基金押题卷一(解析)

学习文档仅供参考基金押题卷一〔解析〕单项选择题(1)目前,我国基金的交易佣金不得高于成交金额的()。A0.025%B0.5%C0.05%D0.3%专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：64按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，由证券公司向投资者收取。(2)根据有关规定,对企业投资者买卖基金份额暂免征收()。A增值税B营业税C印花税D所得税专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：184企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税。(3)以基金销售机构总部的名义使用的账户是()。A销售归集分账户B销售归集总账户C基金资产托管账户D基金资产清算账户专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：148基金销售机构开立的销售账户可分为销售归集总账户和销售归集分账户。总账户是指基金销售机构以总部名义使用的，用于归集基金销售结算资金，并可与基金注册登记机构进行资金交收的销售账户。(4)基金管理公司的投资研究不包括()。A行业研究B小股内幕信息研究C宏观与策略研究D个股研究专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：94基金管理公司研究部的研究内容一般包括：宏观与策略研究、行业研究、个股研究。(5)关于基金分类的意义，以下表述不正确的选项是〔〕。A对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较B对基金管理公司而言，有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督C对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础D对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：21-22对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。(6)假设股票型基金的管理费率和托管费率分别为1.5%和0.25%,则同类型特定客户资产管理业务的管理费、托管费率可以设定为()。A0.5%，0.1%B1%，0.16%C0.6%，0.13%D0.8%，0.14%专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：97特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的60％。(7)关于基金估值,以下表述正确的选项是()。A开放式基金每个交易日的次日进行估算B封闭式基金每周进行一次估值C复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布D开放式基金每个交易日进行估值专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：162，165我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值；封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值；基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人，由基金管理人对外公布，并由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。(8)假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数〔β〕为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为〔〕。A8%B10%C12%D16%专家解析：正确答案：A题型：计算题难易度：中页码：27616%=r+(12%-r〕*2，解出r=8%(9)在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币〔〕万元。A1000B5000C10000D100000专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：中页码：82我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。(10)在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度〔〕。A不能确定B越小C越大D不变专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：36在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短，市场利率变动所导致的价格波动幅度越小。(11)根据《证券投资基金信息披露管理方法》,需要出具审计报告的是〔〕。A年度报告B半年报告C月度报告D季度报告专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：200根据《证券投资基金信息披露管理方法》，需要出具审计报告的是年度报告。(12)为指导基金管理公司投资管理人员的执业行为,中国证监会发布了()。A《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》B《证券投资基金运作管理方法》C《证券投资基金管理方法》D以上都不对专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：见解析为标准基金管理公司投资管理人员的行为，加强对投资管理人员的管理，保障基金份额持有人的合法权益，中国证监会发布了《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》。(13)投资者在强趋势的市场中的最优策略为〔〕。A买入并持有策略B恒定混合策略C投资组合保险策略D战术性策略专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：309投资者在强趋势的市场中的最优策略为投资组合保险策略。(14)《证券投资基金评价业务管理暂行方法》规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔不少于()。A一个月B两个月C三个月D六个月专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：57《证券投资基金评价业务管理暂行方法》规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔不少于一个月，这是考核基金评价业务的禁止行为。(15)将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为()。A消极型股票投资策略B跟踪误差法C加强指数法D基本分析法专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：329将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合的股票投资策略称为加强指数法。(16)以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法〔〕。