UV产品网上银行及资金接口

U8V11.0产品培训—网上银行用友软件股份有限公司U8产品管理部杨力2012年10月27日课程提纲网上银行产品综述网银适配器网上银行产品接口应收与网银、出纳网银与出纳网报与网银、出纳1.1产品综述－应用背景市场环境信息和网络技术不断进步，银行推出的一种电子化交易的中间业务。网上银行的支付业务特点：成本相对低廉、方式便捷灵活、打破了时空限制。网银用户数和交易量高速增长，网银业务已经成为银行向企业提供服务的主要渠道。银行大力推广“银企直联”，以促进客户的银行交易量。企业需求企业自身管理要求：效率、安全、准确、及时监控资金状况；对于集团企业，多个开户银行多网银账户资金的上收、下拨、监控；1.1产品综述–产品形态从应用角度看1.2网银适配器什麽是网银适配器？

网银适配器（UFBank）的主要作用是作为业务系统与银行系统连接的桥梁。UFBank屏蔽了不同银行数据格式和连接方式的不同，将其转换成统一的数据格式（用友内部标准格式）和连接方式，业务系统只与内部标准接口打交道。网银适配器产品的展现？

在UFBank中，没有涉及太多业务处理。只有银行参数配置、测试界面外。在实际运行时没有可见界面。1.2网银适配器-应用准备签署协议–涉及用友\客户\银行企业与银行及用友签署《XXX银行三方服务协议》；与银行签署《XX银行网上银行服务协议》，并填写相关业务的《申请表》及相应的授权通知书。银行向用友提供数据接口，用友向银行提交开发计划并组织与企业的实施。银行、企业、用友共同进行测试和投产前验证。验证无误后正式开通银企互联网银应用。1.2网银适配器-安装

安装系统环境安装网银适配器配置网银适配器部署银行直联客户端测试银行人员负责，由银行技术人员安装，调试用友负责，安装，配置、调试用友、客户及银行人员三方联合调试1.2网银适配器–参数配置网银适配器设置：以工行普通版的配置为例，网银适配器安装完毕之后，双击C:\ufbank文件夹下面的UFBankConfig.exe，可以进行网银适配器设置：银行服务器IP是设置工行指定银行服务器所在机器的IP地址，“余额查询”中的IP地址为配置网银适配器的机器的IP地址，系统默认为127.0.0.1，此地址为本机的IP地址

1.2网银适配器–U8支持的银行银行对公对私中国工商银行YY招商银行YY中国建设银行YY中国光大银行YY深圳发展银行YY中国农业银行YY中国银行YY上海浦东发展银行YN交通银行YY民生银行YN华夏银行YN兴业银行YN中信实业银行YN日本瑞穗实业银行YN日本瑞穗实业银行大连分行YN日本瑞穗实业银行上海分行YN广东发展银行YN北京银行YN三菱东京日联银行（中国）有限公司YN重庆银行YN渤海银行YN齐鲁银行YN宁波银行YY中国邮政储蓄YN1.3网上银行-系统应用流程

