2022年《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试真题卷及解析

2022年基金从业资格考试真题及解析考试科目：《基金法律法规、职业道德与业务规范》一、单选题（总共100题）1.(2022年)下列关于债券基金的分类的说法中，错误的是（）。(1分)A、可根据债券发行者分类B、可根据收益率高低分类C、可根据债券信用等级分类D、可根据债券到期日分类答案：B解析：根据债券发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日的不同，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。2.(2022年)以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。(1分)A、货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所B、货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资C、货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低D、资本市场基金进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但资本市场门槛低，投资者比较容易进入资本市场答案：D解析：D[解析]资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所（A项正确）。需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资（B项正确）。货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市场工具到期日非常短，因此也称为现金投资工具。货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低（C项正确）。3.(2022年)货币市场基金不得投资于（）。(1分)A、现金B、期限在1年以内的大额存单C、可转换债券D、剩余期限在397天以内的债券答案：C解析：C[解析]货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票；②可转换债券、可交换债券；③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；④信用等级在AA以下的债券与非金融企业债务融资工具；⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。4.(2022年)下列关于货币市场的说法错误的是（）。(1分)A、货币市场进入门槛通常很高B、货币市场属于场外交易市场C、货币市场基金的投资门槛很高D、买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成答案：C解析：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。而货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。5.(2022年)下列哪一项属于我国货币市场基金能够进行投资的金融工具（）(1分)A、现金B、两年以内（包括两年）的银行存款C、剩余期限在730天内（含730天）的债券D、期限在一年以上的债券回购答案：A解析：2016年2月1日开始实施的《货币市场基金监督管理办法》第四条规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：（1）现金；（2）期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；（3）剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券；（4）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。6.(2022年)货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。(1分)A、货币市场进入门槛很低B、货币市场进入门槛很高C、货币市场属于场外交易市场D、货币市场属于场内交易市场答案：B解析：货币市场与股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。7.该目录暂无往年真题(1分)A、AB、BC、CD、DE、E答案：D8.(2022年)CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中（）与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。(1分)A、现时总值B、风险资产C、投资组合价值平均线D、保本收益答案：B解析：CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。9.(2022年)（）主要依赖于金融衍生产品，实现投资组合价值的保本与增值。(1分)A、对冲保险策略B、对冲投资策略C、固定比例投资组合保险策略D、浮动比例投资组合保险策略答案：A解析：对冲保险策略主要依赖于金融衍生产品，如股票期权、股指期货等，实现投资组合价值的保本与增值。10.(2022年)保本基金的安全垫等于（）。(1分)A、价值底线超过投资组合现时净值的数额B、投资组合现时净值超过价值底线的数额C、投资组合中风险资产与保本资产的比例D、保本资产与投资组合中风险资产的比例答案：B解析：B[解析]根据公式“风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）=放大倍数×安全垫”可知，安全垫=投资组合现时净值-价值底线。所以，选项B正确。11.(2022年)在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升．风险资产投资比例随之（）。(1分)A、不变B、上升C、下降D、没有关系答案：B解析：B[解析]在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之上升。12.(2022年)保本基金起源于（）。(1分)A、英国B、美国C、荷兰D、日本答案：B解析：B[解析]保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。13.(2022年)保本基金于20世纪80年代中期起源于（）。(1分)A、美国B、英国C、德国D、加拿大答案：A解析：A[解析]保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金操作。14.(2022年)下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）。