A可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度B有时也被称为简单过滤器规则C是相对强弱指标的变形D是技术分析指标BIAS的别称专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：322以技术分析为基础的股票投资管理方法中的移动平均法可以参考乖离率的计算公式来测定股票价格的背离程度。(17)基金的财务会计报告通常不包括()。A月报B周报C季报D年报专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：174财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。(18)投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自〔〕始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。AT日BT+1日CT+2日DT+3日专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：76考察LOF份额的转托管。(19)ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金出售代理机构，使用〔〕的交易网络系统进行的认购。A证券公司B证券交易所C基金管理人D商业银行专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：62ETF的网上认购是指投资者通过基金管理人指定的基金出售代理机构，使用证券交易所的交易网络系统进行的认购。(20)中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起〔〕个月内现场检查基金公司设立准备情况。A6B3C2D5专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：218中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起5个月内场检查基金公司设立准备情况。(21)现代投资组合理论创立的年代是〔〕。A20世纪40年代B20世纪50年代C20世纪60年代D20世纪70年代专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：250现代投资组合理论〔ModernPortfolioTheory〕创立于20世纪50年代。(22)ETF的投资目标是〔〕。A提供尽可能多的套利时机B取得与指数基本一致的收益C使ETF规模不断扩大D超越指数专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：48ETF的投资目标是取得与指数基本一致的收益。(23)以下关于资本市场线的表达,错误的选项是()。A资本市场线反映的是有效资产组合的期望收益率与风险程度之间的关系B资本市场线上的各点反映的是单项资产或任意资产组合的期望收益与风险程度之间的关系C资本市场线反映的是资产组合的期望收益率与其全部风险间的依赖关系D资本市场线上的每一点都是一个有效资产组合专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：274资本市场线反映的是有效资产组合的期望收益率与风险程度之间的关系.(24)如果两只基金的时间加权收益率相等,以下表述正确的选项是()。A其计算有受分红多少的影响B结果可以准确地反映基金经理的真实投资表现C反映了1元投资在取出的情况下的收益率相等D以上都不对专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：358时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下〔分红再投资〕的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。(25)根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币〔〕。A1亿元B2亿元C3亿元D5亿元专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：82根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币3亿元。(26)用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差,并以此为基准测度任何组合绩效的方法是〔〕。A詹森指数法B特雷诺指数法C信息比率法D夏普指数法专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：364用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准测度任何组合绩效的方法是夏普指数法。(27)有关研究显示，资产配置对投资组合的业绩奉献率到达〔〕。A90%以上B40%-50%C20-40%D70-90%专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：292据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的奉献率到达90%以上。(28)根据现代组合理论,能够反映投资组合风险大小的定量指标,除了组合的方差外,还有()。A贝塔系数B期望值C权重D协方差专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：275可将证券组合的贝塔系数作为风险的合理测定。(29)根据投资组合理论,如果甲的风险承受能力比乙大,那么()。A甲的最优证券组合的风险水平比乙的低B甲的最优证券组合比乙的好C甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大D甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：269考察最优证券组合的选择。(30)中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起〔〕个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。A12B6C3D1专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：218中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。(31)《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》发布并实施于〔〕。A2007年1月B2007年3月C2007年5月D2007年7月专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：154《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》发布并实施于2007年3月。(32)基金信息披露的最根本、最重要的原则是()。A真实性B全面性C重要性D时效性专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：187真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。(33)中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内现场检查基金公司设立准备情况。A6B2C3D5专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：218中国证监会以审慎监管原则依法审查，自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况。