中国法制史 马工程 第四章 货币法

金融法学主编：强力副主编：付瑜杨为乔参编：朱时敏凤建军高等教育出版社《金融法原理》配套课件第四章：货币法《金融法原理》配套课件一、货币法概述1.货币与货币制度（1）货币.货币，是指固定地充当一般等价物的特殊商品。货币具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币五种职能。（2）货币制度.（3）货币的流动性.以货币的流动性为标准，将货币划分为M0、M1、M2、M3、M4等层次。2.货币法的概念和体系（1）货币法的概念。货币法，是指调整货币发行、货币流通和货币管理活动中所产生的各种社会关系的法律规范的总称。（2）货币法的体系。从静态的角度看，货币法由通货、外汇和金银的发行与流通管理的法律规定构成。从动态的角度看，货币法可以分为货币发行法、货币流通法和货币保护法。3.货币立法概况《金融法原理》配套课件二、人民币法律制度1.人民币的法律地位（1）人民币制度的建立（2）人民币的法律地位（3）人民币的设计与印制2.人民币发行法律制度（1）人民币发行的概念（2）人民币发行的原则：经济发行原则；计划发行原则；集中统一发行原则。（3）人民币发行机关（4）人民币发行程序：中国人民银行确定年度货币供应量；国务院审批货币供应量计划；中国人民银行发行库调拨发行基金；普通银行业务库办理日常现金收付（5）发行库与业务库《金融法原理》配套课件3.人民币流通法律制度(1)人民币流通管理概述。货币流通包括两种方式，即现金流通与非现金流通。现金流通是指当事人直接以现金进行货币收支的活动。(2)现金管理法律制度。中国人民银行是我国现金管理的主管部门，负责对开户银行的现金管理进行监督和稽核。开户单位之间的经济往来，必须通过银行进行转账结算。(3)工资基金监督法律制度。1985年国务院发布《工资基金管理暂行管理办法》，规定了工资基金监督制度，包括监督对象、范围、依据和执行等内容。4.人民币的法律保护（1）对假人民币的收缴、鉴定和制裁（2）人民币图样的保护（3）禁止人民币代币票券（4）人民币出入境限制（5）残损人民币的收兑与销毁《金融法原理》配套课件三、外汇管理法律制度1.外汇管理法概述

(1)外汇概述

(2)中国外汇管理及其立法2.外汇管理机构3.经常项目外汇管理（1）经常项目的概念。经常项目是指国际收支中经常发生的交易项目。经常项目包括贸易收支、劳务收支和单方面转移等。（2）经常项目的管理规则。经常项目管理的基本原则是自由可兑换，即是指对经常项目项下的各类交易，在向银行购汇或从外汇账户上支付时不受限制。4.资本项目外汇管理（1）资本项目的概念和范围。资本项目是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷款、证券投资等。（2）资本项目外汇管理规则。我国对资本项目外汇实行严格管理，逐步推进资本项目可兑换。《金融法原理》配套课件5.金融机构外汇业务管理（1）金融机构外汇业务经营许可制。《外汇管理条例》规定金融机构经营外汇业务实行许可制。（2）金融机构外汇业务规则（3）外汇管理机关对金融机构外汇业务的检查、监督。金融机构经营外汇业务，应当接受外汇管理机关的检查、监督。7.人民币汇率管理各国的汇率制度主要包括了固定汇率制和浮动汇率制两种形态。固定汇率制（FixedExchangeRates）是指汇率的制定以货币的含金量为基础，形成汇率之间的固定比值。浮动汇率制(FloatingExchangeRates)是相对固定汇率制而言的，浮动汇率它指一国货币的汇率并非固定，而是由自由市场的供求关系决定的制度。《金融法原理》配套课件8.外汇市场管理根据《外汇管理条例》规定，经营结汇、售汇业务的金融机构和符合国务院外汇管理部门规定条件的其他机构，可以按照国务院外汇管理部门的规定在银行间外汇市场进行外汇交易。外汇市场交易应遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则。国家外汇管理局依法监督管理全国的外汇市场。中国人民银行根据货币政策的要求和外汇市场的变化，依法对外汇市场进行调控。9.违反外汇管理法的法律责任（1）逃汇及其处罚（2）套汇及其处罚（3）非法结汇和携带出入境（4）有擅自对外借款、在境外发行债券或者提供对外担保等违反外债管理行为的（5）非法使用外汇（6）非法买卖外汇（7）扰乱外汇管理秩序《金融法原理》配套课件四、金银管理法律制度1.金银管理法律制度概述(1)金银在现代经济中的地位和作用。首先，黄金储备是一国国际储备资产的重要组成部分，其储备量的多寡直接反映一国经济实力和对外支付能力，在一定程度上影响本国币制的相对稳定。其次，黄金在国际支付方面是国际贸易与国际结算的最后支付手段。再次，黄金是重要的工业原料和装饰材料。用金银铸造的纪念币虽无流通价值，却有着重要的收藏价值。(2)金银管理制度的类型。严格管理型；部分管理型；自由放任型。2.我国金银管理法律制度(1)国家金银管理机关。我国管理金银的主管机关是中国人民银行。(2)金银管理的范围(3)金银收购及配售规则。金银收购由中国人民银行统一办理。除经其许可或委托以外，任何单位和个人不得收购金银。(4)黄金经营规则(5)金银进出国境管理规则(6)金银管理的奖惩规则《金融法原理》配套课件五、金融机构反洗钱法律制度1.反洗钱法律制度概述洗钱及反洗钱。洗钱（MoneyLaundry），是指将犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。反洗钱则是指国家反洗钱机构为预防、阻止各类洗钱活动，并对其加以制裁的各类相关措施的总称。2.中国金融机构反洗钱法律制度（1）金融机构反洗钱工作的原则。合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合作原则。（2）反洗钱监管机构。在我国，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，（3