(1分)A、风险资产投资额=放大倍数×安全垫B、风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）C、风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%D、风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额答案：D解析：保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。保本基金从本质上讲是一种混合基金。此类基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间．因此比较适合那些不能忍受投资亏损，比较稳健和保守的投资者。风险资产投资额通常可用公式确定：风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）=放大倍数×安全垫；风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%。15.(2022年)国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。(1分)A、营销保险策略B、债券保险策略C、对冲保险策略D、股票保险策略答案：C解析：国际上比较流行的投资组合保险策略主要是对冲保险策略与固定比例投资组合保险策略。16.(2022年)一般本金保证比例通常为（）。(1分)A、30％B、50％C、80％D、100％答案：D解析：一般本金保证比例为100％．但也有低于100％或高于100％的情况。17.(2022年)国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用（）进行操作。(1分)A、对冲保险策略B、衍生金融工具C、浮动比例投资组合保险策略D、固定比例投资组合保险策略答案：B解析：国际成熟市场的保本投资策略目前较多采用衍生金融工具进行操作。18.(2022年)某避险策略基金提供100％本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。(1分)A、25％B、30％C、33．33％D、20％答案：A解析：适当放大安全垫的倍数，可以提高风险资产投资比例以增加基金的收益。例如，将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是将安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在50％以内，基金仍能实现保本目标。本题中。基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，该基金要仍能实现保本目标．其股票亏损的幅度要保证在25％以内。19.(2022年)ETF联接基金的投资标的不包括（）。(1分)A、跟踪同一指数的综合证券B、跟踪同一指数的组合证券C、标的指数的成分股D、标的指数的备选成分股答案：A解析：ETF联接基金的投资标的主要是跟踪同一指数的组合证券及标的指数的成分股和备选成分股等。20.(2022年)（）可以实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排。(1分)A、混合基金B、指数基金C、ETFD、QDII答案：C解析：ETF的独特之处在于实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。21.(2022年)抽样复制就是通过选取指数（）分有代表性的成分股，参照指数成分股在指数中的比重设计样本股的组合比例进行ETF的构建。(1分)A、前部B、中部C、后部D、全部答案：B解析：抽样复制就是通过选取指数中部分有代表性的成分股，参照指数成分股在指数中的比重设计样本股的组合比例进行ETF的构建，目的是以最低的交易成本构建样本组合，使ETF能较好地跟踪指数。22.(2022年)ETF二级市场交易价格与（）总是比较接近。(1分)A、基金份额净值B、基金份额总值C、市场价格D、交易价格答案：A解析：ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。23.(2022年)下列关于上市交易开放式指数基金（ETF）的特点的说法中，错误的是（）。(1分)A、只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF二级市场的申购和赎回B、申购时以股票换基金份额，赎回时以基金份额换股票C、采取完全复制或者抽样复制指数的方式进行被动投资D、实行一级市场与二级市场并存的交易制度答案：A解析：在二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易。无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易。故A项错误。24.(2022年)与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金（ETF）的优势，下列表述错误的是（）。(1分)A、管理费用更低，交易成本更低B、无套利机会，相对更加公平C、跟踪某一标的市场指数，复制效果好D、买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖答案：B解析：与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、效果更高、成本更低，买卖更为方便（可以在交易日随时进行买卖），并可以进行套利交易，因此对投资者具有独特的吸引力。25.(2022年)关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。(1分)A、以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B、本质上是一种指数基金C、不可以进行套利交易D、会出现折价或溢价交易答案：C解析：C[解析]ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。具体而言，当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时。大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回（高价卖出）份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。相反，当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF（相当于低价买入ETF）份额，再于二级市场上高价卖掉ETF而实现套利交易。26.(2022年)以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。(1分)A、申购、赎回的标的不同：LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易B、申购、赎回的场所不同：ETF通过交易所；LOF在代销网点，也可以在交易所C、基金投资策略不同：ETF通常采用主动式管理方法；LOF采用被动方式管理方法D、申购、赎回的限制不同：ETF最低要求30万份；LOF在申购、赎回上没有特别要求答案：C解析：LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：①申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。