(34)基金绩效衡量的意义在于〔〕。A为托管人的监督提供参考B帮助基金公司进行信息披露C防止基金公司内幕交易D为投资者进一步的投资选择提供决策依据专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：353基金绩效衡量为投资者进一步的投资选择提供决策依据。(35)〔〕，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。A20世纪50年代以后B20世纪60年代以后C20世纪70年代以后D20世纪80年代以后专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：1120世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。(36)基金运作信息披露文件不包括()。A净值公告B季度报告C半年度报告D基金合同专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：199基金运作信息披露文件主要包括净值公告、季度报告、半年度报告、年度报告以及基金上市交易公告书等。基金合同是募集期间的披露文件。(37)假设某股票基金于6月1日基金合同生效[基金成立],成立规模为10亿份,资产净值10亿元,基金合同生效日为交易日,当日该基金买入交易所交易的一只股票100万股,买入成本为10元/股,当日该股票交易的均价为10.5元,最高价位11元。最低价位9.8元,收盘价为10.8元,已知该基金的管理费率为1.5%/年[当年为365日],托管费率为0.25%/年,股票交易佣金费率为交易金额的0.1%,不考虑其他费用,该股票基金当日确认相关费用,并进行基金资产估值后的基金资产净值为〔〕元。A1000,742,054.79B1000,700,000C1000,400,000D1000,442,054.79专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：161基金资产净值=〔基金资产—基金负债〕/基金单位份额。(38)目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按()向管理人支付。A日B周C月D季度专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：170目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。(39)在我国，基金监管的首要目标是〔〕。A保护投资者利益B保证市场的公平、效率和透明C保证市场的公开、公平和公正D推动基金业的发展专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：211常识题。基金监管的首要目标是保护投资者利益。投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。(40)基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的〔〕手段。A营业推广B公共关系C人员推销D广告促销专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：141属于基金促销手段中的营业推广。(41)关于封闭式基金的陈述,正确的选项是()。A基金份额持有人可申请赎回B不可在依法设立的证券交易所交易C基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D基金份额在合同期限内固定不变专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：22封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易；“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。(42)我国《证券投资基金法》规定,开放式基金的登记业务可以由()办理,也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。A基金托管人B基金管理人C登记结算机构D证券业协会专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：79根据法规规定，开放式基金份额的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。(43)我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是〔〕。A对冲保险策略B动态比例投资组合保险策略C衍生金融工具组合保险策略DCPPI专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：43固定比例投资保险策略英文简称CPPI。(44)目前，我国以发行证券投资基金方式募集资金〔〕营业税。A征收B不征收C部分征收D不确定专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：183以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。(45)经验说明,虽然规模较小的公司的股票回报率从长期看较高，但波动较大，为躲避风险，基金管理人在选择股票上通常将小公司战略与大公司战略相结合，形成了所谓的()。A保险战略B混合战略C恒定战略D规模战略专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：316把选取资本额较低的小公司股票战略和选取资本额较高的大公司股票战略结合起来，就可以改良整个投资计划的风险回报情况，这就是所谓的混合型战略。(46)以下不属于基金信息披露的标准性文件的是()。A《货币市场基金信息披露特别规定》B基金信息披露内容与格式准则C基金信息披露编报规则D基金信息披露XBRL模板和相关标引标准专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：191我国基金信息披露的标准性文件分为三类：基金信息披露内容与格式准则、基金信息披露编报规则、基金信息披露XBRL模板和相关标引标准。(47)以下关于资产配置的论述，错误的选项是〔〕。A资产配置按照范围可以分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置B不同范围资产配置在时间跨度上往往不同C战术性资产配置是在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调D资产配置按照范围可以分为全球资产配置、股票及债券资产配置和行业风格资产配置专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：302资产配置从时间跨度和风格类别上看，可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置。(48)以下关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用,表述正确的选项是()。A有利于市场合理定价B有利于优化金融结构C有利于促进经济发展D有利于分散风险专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：20选项A才是基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的具体内容。(49)根据资本资产定价模型〔CAPM〕，如果市场所有投资者都预期通货膨胀率将会升高，则以下描述正确的选项是〔〕。