诉讼保全担保业务管理规定1

——诉讼保全担保业务管理规定（试行）第一章总则第一条为了规范诉讼保全担保业务活动，保障该项业务的顺利进行，有效地预防和控制风险，特制定本管理规定。第二条本规定所称诉讼保全担保业务是指申请人在向人民法院申请财产保全时，委托担保公司提供担保服务，向法院出具公司自开的担保函，保证对因财产保全不当给被保全人所造成的损失进行赔偿的担保业务。诉讼保全担保业务包括诉前财产保全担保、诉讼财产保全担保、解除财产保全担保、申请先予执行担保。诉前财产保全是指在诉讼发生前，人民法院根据利害关系人的申请，对被保全人的有关财产采取的强制措施。诉讼财产保全是指在诉讼过程中，由于另一当事人的原因，其有关的财产可能被转移、隐匿、变卖、毁灭等情形，从而可能造成对当事人权益的损害或可能使法院将来的判决难以执行或不能执行而采取的保护措施，根据当事人的申请在一定时期内限制当事人对该财产的支配、处分权。先予执行是指人民法院在终局判决之前，为解决权利人生活或生产经营的急需，依法裁定义务人预先履行一定数额的金钱或者财物等措施的制度。第三条诉讼保全担保业务的操作与开展，应当严格遵照本规定执行。第二章担保对象、条件与程序第四条担保对象。符合起诉要求和财产保全申请要件的法人、其他组织或自然人均可向我司申请诉讼保全担保服务。第五条担保条件申请人有起诉资格；诉讼请求合法且有法律依据；事实基本清楚；证据来源清楚且能证明案件的事实；申请保全的标的物确为被保全人所有或由其享有收益亦或保全的财产为申请人与当事人有争执的财产；申请保全的财产价值与诉讼请求相当；保全的标的物为与案件有关的财物，可供将来执行法院判决的财物或利害关系人请求予以保全的财物；法人、其他组织或自然人信用良好、具有偿还能力本司规定的其他条件。第六条申请人存在下列情形之一的，公司原则上不提供担保服务根据案情分析，申请人处于不利地位的；申请人丧失商业信誉的；有丧失或可能丧失履行债务能力的。第七条诉讼担保业务流程申请人向我公司提出申请，并提供相关材料；我公司对申请人提供的材料进行审查。审查通过后，与申请人签定《诉讼保全担保合同》；申请人按照约定向我公司交纳担保费；申请人落实反担保措施，并办理相关手续；我公司为申请人向法院出具《担保函》；我公司委派专人进行保后管理；法院依有关法规，解除财产保全措施，我公司担保责任亦同时解除，担保程序结束。第三章担保的方式、期限及收费第八条担保的方式视案件和受理法院具体要求，我司直接向法院出具承担连带保证责任的信用保函。第九条担保的期限自向法院申请诉讼保全之日起至法院判决或裁定生效之日止。第十条担保的收费标准。1、担保费。按照担保金额0.2%~0.5%比例收取担保费，具体根据申请财产保全的标的额、保全措施和风险程度等因素确定收费标准。每笔业务最低收费额为500元；2、案件如需进行二审，可酌定另行收取相应的担保费用，二审按一审的收费标准的50%另行收取。第四章业务受理第十一条客户经理负责业务受理工作，依照受理条件，尽职调查，收集相关资料。在业务受理的同时，客户经理需向申请人说明公司的收费标准与收费制度，指导申请人正确、真实、全面填写申请书。第十二条风险控制部及时调查核实申请人提交资料的真实性、有效性及准确性。诉讼保全担保业务由风险总监最终审核后递交总经理审批。第十三条完成规定的调查及审批程序后，由客户经理负责落实手续及措施。第五章收集资料第十四条担保申请人向我司申请诉讼保全担保服务需提交以下资料：1、申请人基本情况证明材料。(1)企业法人、社团法人或其他经济组织须提供：A、营业执照复印件；B、信用机构代码证复印件；C、法定代表人（或委托人）证明、身份证；D、验资报告、近期财务报告和经有资格的中介机构验证的上年度财务报告；E、企业章程。（2）自然人须提供：A、申请人身份证复印件；B、户口本复印件；C、婚姻状况证明。2、诉前保全申请人需另行提供：A、诉前保全申请书；B、起诉状及其相关的证据材料复印件或能够证明申请人享有债权、被申请人负有债务的其他文书材料复印件。3、诉讼保全申请人需另行提供：A、法院、仲裁委受理案件通知书复印件、立案缴费收据、传票、答辩状副本等；B、起诉状或仲裁申请书及其相关的证据材料复印件；C、诉讼保全申请书；4、反担保措施材料；5、保全标的物清单及相关情况；6、案件如已经过一审的，应提交一审判决书；7、代理律师的身份证、《律师执业证书》、执业的律师事务所证件；8、我司要求提供的其他文件、资料。第十五条客户经理要对申请人所提交的资料进行初审，复印件核对原件，加盖与原件相符章。对欠缺的资料，应要求申请人及时补充完整。第六章业务审批第十六条客户经理要对业务进行初审，重点审核资料的完整性、担保的可行性、风险的可控性。第十七条风险控制部负责对项目的可操作性、风险的可控性进行全面审核并负责落实反担保措施。内容如下：1、审核资料是否完整与准确；2、审核诉讼主体是否适格；3、审核诉讼请求是否合理；诉讼请求的增加、变更或提出反诉是否在举证期限届满前；4、审查申请人向法院提交证据的原件与原物。如是复印件或复制品的，则须同时审核其他证据是否印证；5、以事实为基础、以法律为准绳，评估案件的胜败情况；6、根据项目的情况，提出反担保措施建议。反担保措施主要有：（1）申请人提供保证金或动产、不动产反担保等；（2）第三人提供信用反担保或动产、不动产反担保等。第十八条风险总监对项目的可操作性、风险的可控性进行复审，提交审核意见交公司总经理核准。保全金额超过500万元的项目交评审会讨论。案件复杂的项目邀请专业律师参加评审。第十九条总经理核准通过后，由风险控制部依据批复意见通知客户经理办理相关手续，并向法院出具《担保函》。第七章保后管理第二十条保后管理由客户经理负责。第二十一条保后管理必须逐月进行，采取现场检查和非现场检查两种方式。每个月必须定期和申请人、代理人沟通，了解案情的进度情况。每季度与风险控制部一起上门核实申请人的最新情况、反担保物现状。第二十二条现场检查与非现场检查都必须提交书面报告，送交风险控制部备案。第八章责任的解除、代偿与追偿第二十三条在符合以下的任一条件下，申请人应向主审法院申请退回保函，解除我司的担保责任:1、申请人申请诉前财产保全担保业务的，如申请人在15日内没有向法院起诉的；2、申请人另行向法院提供担保的;3、申请人在财产保全期间撤回申请，法院同意其撤回申请的;4、法院确认被保全人申请复议意见有理，而作出新的裁定，撤销原财产保全裁定的;5、被保全人依法履行了人民法院判决的义务，财产保全已没有存在意义的;6、对被保全人的银行存款予以冻结的，一次冻结的有效期为六个月，如果超过了六个月，而法院没有裁定继续采取保全措施的。第二十四条代偿。如果申请人申请财产保全有错误，被保全人因财产保全而遭受损失的，我司依保函向法院承担