②申购、赎回的场所不同。ETF的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。③对申购、赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在30万份以上）才能参与ETF的中购、赎回交易，LOF在申购、赎回上没有特别要求。④基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动型基金。⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值（IOPV）报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。（教材上册第3章第7节交易型开放式指数基金P90）27.(2022年)ETF有（）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。(1分)A、最大申购、最大赎回B、最大申购、最小赎回C、最小申购、赎回份额D、最大申购、赎回份额答案：C解析：C[解析]ETF具有下列三大特点：①被动操作的指数基金；②独特的实物申购、赎回机制．ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。28.(2022年)关于ETF，以下说法正确的是（）。A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利(1分)A、投资者向基金公司赎回ETB、获得现金C、ETF申购时可使用一篮子股票D、折价套利会增加ETF的总份额答案：C解析：A项，在一级市场上，只有资金达到一定规模的投资者（基金份额通常要求在30万份以上）可以随时在交易时间内进行以股票换份额（申购）、以份额换股票（赎回）的交易，中小投资者被排斥在一级市场之外。B项，ETF申购需要拿这只ETF指定的一篮子股票来换取；ETF赎回时得到的不是现金，而是相应的一篮子股票；D项，折价套利会导致ETF总份额的减少。29.(2022年)ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）。(1分)A、30％B、50％C、80％D、90％答案：D解析：ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90％。30.(2022年)LOF与ETF的区别不包括（）。(1分)A、申购和赎回的标的不同B、申购和赎回的场所不同C、申购和赎回的时间不同D、基金投资策略不同答案：C解析：LOF与ETF的区别有：申购和赎回的标的不同、申购和赎回的场所不同、对申购和赎回限制不同、净值报价频率不同和基金投资策略不同。31.(2022年)套利机制的存在使ETf（）。(1分)A、出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易的现象B、出现类似股票大幅溢价交易的现象C、克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点D、克服了封闭式基金不能进行盘中交易的弱点答案：C解析：套利机制的存在会迫使ETf二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETf既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易的现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。32.(2022年)ETF本质是一种（）。(1分)A、股票基金B、债券基金C、混合基金D、指数基金答案：D解析：ETF本质是一种指数基金。33.(2022年)ETF的特点不包括（）。(1分)A、被动操作的指数基金B、风险较小、收益稳定C、独特的实物申购、赎回机制D、实行一级市场与二级市场并存的交易制度答案：B解析：ETF的特点有：（1）被动操作的指数基金；（2）独特的实物申购、赎回机制；（3）实行一级市场与二级市场并存的交易制度。34.(2022年)联接基金的目的不在于套利．而是通过把场外渠道的资金引进来，做大（）的规模，推动指数化投资。(1分)A、指数基金B、分级基金C、混合基金D、综合指数基金答案：A解析：联接基金的目的不在于套利，而是通过把场外渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。35.(2022年)我国首只ETF是（）。(1分)A、上证50ETFB、上证100ETFC、行业指数ETFD、综合指数ETF答案：A解析：我国首只ETF是上证50ETF。36.(2022年)ETF的申购、赎回是通过（）进行。(1分)A、交易所B、代销网点C、场内市场D、场外市场答案：A解析：ETF的申购、赎回是通过交易所进行。37.(2022年)ETF与LOF在申购赎回机制上存在区别，主要表现在（）。Ⅰ．投资人用于申购赎回的标的不同Ⅱ．投资人办理申购赎回的场所不同Ⅲ．对投资人申购、赎回的规模限制不同Ⅳ．投资人适用的费率不同(1分)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：ETF与LOF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在以下几方面：（1）申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子证券或商品；而LOF申购、赎回的是基金份额与现金的对价。（2）申购、赎回的场所不同。ETF的申购、赎回通过交易所进行：LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行。（3）对申购、赎回的限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别要求。（4）基金投资策略不同。（5）净值报价频率不同。38.(2022年)关于ETF联接基金的主要特征，下列表述错误的是（）。(1分)A、联接基金可以进行定期定额投资B、联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网平台等申购ETF的渠道C、联接基金可以参与ETF套利D、联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF答案：C解析：ETF联接基金是将绝大部分基金财产投资于某一ETF（称为目标ETF），密切跟踪标的指数表现，可以在场外（银行渠道等）申购赎回的基金。ETF联接基金的主要特征在于：（1）联接基金依附于主基金。通过主基金投资，若主基金不存在，联接基金也不存在。因此，联接基金和ETF是同一法律实体的两个不同部分，联接基金处于从属地位。（2）联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网公司平台等申购ETF的渠道，可以吸引大量的银行和互联网公司平台客户直接通过联接基金介入ETF的投资，增强ETF影响力。联接基金主要是为银行和互联网公司平台的中小投资者申购ETF打开了通道。