A市场风险溢价将会提高B证券市场的斜率将会变大C所有证券的贝塔系数将会增高D所有证券的期望收益率将会提高专家解析：正确答案：D题型：分析题难易度：中页码：276市场预期通货膨胀膨胀率将会升高，则无风险利率和预期市场利率会升高，进而所有的证券期望收益率将会提高。(50)ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后()。A8位B3位C2位D4位专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：71ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。(51)资金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括()。A投资决策业务控制B研究业务控制C基金交易业务控制D信息披露控制专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：105投资管理业务控制包括：研究业务控制、投资决策业务控制、基金交易业务控制。(52)开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的〔〕。A转托管B申购C转换D赎回专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：173开放式基金份额变化的核算：开放式基金还须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核算。(53)目前,我国对以发行证券投资基金方式募集资金的运作所得()营业税。A征收10%B征收5%C征收4%D不征收专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：183以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围，不征收营业税。(54)基金招募说明书的主要披露事项不包括以下()方面。A招募说明书摘要B基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期C基金资产的估值D基金运作方式专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：196-197基金运作方式是基金合同的内容。(55)基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是()。A对基金投资风险的监督B对基金投融资比例的监督C对基金投资行为的监督D对基金管理人选择代销机构的监督专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：120-121基金托管人对基金管理人监督的主要内容：对基金投资范围、投资对象的监督；对基金投融资比例的监督；对基金投资禁止行为的监督；对参与银行间同业拆借市场交易的监督；对基金管理人选择存款银行的监督。(56)因与基金管理人的共同行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，托管人应该〔〕。A不承担责任B承担全部责任C承担连带责任D承担一小部分责任专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：115因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时,托管人应该承担连带责任。(57)开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的〔〕日内披露。A15B20C30D45专家解析：正确答案：D题型：常识题难易度：易页码：192基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新招募说明书并登载在网站上。(58)以下基金类型中实行实物申购、赎回机制的有〔〕。ALOFBETFC货币基金D封闭式基金专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：45-46ETF的特点：〔一〕被动操作的指数型基金；〔二〕独特的实物申购赎回机制；〔三〕实行一级市场与二级市场并存的交易制度。(59)中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括〔〕。A出具警示函B记入诚信档案C罚款D监管谈话专家解析：正确答案：C题型：常识题难易度：易页码：231中国证监会采取行政监管包括：采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务等措施。(60)如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券,即收益率曲线〔〕。A向右上方倾斜B向右下方倾斜C水平D方向不能判断专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：335如果长期债券收益率高于短期债券,流动溢价的存在会使收益率曲线向右上方倾斜。多项选择题(61)从国外证券市场的实践来看，指数基金的收益水平总体上超过了非指数基金，这主要得益于〔〕。A市场的高效性B成本较高C成本较低D市场的有效性专家解析：正确答案：AC题型：常识题难易度：易页码：328从国外证券市场的实践来看，指数基金的收益水平总体上超过了非指数基金，这主要得益于两点：一是市场的高效性；二是成本低。(62)开放式基金的登记体系有以下几种模式〔〕。A“内置”模式B“外置”模式C“封闭”模式D“混合”模式专家解析：正确答案：ABD题型：常识题难易度：易页码：79我国开放式基金注册登记体系的模式：基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；以上两种情况兼有的“混合”模式。(63)我国基金信息披露的标准性文件中,基金信息披露编报规则包括〔〕。A投资组合报告的编制及披露B基金净值表现得编制及披露C主要财务指标的电脑披露D交易的业务规则的编制及披露专家解析：正确答案：ABC题型：常识题难易度：易页码：191基金信息披露编报规则主要标准特定事项或特殊基金品种的披露，包括主要财务指标的计算及披露、基金净值表现的编制及披露、会计报表附注的编制及披露、投资组合报告的编制及披露和货币市场基金信息披露特别规定等。(64)与战术性资产配置相比，恒定混合资产配置策略假定〔〕。A资产的收益情况没有大的改变B资产的收益情况有大的改变C投资者偏好没有大的改变D投资者偏好有大的改变专家解析：正确答案：AC题型：常识题难易度：易页码：303-304与战术性资产配置相比，恒定混合资产配置策略假定资产的收益情况没有大的改变，投资者偏好没有大的改变。(65)以下关于债券组合的指数化投资策略的表述中,正确的有()。A债券组合的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础B与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高C不能满足投资者对现金流的需求D有利于基金发起人增强对基金经理的控制力专家解析：正确答案：ACD题型：常识题难易度：中页码：347-348管理费用更低；不能满足投资者对现金流的需求；有助于基金发起人增强对基金经理的控制力。(66)按公司规模划分的股票投资风格通常包括〔〕。A小型资本股票B大型资本股票C中型资本股票D混合型资本股票专家解析：正确答案：ABD题型：常识题难易度：易页码：316按公司规模划分的股票投资风格通常包括小型资本股票、大型资本股票、混合型资本股票。(67)开放式基金注册登记机构的职责包括〔〕。A基金份额的注册登记B代理发放红利C建立并管理投资人基金份额账户D代理基金份额的认购、赎回专家解析：正确答案：ABC题型：常识题难易度：易页码：79开放式基金注册登记机构的职责包括：1.