面谈宝典开门红综拓目标客户拜访谈资宝典

开门红个销渠道综合金融客户名单谈资汇编寿险总部综合金融市场部2公司除了支持综合金融客户名单之外，并整合各产品方服务及产品权益内容,帮助业务队伍通过综合金融话题与客户建立互动以及更好的切入寿险话题拿到综拓名单后，与客户聊什么话题可以更好切入寿险呢？银行三免服务产险快易免服务证券安E理财服务……根据客户持有的综合金融产品作为话题是成交寿险的开始！公司整合各产品方的服务及产品权益作为话题谈资，让你拜访轻松更有力！3产险客户谈资内容：车险服务不断升级，2012年新推出车险“快、易、免”服务，打造行业服务新标杆

赔付金额在万元以下、纯车损、单方事故的案件，且当日进厂维修，平安承诺从报案到赔款最快1天赔付，3个工作日完成；超出承诺期限，按3倍银行活期日利率支付罚息针对人伤案件和纯车损案件，分别推出"贴心在线，省心调解，安心理赔"的"三心"人伤案件服务和"足不出户，赔款到家"的上门代收理赔资料的服务平安产险将再延续"免费道路救援服务"，向平安所有车险客户提供"7*24小时"百公里免费道路救援免点此了解产险更多内容2009年万元以下资料齐全三天赔付2010年万元以下资料齐全一天赔付2011年2012年“一袋式”理赔服务快：先赔付，再修车易：人伤案件，安心理赔免："7*24小时”免费道路救援易快谈资运用解析：通过平安车险推出“快、易、免”服务升级利好消息，与客户互动，引导客户从车辆保障过渡到关注人寿保障，并完成寿险产品销售4产险“快、易、免”服务内容介绍（1/3）5产险“快、易、免”服务内容介绍（2/3）6产险“快、易、免”服务内容介绍（3/3）7养老险客户谈资内容：根据客户日常出行、自驾的保障话题作为切入人身寿险的谈资点此了解养老险更多内容谈资运用解析：通过客户出行、自驾的保障等日常话题作为切入寿险的谈资，逐步引导客户从短期的保障向长远的寿险保障转变，并推荐寿险产品自驾平安卡通过客户日常自驾保障的话题作为切入客户寿险需求的谈资，并根据客户需求推荐寿险产品至尊客户平安卡通过询问客户平时出行是否有购买高额保障的习惯，并引导客户通过寿险产品建立一个长远的保障计划快乐福星卡通过客户关注少儿保障引导客户逐步关注少儿成长、教育等需求并推荐合适的寿险产品通过询问客户对意外保障关心话题切入寿险产品，并引导客户关注寿险保障相关需求平安养老险自助卡承诺平安卡少儿类保险高端意外保险出行意外保险自驾车保险8养老险自助卡式业务介绍及服务内容（1/2）一次使用，全年保障国内外人士均可投保24小时投保，保单即时生成随时上网查询保单信息至尊客户平安卡至尊客户平安卡是中国平安人寿保险股份有限公司本着“客户至上，服务至上”的服务宗旨，依托先进与强大的销售平台，为客户量身定制的创新产品产品介绍产品特点承诺平安卡飞机意外保障火车、轮船意外保障汽车意外身故保障乘坐公共交通意外保障提供一整年乘坐公共交通工具时的意外伤害身故及意外残疾保障。商旅、节假日出行，保障随时随地。可作为礼物，送给别人，投保流程简单，全国均可理赔产品介绍产品特点产品保障产品保障营运飞机意外保险保额20万营运火车轮船意外保险保额10万营运汽车意外保险保额2万航空意外身故及残疾3万火车和轮船身故及残疾5千汽车身故及残疾5千9快乐福星卡专为30天-18岁儿童设计的综合保障计划，涵盖人身意外、意外医疗、疾病身故和15种儿童常见重大疾病，同时提供意外医疗救援和垫付、意外住院津贴等服务专属保障，全年无忧高额重疾，关爱成长医疗垫付，便捷看病意外保障，特别呵护此产品作为车险司机责任险的有效补充，经济实惠。不驾车时，也能享受意外保障。享受全国紧急道路救援服务。