财富综合管理系统用户操作手册

第1 系统简 简 系统界 第2 使用系 系统登 系统操 第3 我的工作 第4 债权受 债权受让申 债权受让审 第5 债权协 债权协议生 债权协议确 第6 债权转 债权转让申 提前债权受让...................................................................................................................................... 第7 月度处 月度债 月度账 派息 MGM转介绍 MGM 第8 出借人管 出借人管 第9 信息变更管 回款账户变 变 变第10章债权库查 债权库查 第11章账务结 债权受让结 1统简简系统理想，通过利息收益获得较高、稳定的投资回报。P2P是信守系列的模式。助2P、理现2P、、供2P个人信贷、及相关业务信息的、汇总、收集、反映，为各层级的经营管理提供预升2P、。系统债权受让：主要包含债权受让申请的登记、修改、提交、放弃、审核债权协议：主要包含债权协议的生成及债权匹配、确认、打印等功能债权转让：主要包含债权提前赎回、到期赎回的申请和等功能月度处理：（M）出借人管理：主要包括出借人基本信息等功能信息变更管理：主要包含的变更、；以及汇款账户信息的变更、等功能债权库查询：主要包含对债权库信息的查询、导出等功账务结算：（赎回结算审核、划扣、记账、失败处理，提前赎回结算（提前赎回结算审核、划扣、记账、失败处理、月度派息结算（月度派息结算审核、划扣、记账、失败处理、M结算（M结算审）流程：主要包含债权受让申请流 、提前赎回流 等功能台账管理：主要包含申请台账、台账等功能工作提醒：主要包含债权到期提醒、到期付款提醒、逾期未付提醒、客户生日提醒创新业务：主要包含创新业务的预约、认购、签约、汇款结算、退款、创新产品等功能系统界应用界面基本操作概要功能菜单区：系统的功能菜功能键：与当前页面相对应的一些功能操数据展示区：数据操作结果展示，可以对选中的信息行进行相关功能操作系统运行操作系Windows7中文版WindowsVista中文版Windows8中文版浏览InternetExplorer8.0以及以上中文2用系系统登1 进入系统登录界面，输入用户编码以及，点击【登录】即可。如下图所示系统操系统基本操作说功功能菜点击功能菜单，下级功能菜单，则显示下级功能菜单根据相关条件，展示数据结相关功相关功能相关功能对选中信息行，进行相关功能的操作单据栏目带标识，表示该栏目必录点击下拉选择相关数据项点击日期型字段，弹出日历选择，例 点击进行相关的选择3的工作如下如下图所示任公共信待办任待办任务：当前登录人截止当前时点还未办理的所有任显示当前登录限范围之内的所有通知、公告等信息，按照发布日期的倒序进行排列4权受债权受让申功能、工作紧急联系人资料包括：、证件类型、证件号码、移动、通讯地址等介绍人资料包括：介绍人、证件类型、证件号码、等其他信息包括：来源、年收入、银行存款、保险、投资等备注功能及操作说受让申请查点击【债权受让】--【债权受让申请】进入受让申请查询页面。如下查询：录入查询条件，点击【查询】按钮，系统默认显示符合查询条件的数据结果。如下图所示重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空受让申请浏默认带出“申请信息”页签中初始化数据，如下图所示：受让申请新在“受让申请查询页面”点击【新增】按钮，进入受让申请新增页面，如下图所示新增页面中的带月+出借编号作为受让申请的唯若一次选择多个产品时，系统会根据所选产品的个数自动生成对应数目的受让申请单信息受让申请修带出初始化数据，如下图所示：录入修改数据后，点击【确定】即可，系统会在右下角给出操作成功等相关提示信说明修改页面中的带]受让申请放只能放弃当前登录人所登记且状态为“债权申请中”的受让申请受让申请提在“受让申请结果列表页面”中选择要提交的受让申请单据，点击【提交】按钮即可，如下图所说明不允许进行批量提交操作债权受让审功能、功能及操作说受让申请查点击【债权受让】--【债权受让审核】进入受让审核查询页面，如下说明系统自动过滤出当前登录人且“待审核”的受让申请任重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空受让申请审说明系统自动带出“申请信息”页签中的数据，点击不同的页签显示对应页签中的数据点击【“受让申请