建立并管理投资者基金份额账户。2.负责基金份额登记，确认基金交易。3.发放红利。4.建立并保管基金投资者名册。5.基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。(68)债券互换的投资期分析法将债券互换的回报率分解为〔〕。A时间成分所引起的收益率变化B票息因素所引起的收益率变化C到期收益率变化所带来的资本增值或损失D票息的再投资收益专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：中页码：342债券互换的内容。(69)在现代投资管理体制下,投资一般分为()等阶段。A实施B优化管理C收益分配D规划专家解析：正确答案：ABD题型：常识题难易度：易页码：292在现代投资管理体制下，投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。(70)以下关于基金销售费用的说法,不正确的有()。A未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率B申购费不得超过认购或申购金额的10%C持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费D基金销售机构通过互联网、、移动通信等非现场方式销售时，可以对自主交易前端申购费用实行一定的优惠专家解析：正确答案：BC题型：常识题难易度：易页码：150考查基金销售费用。(71)以下相关基金信息需托管人复核、审查的有()。A基金的交易价格B基金资产净值C申购价格D赎回价格专家解析：正确答案：BCD题型：常识题难易度：易页码：112托管人需复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。(72)自《证券投资基金法》实施以来，我国基金业快速发展的变化有哪些〔〕。A基金业监管的法律体系日益完善B基金品种日益丰富C基金公司业务开始走向多元化D开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地专家解析：正确答案：ABC题型：常识题难易度：易页码：16-19开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地属于试点发展阶段。(73)基金托管人内部控制内容中,关于投资监督的内部控制的表达正确的有()。A对基金收益分配的合法性和合规性进行监督和核查B对基金投资范围、基金资产的投资组合比例的合法性和合规性进行监督和核查C对基金价格的计算方法、基金资产核算进行监督和核查D对基金投资业绩与比较基准的差距进行监督和核查专家解析：正确答案：ABC题型：常识题难易度：易页码：125基金托管人应依据有关法规制定、完善投资监督制度和业务流程等，对基金投资范围、基金资产的投资组合比例、基金投资禁止行为、基金资产核算、基金价格的计算方法、基金管理人报酬的计提和支付、基金收益分配等行为的合法性和合规性进行监督和核查。(74)关于基金申购费用,以下表述正确的有〔〕。A基金销售机构可以自行对网上交易客户的申购费用实行优惠B根据申购金额的不同可以使用不同的申购费率标准C持有期超过2年的投资人,基金管理人可以免受其后端的申购费用D基金申购费可以采取前段收费方式专家解析：正确答案：BD题型：常识题难易度：易页码：66此题考核申购、赎回的费用及销售服务费。(75)关于基金分类的意义,以下表述正确的有()。A对基金研究评价机构而言，分类是进行基金评级的基础B基金分类有助于投资者加深对风险收益特征的把握C对监管部门而言，明确基金的类别特征有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管D基金分类有助于投资者获取收益专家解析：正确答案：ABC题型：常识题难易度：易页码：21ABC选项的内容是基金分类的意义。(76)基金的交易所资金清算包括以下哪几个流程()。A接收交易数据B制作清算指令C执行清算指令D确认清算结果专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：118流程如下：接收交易数据；制作清算指令；执行清算指令；确认清算结果。(77)关于公司型基金的表述,正确的有()。A基金是独立的法人机构B投资者不享有股东权C基金不是独立的法人机构D投资者是基金公司的股东专家解析：正确答案：AD题型：常识题难易度：易页码：8公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。(78)当影子定价与摊余成本法确定的货币市场基金资产净值的偏离度的绝对值或者超过0.5%时,管理人应采取以下[]信息披露措施。A在半年度报告中披露偏离度信息B与托管人协商会计处理,将偏离度调整到0.5%以下C编制并发布临时报告D请监管机构核准专家解析：正确答案：AC题型：常识题难易度：易页码：207目前，基金信息披露法规要求，当偏离到达一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息。主要包括以下三类：1.在临时报告中披露偏离度信息。当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值到达或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起2日内就此事项进行临时报告。2.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息。在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值到达或超过0.5%的信息。3.在投资组合报告中披露偏离度信息。在投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%-0.5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。(79)对基金管理人进行审慎调查时，需要了解基金管理人〔〕等情况。A内部控制情况B诚信状况C经营管理能力D高层管理人员能力专家解析：正确答案：ABC题型：常识题难易度：易页码：152对基金管理人进行审慎调查，要了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况等。(80)基金份额持有人大会可以由()提议召集。A基金托管人B基金管理人C基金份额持有人D监管机构专家解析：正确答案：ABC题型：常识题难易度：易页码：193-194基金管理人、基金托管人和基金份额持有人都可以召集基金份额持有人大会。(81)债券风险的种类包括〔〕。A利率风险、再投资风险B流动性风险、经营风险C购买力风险、汇率风险D赎回风险专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：336-337债券的风险包括利率风险、再投资风险、流动性风险、经营风险、购买力风险、汇率风险和赎回风险等。(82)属于《证券投资基金法》配套的部门规章有()。A基金管理公司治理准则B基金信息披露管理方法C基金运作管理方法D基金销售管理方法专家解析：正确答案：BCD题型：常识题难易度：易页码：16为配合《证券投资基金法》的实施，中国证监会相继出台了《证券投资基金管理公司管理方法》《证券投资基金运作管理方法》《证券投资基金销售管理方法》《证券投资基金信息披露管理方法》《证券投资基金托管资格管理方法》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理方法》等法规，使我国基金业监管的法律体系日趋完备。(83)属于《证券投资基金法》配套的部门规章的有〔〕。