银行业务培训

银行业务培训于华元2011-10-11

银行日常工作流程1银行数据处理流程2

工作建议及心得体会31银行日常工作

开业前准备机构签到柜员签到日始报表凭证打印日常交易柜员结账柜员日结报表打印柜员签退机构结账机构签退1.1.1开业前准备现金预约现金调拨ATM加钞/清钞中心库：分金库：营业库：尾箱：在途现金1.1.2

现金库准备金存款库存现金(中心金库)库存现金(分金库）库存现金(营业库）自助设备现金在途现金ATM在途现金1.1.3

常用科目1.2机构签到1.3柜员签到1.4日始报表打印101.5.1柜员管理柜员/主管密码维护柜员交接柜员交接交回柜员号锁定/解锁柜员代签退柜员锁屏柜员签退11账务交易易流水水查询询0019柜员当当日账账务交交易流流水查查询0046最后一一笔交交易查查询0047最后五五笔账账务性性交易易查询询0048柜员某某笔交交易信信息查查询0185柜员账账务查查询0079非账务务流水水查询询121.6柜员结账账营业终终了，，柜员员执行行0202柜员结结账0202柜员结结账时时，需需要分分别输输入本本柜员员的结结存现现金余余额和和结存存凭证证余额额柜员可可通过过0044柜员尾尾箱库库存现现金登登记簿簿查询询查出出箱内内各币币别现现金余余额柜员可可通过过0055柜员重要凭凭证存量查查询查出箱箱内各类重重控凭证结结余金额柜员可在0202选择试结账账和正式结结账131.7柜员日结报表表打印日终，柜员员打印连线线报表9992连线预约报报表申请9993连线预约报报表下载打打印柜员执行完完毕0202柜员结账，，可直接执执行9993交易主要打打印下列四四表柜员交易流流水清单非账务交易易流水清单单重要空白凭凭证登记簿簿柜员尾箱库库存现金登登记簿14柜员结账说明明事项柜员结账完完成后，执执行0031柜员签退；；如柜员签签退后需要要再次办理理业务，在在机构日结结前柜员可可签到办理理，再次进进行柜员日日结和签退退即可。如柜员因故故未做日结结，应由B级（含）以以上柜员启启动“柜员员结账”交交易，输入入该柜员号号，经其他他主管柜员员授权后为为其进行强强制日结处处理。管库柜员必必须进行营营业库钱箱箱结账，柜柜员代码应应输入营业业库钱箱所所属的虚拟拟柜员号。。日结核对不不符的柜员员不能签退退下班。营营业库钱箱箱核对不符符，机构不不允许结账账。15柜员结账核对对方式柜员日结时时，可通过过柜员帐务务查询、单单笔或多笔笔流水交易易查询、柜柜员某笔交交易查询、、科目发生生清单、单单据存量清清单等方式式核对账据据、现金、、凭证是否否相符，有有无错记、、漏记现象象发生。柜员正常日日结后，应应根据打印印出的“柜柜员账务交交易流水清清单”与凭凭证进行逐逐笔勾对账账号、金额额等，确保保凭证录入入及账务处处理正确无无误。161.8机构结账及签退退当日营业终终了，主管管柜员0205查询柜员日日结状况，，检查本机机构柜员是是否已全部部日结并签签退。若柜员已全全部日结，，包括营业业库钱箱已已日结，主主管柜员启启动“机构构结账”交交易0204，系统自动动进行状态态检查和账账务检查后后，机构日日结。机构结账后后生成交易易汇总清单单、机构现现金收付汇汇总表、机机构重要凭凭证汇总清清单等（9993打印）机构日结完完成后，主主管柜员0022进行机构签签退，0031进行主管签签退，一天天工作到此此结束。CBUS系统运行流流程几个问题营业结束后后，晚上的的网银是怎怎么记账的的？柜员日结时时，还有什什么办法核核对业务？？为什么要用用9992交易预约报报表？会预预约哪些报报表？

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工作建议及心得体会32.1会计账务体体系总账明细账流水账登记簿总账核算主体科目日期会计对象会计对象会计要素会计科目会计恒等式式资产=负债+所有者权益加：借加：贷资产与负债同时增加：一借一贷相平减：贷减：借资产与负债同时减少：一贷一借相平资产内部变化：一借一贷相平负债内部变化：一贷一借相平资产、费用用类账户，，增加记借借方，减少少记贷方；；其他相反反余额记在增增加方科目日结单单银行账务处理程程序分户账客户账存款、贷款款、中间业业务、卡活存主档、、定存主档档、对公贷贷款主档、、个人贷款款主档……内部帐银行以内部部核算为目目的而开设设的会计账账户的编号号账号、机构构、科目2.4流水账及登登记簿交易流水是是用来记录录当日所发发生的每一一笔交易的的详细信息息登记簿是为为满足账务务管理和账账务核算要要求而设置置的，用于于补充登记记的辅助账账簿2.5账务的实现现思路抽象主题(数整)2.6历史数据的的处理主档存历史史每日全量每日增量拉链表明细档每日交易明明细(不存在增量量全量的概概念)协议档(隐含着各种种关系)拉链表2.7总账的实现现业务状况表表资产负债表表损益表利润分配表表财务情况说说明书业务状况表表所有科目()所有核算机机构是其他会计计报表的基基础资产负债表表损益表利润表银行日常工作流程1银行数据处理流程2

