中国法制史 马工程 第七章参考答案

第七章证券投资基金法参考答案一、填空题1．基金合同期限、不得申请赎回2．基金管理人、基金托管人、基金份额持有人3．基金管理人、基金份额4．申购、赎回5．80%二、单项选择题1．B2．A3．A4．C5．B三、多项选择题1．ABCD2．ABC3．ABCD4．CD5．ABD四、不定项选择题1．B2．C3．CD4．ABCD5．AD五、名词解释1．证券投资基金，是指通过发行基金份额募集证券投资基金，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式从事证券投资活动的投资基金。2．契约型基金，是指委托人与受托人和受益人之间订立投资基金信托契约，依照信托契约运用与管理信托财产的基金形态。3．私募基金则是指以非公募方式设立的，只能在有限人数范围内向特定对象募集资金，由管理人独立运作于证券投资的信托基金。4．基金托管人是依法设立的对基金管理人进行监督和保管投资基金财产的机构，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。5．基金份额的赎回是指开放式基金的基金份额持有人，依照基金合同约定要求基金管理人购回其所持有的开放式基金的基金份额，并支付基金份额款项的行为。六、判断正误1．错2．错3．对4．错5．错七、简答题1．（1）证券投资基金以营利为目的；（2）参与主体的限定性；（3）基金财产的独立性；（4）证券投资基金具有信托性质；（5）证券投资基金投资项目的法定性。2．证券投资基金法的调整对象是指证券投资基金法的效力所及的社会关系，包括证券投资基金组织关系、证券投资基金交易运作关系以及证券投资基金监管关系。证券投资基金组织关系是指基金管理人、基金托管人如何组织实施证券投资基金活动中所形成的社会关系；证券投资基金募集交易关系是指在基金的募集、基金份额的交易、申购与赎回，以及在基金的运作与信息披露、基金合同的变更、终止与基金财产清算过程中形成的各种社会关系；证券投资基金监督管理关系是指国务院证券监督管理机构依法对证券投资基金活动进行监督管理过程中形成的社会关系。3．设立基金管理公司应当具备下列条件:（1）有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程；（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；（3）主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数；（5）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；（6）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（7）法律、行政法规规定的和中国证监会规定的其他条件。4．基金募集期限届满，不能满足上述募集成功条件的，产生两项法律后果：第一，基金管理人应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；第二，基金管理人应在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。5．基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，即基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币；基金份额持有人的人数不少于200人。八、论述题1．基金管理人的义务有信赖义务、注意义务和忠实义务三种。信赖义务是指基金管理人为了他人的利益而将其利益置于他人利益控制之下的义务，信赖义务是证券投资基金法诚信原则在基金管理人方面的具体化，其目的在于防止基金管理人基金财产管理权利滥用。注意义务是基金管理人信赖义务中的积极作为义务，基金管理人的注意标准高于一般受托人的标准，而采用专家标准。忠实义务是指基金管理人应避免与基金持有人之间产生利益冲突，即所谓利益冲突禁止，常见的有三种：本人交易、共同交易和代理交易。我国《证券投资基金法》并未明确规定上述三项义务，但在相关法律条文中对上述义务的内容都有所反映，虽然规定的都较为原则和抽象，缺乏操作性。例如《证券投资基金法》第9条规定“基金管理人管理运用基金财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。”；第18条规定“基金管理人的董事、监事、经理和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。”比较具体的是《证券投资基金法》第20条对基金管理人行为禁止的规定。基金管理人行为的禁止，即基金管理人不得实施的行为，包括:（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。2．我国采用契约型证券投资基金，《证券投资基金法》明确了基金财产独立性的具体含义：（1）基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。包括三个层次的内容：首先，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。其次，基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。最后，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。（2）基金财产债权债务独立。主要体现在基金财产债权债务的抵消禁止方面：第一，基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消；第二，不同基金财产的债权债务，不得相互抵消。（3）基金财产的强制执行限制。我国法律规定：非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行；这也是保障基金财产独立、安全运作，从而保护基金及其份额持有人的合法权益的重要措施。应当注意的是，无论是在封闭式基金还是在开放式基金中基金份额持有人依法上市交易、申购、赎回基金份额均不影响基金财产的独立性特征。九、案例分析题答案要点：1．王某与W银行为基金申购代理关系，本案中，W银行接受王某委托，代理李某购买基金，双方形成委托代理关系。2．银行职员张某的行为是职务行为，其开展的职务行为视为银行的行为，其与王某间