A基金运作管理方法B基金信息披露管理方法C基金销售管理方法D基金管理公司治理准则专家解析：正确答案：ABC题型：常识题难易度：易页码：16为配合《证券投资基金法》的实施，中国证监会相继出台了《证券投资基金管理公司管理方法》《证券投资基金运作管理方法》《证券投资基金销售管理方法》《证券投资基金信息披露管理方法》《证券投资基金托管资格管理方法》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理方法》等法规，使我国基金业监管的法律体系日趋完备。(84)以下关于我国证券投资基金的表述,正确的有()。A投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资B每只基金都有一个基金合同C证券投资基金是一种间接投资工具D证券投资基金通过发行基金份额方式募集专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：2-4基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品；投资者缴纳基金份额认购款项时，即说明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。(85)以下关于基金利润分配的表述,正确的有()。A封闭式基金的利润分配每年不得少于一次B开放式基金的分红方式有两种C封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的80%D封闭式基金一般采用现金分红专家解析：正确答案：ABD题型：常识题难易度：易页码：180封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现利润的90%。(86)信息管理平台应用系统建立和维护应当遵循的原则包括〔〕。A普遍性B安全性C实用性D系统化专家解析：正确答案：BCD题型：常识题难易度：易页码：154信息管理平台应用系统建立和维护应当遵循的原则包括安全性、实用性、系统化。(87)证券投资基金托管人应当履行的职责包括〔〕。A负责办理基金名下的资金往来B依法安全保管基金的全部财产C复核、审查基金管理人计算的基金资产净值D执行基金管理人的合法投资指令专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：111负责办理基金名下的资金往来；依法安全保管基金的全部财产；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值；执行基金管理人的合法投资指令。(88)开放式基金募集期限届满时,具备以下()条件,基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。A基金份额持有人的人数不少于200人B基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币C基金募集份额总额不少于3000份,基金募集金额不少于5000元人民币D基金份额持有人的人数不少于100人专家解析：正确答案：AB题型：常识题难易度：易页码：59开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于200人的要求。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。(89)在基金的费用中,属于基金投资者在“买入”与”卖出“基金环节一次性支付的费用包括()。A托管费B管理费C赎回费D申购费专家解析：正确答案：CD题型：常识题难易度：易页码：169投资人进行基金交易时一次性支付的费用，包括申购费、赎回费、再投资费、转换费等。开放式基金通常向投资人收取上述费用中的一部分。(90)证券投资基金市场营销的内容包括[]。A目标客户确定B营销过程管理C营销组合设计D营销环境分析专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：129基金市场营销的内容主要包括目标市场与客户确实定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理四个方面。(91)债券基金的主要投资风险包括()。A通货膨胀风险B利率风险C信用风险D提前赎回风险专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：36债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险以及通货膨胀风险。(92)以下基金评价业务属于《证券投资基金评价业务管理暂行方法》禁止行为的有()。A对基金管理人评奖的评奖期间为6个月B对基金管理人评级的更新间隔为6个月C对基金管理人单一指标排名的排名期间为1个月D对基金管理人单一指标排名的更新间隔为1个月专家解析：正确答案：AC题型：常识题难易度：易页码：57任何机构从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果的，不得有以下行为：1.对不同分类的基金进行合并评价；2.对同一分类中包含基金少于10只的基金进行评级或单一指标排名；3.对基金合同生效不足6个月的基金〔货币市场基金除外〕进行评奖或单一指标排名；4.对基金〔货币市场基金除外〕、基金管理人评级的评级期间少于36个月；5.对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月；6.对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月；7.对基金、基金管理人单一指标排名〔包括具有点击排序功能的网站或咨询系统数据列示〕的排名期间少于3个月；8.对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔少于1个月；9.对特定客户资产管理计划进行评价。(93)目前，我国证券投资基金营销渠道有〔〕。A商业银行B证券公司C独立的理财参谋D证券咨询机构专家解析：正确答案：ABD题型：常识题难易度：易页码：139独立的理财参谋是发达国家的一种销售渠道，中国目前还没有。(94)一般来说,积极型投资策略包括()。A指数投资策略B以基本分析为基础的投资策略C以技术分析为基础的投资策略D市场异常策略专家解析：正确答案：BCD题型：常识题难易度：易页码：320积极型股票投资策略，归纳起来大致包括以下几种：以技术分析为基础的投资策略，以基本分析为基础的投资策略，市场异常策略。(95)基金净值收益率的计算方法包括()。A几何平均收益率B时间加权收益率C年化收益率D算术平均收益率专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：357-359基金净值收益率的计算包括：简单(净值)收益率计算、时间加权收益率、算术平均收益率与几何平均收益率、年(度)化收益率的计算。(96)以下关于基金年度报告的表述,正确的有()。A目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式B基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人C年度报告包括基金投资组合报告D基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件专家解析：正确答案：CD题型：常识题难易度：易页码：201目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人；基金份额持有人通过阅读基金年报，可以了解年度内基金管理人和托管人履行职责的情况、基金经营业绩、基金份额的变动等信息，以及年度末基金财务状况、投资组合和持有人结构等信息；基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。(97)《基金法》明确了基金财产的独立性，《基金销售方法》、《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》在明确基金销售结算资金法律性质的同时，对〔〕进行了标准。