集团企业ER中的资金集中管理2

方案简介资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)资金管理(•信贷融资•资金计划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介绍目录

简介-由来集团企业发展面临的某些问题

集团企业出现资金分散、闲置、利用率低，信贷融资、资金计划与控制不集中、不统一等问题，制约企业集团化发展。各方行为政府：企业走出去的战略，支持集团企业设立结算中心、内部银行、财务公司；银行：提供了集团企业进行统一结算、资金集中管理的帐户模式等服务，集团帐户、母子帐户、一户多名(虚拟帐户)；企业：开始或已设立各种统一结算模式：统收统支、拨付备用金、结算中心、内部银行、财务公司详细信息

需求及效益1合适、安全的资金集中管理方案及计算机系统；2提高资金综合盈利能力：发挥集团资金的整体规模效益，利用同业政策在银行获取利差收入，通过内部贷款制度减少集团整体财务费用，可以开展投资业务获取投资收益；3资金调拨、分配、归集的实时性，可避免资金的闲置，提高了资金的利用率，降低了结算成本。可行性分析、方案选型筹建结算中心与商业银行签订相关协议资金结算业务整合应急解决方案建立结算模式信息系统建设可行性、业务需求分析运行模型系统开发、产品选购/试运行银行接口及安全认证系统验收、运行、维护应急解决方案日常维护需求更新升级简介-资金集中管理路线图简介-所处位置中心对于成员单位是“银行”角色中心对于商业银行是“企业”角色简介-资金结算组织结构结算组织主要功能对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制简介-资金集中管理结构目录方案简介

资金结算(•帐户管理

•对外结算•对内结算•票据管理)资金管理(•信贷融资•资金计划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介绍资金结算-帐户管理组织结构

参与资金集中结算的所有单位及结算中心的组织结构。帐户管理

成员单位根据各自的业务需求在结算中心或商业银行开设内部帐户和外部帐户，内部帐户必须包含资金结算科目意义。科目体系

与财务会计科目不同，资金结算科目是根据企业的业务核算和管理需求而设立组织结构、资金结算科目及内部帐户和外部帐户构成了资金结算的主线，也是集团结算中心的运行基础。外部帐户(银行帐户)由中心进行统一集中管理，外部帐户按成员单位实际经营需要开设。方案简介