（3）联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额投资等方式来介入ETF的运作。（4）联接基金不能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模。联接基金的目的不在于套利，而是通过把场外渠道的资金引进来，做大指数基金的规模，推动指数化投资。（5）联接基金是基金中的基金（FOF），ETF联接基金持有目标ETF的市值不得低于该联接基金资产净值的90％。39.(2022年)下列有关QDII的描述不正确的是（）。(1分)A、QDII基金可以进行国际市场投资B、目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品C、QDII基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券D、QDII基金可购买房地产抵押按揭答案：D解析：D项，除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。40.(2022年)《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。(1分)A、保险公司B、证券公司C、信托公司D、投资咨询公司答案：B解析：2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。这种经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者（QDII）。QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。41.(2022年)关于QDII基金，以下表述正确的是（）。(1分)A、QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品B、QDII可以投资贵金属凭证C、QDII可以融资购买证券D、QDII可以投资房地产抵押按揭答案：A解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产；②购买房地产抵押按揭；③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证；④购买实物商品；⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％；⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外；⑦参与未持有基础资产的卖空交易；⑧从事证券承销业务；⑨中国证监会禁止的其他行为。42.(2022年)QDII基金在投资组合中的作用的相关表述不正确的是（）。(1分)A、QDII基金可以进行国内市场投资B、QDII基金可以进行国际市场投资C、QDII基金为投资者提供了新的投资机会D、QDII基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径答案：A解析：QDII基金可以通过国际市场投资，为投资者提供新的投资机会，由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。43.(2022年)QDII基金可以进行的行为有（）。(1分)A、购买不动产B、购买实物商品C、从事证券承销业务D、投资政府债券答案：D解析：ABC项均是QDII基金禁止的行为。44.(2022年)下列关于QDII基金可投资对象和禁止性行为的说法中，正确的是（）。(1分)A、QDII基金可投资于全球存托凭证、房地产信托凭证和贵重金属B、QDII基金可投资于公募基金，也可以投资于与基金挂钩的结构性投资产品C、QDII基金可投资于境外市场不动产以及房地产抵押按揭D、QDII基金禁止投资于远期合约、互换答案：B解析：根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具：（1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。（2）政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。（5）与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。（6）远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：（1）购买不动产。（2）购买房地产抵押按揭。（3）购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。（4）购买实物商品。（5）除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10％。（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。（7）参与未持有基础资产的卖空交易。（8）从事证券承销业务。（9）中国证监会禁止的其他行为。45.(2022年)下列关于QDII基金的特点的说法中，错误的是（）。(1分)A、QDII基金的管理人须有合格境内机构投资者的资格B、QDII基金可以在境外募集资金进行境内证券投资C、QDII基金与境内证券市场的相关性较低D、QDII基金可以人民币、美元或者其他主要外汇货币为计价货币答案：B解析：2007年6月18日，中国证监会颁布《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。46.(2022年)下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是（）。(1分)A、分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回B、目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易C、合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额D、分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则答案：D解析：D[解析]分级基金上市遵循证券交易所相关上市条件和交易规则。47.(2022年)根据子份额之间（）的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。(1分)A、运作方式B、投资对象C、募集方式D、收益分配答案：D解析：A项，按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金；B项，按投资对象可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、QDII分级基金等；C项，按募集方式可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型。48.(2022年)通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金是（）。(1分)A、系列基金B、分级基金C、避险策略基金D、上市开放式基金答案：B解析：分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。