380元/天，那么一天的营业额为36480元/天，合计一年的房费收入为13315200元，考虑到其他因素，按房费的70%计算，那么一年的房费收入为9320460元。2、每年的房费营业额为932万，那么每天的收入为25500元/天。3、每天本钱消耗：酒店第一年的投入本钱570万，每天的本钱消耗为15610元。4、每天房费的实际收入为：房费收入-本钱消耗=25500-15610=9890元。5、酒店每年的年投资收益率为35%*入市姿态及推广时机定位1、工程方案融资金额350万。2、投资回报年利息20%。3、投资对象为公司或个人。4、赠送全国戴斯酒店免费住宿一周〔标准间客房〕，享受戴斯酒店终身入住7.5折扣,以及系列的折扣卡。5、投资担保人：美国戴斯酒店根本融资设想：方案融资金额为350万元,戴斯酒店共方案设置100间客房,方案将局部房间抵押给投资的融资方,酒店的经营管理权全权委托给美国戴斯酒店管理,经营,融资方得到规定的年利息的融资回报。*销售定位北京举行的大型会展、商务会议，培训机构场地租用；*管理定位我们期待有投资酒店管理经历的人来投资戴斯酒店这个工程，来和我们共同合作。第四章营销策略*宣传主题概念在宣传、设计方面，以一组气势磅礴和经典唯美的自然画面导入，抱定为顾客提供恒久优质的效劳；为员工提供可以充分展示才华的平台；为股东创造不断增长的投资价值，为建立和谐社会奉献更多的力量的使命，铸造高雅品位、卓越超群的企业形象，弘扬优良的企业精神。先入为主地给观众的耳目注入豪华及温馨的第一印象；酒店的高雅、卓越的品质、各档次的设施及功能，导出酒店设施完善的设置、完美的设施与文化的结合、效劳人员的娴熟动作、优美的环境、体贴入微的效劳等、不同档次不同套房得享受，让人尽情体验品位生活的无限魅力，目眩神迷中儒雅非凡，俯拾即是，不取诸邻。各种档次的客房，高贵典雅，配套齐备的设施淋漓尽致。海内外贵客、商人承受超值的效劳，令贵客享有高人一等的感受。*阶段控制的效果筹建阶段〔1〕开业前的内部设计及内部装饰高质量的内部设计及装饰将会吸引更多的宾客，美国戴斯酒店集团〔中国〕将为酒店在内部设计及装饰方面提供咨询效劳，以确保工程内部设计及装饰的饿优异品质。1、设施布局与流程要求提供合适酒店运做的内部设施标准与流程要求2、初步概念设计要求连同工程设计单位完成初步设计图纸〔2〕开业前的工程业务咨询美国戴斯酒店集团〔中国〕拥有一支在中国五星级酒店工作多年的专家队伍，可以为酒店工程提供工程技术方面的专业意见以确保在酒店营业后为业主在保养及维护方面节省大笔的资金。〔3〕内部设计机电要求方案连同内装设计单位完成设施内部机电设备布局方案〔4〕系统咨询意见连同机电设计单位完成工程机电系统设计方案，包括：消防、平安设计；强、弱电系统设计；空调系统设计；供、排水系统设计；垂直运输系统；水处理系统。〔5〕工程协调和验收美国戴斯酒店集团〔中国〕将在酒店工程施工进展和工程验收过程中提供国际质量标准以保证业主的投资。1、施工现场协调协调业主、设计单位、施工单位和经营部门，帮助各方面建立畅顺的沟通渠2、施工进度监视根据工程进度帮助施工单位和经营部门互相配合，以确保酒店顺利开业3、设备调试确保设备的准确调试与试运行的顺利进展4、工程验收与有关经营部门配合，按照方案安排设施验收并提出验收报告运营阶段管理公司负责酒店总经理、财务总监等酒店高层管理人员的委派，以及高层管理人员的工作职责认定，在酒店运营中随时承受业主方对酒店高层管理人员的工作考核的反响意见。