中支防范和处置非法集资知识测试卷附答案

中支防范和处置非法集资知识测试1.非法吸收公众存款，是指未经（）批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息。A、中国人民银行(正确答案)B、中国保险监督管理委员会C、工商管理部门D、文化部门2.集资诈骗是指以（）为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。A、占有B、非法占有(正确答案)C、盈利D、非法盈利3.保险从业人员非法集资的一般表现形式不包括（）。A、假冒保险公司名义、伪造保险单据或使用作废单证吸收资金B、利用保险公司声誉对外借款或虚构项目并承诺给予高额回报C、利用保险公司或代理机构经营场所迷惑消费者推销违规理财产品D、非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖(正确答案)4.根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(一)个人集资诈骗，数额在（）以上的；(二)单位集资诈骗，数额在（）以上的。A、五万；二十五万B、五万；五十万C、十万；五十万(正确答案)D、十万；一百万5.对从事非法集资活动，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，构成犯罪的，还要依法追究（）。A、经济责任B、民事责任C、刑事责任(正确答案)D、行政责任6.根据《刑法》第一百七十六条：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。A、一万元以上五万元以下B、二万元以上十万元以下C、一万元以上十万元以下D、二万元以上二十万元以下(正确答案)7.根据《刑法》第一百九十二条：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处（），并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。A、十年以上有期徒刑或者无期徒刑(正确答案)B、十年以上二十年以下有期徒刑C、二十年以上有期徒刑或无期徒刑D、死刑8.非法集资处置工作在（）的统一领导下，建立处置非法集资部际联席会议机制。A、国务院(正确答案)B、公安部C、银监会D、工商总局9.变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质（）的活动。A、相似B、相同(正确答案)C、不同D、相反10.2021年1月26日，李克强签署中华人民共和国国务院令(第737号)，于2月10日发布《防范和处置非法集资条例》，自（）起施行，同时，1998年7月13日国务院发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》废止。A、2021年4月1日B、2021年5月1日(正确答案)C、2021年6月1日D、2021年7月1日11.以下哪些属于非法集资犯罪的常见罪名。（）A、非法吸收公众存款罪(正确答案)B、集资诈骗罪(正确答案)C、擅自发行股票、公司、企业债券罪(正确答案)D、非法经营罪(正确答案)12.非法集资对社会有什么危害？（）A、使银行破产B、非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险(正确答案)C、非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡(正确答案)D、参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归(正确答案)13.无论何种非法集资形式，其本质特征主要包括以下几个方面：（）A、看其是否经过有关部门依法批准，是否具备向公众筹集资金的主体资格(正确答案)B、看其筹资的对象时社会公众，还是少数特定对象，对特定对象的筹资活动不属于非法集资的范畴(正确答案)C、看其是否承诺一定期限内给出资方高额回报(正确答案)D、看其是否有让出资人转账付款的行为14.防范非法集资的方式有（）A、核实所购买保险产品的真假(正确答案)B、要求销售人员及时提供正式保单和保费发票，并认真鉴别保险单证的真伪(正确答案)C、保费超过1000元时，应选择银行转账方式或者到保险公司营业场所缴纳(正确答案)D、购买分工、万能、投资连结等新型保险产品后，积极配合公司回访(正确答案)15.在保险行业中，非法集资的常见特征有（）A、利用职务便利(正确答案)B、假借销售保险名义(正确答案)C、高额利息诱惑(正确答案)D、伪造单证印鉴(正确答案)16.在我国《刑法》中，非法集资主要对应的两个罪名是：（）A、逃税罪B、非法吸收公众存款罪(正确答案)C、集资诈骗罪(正确答案)D、洗钱罪17.非法吸收公众存款罪需要同时具备的条件是：（）A、非法性(正确答案)B、公开性(正确答案)C、利诱性(正确答案)D、社会性(正确答案)18.非法集资的常见手法包括：（）A、承诺高额回报(正确答案)B、编造虚假项目(正确答案)C、虚假宣传造势(正确答案)D、利用亲情诱骗(正确答案)19.《防范和处置非法集资条例》规定国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持（）的原则。A、防范为主(正确答案)B、打早打小(正确答案)C、综合治理(正确答案)D、稳妥处置(正确答案)20.《防范和处置非法集资条例》主要内容包括（）：A、健全工作机制(正确答案)B、加强预防监测(正确答案)C、强化行政处置(正确答案)D、明确法律责任(正确答案)21.非法集资罪是我国刑法条文中明确规定的一个应当予以处罚的经济犯罪罪名。对错(正确答案)22.保险从业人员要构成集资诈骗罪，必须具有“以非法占有为目的”对(正确答案)错23.根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的规定，构成非法吸收公众存款罪的主体只能是个人，而不能是单位。对错(正确答案)非法集资行为既可以是违法行为，也可以是犯罪行为。对(正确答案)错25.集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪在客观上都表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否有非法牟利的动机。对错(正确答案)26.所有的集资诈骗都属于非法集资的范畴，但并不是所有的非法集资都是集资诈骗。对(正确答案)错保险业内涉嫌非法集资活动是指保险机构、保险中介机构及其工作人员涉嫌从事非法集资活动，以及其他单位、个人涉嫌以保险名义从事非法集资活动。对(正确答案)错28.交费之后要求销售人员及时提供正式保单和保费发票，并认真鉴别保险单证的真伪：真保单上有保险公司印章且为电脑打印，也可以有人为改动、手写的地方。对错(正确答案