49.(2022年)（）通常只能够被申购和赎回。(1分)A、母基金份额B、子基金份额C、A类份额D、B类份额答案：A解析：母基金份额通常只能够被申购和赎回，而A类份额和B类份额则只可上市交易。50.(2022年)关于分级基金的特点，下列表述错误的是（）。(1分)A、一只分级基金同时具有风险收益特征不同的份额类别B、不同类别子份额的基金资产分别进行投资运作C、分级基金具有内含衍生工具与杠杆的特性D、分级基金的子份额通常可以在交易所上市交易答案：B解析：尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然作为一个整体进行投资运作，不同类别子份额的估值与收益分配一方面取决于事先约定的收益分配条件，另一方面则会受到基金整体投资业绩的影响。51.该目录暂无往年真题(1分)A、AB、BC、CD、DE、E答案：D52.(2022年)政府基金监管活动的原则不包括（）。(1分)A、适当性B、规范性C、必要性D、相称性答案：B解析：政府基金监管机构进行基金监管活动。要遵循适当性、必要性和相称性。53.(2022年)下列关于基金监管的概念的说法中，正确的是（）。Ⅰ．根据基金监管主体范围的不同，可以分为广义的基金监管和狭义的基金监管Ⅱ．广义的基金监管对象范围包括基金市场、基金市场主体及其活动Ⅲ．狭义的基金监管主体为有法定监管权的政府机构(1分)A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。54.(2022年)相比行业自律、机构内控和社会力量监督，行政监管的特征包括（）。Ⅰ．监管主体及其权限具有法定性Ⅱ．监管活动具有强制性Ⅲ．监管机构享有审批权、禁止权、撤销权和行政处罚权Ⅳ．从监管时间来看属于事后监管(1分)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：1．监管内容具有全面性2．监管对象具有广泛性3．监管时间具有连续性4．监管主体及其权限具有法定性5．监管活动具有强制性55.(2022年)基金监管活动的自律规则不包括（）。(1分)A、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》B、《基金经理注册登记规则》C、《证券投资基金管理公司管理办法》D、《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》答案：C解析：自律规则主要有：《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金信息披露管理办法》《私募投资基金募集行为管理办法》《基金从业人员执业行为自律准则》《基金经理注册登记规则》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》等。《证券投资基金管理公司管理办法》属于基金监管部门规章和规范性文件。56.(2022年)关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。(1分)A、要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失B、审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中C、基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域D、通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心答案：D解析：A项，审慎监管的精髓在于金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失；B项，审慎监管原则贯穿于基金市场准入和持续监管的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制；C项是适度监管原则。57.(2022年)内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。(1分)A、公开、公平、公正B、及时、客观、准确C、高效、全面、及时D、客观、全面、准确答案：A解析：内幕交易和操纵市场行为，违反证券市场公开、公平、公正的原则，破坏证券市场的诚信和秩序．损害投资者合法权益，社会危害性极大。58.(2022年)基金监管工作的目标不包括（）。(1分)A、降低系统风险B、保护投资人及相关当事人的合法权益C、规范证券投资基金活动D、促进证券投资基金和资本市场的健康发展答案：A解析：A[解析]基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，具体包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。59.(2022年)请回答下列问题。基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。以下原则中，（）不是基金监管的原则。(1分)A、审慎监管原则B、监管的连续性和有效性原则C、保障投资者利益原则D、依法监管原则答案：B解析：B[解析]基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。60.(2022年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。(1分)A、基金份额持有人B、基金监管机构C、基金托管人D、基金注册登记机构答案：B解析：B[解析]为切实保护投资者的利益．增强投资者对基金投资的信心，各国（地区）基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。61.(2022年)下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（）。(1分)A、《基金经理注册登记规则》B、《证券投资基金管理公司管理办法》C、《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D、《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》答案：B解析：B[解析]监管基金活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。62.(2022年)下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。(1分)A、市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格B、政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性C、基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿D、保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉答案：B解析：B[解析]如果政府干预过度，就极易导致市场丧失自由，阻碍行业发展。故A项错误。