卡单操作流程

卡单操作流程一、目的为了进一步明确卡单专管员的单证领销职责，提高工作效率，降低单证管理风险，使单证领用、回销流程更加顺畅，特制定本流程。二、使用范围本流程适用于各子公司、各分公司、各营业部的卡单专管员的单证领销。三、业务流程

与保险公司领取保险公司将整批卡单交到省公司卡单专管员，与交接的人员办理签收手续（如：表一）；进行入库登记,并建立卡单电子领用核销表（如：表二）分公司领用1）、分公司根据实际情况提出书面领用申请,并将申请表传真到省公司卡单专管员（如：表三）。省公司卡单专管员将该分公司实际销售情况以及库存情况告知省公司业管经理，业管经理批复后卡单专管员凭已批准的卡单领用申请表登记领用核销表；2）卡单专管员将空白卡单以快递的形式邮寄到分公司并填写书面卡单签收表，随同该快递一并寄到分公司；分公司人员直接来省公司时，直接当面与之签收，3）、、分公公司业业管收收到快快递的的卡单单时，，根据据签收收表清清点数数量并并在签签收表表上签签字确确认，，然后后将该该签收收表随随同下下次快快递省省公司司资料料时寄寄回；；4）、、分公公司业业管根根据收收到的的卡单单资料料登书书面台台帐以以及建建立分分公司司卡单单管理理台帐帐（如如：表表四）），以以便与与业务务员办办理签签收手手续以以及记记录日日后销销售情情况；卡单销销售业务员员领取取卡单单时在在书面面台帐帐上签签字确确认业务员员交单单时，，要对对客户户填写写的内内容进进行初初核.核对对无误误后登登记卡卡单管管理台台帐（（表四四）.3）、、分公公司业业管于于每天天下午午4点点半之之前将将当日日销售售情况况汇总总并登登记卡卡单管管理台台帐（（表四四），，登记记完毕毕后将将该清清单通通过网网络传传送到到省公公司卡卡单专专管员员处；；省公司司卡单单专管管员当当日将将各机机构的的销售售清单单汇总总整理理成汇汇总卡卡单管管理台台帐,并于于当天天下班班之前前及时时发到到各个个保险险公司司进行行生效效，并并将该该批资资料录录入我我公司司保费费管理理系统统（此此时收收款状状态为为未收收）；；直接在在省公公司领领用的的业务务人员员，将将已经经填写写好的的卡单单资料料交省省公司司卡单单专管管员进进行登登记，，并将将卡单单的款款项交交给财财务出出纳，，财务务部直直接收收取反反佣后后的卡卡单款款项。。财务务部开开出业业务受受理单单，一一联自自己做做帐，，一联联客户户留存存、一一联给给卡单单专管管员录录入系系统（（表四四）；；●卡卡单单收款款分公司司内勤勤将收收到的的卡单单保费费及时时存到到公司司指定定卡单单专用用帐户户，并并在存存入款款项当当天下下午5点前前将该该款存存款凭凭条及及款项项明细细表传传真到到省公公司卡卡单专专管员员处，，卡单单专管管员凭凭此录录入系系统，，并从从系统统中打打印出出“卡卡单保保费收收款清清单””（表表五））及““卡单单保费费手续续费清清单””（如如：表表六））连同同存款款凭条条交财财务部部确认认收款款，出出纳核核对存存款凭凭条后后签字字交会会计人人员入入帐。。出纳根根据卡卡单专专管员员编制制的““卡单单保费费收款款清单单”和和“卡卡单保保费手手续费费清单单”开开具收收款收收据（（后附附存款款凭条条）及及填写写请领领款单单，分分开制制做两两张凭凭证交交财务务人员员作收收款。。分公司司每周周一将将卡单单剩余余联（（业务务联、、财务务联））快递递到省省公司司卡单单专管管员处处；卡卡单专专管员员在卡卡单核核销台台帐进进行核核销处处理，，保存存卡单单剩余余联次次以便便于保保险公公司结结算。。卡单付款1）、根据据与保险公公司签定的的协议，与与保险公司司进行定期期结算；卡单专管员员根据系统统中卡单收收付情况编编制付款清清单（表七七）或由保保险公司提提供清单给给省公司卡卡单专管员员核实，核核实无误后后把保费