资金结算(•帐户管理

•对外结算•对内结算

•票据管理)资金管理(•信贷融资•资金计划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介绍目录资金结算-对外结算资金金结结算算-对对内内结结算算资金金结结算算-结结算算报报表表日常常报报表表试算算平平衡衡表表、、资资金金头头寸寸表表、、存存货货款款余余额额表表、、单单位位余余额额表表现金金日日记记帐帐、、银银行行日日记记帐帐、、结结息息记记录录表表、、利利率率变变动动表表积数数调调整整表表、、计计息息积积数数余余额额表表日结结报报表表流水水帐帐、、科科目目日日结结单单、、日日计计表表、、帐帐户户余余额额表表、、凭凭证证汇汇总总表表月结结报报表表总帐帐、、明明细细帐帐、、月月计计表表、、现现金金流流量量表表报表表以以成成员员单单位位和和资资金金结结算算科科目目为为主主体体,分分别别反反映映成成员员单单位位和和集集团团的的经经营营活活动动情情况况体体现现结结算算中中心心对对内内是是““银银行行””角角色色、、对对商商业业银银行行是是““企企业业””角角色色的的特特点点。。目录录方案案简简介介资金金结结算算(•帐帐户户管管理理•对对外外结结算算••对对内内结结算算•票票据据管管理理)资金金管管理理(•信信贷贷融融资资••资资金金计计划划)资金金分分析析银企企直直联联总结结FIV2软件件产产品品介介绍绍资金金结结算算-票票据据管管理理票据据管管理理-特特点点1统统一一办办理理；；2所所有有票票据据登登记记到到中中心心集集中中管管理理；；3支支票票、、银银行行汇汇票票、、银银行行本本票票的的特特性性办办理理；；4承承兑兑汇汇票票的的各各种种业业务务状状态态处处理理，，以以实实现现融融资资功功能能；；5收收到到票票据据的的登登记记；；6票票据据到到期期实实时时提提醒醒；；7统统计计各各成成员员单单位位开开出出、、接接收收票票据据、、金金额额情情况况；；8信信用用证证的的申申请请、、开开证证、、修修改改、、注注销销退退证证管管理理。。票据管理理-承兑兑票据业业务处理理成员单位位到中心心办理业业务收到票据据交银行托托收银行托收收入帐成员单位位退票成员单位位申请贴贴现银行托收收入帐(银行托托收到帐帐_成员员单位已已贴现)贴现票据据交银行行托收(交银行行托收_已贴现现)中心到银银行办理理业务申请贴现现贴现到帐帐(申请请银行贴贴现到帐帐)票据到期期贴现成员单位位贴现(中心给给成员单单位贴现现)票据抵押押贷款抵押押取回票据据(收回回抵押贷贷款汇票票)到期转帐帐(抵押押票据到到期)背书内部背书书对对外背书书目录方案简介介资金结算算(•帐户管管理••对外结结算••对内结结算••票据管管理)资金管理理(•信贷融融资•资金计计划)资金分析析银企直联联总结FIV2软件产品品介绍资金管理理-信贷贷融资信贷融资资行为由由集团统统一进行行资金集中中结算的的利润(焦)点点！信贷融资资-特点点1统一一信贷融融资；2有偿偿使用、、贷款计计息原则则；3存款款计息；；4资金金使用情情况反馈馈与跟踪踪；5贷款款情况预预测；6各成成员单位位贷款情情况；7集团团向银行行贷款情情况；8合同同台帐分分类管理理。合同台帐帐分类管管理：按贷款期期限：短短期1年年内、中中期1-5年、、长期5年以上上按贷款条条件：信信用贷款款、担保保贷款(保证贷贷款、抵抵押贷款款、质押押贷款)、票据据贴现按还款方方式：一一次偿还还、分期期偿还按贷款对对象：工工业贷款款、商业业贷款、、外贸贷贷款等按贷款核核发方式式：流动动资金贷贷款、固固定资产产贷款按贷款资资金性质质：政策策性贷款款、商业业性贷款款按贷款资资金来源源及贷款款风险承承担人：：自营贷贷款、委委托贷款款按贷款质质量和风风险：正正常贷款款、关注注贷款、、次级贷贷款、可可疑贷款款、损失失贷款按执行状状态：执执行中、、执行完完成、未未执行信贷融资资-贷款款信贷融资资-合同同与台帐帐合同与台台帐以成成员单位位、集团团为主体体，反应应整个集集团的信信贷融资资情况成员单位位信贷情情况建立成员员单位向向中心借借款的合合同与台台帐，并并对计划划还款和和实际执执行还款款进行监监控，以及合同同预测。。合同与台台帐1在中中心建立立：中心心放款(成员单单位贷款款)，中中心贷款款(集团团向银行行借款)合同与与台帐；；2在此此基础上上逐步建建立承兑兑、信用用证台帐帐，并对对企业授授信、银银行授信信、经济济指标等进行管管理。信贷融资资-预测测与报表表信贷报表表1中心心贷款报报表：贷款收息息表、贷贷款明细细表、贷贷款余额额表、贷贷款情况况表、贷贷款合同同表2中心借款款报表：：借款付息息表、借借款明细细表、借借款余额额表、借借款情况况表、借借款合同同表预测1合同同预测：：中心借借款、中中心贷款款到期预预测2利息息预测：：设定某某一时间间，对合合同的利利息进行行计算，，并对合合同持有有者的帐户余额额进行比比较目录方案简介介资金结算算(•帐户管管理••对外结结算••对内结结算••票据管管理)资金管理理(•信贷融融资•资金计计划)资金分析析银企直联联总结FIV2软件产品品介绍资金管理理-资金金计划集团一般般设立有有计划委委员会，，由计划划委员会会制定计计划项目目和计划划表下发发到成员员单位，，成员单单位提交交计划到到计划委委员会。。