内控案防知识测试题附答案

内控案防知识测试题及答案1、下列对各单位自我控制合规风险的说法错误的是（）检查主要依靠监督检查部门，自己无需开展自查工作；(正确答案)对管理及经营中的不规范行为及时纠正；不断完善自身经营管理的合规合法性；定期对自身各类业务进行自查。2、下述属于《中国光大银行问责管理办法》，不适用免予追究责任的行为是（）初次违规，情节轻微且未造成损害后果的；因执行上级指示被动违规，期间有抵制行为，事后及时上报的；严格按照我行业务创新管理程序及有关制度规定进行业务创新，出现失误或产生损失的借款合同、担保合同丢失、毁损的(正确答案)3、以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?()某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者；在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解；银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务；(正确答案)银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺4、下列有关信息保密的说法错误的是（）。将客户信息用于未经客户许可的其他目的(正确答案)在受雇期间不随意透露客户的资料和交易信息在离职后也要受信息保密的约束银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案5、银行业金融机构要严格落实信息科技外包风险监管要求，着力加强自助设备外包服务的过程监督和信息安全管控，强化ATM设备维护人员管理，加强监督核查，对于达不到安全管理要求的外包服务机构，要建立（）。评价机制退出机制(正确答案)奖罚机制通报机制6、员工发现同事在给客户介绍理财产品过程中刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该员工下述行为正确的是（）。当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告(正确答案)应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告7、银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户（）审核。真实性(正确答案)全面性公开性合规性8、银行机构应完善营业场所管理制度，落实（）对营业场所、营业秩序的管理职责大堂经理安保部门网点负责人(正确答案)分管安保工作的副行长9、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（）。主要责任管理责任领导责任首要责任(正确答案)10、商业银行各个部门、岗位对授信风险的责任描述错误的是：（）调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任高级管理层对所有贷款损失承担相应责任(正确答案)11、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，但内控措施应包括（）。部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突(正确答案)重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范(正确答案)对接触和使用银行资产的记录进行安全监控(正确答案)定期对资产负债的匹配状况进行评估分析12、某行下辖A支行自行销毁废止的手工重要空白凭证时，委托柜员王某某实施该项工作。柜员王某某利用职务之便，将应销毁的手工定期存单窃为己有。该步骤存在哪些违规环节：支行越权销毁重要空白凭证(正确答案)仅柜员王某某一人实施销毁，缺少复核人员和监销人员(正确答案)违反了“先记账，后销毁”的会计要求监督制约机制缺失(正确答案)以上答案都对13、银行业机构应加强对公众的持续宣传引导，及时提示公众（露），提高公众风险防范和依法维权意识。警惕高息诱惑(正确答案)警惕资金掮客(正确答案)警惕他人代办(正确答案)警惕附加承诺(正确答案)警惕信息泄露(正确答案)14、银行要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，发现有下列哪些行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。涉黄、赌、毒(正确答案)经常与外界人员聚会未报告的股票买卖(正确答案)经商办企业(正确答案)家属出国定居15、在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户时，下列哪种做法是不正确的？不需要企业另外提供全套申请资料(正确答案)需要企业重新提供开户的全套资料对新提供资料应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对如核对不一致可调用留存的资料(正确答案)如核对不一致应与客户进行核实确认16、商业银行上级行应加强对网点日常经营行为的监督检查，应定期采用以下哪种方式对网点进行风险排查神秘人检查(正确答案)抽查录音记录(正确答案)调阅监控录像(正确答案)查询文档资料(正确答案)17、银行经营部门应健全以下哪些物品的领用、交接、作废、销毁等制度，并对执行情况进行定期检查？有价单证(正确答案)业务印章(正确答案)重要空白凭证(正确答案)存款凭条18、对前台人员发起的下列那些业务，授权人员必须严格审核其真实性、准确性、合规性。各类代办业务(正确答案)账户变更(正确答案)大额资金交易(正确答案)存单（折）挂失(正确答案)19、当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施：公告到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。(正确答案)警告申请人民法院强制执行(正确答案)责令停业整顿20、监管部门对银行机构实施行政处罚的种类包括：警告(正确答案)罚款(正确答案)没收违法所得(正确答案)责令停业整顿(正确答案)吊销金融许可证(正确答案)21、银行营业网点现金区不仅要进行同步录像，而且要进行同步录音，并要求录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程。对(正确答案)错22、商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性。对(正确答案)错23、开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。对(正确答案)错24、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，可以不作为案件进行报送。对错(正确答案)25、已离职从业人员的责任认定结果，由该人员离职后的任职机构向银监会或所在地派出机构报送。对错(正确答案)26、案件风险排查中发现的疑点线索，可交由问题所在机构自行调查对错(正确答案)27、银行员工不得通过办公电脑和个人电脑操控客户账户。对(正确答案)错28、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，非银行内