审核”页签】--【审核】按钮进入审核页面，如下说明选择“审核”操作意味着审核通过，即审核结论默认为“完成审“说明”中信息为非必填项受让申请回点击【“受让申请审核”页签】--【回退】按钮进入受让申请回退页面，如下图所说明受让申点击【“受让申请审核”页签】--【】按钮进入受让申请页面，如下图所示说明受让申请放点击【“受让申请审核”页签】--【放弃】按钮进入受让申请放弃页面，如下图所说明5权协债权协议生功能、功能及操作说债权协议查点击【债权协议】--【债权协议生成】进入债权协议生成查询页面，如下图所示说明查询：录入查询条件，点击【查询】按钮，系统显示符合查询条件债权协议的结果列表。如下图所示重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空债权协议生说明系统自动带出“债权受让申请”页签中的数据，点击不同的页签显示对应页签中的数据说明被成功删除的债权将不在债权列表中显示删除时只允许单个删除，不支持批量删除操作添加债权：点击“债权列表”中【添加】按钮进入债权新增页面，如下图所示第一步选择债权债新页中借人称文框面“搜按说明说明回填信息不允许进行修改操第三步、保存债权：填写“本次转让债权价值[元]需支付对价[元]”两个必填项中数据【确定】按钮即可保存成功；保存成功后新添加的债权在“债权列表”中显示债权协议提说明选择“审核”操作意味着审核通过，即审核结论默认为“完成审“说明”中信息为非必填项只允许提交已经生成债权协议并成功匹配债权的的协议债权协说明债权协议放说明债权协议确功能功能及操作说债权协议查点击【债权协议】--【债权协议确认】进入债权协议确认查询页面，如下图所示说明系统自动过滤出当前登录人且协议状态“已匹配-待确认”的债权协议任务列表查询：录入查询条件，点击【查询】按钮，系统显示符合查询条件债权协议的结果列表。如下图所示重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空债权协议确说明系统自动带出“债权受让申请”页签中的数据，点击不同的页签显示对应页签中的数据点击点击 】按钮进入债权协议确 页面，如下图所示说明选择“审核”操作意味着审核通过，即审核结论默认为“完成审“说明”中信息为非必填项债权协议回点击【“债权协议确认结论”页签】--【回退】按钮进入债权协议回退页面，如下说明债权协点击【“债权协议确认结论”页签】--【】按钮进入债权协议页面，如下图所示说明债权协议放点击【“债权协议确认结论”页签】--【放弃】按钮进入债权协议放弃页面，如下说明6权转债权转让申功能功能及操作说债权转让申请查点击【债权转让】--【债权转让申请】进入债权转让申请查询页面，如下图所示重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空 说明只能过滤出在封闭期内的投列表中数据只允许单选，不支持多选第二步、确定赎回投资数据：中“务”表说明回填信息不允许进行修改操第四部、上传影像资料 上传转让申请等相关影像资料 说明只能过滤出在封闭期外的投列表中数据只允许单选，不支持多选第二步、确定赎回投资数据：中“务”表说明回填信息不允许进行修改操第四部、上传影像资料 上传转让申请等相关影像资料债权转让申请修说明修改页面中的带只允许修改本人登记的且“业务状态为[申请中-待提交债权转让申请提说明-不允许进行批量提交操作提前债权受让功能本功能实现对在封闭期内需提前赎回投资的申请进行，主要包含债权转让申请 、回退功能及操作说提前债权转让查点击【债权转让】--【提前债权转让】进入提前债权转让申请查询页面，如下图所示说明为“赎回”进入到待审核任务列表页面；系统自动过滤出当前登录人且“待审核”的受让申请任查询：重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空提前债权转让说明系统自动带出“提前转让申请登记”页签中的数据，点击不同的页签显示对应页签中的数据点击【提前申请】--【审核】按钮进入审核页面，如下图所示说明选择“审核”操作意味着审核通过，即审核结论默认为“完成审“说明”中信息为非必填项提前债权转让回点击【提前申请】--【回退】按钮进入回退页面，如下图所示说明提前债权转让点击【提前申请】--【】按钮进入转让申请页面，如下图所示说明提前债权转让放点击【提前申请】--【放弃】按钮进入转让申请放弃页面，如下图所示说明7度处月度债月度债权功能简功能及操作月度债权查点击【月度处理】--【月度债权】--【月度债权匹配】进入月度债权匹配查询页面。