资金计划划-特点点1集中中统一资资金计划划；2资金金计划由由中心或或预算委委员会制制定资金金计划项项目、计计划表；；3成员员单位根根据自身身情况编编制资金金计划项项目明细细、计划划表；4成员员单位根根据流程程填报、、调整、、追加资资金计划划；5中心心或预算算委员会会对资金金计划进进行审批批办理；；6监控控各成员员单位资资金计划划实际执执行情况况，并设设置执行行预警处处理；7对各各资金计计划进行行汇总分分析；8对各各成员单单位及集集团的各各期资金金计划、、实际执执行情况况进行对对比分析析。资金计划划-计划划项目与与计划表表计划项目目1计划划项目制制定：计划项目目制定以以全面计计划为基基础，由由集团计计划委员员会建立立框架(如：一一级计划划项目)下下发到成成员单位位。2计划项目目应用：：成员单位位下载计计划项目目，并根根据实际际情况增增加计划划明细。。计划表1计划划表建立立：成员单位位下载计计划项目目并设立立计划明明细后，，建立计计划表。。2计划划表应用用：计划表的的建立，，就可以以进行编编制、追追加、调调整计划划了。资金计划划-计划划编制计划编制制成员单位位根据全全面计划划情况，，填报计计划表，，并提交交审批。。计划追加加成员单位位在实际际执行计计划时，，发现总总计划金金额不足足，则追追加计划划，并提提交审批批。计划调整整成员单位位在实际际执行计计划时，，发现计计划明细细或项目目金额不不均，则则调整计计划计划审批批1设立立成员单单位和集集团计划划委员会会审批流流程；2分配配人员权权限3对提提交的计计划进行行审批资金计计划-控制制预警警与汇汇总资金计计划执执行控控制计划执执行检检测，，设置置预警警金额额，对对计划划执行行预警警。计划报报表与与查询询按计划划期间间的年年、季季、月月，计计划状状态(通过过审批批、未未通过过审批批)等等条件件查询询。计划汇汇总成员单单位按按单位位本身身、计计划项项目汇汇总；；集团计计划委委员会会对成成员单单位、、计划划项目目进行行汇总总。目录方案简简介资金结结算(•帐户户管理理••对外外结算算••对内内结算算••票据据管理理)资金管管理(•信贷贷融资资••资金金计划划)资金分分析银企直直联总结FIV2软件产产品介介绍资金分分析面向单单位主主体付款统统计表表：对对成员员单位位或集集团某某个时时间段段的专专项支支出、、费用用支出出进行行统计计；收款统统计表表：对对成员员单位位或集集团某某个时时间段段的收收款进进行统统计；；付款对对比分分析：：对成成员单单位或或集团团多个个时间间段的的付款款进行行统计计、对对比，，形成成趋势势图；；收款对对比分分析：：对成成员单单位或或集团团多个个时间间段的的收款款进行行统计计、对对比，，形成成趋势势图；；收付款款比较较：对对成员员单位位或集集团某某个时时间段段的专专项支支出、、费用用支出出及其其付款款进行行统计计比较分分析，，形成成对比比饼图图。流量情情况现金流流量表表、帐帐户统统计分分析、、流水水帐单位收收支流流量、、月度度收支支流量量、日日期收收支流流量单位收收支流流量对对比分分析、、月度度收支支流量量对比比分析析、日日期收收支流流量对对比分分析目录方案简简介资金结结算(•帐户户管理理••对外外结算算••对内内结算算••票据据管理理)资金管管理(•信贷贷融资资••资金金计划划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介介绍银企直联及及网络安全全前提条件是是保证数据据的完整性性、安全保保密性、抗抗否认性；；安全产品通通过国密和和央行认证证；在银行系统统有广泛应应用案例和和良好信誉誉；采取与第三三方合作形形式。目录方案简介资金结算(•帐户管理理•对外外结算••对内结算算•票据据管理)资金管理(•信贷融资资•资金金计划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介介绍总结方案施行的的理想结果果就是达到到金字塔型型管理模式式，为中高高层管理人人员提供决决策支持、、业务核算算人员工作作信息化、、提高企业业竞争力，，最终为企企业集团化化发展作出出贡献！目录方案简介资金结算(•帐户管理理•对外外结算••对内结算算•票据据管理)资金管理(•信贷融资资•资金金计划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介介绍FIV2软件产品介介绍任何一个优优秀的方案案(IT行业)都需需要有合适适的软件产产品作为实实施工具。。FI(资金集中管管理平台)V2.0以资金集中中管理