商业银行战略风险管理制度

商业银行战略风险管理制度第一章总那么第一条为构建商业银行（以下简称本行）战略风险防范体系，加强战略风险管理，保障本行业务健康、快速、持续开展,依据《银行业监督管理法》、《商业银行内部控制指引》等法律规定和银行审慎监管要求，结合本行实际，特制定本制度。第二条本制度明确本行战略风险管理的机构及职责划分、战略风险管理的原那么及内容、战略风险管理方法与实施步骤、档案管理要求等。第三条本制度适用于本行战略风险管理的识别、评估、监测及控制等管理控制。第四条本制度所称战略风险，是指本行决策失误或对决策执行不当对本行造成损失的可能性。第二章战略风险管理机构及职责第五条董事会下设战略开展委员会，其主要职责：（一）拟定本行经营目标和中长期开展战略；（二）监督、检查年度经营计划、投资方案的执行情况；（三）检查监督贯彻董事会决议情况；（四）提出需经董事会讨论决定的重大问题的建议和方案;（五）负责及时审批相关规章制度，战略风险实施方案，并监督有关部门实施；（六）制定需董事会审议的重大战略风险业务的风险控制措施或战略风险实施方案;（七）董事会授权的其他事宜。第六条风险管理部在战略风险管控上，其主要职责：（一）识别、评估、监测和控制各类战略风险；（二）按年度编写风险分析报告上交总行领导班子。第七条本行各部门负责本部门的有关战略风险监测信息的收集。第八条分管行长负责战略风险控制措施的审核。第九条总行行长负责本行战略风险控制措施的审批。第十条各部门负责本部门无形资产、竞争对手相关战略风险监测数据的提交及报告。第十一条本行各职能部门、各营业网点负责战略风险控制措施的执行与结果信息反应。第三章战略风险管理原那么与内容第十二条战略风险管理原那么（一）分层识别原那么。是指本行的战略风险可以从战略、宏观和微观三个层面加以识别，战略层面，即高管层必须全面、深入地评估本行长期战略决策中可能潜藏的战略风险；宏观层面,指业务领域和职能部门的业务及管理活动可能存在的战略风险;微观层面，是指各个岗位员工在执行风险管理政策和原那么中可能存在的战略风险；（二）定期评估原那么。是指本行的战略规划不是一成不变的,坚持定期审核和修正，以适应不断开展变化的市场环境和满足利益相关者的需要。同时，战略执行的结果也需要定期评估，以检验战略的正确性；（三）适时调整原那么。是指本行根据内外部环境的变化适时调整战略规划和战略实施方案，使其能促使战略目标的实现。第十三条战略风险定义及来源。战略风险是指本行在追求短期商业目的和长期开展目标的系统化管理过程中，不适当的未来开展规划和战略决策可能威胁银行未来开展的潜在风险。主要来自四个方面：本行战略目标的整体兼容性；为实现这些目标而制定的经营战略；为这些目标而动用的资源；战略实施过程的质量。主要表现为：营运风险、资产减值或损失、市场竞争风险。第十四条战略风险类别。本行面临的战略风险可以细分为:（一）产业风险；（二）技术风险；（三）品牌风险；（四）竞争对手风险；（五）客户风险；（六）工程风险；（七）其他外部风险因素对本行管理质量、竞争能力和可持续开展造成的威胁。第四章战略风险管理实施第十五条战略风险管理方法（一）战略管理是根据既定的长期战略和开展目标，制定相关政策和流程来逐步实现；战略风险管理是在战略管理的基础上,进一步考虑本行战略规划和战略实施方案中潜藏的风险，准确预测这些风险可能造成的影响并提前做好准备。在实现战略目标的同时，将风险损失降到最低；（二）战略风险管理的有效方法就是制定以风险为导向的战略规划和实施方案，并深入贯彻在日常经营管理活动中；.战略规划应当清晰阐述实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可以接受的风险水平；.战略规划必须建立在本行当前的实际情况和未来的开展潜力基础之上，反映本行的经营特色；.战略规划应当从战略层面开始，深入贯彻并落实到宏观和微观操作层面；（三）战略风险管理的重要工具是经济资本配置。第十六条战略风险识别（一）战略层面。主要识别战略决策层，即董事会、高级管理层在长期战略决策中，可能潜藏的战略风险；（二）宏观层面。主要识别业务领域或职能部门在经营和管理活动中，可能存在的战略风险；（三）微观层面。主要识别各岗位员工在执行风险管理政策和原那么中，可能存在的战略风险。第十七条战略风险评估。针对未来不确定的经济、政治因素，在有利、正常和不利的市场条件下，使用情景分析法，分别评估本行战略规划和实施方案可能对其产生的影响。第十八条战略风险监测及报告。风险管理部门采用定期（季度和年度）进行战略风险评估的方式，来检验战略风险管理是否有效实施，并及时提交战略风险评估报告给董事会、风险管理委员会和高级管理层。第十九条战略风险控制。董事会、风险管理委员会和高级管理层应当定期审视和讨论战略风险评估报告，对未来战略规划和实施方案进行调整。第二十条实施控制措施。各相关部室及营业网点按本行下发的控制措施进行实施控制，并由风险管理部负责监督。第五章战略风险文档管理第二十一条战略风险管理文档包括战略风险评估报告、控制措施及控制结果反应、战略风险管理调整等相关战略风险管理文件等。第二十二条战略风险管理文档统一由风险管理部进行保管。第二十三条风险管理部根据本行文件、档案管理制度，对战略风险管理文档进行归类和标识以方