如下图所示录入查询条件，点击【查询】按钮，系统默认显示符合查询条件的数据结果。如下查询条件重置：系统会在每期账单日自动生成月度债权协议数月度债权匹面，系统默认带出初始化数据，如下图所示：匹配完成后，系统根据债权匹配的规则自动生成债权列表，如下图所说明债权自动匹配规则只会在首次保存月度债权协议时调债权列表可添月度债权提点击【确定】按钮，系统提示“操作成功”即完成提月度债权功能简功能及操作月度债权查点击【月度处理】--【月度债权】--【月度债权确认】进入月度债权确认查询页面。如下图所示录入查询条件，点击【查询】按钮，系统默认显示符合查询条件的数据结果。如下查询条件重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空月度债权确月度债权打月度债权重匹功能简功能及操作月度债权查点击【月度处理】--【月度债权】--【月度债权重匹配】进入月度债权重匹配查询页面。如下图示录入查询条件，点击【查询】按钮，系统默认显示符合查询条件的数据结果。如下查询条件重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空月度债权重系统默认带出初始化数据，如下图所示：说明月度债权重匹配时会带出之前匹配的债权列表，不会再次重新自动匹配债债权列表需人工进行添加或者删月度账月度账单功能简功能及操作月度账单查点击【月度处理】--【月度账单】--【月度账单确认】进入月度账单查询页面。如下图所示录入查询条件，点击【查询】按钮，系统默认显示符合查询条件的数据结果。如下查询条件重置：系统会在每期账单日自动生成月度账单数月度账单确月度账单打月度账单功能简功能及操作月度账单查点击【月度处理】--【月度账单】--【月度账单查询】进入月度账单查询页面。如下图所示录入查询条件，点击【查询】按钮，系统默认显示符合查询条件的数据结果。如下查询条件重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空月度账单查在“月度账单列表”中选择一个记录，点击进入月度账单查看页面，如下图所示派息派息单确功能简功能及操作派息单查点击【月度处理】--【派息单】--【派息单确认】进入派息单查询页面。如下图所录入查询条件，点击【查询】按钮，系统默认显示符合查询条件的数据结果。如下查询条件重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空。派息单确点击【确定】，系统提示“操作成功”即完成派息单的派息单查功能简功能及操作派息单查点击【月度处理】--【派息单】--【派息单查询】进入派息单查询页面。如下图所录入查询条件，点击【查询】按钮，系统默认显示符合查询条件的数据结果。如下查询条件重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空派息单查在“月度派息单列表”中选择一个记录，点击进入派息单查看页面，如下图所示MGMMGM转介绍费功能简MGM绍费确认主要是对每月系统MGM绍费进行确认。主要功能包括：MGM转介绍费查询、MGM重置操作。功能及操作MGM转介绍费查点击【月度处理】--【MGM转介绍费】--【MGMMGM录入查询条件，点击【查询】按钮，系统默认显示符合查询条件的数据结果。如下查询条件重置：派息单确在“MGMMGMMGM绍费确认页面，系统默认带出初始化数据，如下图所示：MGMMGM转介绍费查功能简MGM绍费查询主要是对每月系统MGM绍费进行查询。主要功能包括：MGM转介绍费查询、MGM重置操作。功能及操作MGM转介绍费查点击【月度处理】--【MGM转介绍费】--【MGMMGM录入查询条件，点击【查询】按钮，系统默认显示符合查询条件的数据结果。如下查询条件重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空MGM转介绍费查在“MGM转介绍费列表”中选择一个记录，点击进入MGM转介绍费查看页面，如下图所示8借人管功能功能及操作说出借人信息点击【出借人管理】--【出借人管理】进入出借人信息查询页面。如下图所示查询：录入查询条件，点击【查询】按钮，系统默认显示符合查询条件的数据结果。