工作建议及心得体会33.1业务建议银行网点的的营业流程程银行各部室室的业务职职能会计科目是是与业务人人员的共同同语言能看懂会计计报表3.2技术建议银行的各个个系统银行的网络络拓扑结构构谢谢大家谢谢12月月-2216:04:4916:0416:0412月月-2212月月-2216:0416:0416:04:4912月-2212月-2216:04:492022/12/3116:04:499、静夜四无无邻，荒居居旧业贫。。。12月-2212月-22Saturday,December31,202210、雨中黄黄叶树，，灯下白白头人。。。16:04:4916:04:4916:0412/31/20224:04:49PM11、以我我独沈沈久，，愧君君相见见频。。。12月月-2216:04:4916:04Dec-2231-Dec-2212、故故人人江江海海别别，，几几度度隔隔山山川川。。。。16:04:4916:04:4916:04Saturday,December31,202213、乍见翻疑疑梦，相悲悲各问年。。。12月-2212月-2216:04:4916:04:49December31,202214、他乡生白发发，旧国见青青山。。31十二月月20224:04:49下午16:04:4912月-2215、比比不不了了得得就就不不比比，，得得不不到到的的就就不不要要。。。。。十二二月月224:04下下午午12月月-2216:04December31,202216、行动动出成成果，，工作作出财财富。。。2022/12/3116:04:4916:04:4931December202217、做前，能能够环视四四周；做时时，你只能能或者最好好沿着以脚脚为起点的的射线向前前。。4:04:49下下午4:04下下午16:04:4912月-229、没没有有失失败败，，只只有有暂暂时时停停止止成成功功！！。。12月月-2212月月-22Saturday,December31,202210、很多事情努努力了未必有有结果，但是是不努力却什什么改变也没没有。。16:04:4916:04:4916:0412/31/20224:04:49PM11、成成功功就就是是日日复复一一日日那那一一点点点点小小小小努努力力的的积积累累。。。。12月月-2216:04:4916:04Dec-2231-Dec-2212、世世间间成成事事，，不不求求其其绝绝对对圆圆满满，，留留一一份份不不足足，，可可得得无无限限完完美美。。。。16:04:4916:04:4916:04Saturday,December31,202213、不知香香积寺，，数里入入云峰。。。12月-2212月-2216:04:4916:04:49December31,202214、意志坚强的的人能把世界界放在手中像像泥块一样任任意揉捏。31十二月月20224:04:49下午16:04:4912月-2215、楚楚塞塞三三湘湘接接，，荆荆门门九九派派通通。。。。。十二二月月224:04下下午午12月月-2216:04December31,202216、少少年年十十五五二二十十时时，，步步行行夺夺得得胡胡马马骑骑。。。。2022/12/3116:04:5016:04:5031December202217、空山山新雨雨后，，天气气晚来来秋。。。4:04:50下下午4:04下下午午16:04:5012月月-229、杨柳柳散和和风，，青山山澹吾吾虑。。。12月月-2212月月-22Saturday,December31,202210、阅读读一切切好书书如同同和过过去最最杰出出的人人谈话话。16:04:5016:04:5016:0412/31/20224:04:50PM11、越是没没有本领领的就越越加自命命不凡。。12月-2216:04:5016:04Dec-2231-Dec-2212、越是无能能的人，越越喜欢挑剔剔别人的错错儿。16:04:5016:04:5016:04Saturday,December31,202213、知人者智，，自知者明。。胜人者有力力，自胜者强强。12月-2212月-2216:04:5016:04:50December31,202214、意志坚强强的人能把把世界放在在手中像泥泥块一样任任意揉捏。。31十二二月20224:04:50下下午16:04:5012月-2215、最具挑挑战性的的挑战莫莫过于提提升自我我。。十二月224:04下午午12月-2216:04December31,202216、业余生活活要有意义义，不要越越轨。2022/12/3116:04:5016:04:5031December202217、一一个个人人即即使使已已登登上上顶顶峰峰，，也也