投保流程简单，全国均可理赔非驾车时意外身故/残疾/高额保障驾车时意外身故/残疾/高额保障紧急道路救援服务自驾平安卡产品介绍产品特点产品介绍产品特点产品保障产品保障意外或疾病身故保险金5万意外残疾保险金最高5万意外伤害医疗保险金5千少儿重疾保险金3万自驾车交通意外伤害保额2万养老险自助卡式业务介绍及服务内容（2/2）10谈资运用解析：通过“健行天下”健康服务与客户沟通自身及家庭对于体检计划、运动、饮食等健康话题，逐步引导客户关注自身及家庭的寿险需求健康险客户谈资内容：健康险新推出“健行天下”健康管理服务，可通过健康、体检相关话题切入并推荐寿险产品告知客户健康险推出了新服务，可根据客户运动、饮食等情况作出科学的个人健康评估为切入点引导客户关注寿险保障需求与客户沟通健康险可根据客户健康评估内容给予果蔬饮食和定期运动建议改善客户健康为话题，切入引导关注寿险保障需求告知客户除了健康相关服务外，客户还可以享受特约商户购物优惠，并逐渐引导客户关注自身或家庭的寿险需求点此了解健康险更多内容11健康险““健行天下下”三步步曲介绍及及内容(1/4)12健康体检在国内任何何一家有资资质的体检检中心体检检，向我司司提交体检检报告后，，您可获取取相应的会会员积分。。若体检结结果在指定定的体检中中心，每参参加一次免免费的体能能测试即可可获取625个会员积分分。体能测试一年最多参参加两次体体能测试，，间隔5个月以上。。如果您的的体能测试试结果达到到一定等级级，您还可可获取额外外会员积分分了解您的健健康：健康险““健行天下下”三步步曲介绍及及内容(2/4)13体育运动定期的体育育运动有利利于健康，，“健行天天下”体育育运动向您您提供许多多成本较低低的锻炼选选择，帮助助您改善健健康，提高高体能。健康果蔬平安健康险险携手乐购购，让您便便利地选购购多种健康康、安全、、便宜的果果蔬。在在“健行天天下”网站站激活您的的福利，在在指定的乐乐购超市购购买新鲜果果蔬，您可可以获取““健行天下下”和乐购购超市的双双重会员积积分改善您的健健康：有效效锻锻炼炼的的3种标标准准：：每每天天累累积积锻锻炼炼时时间间≥≥30分钟钟，，平平均均心心率率≥≥最最高高心心率率的的60%，最最高高心心率率=220––年龄龄(周岁岁)；每每天天累累积积锻锻炼炼时时间间≥≥30分钟钟，，每每天天累累计计能能量量消消耗耗量量≥≥150千卡卡，，且且能能量量消消耗耗率率≥≥300千卡卡/时，，能能量量消消耗耗率率=能量量消消耗耗量量/锻炼炼时时长长；；每每天天累累积积步步行行10000步健康康险险““健健行行天天下下””三三步步曲曲介介绍绍及及内内容容(3/4)14享受受健健康康奖奖励励：：健康康险险““健健行行天天下下””三三步步曲曲介介绍绍及及内内容容(4/4)15证券券客客户户谈谈资资内内容容：：通通过过证证券券炒炒股股““安安E理财财”终端端炒炒股股软软件件与与客客户户建建立立互互动动，，并并引引导导客客户户关关注注寿寿险险产产品品点此此了了解解安安E理财财更更多多内内容容是平平安安证证券券自自主主研研发发的的集集行行情情、、交交易易、、资资讯讯、、研研究究和和决决策策为为一一体体的的软软件件产产品品可辅辅助助客客户户完完成成大大势势判判断断、、板板块块追追踪踪、、个个股股精选选、择择时时交易易和仓仓位位控控制制安e理财金融融终端，，这是个个什么产产品啊？？