如下图所示重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空出借人信息 修改完毕后点击页面下方的【确定】按钮即可出借人信息在出人询结列页”中择个记，击操列的“”进出人信浏页出：9息变更管回款账户变账户变更功能简功能及操作账户变更申请查点击【信息变更管理】【回款账户变更】--查询：录入查询条件，点击【查询】按钮，系统默认显示符合查询条件的数据结果。如下图所示重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空账户变更申请新 说明出借人选择列表页面中只过滤出当前登录人所在机构的客户说明新增页面中的带新增页面中的带回填信息不允第五步、变更信息保存成功后，显示“影像资料”页签，可进行影像资料的上传操作；如下图所账户变更申请修默认带出初始化数据，如下图所示：新增页面中的带只允许修改本人登记的且“变更状态为[已保存-待提交 账户变更申请提在“账户变更申请结果列表页面”中选择一个记录，点击【提交】按钮即可，如下说明只允许提交本人登记的且“变更状态为[已保存-待提交 账户变更申请取在“账户变更申请结果列表页面”中选择一个记录，点击【取消】按钮即可，如下说明只允许取消本人登记的且“变更状态为[已保存-待提交 账户变更功能简只针对变更状态为“已提交—待”的变更申请。功能及操作账户变更申请查点击【信息变更管理】【回款账户变更】--户更】变请。查询：录入查询条件，点击【查询】按钮，系统默认显示符合查询条件的数据结果。如下图所示说明“出借编号”只支持精确查“出借人”只支持模糊查询“证件号码”只支持精确查重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空账户变更申请说明点击【办理】页签按钮进入审核页面，如下图所示说明 变9.2.1变更申功能简功能及操作点击【信息变更管理】【变更】--【申入更页查询：录入查询条件，点击【查询】按钮，系统默认显示符合查询条件的数据结果。如下图所示重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空第一步、“入， 说明出借人选择列表页面中只过滤出当前登录人所在机构的客户“变更申请新增页面”中，如下图所示：第四步、录入修改数据后，点击【确定】即可，系统会在右下角给出操作成功等相关提示信息 变更申请结果列表页面”中选择一个记录，点击列表中“”进入 “客户编号”不允许修改只允许修改本人登记的且“变更状态为[已保存-待提交 在“变更申请结果列表页面”中选择一个记录，点击【提交】按钮即可，如下图所示说明只允许提交本人登记的且“变更状态为[已保存-待提交 在“变更申请结果列表页面”中选择一个记录，点击【取消】按钮即可，如下图所示说明只允许取消本人登记的且“变更状态为[已保存-待提交 9.2.2变更功能简批只针对变更状态为“已提交—待”的变更申请。功能及操作9.2.2.2.1变更申请查点击【信息变更管理】【变更】--【更入更请查查询：录入查询条件，点击【查询】按钮，系统默认显示符合查询条件的数据结果。如下图所示说明“客户编号”只支持精确查“客户”只支持模糊查询“证件号码”只支持精确查“变更日期”支持单个或区重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空9.2.2.2.2变更申请说明系统自动带出“”页签中的数据，点击不同的页签显示对应页签中的数据点击【办理】页签按钮进入审核页面，如下图所示说明 10章债权库查功能本功能实现对债权库的查询，主要包含债权库查询、债权受让明细查看等操作功能及操作说债权查点击【债权库查询】--【债权库查询】进入债权信息查询页面，如下查询：录入查询条件，点击【查询】按钮，系统显示符合查询条件债权信息结果列表。如下图所重置：点击【重置】按钮对非系统预置的查询条件进行清空受让债权详面，系统默认带出初始化数据，如下图所示：说明列表数据按照“期数”的顺序排列；且列表中数据为所选债权截止当前时点全部受让的信息1章账务结债权受让结债权受让结算审功能简功能及操作点击【账务结算】--录入查询条件，点击【查询】按钮，系统默认显示符合查询条件的数据结果。如下查询条件重置：债权受让结算审核查询页面查询预期划扣日期为系统当天及当天前未审核的数债权受让结算审选择【确定】按钮，系统提示“操作成功”即完成审核债权受让结算划功能简、。功能及操作点击【账务结算】--录入查询条件，点击【查询】按钮，系统默认显示符合查询条件的数据结果。如下查询条件重置：债权受让结算划扣查询页