1.3网上银银行-基础设设置-银行账账号此银行账号应当是企业开通的网银账号设置网银账号的核算信息，便于后续生成凭证1.3网上银银行-基础设设置–交易单单位应用场景启用网上银行对外支付时，需要将客户、供应商、个人做为统一的交易单位，设置对应的收款账号信息。应用特性首先设置交易单位分类，客户、供应商、个人等；分别将客户、供应商、个人档案引入，并设置对应的收款账号；在付款单中，供应商已设置为交易单位，将默认从此取对方的收款账号；企业在费用报销业务中，使用网银给员工支付报销款时，需要将个人设置为交易单位。1.3网上银银行-系统参参数应用场景实际业务中有些银行的网银格式存在一个银行多个网银版本、同种业务存在多种执行方式等情况，因此在进行支付业务前，客户要根据自身情况设置相应的参数在与银银行签签署协协议实实施银银企直直联业业务时时，一一定要要明确确使用用的版版本1.3网上银银行-对公支支付应用场景一用于企业直接对外支付结算款项。手工填写支付单，系统生成凭证传递到总账总账+网银应用场景二与应付（应收）系统集成，通过网银结算货款；付款单导出生成支付单，在网银系统支付总账+应付+应收+网银1.3网上银银行-对私支支付应用场景企业给员工支付各类报销款项；网报系统付款明细数据，生成对私支付单；总账+网报+网银注意事项目前支持对私支付的银行比较少（工行、招行、农行、中行）付款账号与收款账号必须隶属同一家银行1.3网上银银行-集团支支付应用场景集团公司上级单位为下级单位拨款；1.3网上银银行-支付状状态确确认应用场景支付状态确认功能提供与银行在线实时查询单据的实际支付结果。由于银行受理支付申请和处理支付申请的转账有一个时间间隔，在向银行提交了支付申请后，还需要与银行进行实时查询，以确认单据的实际支付状态。1.3网上银银行-支付状状态变变更应用场景在网上支付交易中，如果银行返回的支付状态为“提交成功”、“提交不明”或“支付不明”，为防止重复支付，用户需要直接与银行沟通确定该交易是否成功，并根据确认结果在【支付变更】中修改此单据的支付。变更支付成功：单据支付成功，可以后续业务操作变更支付失败：退回可以重新提交银行总结避免多银行行同时时实施施；；网银的实实施最最好不不要放放在年底12月月；客户、银行行、用用友三三者需需责任任分工工明确；；目标客客户的的选择择；报价；；未来趋趋势：：电子票票据第三方方支付付整合合公务卡卡结算算、报报销课程提提纲网上银银行产品综综述网银适配配器网上银银行产品接接口应收应应付与与网银银、出出纳网银与出出纳网报与网网银、、出纳纳2.接口关关系2.1应收应应付与与网银银、出出纳应收应应付系系统已已审核核未制制单的的付款款单，，可以以导出出到网网银，，生成成未复复核的的普通通支付付单；；在网银银系统统对支支付单单进行行复核核、审审核后后，执执行网网上支支付；；网银将将支付付状态态返回回付款款单，，只有有状态态为““支付付成功功”的的付款款单才才允许许在应应付系系统生生成凭凭证；；付款单单审核核后，，在出出纳系系统可可以登登记日日记账账。2.1应收应应付与与网银银、出出纳2.1应收应应付与与网银银、出出纳1.客户银行账号在交易单位中已存在。2.本单位账号和网上银行的支付账号对应关系正确。3.付款单上有票据号。付款单单审核核后，，在出出纳系系统通通过收收支操操作功功能，，可以以登记记日记记账。。注意：：付款款单生生成凭凭证在在应付付系统统完成成。。。在即即业务务源头头系统统生成成凭证证。此此处只只是登登记日日记账账。2.1应收应应付与与网银银、出出纳网银交交易明明细查查询，，通过过网银银适配配器，，查询询交易易明细细数据据；交易明明细数数据可可以保保存本本地；；通过导导出工工具，，将付付款明明细或或支付付单（（必须须是支支付成成功））导出出到应应付系系统，，生成成付款款单。。付款款单为为已审审核状状态，，后续续可以以生成成凭证证、核核销处处理；；在出纳纳系统统，银银行对对账单单中，，可以以从网网银导导入交交易明明细数数据，，生成成银行行对账账单。。2.1应收应应付与与网银银、出出纳1、选择择目标标系统统、支支付银银行、、收款款交易易明细细。2、选择择需要要导出出记录录。3、导出出成功功提示示。4、在应应付系系统中中查询询网银银导出出的付付款单单。5、联查查单据据，该该付款款单为为已审审核的的付款款单，，可进进行后后续操操作。。2.2网银与与出纳纳在出纳纳系统统的银银行对对账单单中，，通过过从网网上银银行导导入功功能，，从网网银系系统导导入交交易明明细数数据，，并自自动生生成银银行对对账单单；注意：：交易易明细细数据据应当当是从从网银银适配配器下下载并并保存存在本本地，，才能能够导导入2.3网报-借款与与网银银、出出纳借款单单付款款确认认，如如果支支付方方式为为网银银支付付，则则根据据付款款明细细数据据生成成网报报系统统的对对私支支付单单；在网银银系统统对支支付单单进行行复核核、审审核后后，执执行网网上支支付；；网银银支付付状态态返回回付款款明细细；如果支支付状状态不不是网网银支支付，，则判判断是是否领领用支支票，，如果果领用用支票票借款款，则则登记记出纳纳系统统的票票据登登记簿簿；既不是是网银银支付付，也也不是是领用用支票票的借借款，，则直直接登登记出出纳日日记账账。2.3网报-报销与与网银银、出出纳报销单单付款款确认认，如如果支支付方方式为为网银银支付付，则则根据据付款款明细细数据据生成成网报报系统统的对对私支支付单单；在网银银系统统对支支付单单进行行复核核、审审核后后，执执行网网上支支付；；网银银支付付状态态返回回付款款明细细；如果支支付状状态不不是网网银支支付，，则判判断是是否领领用支支票，，如果果领用用支票票，则则登记记出纳纳系统统进行行支票票报销销处理理，同同时，，登记记银行行日记记账；；既不是是网银银支付付，也也不是是领用用支票票报销销，则则直接接登记记出纳纳日记记账。。2.3网报报与与出出纳纳-票据据领领用用参数数选选择择与与出出纳纳联联用用支付付时时，，可可以以参参照照出出对对应应的的票票据据登登记记薄薄和和票票据据号号支付付成成功功后后，，票票据据为为已已领领用用未未报报销销状状态态2.3网报报与出出纳纳-票据据报报销销选择择限限额额票票据据的的借借款款单单进进行行冲冲销销动动作作冲借借款款确确认认后后变变成成已已出出票票状状态态2.3网报报与出出纳纳-登记记现现金金银银行行日日记记账账选择择出出纳纳类类别别字字以以及及付付款款银银行行在出出纳纳的的