谈资运用用解析：：利用证证券“安安E理财”软软件分析析股市股股票及判判断大盘盘走势的的消息为为谈资，，并通过过兼具保保障和理理财的寿寿险产品品引导客客户借助“安安E理财”分分析选股股的特点点，并根根据当前前股市环环境不景景气的形形势，引引导客户户当前应应在资金金安全的的前提下下进行理理财，正正好契合合寿险产产品风险险低，保保本增值值的产品品特点，，并向客客户推荐荐寿险产产品多维选股股，轻松松找黑马马量化决策策，专业业选股择择时16平安证券券“安安E理财”产产品介介绍(1/4)产品特色色亮点：：高端股票池，黑马集中营量化股票池、安e股票池和机构股票池精选，三剑齐发，锁定金股量化决策，专业选股择时量眼看盘、板块风向标、量化仓位诊断，借助量化帮助您判断大势和选股择时多维选股，轻松找黑马条件选股、量化选股、实时资金流向选股等多层次选股工具，助您无障碍挑选金股深度数据，投资博弈利器从宏观分析到主力分析再到交易行为分析，对机构龙虎榜、机构持股、资金流向、板块监测等各类热点数据深度挖掘，主力及机构动向一览无余17产品功能能全景：：平安证券券“安安E理财”产产品介介绍(2/4)18产品功能能分类平安证券券“安安E理财”产产品介介绍(3/4)19股东代码卡号（深A、B；沪A、B；三板A股；三板美元；三板港币）、交易密码资金账号、交易密码平安一账通银行卡号、密码（前提：三方存管行是平安银行）平安证券开户客户非平安证券开户客户注册获取用户账号、密码平安证券投资顾问投资顾问账号、密码安e理财金融融终端下下载及登登陆方式式平安证券券“安安E理财”产产品介介绍(4/4)20信托客户户谈资内内容：根根据信托托客户购购买的产产品及信信托提供供市场动动态资讯讯作为谈谈资，切切入寿险险产品是是资产配配置重要要的一环环，引导导客户关关注寿险险需求点此了解解信托更更多内容容一账通服服务信息披露露告知客户户信托最最新的市市场动态态资讯作作为谈资资，逐渐渐从理财财话题导导入客户户寿险需需求，并并推荐寿寿险产品品谈资运用用解析：：从客户户持有的的信托产产品及信信托新推推出了市市场动态态资讯作作为谈资资并逐渐渐切入寿寿险产品品作为资资产配置置中的重重要组成成部分，，激发客客户寿险险需求，，进而推推荐寿险险产品告知客户户购买的的信托产产品可以以通过平平安一账账通查询询资产配配置情况况、交易易明细和和清单下下载等话话题与客客户互动动，并导导入寿险险理财话话题21平安信托托市场动动态消息息披露信托市市场动动态消消息披披露首份行行业报报告备备受瞩瞩目平安信信托发发布会会了首首份《中国信信托业业报告告（2012）》，首次次从中中国金金融业业改革革发展展，金金融市市场建建设，，资产产管理理行业业发展展的宏宏观视视野对对信托托业进进行了了全面面的审审视。。同时时，对对全球球高端端财富富管理理市场场，国国外的的信托托机构构和信信托业业务进进行了了有针针对性性的研研究12年财富富新格格局报报告信信息随着中中低阶阶层迈迈入小小康社社会，，中高高端消消费和和服务务支出出将会会增多多，消消费需需求也也将从从基本本需求求型为为主转转向发发展型型和享享受型型为主主，消消费升升级将将突出出平安安信托托发布布会了了首份份《中国信信托业业报告告（2012）》（以下下简称称《报告》），首首次从从中国国金融融业改改革发发展，，金融融市场场建设设，资资产管管理行行业发发展的的宏观观视野野对信信托业业信托业业高峰峰论坛坛信息息从2007年起，，中国国信托托业加加速回回归"受人之之托，，代人人理财财"的定位位，极极大地地影响响了财财富管管理市市场的的格局局。截截至2012年一季季度末末，中中国信信托业业受托托管理理的资资产规规模达达到5.3万亿，，远超超公募募基金金，直直追保保险业业。