A资金安全B资金流转C支付业务D账户管理专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：147《基金法》明确了基金财产的独立性，《基金销售方法》、《证券投资基金销售结算资金管理暂行规定》在明确基金销售结算资金法律性质的同时，对基金销售支付结算的资金安全、资金流转、支付业务、账户管理、资金监督等进行了标准。(98)与债券相比,债券基金投资风险的特征有()。A所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期B分散了系统风险C分散了非系统风险D可以防止单一债券可能面临的较高的信用风险专家解析：正确答案：CD题型：常识题难易度：易页码：35债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日；信用风险主要属于非系统风险。(99)基金的证券账户包括〔〕。A上海证券交易所证券账户B深圳证券交易所证券账户C银行存管账户D全国银行间市场债券托管账户专家解析：正确答案：ABD题型：常识题难易度：易页码：116基金的证券账户包括交易所证券账户和全国银行间市场债券托管账户。交易所证券账户包括上海证券交易所证券账户和深圳证券交易所证券账户。(100)根据我国的实践，基金募集申请核准的主要程序和内容包括〔〕。A对基金募集申请材料进行合规性审查B对基金募集申请材料进行齐备性审查C办理基金备案D对基金募集申请进行评审专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：227-228基金募集申请核准的主要程序和内容还包括：作出核准或者不予核准的决定。(101)依照《证券投资基金法》的规定,基金管理人的职责包括〔〕。A及时办理基金清算,交割事宜B对基金财务会计报告,中期和年度报告出具意见C办理基金份额的出售,申购,赎回,登记事宜D计算并公告基金资产净值专家解析：正确答案：CD题型：常识题难易度：易页码：83基金管理人的职责主要有：1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的出售、申购、赎回和登记事宜；2.办理基金备案手续；3.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；4.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；5.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6.编制中期和年度基金报告；7.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；8.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；9.召集基金份额持有人大会；10.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；11.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；12.中国证监会规定的其他职责。(102)我国基金信息披露监管的主要内容有〔〕。A建立健全基金信息披露制度标准B基金募集信息披露监管C基金存续期信息披露监管D信息披露违规处罚专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：232-233我国基金信息披露监管的4个主要内容。建立健全基金信息披露制度标准；基金募集信息披露监管；基金存续期信息披露监管；信息披露违规处罚。(103)以下关于货币市场基金的利润分配的表述，正确的有〔〕。A每日进行收益分配B当日申购的基金份额自本日起不享有基金的分配权益C当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益专家解析：正确答案：ACD题型：常识题难易度：易页码：181当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。(104)以下有关基金托管人内部控制的说法,正确的有()。A为了保证节约与效率,基金托管人内部可不设监察稽核部门B在确保风险控制的前提下,基金托管人可以将托管的不同基金的资产账户进行合并C基金托管人应建立定期稽核检查制度D风险评估是基金托管人内部控制的基本要素之一专家解析：正确答案：CD题型：常识题难易度：易页码：124，127托管人内部应设立监察稽核部门，保证监察稽核部门的独立性和权威性；监察稽核部门具体执行监察稽核工作；基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开。基金托管人要为基金设立独立的账户，单独核算，分账管理。不同基金之间在持有人名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面应完全独立。(105)我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，就成为了〔〕。A受益人B基金份额持有人C基金合同当事人D基金管理人专家解析：正确答案：BC题型：常识题难易度：易页码：8基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。(106)基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资参谋和境外托管人的信息包括〔〕。A境外托管人最近一个月的实收资本B境外投资参谋的名称、注册地址C境外投资参谋主要负责人教育背景D境外托管人的信用等级专家解析：正确答案：BCD题型：常识题难易度：易页码：208应披露境外托管人最近一个会计年度的实收资本。(107)基金评价可以让投资者()。A更好的了解投资对象的风险收益特征B增加投资收益C躲避系统风险D进行基金之间的比较和选择专家解析：正确答案：AD题型：常识题难易度：易页码：53基金评价的目的在于帮助投资者更好的了解投资对象的风险收益特征、业绩表现，方便投资者进行基金之间的比较和选择。(108)以下关于恒定混合策略的表述,正确的有()。A恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的比例固定B恒定混合策略适用于风险承受能力较稳定的投资者C恒定混合策略可能优于买入并持有策略D恒定混合策略有利的环境是易变，波动性大的市场专家解析：正确答案：ABCD题型：常识题难易度：易页码：303-304上述说法均正确。(109)我国目前的契约型证券投资基金中,投资人如果购买了一定数量的基金份额,就拥有了〔〕。A基金份额的收益权B基金资产的管理权C基金份额的处置权D基金份额的所有权专家解析：正确答案：ACD题型：常识题难易度：易页码：7-8在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。(110)证券投资的预期收益率与风险之间的关系是()。A预期收益率=无风险收益率+风险补偿B预期收益率=无风险收益率-风险补偿C预期收益率=风险补偿-无风险收益率D无风险收益率=预期收益率-风险补偿专家解析：正确答案：AD题型：常识题难易度：易页码：278预期收益率=无风险利率+风险补偿。判断题(111)夏普指数越大,基金的绩效越好。〔〕A正确B错误专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：364夏普指数越大，绩效越好。(112)取得基金从业资格的个人即可开展基金销售活动。A正确B错误专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：143《证券投资基金销售管理方法》要求：“商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。