基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉；保护投资人的合法权益，是基金市场的原动力和价值归宿。故C、D项错误。63.(2022年)我国基金监管的目标不包括（）。(1分)A、保护市场的公平、效率和透明B、保证基金管理公司不倒闭C、规范证券投资基金活动D、保护投资者的利益答案：B解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。另外，在加强对基金行业和基金市场规范和监管的同时，进一步为我国基金业发展创造良好的环境，鼓励创新，推动我国基金市场开展公平、有序的竞争，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，也是基金监管的重要目标。64.(2022年)基金监管的首要目标是保护（）的利益。(1分)A、基金当事人B、基金行业C、基金投资人D、基金管理人答案：C解析：基金监管目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益；②规范证券投资基金活动；③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。其中，基金监管的首要目标是保护投资人利益。投资人是基金市场的支撑者，但在基金市场上却处于弱势地位。65.(2022年)（）体现基金监管的本质属性和根本价值。(1分)A、基金监管法律B、基金监管目标C、基金监管的方式D、基金监管的基本原则答案：D解析：基金监管的基本原则体现基金监管的本质属性和根本价值。66.(2022年)（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。(1分)A、基金监管目标B、基金监管体系C、基金监管的原则D、基金监管的内容答案：A解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。67.(2022年)基金监管的目标通常不包括（）。(1分)A、保护投资人及相关当事人的合法权益B、规范证券投资基金活动C、对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正D、促进证券投资基金和资本市场的健康发展答案：C解析：基金监管的目标通常有：（1）保护投资人及相关当事人的合法权益；（2）规范证券投资基金活动；（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展。68.(2022年)（）是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。(1分)A、增大投资收益B、降低投资风险C、规范证券投资基金活动D、保护投资人利益答案：C解析：规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。69.(2022年)基金监管的基本原则不包括（）。(1分)A、保障投资人利益原则B、适度监管原则C、保障托管人利益原则D、高效监管原则答案：C解析：基金监管的基本原则包括保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公平、公正、公开监管原则。70.(2022年)基金行政监管应当具有全面性，下列不属于行政监管范围的是（）。(1分)A、各种基金机构的设立、变更和终止B、为基金机构提供法律服务的律师事务所C、基金机构从业人员的资格和行为D、基金机构的活动规则答案：B解析：广义的基金监管是指由法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管，一般专指行政监管。基金行政监管内容具有全面性，不仅涉及各种基金机构的设立、变更和终止，基金机构从业人员的资格和行为，基金机构的活动规则，而且还涉及基金市场其他诸多方面的监管。71.(2022年)下列体现依法监管原则的行为包括（）。Ⅰ．监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据Ⅱ．监管职权的行使，必须依据法律程序Ⅲ．对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定(1分)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：依法监管原则，是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，行政监管必须坚持依法监管原则。72.(2022年)下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（）。(1分)A、根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域B、基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大C、基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则D、为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预答案：A解析：（教材P24-P27）基金监管的首要目标是保护投资人利益（B项错误）。基金监管应遵循“公平、公开、公正”的三公原则（C项错误）。为了贯彻高效监管原则，行政监管机构既要对基金行业进行必要的监管，又不能束缚基金行业和基金市场的活力。对于基金而言，行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域（D项错误）。73.(2022年)“四位一体”的监管格局不包括（）。(1分)A、以行政监管为核心B、以行业自律为纽带C、以社会监督为补充D、以科学技术为基础答案：D解析：“四位一体”是以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的监管格局。74.(2022年)下列关于依法监管原则的说法中，错误的是（）。(1分)A、基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则B、基金监管机构职权的取得应当有法律依据C、基金监管机构的设置必须有法律依据D、基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度答案：A解析：我国基金监管活动的主要依据是《中华人民共和国证券投资基金法》以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。75.(2022年)关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。(1分)A、是社会团体法人B、是自律性组织C、权力机构为全体会员组成的会员大会D、理事会成员由证监会指定答案：D解析：D项，基金业协会设理事会，理事会成员依章程的规定由选举产生。76.(2022年)我国上海、深圳证券交易所属于（）。(1分)A、基金自律管理机构B、基金监管机构C、基金投资顾问机构D、基金销售机构答案：A解析：A[解析]证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。77.