不不过，，由于于信托托产品品的私私募性性质，，以及及中国国信托托业曲曲折的的发展展历史史，信信托业业与社社会公公众的的沟通通不足足，信信托业业的整整体形形象和和公众众认知知度亟亟需改改善22信托一账通通服务功能能资产配置查查询资产配置产产品查询投资偏好配配置智能查查询交易明细查查询历史投资交交易查询交易产品类类型查询交易清单下下载产品报告下下载推荐产品报报告下载热点投资产产品报告下下载行业产品信信息报告下下周资产明细清清单投资明细清清单随时查查看资产情况随随时掌握月结单下载载每月结算清清单下载，，账户盈利利一目了然然客户资料变变更投资人、、地址变变更联系方式式变更平安信托托一账通通服务功功能介绍绍23银行零售售客户谈谈资内容容：平安安银行各各种服务务及借记记卡权益益可作为为和客户户接触的的谈资，，并逐步步激发客客户寿险险需求点此了解解银行零零售更多多内容谈资运用用解析：：从客户户持有的的借记卡卡类型权权益及新新的优惠惠活动作作为互动动话题的的谈资，，逐步引引导客户户从银行行零售服服务过渡渡到自身身的寿险险需求，，并向客客户推荐荐寿险产产品储蓄卡、、网电银银服务银行理财财产品服服务金卡、白白金卡权权益询问客户户日常用用卡习惯惯，并告告知储蓄蓄卡也可可在网银银上为手手机充值值等功能能务作为为互动话话题，逐逐渐引导导客户关关注寿险险产品，，并推荐荐寿险产产品询问客户户平时是是否关注注或购买买银行理理财，逐逐渐过渡渡到客户户的寿险险理财需需求，并并向客户户推荐符符合客户户需求的的寿险产产品通过金卡卡每月前前20笔全球ATM机取款免免费话题题，告知知客户如如升级到到金卡可可以享受受更多新新权益，，随后过过渡到客客户关注注自身的的寿险需需求；通过升级级到白金金卡可获获得尊贵贵体检服服务话题题，引导导客户关关注健康康，进而而过渡到到寿险需需求24银行储蓄蓄卡及银银行理财财产品介介绍储蓄卡网网电银服服务功能能银行理财财产品丰富多样样的理财财产品：：平安银行行为您提提供上百百种基金金产品及及最新资资讯提供供齐全、、多样的的理财产产品选择择：货币币基金、、债券基基金第三三方存管管服务及及长短结结合的产产品系列列、适合合不同需需求的优优惠产品品套餐等等银行代理保险险产品：提供各类人身身、养老和子子女教育等基基本保障的保保险理财产品品，同时满足足客户的基本本保障需求和和投资需求的的保险理财产产品通存通兑卡内设有活期期、定期等储储蓄账户，可可办理人民币币、美元、港港币、欧元、、日元、英镑镑等多币种的的储蓄存款业业务，可在平平安银行所有有网点通存通通兑。转账汇款持卡人可在我我行营业网点点柜台、电话话银行、网上上银行、ATM、CRS等虚拟/自助等渠道，，办理借记卡卡账户的转账账结算业务。。存取现金持卡人可在我我行营业网点点柜台和自助助存取款设备备上存、取款款，也可在境境内外贴有““银联”标识识ATM上取款。购物消费持卡可在境内内外贴有“银银联”标识的的特约商户POS进行消费和费费用支付。25平安借记卡金金卡服务银行金卡服务务内容介绍贵宾服务使用专属贵宾宾通道优先办办理业务，无无需排队等候候；享受手续费半半价优惠或全全部豁免（不不同时期优惠惠政策以我行行公告为准））；享有优先认购购我行理财产产品的权利，，并有专业理理财经理为您您提供投资风风险测试；使用快速审批批通道优先办办理个人贷款款业务；可指定专属客客户经理，提提供一站式服服务。