(113)根据《证券投资基金法》的有关规定,我国开放式基金的注册登记机构是由托管人代表基金选择的。A正确B错误专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：79我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。(114)基金管理人应该制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度,明确基金估值的原则和程序;估值原则和估值程序确定后,便不允许修改。〔〕A正确B错误专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：163假假设基金变更了估值方法，需及时进行披露。(115)27.分级基金的上市条件和交易规则与深圳证券交易所LOF份额的上市条件和交易规则一致。A正确B错误专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：78分级基金的上市遵循深圳证券交易所LOF份额的上市条件和交易规则。(116)债券久期可以衡量利率的变动对债券价格的影响。A正确B错误专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：37久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大误差。(117)我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限最长为397天。A正确B错误专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：39我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过180天。(118)基金募集申请业务环节的监管,各国方式不同,主要分为核准制与注册制。A正确B错误专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：227基金募集申请核准是基金运作的首要业务环节。对该项业务环节的监管，各国〔地区〕的方式不同，主要分为核准制与注册制。(119)封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易,其登记业务同上市公司的股票一样,由中国证券登记结算有限责任公司办理。A正确B错误专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：226封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易，其登记业务同上市公司的股票一样，由中国证券登记结算有限责任公司办理。(120)构造股票投资组合的市值法和分层法是指数投资管理人复制投资组合时经常采用的方法。A正确B错误专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：328-329如果基金管理人希望复制的投资组合的股票数小于目标股票价格指数的成份股股票数目，其可以使用市值法或分层法来构造具体的投资组合。(121)基金管理人、代销机构不得在基金募集期间对认购费打折,但可以根据投资人认购金额的不同设定不同的认购费率。〔〕A正确B错误专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：60，153基金销售机构在募集期间对认购费打折是禁止的行为，但可以根据投资人认购金额的不同设定不同的认购费率。(122)我国第一只开放式基金诞生于2002年。A正确B错误专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：152001年9月，我国第一只开放式基金—华安创新诞生.(123)根据《证券投资基金法》，只要代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会时，即有权自行召集持有人大会。A正确B错误专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：194根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10％以上的持有人有权自行召集。(124)9.证券A与B的协方差等阿尔法，A阿尔法BPAB,其中阿尔法A阿尔法B为证券A和B的标准差,pAB为二者的相关系数。A正确B错误专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：中页码：257-258考察证券组合中的协方差内容。(125)在我国基金监管的实践中,监管与自律的关系是国家监管为主,基金从业者自律为辅。A正确B错误专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：212国家对于基金市场的监管是市场的保证，而基金从业者的自律是市场基础。(126)基金市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。A正确B错误专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：129证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。(127)套利是指人们利用同一资产在不同市场间价格不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。A正确B错误专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：281套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金的转移而实现无风险收益的行为。(128)基金绩效衡量的分组比较法往往比全域比较法更有意义。A正确B错误专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：361分组法与比较法的比照。(129)开放式基金份额的认购、申购和赎回业务的注册登记只能由基金管理人直接办理。A正确B错误专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：79开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。(130)证券交易所是基金的监管机构之一。〔〕A正确B错误专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：216证券交易所作为自律管理的法人，依法对基金上市及相关信息披露等活动进行管理，对基金在交易所的投资交易实行监控。(131)QDII基金不得利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。A正确B错误专家解析：正确答案：A题型：常识题难易度：易页码：49考察QDII的投资范围。(132)基金业绩表现取决于基金经理的投资能力和操作风格，因此，对基金的分析评价就等同于对基金经理的分析评价。A正确B错误专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：54金业绩反映基金经理的管理水平外，在很多方面也反映了整个公司的综合实力。(133)由于分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额,因此基金资产将被分成两部分分别进行独立的投资运作。A正确B错误专家解析：正确答案：B题型：常识题难易度：易页码：51尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然作为一个整体进行