(2022年)以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（）。(1分)A、教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益B、制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权C、制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分D、依法办理非公开募集基金的登记、备案答案：B解析：基金业协会履行下列职责：①教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；⑤提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。B项属于中国证监会的职责。78.(2022年)中国证监会的职责包括下列各项中的（）。Ⅰ．办理公募基金募集完成后的备案Ⅱ．核准并公告公募基金的基金合同生效Ⅲ．指导和监督中国证券投资基金业协会的活动Ⅳ．查处违法行为并予以公告(1分)A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：中国证监会依法履行下列职责：（1）制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权。（2）办理基金备案（Ⅰ项正确）。（3）对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处．并予以公告（Ⅳ项正确）。（4）制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施。（5）监督检查基金信息的披露情况。（6）指导和监督基金业协会的活动（Ⅲ项正确）。（7）法律、行政法规规定的其他职责。故Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项说法正确，选C项。79.(2022年)证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（）等措施。(1分)A、取消资格B、没收违法所得C、罚款D、电话提示、警告答案：D解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证券监督管理委员会报告。80.(2022年)中国证券投资基金业协会的权力机构和执行机构分别为（）。(1分)A、普通会员组成的会员大会、理事会B、全体会员组成的会员大会、监事会C、普通会员组成的会员大会、监事会D、全体会员组成的会员大会、理事会答案：D解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。81.(2022年)关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（）。(1分)A、行业的自律性组织B、监管机构C、营利性社会组织D、行政机关答案：A解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。82.(2022年)确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责权限的法律依据是（）。(1分)A、证券投资基金法B、中国证监会各类基金行业立法C、中国证券投资基金业协会章程D、社会团体登记管理条例答案：A解析：2013年《中华人民共和国证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。83.(2022年)中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。(1分)A、中国证监会B、《中华人民共和国证券投资基金法》C、《中华人民共和国证券法》D、中国国务院答案：B解析：2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。在此基础上，2013年《证券投资基金法》专门增设“基金行业协会”一章，详细规定了基金业协会的性质、组成以及主要职责等内容，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。84.(2022年)（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。(1分)A、中国证监会B、证券交易所C、证券业协会D、证券基金机构答案：A解析：中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。85.(2022年)我国的政府基金监管机构是（）。(1分)A、中国证监会B、基金业协会C、证券交易所D、证券业协会答案：A解析：A[解析]我国的政府基金监管机构是中国证监会；基金行业自律组织是基金业协会；证券市场的自律管理者是证券交易所。86.(2022年)中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。(1分)A、2；1B、2；3C、3；2D、5：3答案：C解析：C[解析]中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。87.(2022年)基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（）。(1分)A、智商高B、电子化C、手段多样D、涉案金额低答案：D解析：D[解析]基金市场的违法犯罪行为具有智商高、电子化、行为隐蔽、手段多样、涉案金额高、社会危害大等特点。88.(2022年)（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。(1分)A、基金监管机构B、基金自律组织C、基金评价机构D、基金份额登记机构答案：A解析：A[解析]基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。89.(2022年)中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（）。(1分)A、利用职务牟取暴利B、玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务C、公正廉明，接受监督D、接受他人物品答案：C解析：C[解析]中国证监会工作人员应当忠于职守，依法办事公正廉明，接受监督，不得利用职务牟取暴利。中国证监会工作人员玩忽职守、滥用职权徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者接受他人物品的，应当承担相应的法律责任。90.(2022年)证券交易所自律管理的内容不包括（）。(1分)A、基金公司人员的聘任B、对基金上市交易的监控和管理C、对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理D、对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理答案：A解析：A[解析]证券交易所自律管理的内容包括：①对基金份额上市交易的监管。基金份额在证券交易所上市交易，应当遵守证券交易所的业务规则．接受证券交易所的自律性监管。②对