三免服务：持金卡以上全全球ATM取现、网银转转账、电话银银行转账免每每月首20笔手续费，及及多项柜台业业务手续费优优免短信通服务持卡人可通过过我行营业网网点柜台或网网上银行申请请开通短信服服务，只要账账户发生变动动，“短信通通”服务第一一时间通过手手机短信方式式通知客户，，让客户及时时了解账户变变动情况26平安借记卡白白金卡服务银行白金卡服服务内容介绍绍27信用卡客户谈谈资内容：根根据信用卡当当地推出新的的优惠活动及及各种信用卡卡的权益为话话题，逐步切切入客户寿险险需求点此了解信用用卡更多内容容白金卡保险金卡车主卡优惠活动标准普卡通过车主卡权益特色，如全车人员意外保障及365天免费道路救援的利好消息与客户互动并切入寿险产品销售通过平安信用卡首刷赠送全方位交通意外保险的权益作为与客户互动的利好消息，并逐渐切入寿险产品销售通过白金卡360体检服务及赠送意外险服务作为切入寿险产品的谈资，并推荐寿险产品通过保险金卡赠送意外保障及大额消费切入寿险保障的话题，并根据客户寿险需求推荐寿险产品通过当地新推出的优惠活动作为利好消息，如看电影和加油优惠作为谈资并逐步引导客户关注寿险需求谈资运用解析析：从客户持持有的信用卡卡类型权益及及新的优惠活活动作为谈资资，逐步引导导客户关注寿寿险需求，并并推荐寿险产产品28信用卡优惠活活动内容介绍绍信用卡优惠活活动实惠电影周周周看：即日起至12月31日，在指定城城市刷平安或或原深圳发展展银行信用卡卡。享最低10元看电影的优优惠活动，全全国27个城市参与此此活动即日起至12月31日，在全国28个主要城市刷刷平安或原深深圳发展银行行信用卡享受受加油95折的优惠活动动，加油满2000元还可享受福福临门玉米油油一瓶或雀巢巢优活矿泉水水一箱加油优惠活动动：超市购物刷卡卡活动：即日起至12月31日，在指定超超市刷平安或或原深圳发展展银行信用卡卡，享单笔消消费满199元返现10元消费奖励金金即日起至12月31日，单月境内内商旅消费满满20000元或者境外消消费满20000元，享受星级级酒店免费住住宿一晚或价价值600元的度假现金金消费券星级酒店免费费住活动：29信用卡标准卡卡服务内容介介绍平安标准信用用卡出行安全：首首刷赠全方位位交通意外保保险首刷次日起即即可获赠高额额全方位交通通意外保障，，为您的出行行增添更多保保障。飞机意外伤害害保额金卡50万元/普卡30万元(需刷卡为本人人支付全额机机票款或80%以上旅游团费费费用)；火车轮船轨道道（含地铁））交通意外伤伤害保额金卡卡20万元元/普卡卡10万元元；；交通通意意外外住住院院津津贴贴30元/天，，最最高高赔赔付付180天垫付付交交通通意意外外住住院院医医疗疗费费用用居家家安安全全：：首首刷刷赠赠高高额额燃燃气气意意外外保保险险首刷刷次次日日金金卡卡主主卡卡持持卡卡人人即即可可获获赠赠高高额额燃燃气气用用户户意意外外保保障障，，让让您您的的居居家家生生活活安安心心无无忧忧。。燃气气意意外外伤伤害害保保额额每每人人5万元元，，每每户户赔赔偿偿限限额额15万元元燃气气意意外外医医疗疗保保额额每每人人2千元元，，每每户户赔赔偿偿限限额额6千元元燃气气意意外外住住院院津津贴贴30元/天，，最最高高赔赔付付180天用卡安安全：：挂失失前72小时最最长失失卡保保障在挂失失前72小时内内发生生的、、因信信用卡卡丢失失造成成的刷刷卡消消费损损失，，可获获得高高额度度的双双重保保障，，免除除你的的失卡卡顾虑虑。双保险险：刷刷卡消消费（（仅凭凭签名名确认认）损损失保保障+信用卡卡被抢抢劫取取现（（凭取取现密密码））损失失保障障，让让您在在丢失失卡片片时也也可安安心。。30平安车车主信信用卡卡信用卡卡车主主卡服服务内内容介介绍全车人人员6+1意外险险保障障持卡本本人驾驾驶，，可享享受最最高50万元全全车人人员意意外险险保障障，为为您保保驾护护航！！同车人人员可可享受受10万元/人意外外保障障，为为您的的家人人增添添保障障车上成成员（（含驾驾驶员员）4000/人的事事故意意外医医疗保保障，，助您您和加加入安安全驾驾乘30公里免费道道路救援在全国范围围内（不包包含香港、