美国戴斯酒店集团〔中国〕将负责确保酒店到达并保持国际酒店管理和效劳水准，并根据市场情况确定酒店销售策略，最大限度提升酒店营业收入、控制运营本钱从而到达酒店经营利润最大化。*外发式宣传策略1、楼书主要用于对新酒店概念和新生活概念的引入，描绘以自游人身份于都市的种种优点，并详尽介绍工程周边的众多有利资，以激发潜在客户入住的渴求和憧憬。本楼书的主要发送对象为到现场看房者、专门的促销活动中到场的客户、针对性的重端客户，以及已经入住的酒店客人。形式：12开铜板纸精巧册子内容：●自游人新概念的优点和特色描绘●介绍工程的大环境优势●北京旅游交通设施及收费、旅游效劳工程及收费、景点娱乐工程及收费、主要旅游度假酒店分布及收费等旅游常识介绍●国外酒店式公寓的特色和优势介绍折页楼书折页式的楼书主要用于不集中的广泛宣传，目的是为了传输工程的上市信息，以较粗浅化的内容和形式初步引起目的客户的关注，并产生进一步理解的兴趣。形式：●大折页●设风琴袋放置插页〔每张插页一个内容〕内容：●大折页简单介绍工程的位置、周边有利资、规模、配套、物业管理、开展商实力等内容。〔标题式，简洁形式为主，主要为帮助客人回忆工程的优势和特色〕●风琴袋插页平面图、价目表、销售方式、附加值优惠。单张与大折页的内容一样，但可更加简单。沙盘模型●大模型：固定在工程地使用，比例和尺寸可根据展厅空间制订●小模型：目的市场展销会使用，以易于搬运为原那么上述形式可考虑选择有灯光的形式，以加强效果。展板●规格以60c____0cm的标准尺寸为宜，可做7-8块左右〔为墙挂式，轻质，泡沫材料〕。●内容地理位置、周边资介绍、工程概念介绍、酒店配套设施及标准套房平面图及装修标准。*资金方案〔见表4〕第五章财务评价与社会效益分析^p*盈亏平衡分析^p本工程可销售的总面积为3300平方米，由前一章分析^p得知本工程总建立费用为500万元，故此，本工程盈亏平衡点为：盈亏平衡点=总建立费用/总销售收入=a%就是说本工程假如实现了a%的入住率就可以保证本工程的总投资本钱全部回收。*赢利预测〔见表4〕*敏感性分析^p假设销售价格不变，单位本钱费用增加1%，即每单位本钱比较定单位本钱增加1%，开发利润比较定利润降低1.9%。因此，销售价格的变动是影响本工程投资风险的最敏感性因素，而本工程的总本钱费用的变化也是本工程投资风险的关键所在。*社会效益分析^p本工程的成功开发，可以改善北京小周边的综合环境，启动社会闲置资金，增加就业率，对促进旅游及消费起到双重积极的作用，同时也为北京市经济型酒店的开发和运作提供了珍贵的经历，为北京酒店地产创始了一条新的开展思路。这也是本工程的社会效益所在。金融资产业务营业税工作方案随着我国金融市场的逐步完善，新的金融工具和金融运作方式不断出现。其中金融机构对不良资产进展打包处置从无到有，从限定在国家方案内由四家资产管理公司垄断进展开场，逐步形成企业自主的多元开放的市场运作形式。每年都有数千亿的不良金融资产被打包出售，相应地有众多的单位和个人参加了这一新兴行业“淘金”。由于贷款活动中以不动产作为抵押比较受银行青睐，因此在不良资产处置中比较多地涉及到转让土地使用权和销售不动产营业税问题。在债务人、银行、资产包购置和处置人、不动产购置人之间，涉及多少道营业税，能否差额计税，如何进展扣除凭证管理，仁者见仁，各有各的理解。一、金融资产包与抵押的根本含义：〔一〕任何行业都是有风险的，以信誉为核心的金融体系